每股收益情况 - 2024年第三季度摊薄后每股收益为0.16美元，上一季度为0.14美元，2023年第三季度为0.19美元[1] - 2024年第三季度基本每股收益为0.16美元，较2023年同期的0.19美元下降15.79%[65] - 2024年前三季度基本每股收益为0.45美元，较2023年同期的0.67美元下降32.84%[65] 净息差情况 - 2024年第三季度净息差为2.08%，上一季度为2.09% [1] - 2024年9月30日止季度净息差降至2.08%，较2023年同期降17个基点，较2024年6月30日止季度降1个基点[14][21] - 截至2024年9月30日，公司三个月期净息差为1.42%，九个月期净息差为1.42%[66][67] - 截至2024年9月30日，公司三个月期净利差为2.08%，九个月期净利差为2.07%[66][67] 净利息收入情况 - 截至2024年9月30日的九个月，净利息收入减少1090万美元，降幅11.4%，至8480万美元[5] - 2024年第三季度净利息收入为2822.9万美元，较2023年同期的2969.2万美元下降4.92%[65] - 2024年前三季度净利息收入为8480万美元，较2023年同期的9574.9万美元下降11.43%[65] - 2024年第三季度净利息收入为28229千美元，九个月净利息收入为84800千美元[66][67] 贷款信用损失拨备情况 - 截至2024年9月30日的九个月，贷款信用损失拨备增加130万美元，至230万美元[8] - 2024年9月30日止季度贷款信用损失拨备增至250万美元，较2023年同期增240万美元，较2024年6月30日止季度增320万美元[15][22] 非利息收入情况 - 截至2024年9月30日的九个月，非利息收入增加150万美元，增幅18.7%，至980万美元[9] - 2024年9月30日止季度非利息收入增至360万美元，较2023年同期增150万美元（68.7%），较2024年6月30日止季度增71.9万美元（25.1%）[16][23] 非利息支出情况 - 截至2024年9月30日的九个月，非利息支出增加320万美元，增幅5.2%，至6570万美元[10] - 2024年9月30日止季度非利息支出降至2040万美元，较2023年同期降18.9万美元（0.9%），较2024年6月30日止季度降260万美元（11.4%）[17][24] - 2024年第三季度，公司非利息支出与平均总资产之比为1.43，非利息支出与平均生息资产之比为1.50[61] 所得税费用情况 - 截至2024年9月30日的九个月，所得税费用减少310万美元，至790万美元[11] - 2024年9月30日止季度所得税费用为240万美元，较2023年同期降50万美元，较2024年6月30日止季度降80万美元[18][25] 存款情况 - 2024年第三季度存款（不含经纪存款）较6月30日减少510万美元，年化降幅不到1%，较2023年12月31日增加1500万美元，年化增幅0.5% [1] - 截至2024年9月30日，存款降至38.8亿美元，较2023年12月31日减少290万美元，降幅0.1%[35] - 截至2024年9月30日，估计未保险存款为8.522亿美元，占总存款的22.0%，2023年12月31日为8.699亿美元，占比22.4%[35] - 截至2024年9月30日，公司存款为38.75569亿美元[63] - 2024年9月30日，三个月期储蓄、NOW和货币市场账户平均余额2417725千美元，利息12717千美元，成本率2.09%；九个月期平均余额2457320千美元，利息38231千美元，成本率2.08%[66][67] - 2024年9月30日，三个月期定期存款平均余额700763千美元，利息7587千美元，成本率4.31%；九个月期平均余额685510千美元，利息22010千美元，成本率4.29%[66][67] 贷款余额情况 - 2024年第三季度贷款余额较6月30日减少2720万美元，年化降幅2.7% [1] - 截至2024年9月30日，贷款持有投资净额降至40.6亿美元，较2023年12月31日降1.397亿美元（3.3%）[28] - 截至2024年9月30日，贷款持有投资净额为40.59106亿美元，较2023年12月31日的42.03654亿美元有所下降[33] - 截至2024年9月30日，公司持有待售贷款为489.7万美元，持有待投资贷款净额为40.23909亿美元[63] - 2024年9月30日，三个月期贷款平均余额4079974千美元，利息46016千美元，收益率4.49%；九个月期贷款平均余额4127409千美元，利息138030千美元，收益率4.47%[66][67] 股票回购情况 - 公司回购560,683股，花费630万美元，当前回购计划已无剩余额度[1] - 2024年4 - 9月，公司根据股票回购计划回购180万股普通股，总价1810万美元[41] 生息负债成本与资产收益率情况 - 2024年9月30日止季度生息负债成本升至2.95%，较2023年同期升64个基点，生息资产收益率升至4.38%，较2023年同期升38个基点[14] - 截至2024年9月30日，公司三个月期总生息资产平均余额为5392209千美元，收益率4.38%；九个月期总生息资产平均余额为5475291千美元，收益率4.35%[66][67] - 截至2024年9月30日，公司三个月期总付息负债平均余额为4188176千美元，成本率2.95%；九个月期总付息负债平均余额为4256713千美元，成本率2.93%[66][67] 