净利润与每股收益变化 - 2024年第三季度净利润为2050万美元，较2023年同期增加210万美元，增幅11.2%[1][2][3] - 2024年第三季度摊薄后每股收益为0.68美元，较2023年同期增加0.08美元，增幅13.3%[2][3] - 2024年第三季度，公司净收入为20524千美元，较2023年同期的18449千美元增长11.25%[25] - 2024年第三季度，公司基本每股收益为0.68美元，与摊薄后每股收益相同[25] - 2024年前三季度净收入为6670万美元，较2023年同期减少270万美元，降幅3.8%[5] - 2024年前九个月净收入为66708千美元，2023年同期为69376千美元[33] - 2024年基本每股收益为2.20美元，2023年为2.25美元[33] - 2024年调整后归属于普通股股东的净收入为2.0744亿美元，平均有形普通股股东权益为6.02942亿美元，平均有形普通股权益回报率为13.69%[52] 资产回报率变化 - 2024年第三季度平均资产年化回报率为0.98%，平均股东权益年化回报率为10.13%，分别高于2023年同期的0.93%和9.50%[2][3] - 2024年第三季度，公司资产平均回报率为0.98%，较上一季度的1.19%有所下降[25] - 2024年第三季度，公司平均股东权益回报率为10.13%，较上一季度的12.46%有所下降[25] 资产规模变化 - 2024年9月30日，公司总资产为83.6亿美元，高于2023年12月31日的82.8亿美元和2023年9月30日的79.7亿美元[7] - 截至2024年9月30日，公司总资产约为83.62亿美元[18][22] - 截至2024年9月30日，公司总资产为83.67814亿美元，2023年为77.44807亿美元[50] 贷款业务数据变化 - 2024年9月30日，贷款为45.8亿美元，较2023年9月30日增加1.574亿美元，增幅3.6%；环比减少1130万美元，降幅0.2%[7] - 截至2024年9月30日，总贷款为4578048千美元，2023年9月30日为4420633千美元[29] - 截至2024年9月30日九个月，公司总贷款为4578048000美元，2023年为4420633000美元[38] - 2024年贷款平均余额为45.89621亿美元，利息为2.11635亿美元，平均收益率为6.16%；2023年平均余额为42.41676亿美元，利息为1.79545亿美元，平均收益率为5.66%[50] - 截至2024年3月31日，贷款平均余额为4559602000美元，利息为68849000美元，平均收益率为6.07%；截至2023年12月31日，贷款平均余额为4473618000美元，利息为67886000美元，平均收益率为6.02%[44] - 截至2023年9月30日，贷款平均余额为4396184000美元，利息为64758000美元，平均收益率为5.84%[46] 证券业务数据变化 - 2024年9月30日，证券为27亿美元，较2023年9月30日增加5340万美元，增幅2.0%；环比减少1510万美元，降幅0.6%[8] - 截至2024年3月31日，总证券平均余额为2831058000美元，利息为30254000美元，平均收益率为4.30%；截至2023年12月31日，总证券平均余额为2889758000美元，利息为30523000美元，平均收益率为4.19%[44] - 截至2023年9月30日，总证券平均余额为2865741000美元，利息为29389000美元，平均收益率为4.07%[46] 存款业务数据变化 - 2024年9月30日，存款为64.4亿美元，较2023年9月30日增加8610万美元，增幅1.4%；环比减少6020万美元，降幅0.9%[8] - 截至2024年9月30日，公司总存款为6435702千美元，较上一时期的6495932千美元有所下降[23] - 2024年储蓄账户平均余额为6.0245亿美元，利息为436.8万美元，平均利率为0.97%；2023年平均余额为6.45415亿美元，利息为420.1万美元，平均利率为0.87%[50] - 2024年定期存款平均余额为10.16812亿美元，利息为3461.8万美元，平均利率为4.55%；2023年平均余额为8.45851亿美元，利息为2121.5万美元，平均利率为3.35%[50] - 截至2024年3月31日，总利息存款平均余额为5181412000美元，利息为38198000美元，平均收益率为2.97%；截至2023年12月31日，总利息存款平均余额为4990332000美元，利息为35621000美元，平均收益率为2.83%[44] 无保险存款相关数据 - 2024年9月30日，估计无保险存款占比35.9%，排除关联方存款和公共基金存款后，无保险或抵押的总估计存款占比19.2%，无息存款约占总存款的21.4%[8] 流动性相关数据 - 截至2024年9月30日，公司扣除当前未偿还借款后的可用或有流动性净额为22.3亿美元[9] 不良资产与贷款损失准备金数据 - 2024年9月30日，不良资产为770万美元，占总资产的0.09%，较2023年9月30日增加330万美元，增幅74.8%[10] - 2024年9月30日，贷款损失准备金总额为4430万美元，占贷款总额的0.97%，高于2024年6月30日的4240万美元和0.92%[10] - 2024年第三季度，公司记录的贷款信用损失拨备为230万美元，低于2023年同期的630万美元和2024年第二季度的负90万美元[10] - 2024年第三季度，净冲销额为40万美元，低于2023年同期的90万美元和2024年第二季度的30万美元[10] - 