EXHIBIT 99.1 PRESS RELEASE DATED JANUARY 22, 2025 Company Contact: William R. Jacobs Chief Financial Officer Tel: (732) 499-7200 ext. 2519 FOR IMMEDIATE RELEASE Commenting on the quarter and year, Steven M. Klein, the Company's Chairman, President and Chief Executive Officer stated, "We delivered solid financial performance for the quarter, increasing our net interest income and net interest margin, prudently managing our operating expenses, maintaining strong asset quality, and managing our strong capital ...

Northfield Bancorp (NFBK) came out with quarterly earnings of $0.21 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.19 per share. This compares to earnings of $0.19 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.This quarterly report represents an earnings surprise of 10.53%. A quarter ago, it was expected that this holding company for Northfield Bank would post earnings of $0.16 per share when it actually produced earnings of $0.16, delivering no surprise.Over the last four ...

NOTABLE ITEMS FOR THE QUARTER: DILUTED EARNINGS PER SHARE OF $0.27 FOR THE FOURTH QUARTER OF 2024, COMPARED TO $0.16 FOR THE TRAILING QUARTER, AND $0.19 FOR THE FOURTH QUARTER OF 2023. Fourth Quarter 2024 results included a gain of $0.06 per share on the sale and consolidation of a Staten Island branch in December 2024. NET INTEREST MARGIN INCREASED BY 10 BASIS POINTS TO 2.18% FOR THE CURRENT QUARTER, AS COMPARED TO 2.08% FOR THE TRAILING QUARTER.THE AVERAGE COST OF INTEREST-BEARING LIABILITIES DECREASED 10 ...

WOODBRIDGE, N.J., Dec. 17, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- Northfield Bank, wholly-owned subsidiary of Northfield Bancorp, Inc. (NASDAQ: NFBK), announced today that Steven M. Klein, Chairman and Chief Executive Officer, has been elected to the Board of Directors of the Federal Home Loan Bank of New York (the “FHLBNY”) for a four-year term. Mr. Klein’s term will commence on January 1, 2025 and end on December 31, 2028. Mr. Klein stated, “I am humbled and honored for the support and confidence the New York members o ...