资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，总资产增至57.3亿美元，较2023年12月31日增1.325亿美元（2.4%）[26] - 截至2024年9月30日，总负债增至50.3亿美元，较2023年12月31日的49亿美元增加1.323亿美元，增幅2.7%[34] - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券投资组合增至10.6亿美元，较2023年12月31日的7.955亿美元增加2.68亿美元，增幅33.7%[33] - 截至2024年9月30日，借款资金增至10.5亿美元，较2023年12月31日的9.205亿美元增加[38] - 截至2024年9月30日，股东权益增至6.996亿美元，较2023年12月31日的6.994亿美元增加11.9万美元[41] - 截至2024年9月30日，公司总资产为57.30851亿美元，总负债为50.31287亿美元，股东权益为6.99564亿美元[63] - 截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为2.32926亿美元，交易性证券为1.3759亿美元，可供出售债务证券为10.63486亿美元[63] - 截至2024年9月30日，公司联邦住房贷款银行预付款和其他借款为9.90871亿美元[63] - 2024年9月30日，公司三个月期总资产为5667551千美元，九个月期总资产为5744471千美元[66][67] 比率指标情况 - 截至2024年9月30日，公司即时流动性比率为16.4%[42] - 截至2024年9月30日，公司和银行的估计社区银行杠杆率分别为12.03%和12.26%，超过9%的最低要求[43] - 截至2024年9月30日，公司不良资产与总资产之比为0.53，不良贷款与总贷款之比为0.75[61] - 截至2024年9月30日，公司信用损失准备金与不良贷款之比为115.67，信用损失准备金与持有待投资总贷款净额之比为0.87[61] - 截至2024年9月30日，公司生息资产与付息负债平均比例为128.75%（三个月期），128.63%（九个月期）[66][67] - 2024年第三季度，公司资产回报率为0.46%，股权回报率为3.74，平均股权与平均总资产之比为12.24[61] - 2024年第三季度，公司利率差为1.42，净利息收益率为2.08，效率比率为64.07[61] 不良贷款情况 - 2024年9月30日，公司不良贷款总额为3040万美元，占总贷款的0.75%，而2023年12月31日为1140万美元，占比0.27%，不良贷款增加1900万美元[46] - 2024年9月30日、6月30日和2023年12月31日，30至89天逾期且应计利息的贷款分别为1610万美元、630万美元和870万美元[49] - 2024年9月30日和2023年12月31日，PCD贷款分别为930万美元和990万美元，逾期30至89天的比例分别为2.1%和2.9%，逾期90天以上的比例分别为24.6%和27.1%[51] - 一笔余额为1250万美元的商业和工业贷款在2024年第三季度被列入非应计状态，预计10月31日前收到1000万美元部分还款，剩余250万美元在三年内偿还，已冲销87.8万美元并计提130万美元专项准备金[46] - 一笔余额为440万美元的商业房地产贷款在2024年第一季度被列入非应计状态，因有价值870万美元的抵押物无需计提减值准备[47] - 季度末后，110万美元的房屋净值和信贷额度贷款、150万美元的一至四户住宅贷款和150万美元的商业和工业贷款恢复正常还款[50] 多户家庭贷款组合情况 - 2024年9月30日，多户家庭贷款组合总计26.4亿美元，占总贷款组合的65%，其中4.475亿美元（11%）的贷款以纽约受租金管制的房产为抵押[53] - 纽约租金管制贷款中，无租金管制的贷款余额为28672.8万美元，占纽约多户家庭贷款组合的39.1%，平均余额为116.6万美元[54] - 纽约各郡租金管制贷款中，国王郡的贷款余额为19174.5万美元，LTV为51.5%，DSCR为1.66[55] 贷款重新定价情况 - 2024年剩余时间内，一笔本金余额为180万美元的贷款将重新定价[56] 总利息收支与净利润情况 - 2024年第三季度总利息收入为5931.8万美元，较2023年同期的5273.6万美元增长12.48%[65] - 2024年前三季度总利息收入为1.78186亿美元，较2023年同期的1.54333亿美元增长15.45%[65] - 2024年第三季度总利息支出为3108.9万美元，较2023年同期的2304.4万美元增长34.91%[65] - 2024年前三季度总利息支出为9338.6万美元，较2023年同期的5858.4万美元增长59.39%[65] - 2024年第三季度净利润为652.3万美元，较2023年同期的818.1万美元下降20.27%[65] - 2024年前三季度净利润为1869.4万美元，较2023年同期的2944.7万美元下降36.52%[65] 其他情况 - 截至2024年9月30日，非业主占用商业房地产贷款与总风险资本比率约为447%[29] - 截至2024年9月30日，PCD贷款总额为930万美元，较2023年12月31日降60万美元[31] - 截至2024年9月30日，公司流通股总数为4290.4342万股，有形账面价值每股为15.35美元[63]