2024年前九个月，净冲销额为100万美元，低于2023年同期的150万美元[10] - 2024年第三季度，表外信用风险敞口的信用损失拨备为10万美元，低于2023年同期的60万美元和2024年第二季度的40万美元[10] - 2024年前九个月，表外信用风险敞口的信用损失拨备为负60万美元，而2023年同期为20万美元[10] - 截至2024年9月30日，公司不良资产为7656千美元，较上一时期的6918千美元有所上升[26] - 截至2024年9月30日，公司非应计贷款为7254千美元，较上一时期的6110千美元有所上升[26] - 2024年非应计贷款与总贷款比率为0.16%，2023年为0.10%[35] - 2024年不良资产与总资产比率为0.09，2023年为0.05[35] - 2024年贷款损失准备金与非应计贷款比率为610.37，2023年为967.56[35] - 截至2024年9月30日，贷款损失准备金期末余额为44276000美元，2023年为41760000美元[39] - 截至2024年9月30日，表外信贷风险敞口准备金期末余额为3320000美元，2023年为3853000美元[39] - 截至2024年9月30日，总信贷损失准备金为47596000美元，2023年为45613000美元[39] - 截至2024年9月30日和6月30日，非应计贷款分别为7300000美元和6100000美元[43] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，非应计贷款分别为7700000美元和3900000美元[45] - 截至2023年9月30日，非应计贷款为4300000美元[47] - 截至2024年和2023年9月30日，处于非应计状态的贷款分别为730万美元和430万美元[50] 股息与业绩会议相关 - 2024年8月8日，公司宣布第三季度现金股息为每股0.36美元，于9月5日支付[11] - 公司管理层将于2024年10月24日上午11点（CDT）召开电话会议，讨论第三季度财务业绩[12] 利息收入与净利息收入数据 - 2024年第三季度，公司总利息收入为105703千美元，较2023年同期的93078千美元增长13.56%[25] - 2024年第三季度，公司净利息收入为55464千美元，较2023年同期的53273千美元增长4.11%[25] - 2024年前九个月总利息收入为312647千美元，2023年同期为260802千美元[33] - 截至2024年9月30日，公司净利息收入（FTE）为58084000美元，6月30日为56292000美元[42] - 截至2024年9月30日，公司净利息收益率（FTE）为2.95%，6月30日为2.87%[42] - 截至2024年9月30日，公司净利息差（FTE）为2.23%，6月30日为2.13%[42] - 截至2024年3月31日，总生息资产平均余额为7882337000美元，利息为105494000美元，平均收益率为5.38%；截至2023年12月31日，总生息资产平均余额为7633820000美元，利息为102072000美元，平均收益率为5.30%[44] - 截至2023年9月30日，总生息资产平均余额为7418157000美元，利息为96226000美元，平均收益率为5.15%[46] - 2024年总生息资产平均余额为78.62245亿美元，利息为3.20687亿美元，平均收益率为5.45%；2023年平均余额为72.69326亿美元，利息为2.70332亿美元，平均收益率为4.97%[50] - 2024年净利息收入（FTE）为1.7046亿美元，2023年为1.70072亿美元；2024年净利息收益率（FTE）为2.90%，2023年为3.13%；2024年净利息利差（FTE）为2.18%，2023年为2.48%[50] - 公司GAAP净利息收入为16.242亿美元，去年同期为16.0542亿美元[54] - 公司FTE净利息收入为17.046亿美元，去年同期为17.0072亿美元[54] - 公司净利息收益率为2.76%，去年同期为2.95%[54] - 公司FTE净利息收益率为2.90%，去年同期为3.13%[54] 其他财务比率数据 - 2024年股东权益与总资产比率为9.63，2023年为9.14[36] - 2024年一级风险资本比率为14.12，2023年为13.31[36] - 2024年平均盈利资产与平均计息负债比率为128.28，2023年为134.94[33] - 截至2024年9月30日，公司平均盈利资产为7823026000美元，平均收益率为5.51%；6月30日平均盈利资产为7881919000美元，平均收益率为5.45%[42] - 截至2024年9月30日，公司平均计息负债为6087388000美元，平均利率为3.28%；6月30日平均计息负债为6128235000美元，平均利率为3.32%[42] - 公司总营收为20.2151亿美元，去年同期为20.2399亿美元[54] - 公司非利息支出为10.8978亿美元，去年同期为10.5395亿美元[54] - 公司调整后非利息支出为10.7856亿美元，去年同期为10.4124亿美元[54] - 公司效率比率为55.56%，去年同期为53.99%[54] - 公司FTE效率比率为53.35%，去年同期为51.44%[54] - 公司平均盈利资产为78.62245亿美元，去年同期为72.69326亿美元[54] 有形资产与权益相关数据 - 截至2024年9月30日，期末有形普通股股东权益为6.02135亿美元，期末有形资产为81.59144亿美元，期末有形权益与期末有形资产比率为7.38%[53] - 截至2024年9月30日，流通在外的普通股股数为3.0308亿股，有形账面价值为每股1