财务收支情况 - 2024年前九个月净收入为1870万美元，2023年前九个月为2940万美元[165] - 2024年9月30日止九个月净收入为1870万美元，2023年同期为2940万美元[186] - 2024年三季度净收入650万美元低于2023年同期[199] - 2024年9月30日止九个月利息收入较2023年同期增加2390万美元，增幅15.5%[187] - 2024年9月30日止九个月利息支出较2023年同期增加3480万美元，增幅59.4%[188] - 2024年9月30日止九个月净利息收入减少1090万美元降幅11.4%为8480万美元[189] - 2024年前九个月贷款信贷损失拨备增加130万美元至230万美元[190] - 2024年前九个月非利息收入增加150万美元涨幅18.7%为980万美元[191] - 2024年前九个月非利息支出增加320万美元涨幅5.2%为6570万美元[193] - 2024年前九个月所得税费用为790万美元低于2023年同期[194] - 2024年第三季度利息收入增加660万美元涨幅12.5%为5930万美元[200] - 2024年第三季度利息支出增加800万美元达3110万美元涨幅34.9%[201] - 2024年第三季度净利息收入减少150万美元达2820万美元降幅4.9%[202] - 2024年第三季度贷款信用损失拨备增加240万美元达250万美元[203] - 2024年第三季度非利息收入增加150万美元达360万美元涨幅68.7%[204] - 2024年第三季度非利息支出减少18.9万美元达2040万美元降幅0.9%[205] - 2024年第三季度所得税费用为240万美元低于2023年同期[206] - 2024年四季度公司出售纽约分行预计收益360万美元[195] 资产负债情况 - 2024年9月30日总资产较2023年12月31日增加1.325亿美元达57.3亿美元[166] - 2024年9月30日现金及现金等价物较2023年12月31日增加340万美元[167] - 2024年9月30日可供出售债务证券组合较2023年12月31日增加2.68亿美元[168] - 2024年9月30日贷款投资净额较2023年12月31日减少1.397亿美元[170] - 2024年9月30日多户住宅贷款较2023年12月31日减少1.101亿美元[170] - 2024年9月30日商业房地产贷款较2023年12月31日减少5140万美元[170] - 2024年9月30日一至四户住宅贷款较2023年12月31日减少1110万美元[170] - 2024年9月30日商业和工业贷款较2023年12月31日增加1910万美元[170] - 2024年9月30日房屋净值和信贷额度较2023年12月31日增加840万美元[170] - 2024年9月30日总负债较2023年12月31日增加1.323亿美元，增幅2.7%达50.3亿美元[179] - 2024年9月30日存款（不含代理存款）增加1500万美元，增幅0.4%[180] - 2024年9月30日借款增加至10.5亿美元，较2023年12月31日增加[181] - 2024年9月30日股东权益较2023年12月31日增加11.9万美元达6.996亿美元[185] - 2024年9月30日商业房地产贷款总额为87.8173亿美元[173] - 2024年9月30日贷款信用损失准备降至3520万美元[178] 逾期与不良贷款情况 - 2024年9月30日2.1%的PCD贷款逾期30 - 89天24.6%逾期90天以上[210] - 2024年9月30日非应计贷款为22889美元2023年12月31日为10115美元[212] - 2024年9月30日逾期90天或以上且仍在计息的贷款为2643美元2023年12月31日为1318美元[212] - 2024年9月30日待售不良贷款为4897美元[212] - 2024年9月30日不良贷款总计30429美元占总贷款0.75%2023年12月31日为11433美元占0.27%[212] - 2024年9月30日不良资产总计30429美元占总资产0.53%2023年12月31日为11433美元占0.20%[212] - 2024年9月30日30 - 89天逾期的应计贷款为16057美元2023年12月31日为8683美元[212] - 2024年9月30日多户家庭逾期贷款增加主要由于两笔总计150万美元的款项在之后支付[216] - 2024年9月30日商业房地产逾期贷款增加主要由于两笔总计560万美元的参与贷款到期[216] - 2024年9月30日商业和工业逾期贷款增加主要由于向一个借款人的两笔总计150万美元的贷款正在催收[216] 存款与保险情况 - 2024年9月30日估计总未保险存款为17.1亿美元其中净未保险存款约8.522亿美元占总存款22.0%2023年12月31日净未保险存款为8.699亿美元占总存款22.4%[227] 公司运营指标情况 - 2024年9月30日Northfield Bancorp Inc（独立）流动资产为2840万美元[228] - 2024年9月30日Northfield Bank和Northfield Bancorp Inc的CBLR分别为12.26%和12.03%203年12月31日分别为12.80%和12.58%[231] - 2024年9月30日未使用信贷额度的承诺准备金为57.3万美元[234] 利率风险情况 - 公司主要市场风险为利率风险采用多种策略管理[239] - 公司通过净投资组合价值分析和净利息收入分析评估利率风险[241][242] - 2024年9月30日利率上升400个基点时净投资组合价值估计减少6.7431万美元[245] - 2024年9月30日利率上升400个基点时净利息收入预计减少13.17%[245] - 不同利率基点变化下的资产、负债、净现值等数据，如利率上升400个基点时，2023年12月31日估计净现值减少139446美元[246] - 2024年9月30日利率变化对净投资组合价值、净利息收入的影响，如利率下降400个基点时净投资组合价值增加19.60%[246] - 利率风险相关政策限制，如利率下降200个基点及以下时净现值比率下降不超300个基点和10%[246] - 公司利率风险计算方法存在固有缺陷[247] 公司内控与法律情况 - 截至2024年9月30日公司披露控制和程序有效[249] - 截至2024年9月30日公司财务报告内部控制无重大变化[250] - 公司面临正常业务中的各种法律诉讼但预计无重大不利影响[252] - 公司管理市场风险的主要策略包括管理利率风险等[239] - 公司通过多种策略管理利率风险，如发放多户住宅贷款等[240] - 公司进行净投资组合价值分析和净利息收入分析的方法[241][242]

EXHIBIT 99.1 PRESS RELEASE DATED OCTOBER 23, 2024 Company Contact: William R. Jacobs Chief Financial Officer Tel: (732) 499-7200 ext. 2519 FOR IMMEDIATE RELEASE NORTHFIELD BANCORP, INC. ANNOUNCES THIRD QUARTER 2024 RESULTS NOTABLE ITEMS FOR THE QUARTER INCLUDE: • DILUTED EARNINGS PER SHARE WERE $0.16 FOR THE CURRENT QUARTER COMPARED TO $0.14 FOR THE TRAILING QUARTER, AND $0.19 FOR THE THIRD QUARTER OF 2023. • NET INTEREST MARGIN REMAINED RELATIVELY STABLE AT 2.08% FOR THE CURRENT QUARTER AS COMPARED TO 2.09 ...

Northfield Bancorp (NFBK) came out with quarterly earnings of $0.16 per share, in line with the Zacks Consensus Estimate. This compares to earnings of $0.19 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.A quarter ago, it was expected that this holding company for Northfield Bank would post earnings of $0.14 per share when it actually produced earnings of $0.17, delivering a surprise of 21.43%.Over the last four quarters, the company has surpassed consensus EPS estimates two times. ...

文章核心观点 - 诺斯菲尔德银行集团（Northfield Bancorp）获Zacks排名升至1（强力买入），评级变化源于盈利预期上升，反映其盈利前景积极，股价可能上涨 [1][3] 分组1：Zacks评级系统优势 - Zacks评级仅基于公司盈利情况，对个人投资者有用，因华尔街分析师评级多受主观因素影响，难实时衡量 [1][2] - Zacks评级系统使用与盈利预期相关的四个因素将股票分为五组，有经外部审计的出色记录，自1988年以来Zacks排名1的股票平均年回报率达+25% [7] - Zacks评级系统在任何时间对超4000只股票保持“买入”和“卖出”评级比例相等，仅前5%获“强力买入”评级，前20%股票盈利预期修正特征优越，有望短期跑赢市场 [9][10] 分组2：盈利预期对股价影响 - 公司未来盈利潜力变化与股价短期走势强相关，因机构投资者用盈利和盈利预期计算股票公允价值，其买卖行为会导致股价变动 [4] - 诺斯菲尔德盈利预期上升和评级上调意味着公司基本面改善，投资者认可业务改善趋势会推动股价上涨 [5] 分组3：诺斯菲尔德盈利预期情况 - 截至2024年12月财年，该公司预计每股收益0.67美元，较上年报告数字变化-22.1% [8] - 过去三个月，该公司Zacks共识预期提高3.1% [8]

STATEN ISLAND, N.Y., Sept. 18, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- The Northfield Bank Foundation announced today that John P. Connors, Jr. has been named Chair of the Foundation's Board of Directors. Mr. Connors is an attorney admitted to practice in the State and Federal Courts in the States of New York and New Jersey and the District of Columbia, and has been a member of the Northfield Bank Foundation's Board of Directors since 2008. Mr. Connors also serves as a director and former Lead Independent Director of Nort ...

财务业绩 - 净收入为1,220万美元，较上年同期下降42.7%[219] - 每股基本和稀释收益为0.29美元，较上年同期下降39.6%[219] - 净利润为1220万美元，较上年同期下降43.2%[235] - 公司净利润为600万美元，同比下降3600万美元[250] 资产负债情况 - 资产总额增加1.48亿美元至57.5亿美元，增幅为2.6%[220] - 可供出售债务证券投资组合增加3.24亿美元至11.2亿美元，增幅为40.7%[222] - 贷款规模下降1.12亿美元至40.9亿美元，降幅为2.7%[224] - 非自用商业房地产贷款占风险加权资本的比例约为456%[225] - 受租金管制的多户家庭贷款规模约为4.4亿美元，占贷款总额的11%[226] - 已购信用减值贷款余额为930万美元，计提贷款损失准备290万美元[227] - 总负债增加1.544亿美元，或3.2%，至50.5亿美元[228] - 存款减少8000万美元，或2.1%，至38亿美元[229] - 不包括经纪人存款的存款增加2000万美元，或0.5%[230] - 借款增加至11.5亿美元[231] - 股东权益减少640万美元至6.93亿美元[234] 利息收支 - 利息收入增加1730万美元，或17.0%[236] - 利息支出增加2680万美元，或75.3%[237] - 净利息收入减少950万美元，或14.4%[238] - 利息收入增加860万美元，增长16.5%，主要由于利息收益资产收益率上升51个基点以及平均利息收益资产余额增加1.77亿美元或3.3%[251] - 利息支出增加1100万美元，增长53.8%，主要由于存款利息支出增加1020万美元或97.1%以及借款利息支出增加84.3万美元或9.2%[252] - 净利息收入下降250万美元或7.9%，主要由于净利差下降25个基点至2.09%[253] 贷款损失准备 - 信贷损失准备金减少110万美元[239] - 贷款损失准备计提减少64.8万美元，主要由于贷款余额下降和宏观经济预测改善[254] 非利息收支 - 非利息收入增加4.3万美元或1.5%，主要由于手续费及服务费收入增加26.1万美元部分抵消了交易证券收益减少31.8万美元[255] - 非利息支出增加220万美元或10.7%，主要由于薪酬福利费用增加100万美元和信用损失准备计提增加76.4万美元[256] 税收 - 所得税费用减少39.9万美元，主要由于应纳税所得额下降，但实际税率上升至35%[257] 资产负债指标 - 平均利息收益资产余额增加1.77亿美元或3.3%[258] - 平均利息承担负债余额增加3.05亿美元或7.2%[260] - 公司净利息收入为28,687美元，较上年同期下降7.9%[262] - 净利息率差为1.44%，较上年同期下降0.39个百分点[262] - 净利息收益资产为12.23亿美元，较上年同期下降8.3%[262] - 净利息收益率为2.09%，较上年同期下降0.25个百分点[262] - 平均生息资产对付息负债比率为128.47%，较上年同期下降4.84个百分点[262] - 不良贷款率为0.42%，较上年同期上升0.15个百分点[266] - 不良资产率为0.30%，较上年同期上升0.10个百分点[266] 其他 - 公司在纽约的租金管制型多户家庭贷款余额为4.4亿美元，占总多户家庭贷款的16.5%[273][274] - 公司获得了3亿美元的联邦银行期限融资计划贷款[278] - 公司母公司的流动资产为4,010万美元[282] - 公司资本充足率均超过监管要求的最低标准[283,284,285,286] - 公司承诺未使用的信贷额度为422,000美元[288] - 公司将采用新的报告分部信息披露准则,但不会对合并财务报表产生影响[290] - 公司正在评估新的所得税信息披露准则对合并财务报表的影响[291] 利率风险管理 - 公司采取多种策略管理利率风险,包括调整资产负债结构、投资组合和融资方式[292,293] - 在利率上升400个基点的情况下,公司净现值将下降17.12%,第一年净利息收入将下降23.34%,第二年将下降11.18%[298] - 在利率下降400个基点的情况下,公司净现值将上升11.53%,第一年净利息收入将上升3.10%,第二年将下降9.89%[298] - 公司目前符合董事会批准的利率风险管理政策[301] - 公司资产和负债主要为货币性质，利率风险是公司最重要的市场风险[292] - 公司计算在利率发生变动时净现值和净利息收入的变化情况,并设定相应的政策限制[296][301] - 公司的利率风险计算存在一定局限性,不能完全反映实际情况[302] 内部控制和法律风险 - 公司的内部控制和披露控制在2024年6月30日有效[303][304] - 公司目前面临的法律诉讼预计不会对财务状况和经营业绩产生重大不利影响[305]