财务业绩整体情况 - 2024年第三季度GAAP净收入为1.096亿美元，摊薄后每股收益2.23美元；净营业收入为1.104亿美元，摊薄后每股收益2.25美元[2][3][4] - 2024年第三季度运营税前、拨备前收入为1.546亿美元，较上一季度增长5.3%，较2023年第三季度增长22.1%[4] - 2024年前三季度总利息收入为1616041千美元，较2023年的1342103千美元增长约20.41%[50] - 2024年前三季度总利息支出为884123千美元，较2023年的652509千美元增长约35.49%[50] - 2024年前三季度净利息收入为731918千美元，较2023年的689594千美元增长约6.14%[50] - 2024年前三季度非利息收入为462906千美元，较2023年的401599千美元增长约15.26%[50] - 2024年前三季度非利息支出为756325千美元，较2023年的709166千美元增长约6.65%[50] - 2024年前三季度净利润为321246千美元，较2023年的279101千美元增长约15.1%[50] - 2024年前三季度基本每股收益为6.59美元，较2023年的5.76美元增长约14.41%[50] - 2024年前三季度净利润为3.21246亿美元，2023年同期为2.79101亿美元；2024年第三季度净利润为1.09643亿美元，2023年同期为0.96554亿美元[51] - 2024年前三季度综合收益为4.82325亿美元，2023年同期为1.89465亿美元；2024年第三季度综合收益为3.19421亿美元，2023年同期亏损0.09986亿美元[51] - 2024年第三季度净利息收入为247376000美元，较2023年同期的222287000美元增长11.3%[56][57] - 2024年前三季度净利息收入为731918000美元，较2023年同期的689594000美元增长6.1%[58][59] - 2024年第三季度净利润为109643000美元，较2023年同期的96554000美元增长13.6%[56][57] - 2024年前三季度净利润为321246000美元，较2023年同期的279101000美元增长15.1%[58][59] - 2024年第三季度非GAAP净营业收入为110358000美元，2023年同期为98400000美元[60] - 2024年前三季度非GAAP净营业收入为336943000美元，2023年同期为285077000美元[60] - 2024年第三季度摊薄后GAAP每股收益为2.23美元，2023年同期为1.98美元[60] - 2024年前三季度摊薄后GAAP每股收益为6.56美元，2023年同期为5.73美元[60] - 2024年第三季度GAAP平均资产回报率为1.01%，2023年同期为0.97%[60] - 2024年前三季度GAAP平均资产回报率为1.01%，2023年同期为0.95%[60] - 2024年第三季度净利息收入（GAAP）为247,376千美元，2023年同期为222,287千美元；2024年前九个月为731,918千美元，2023年同期为689,594千美元[62][63] - 2024年第三季度非利息收入（GAAP）为158,743千美元，2023年同期为133,317千美元；2024年前九个月为462,906千美元，2023年同期为401,599千美元[62][63] - 2024年第三季度非利息费用（GAAP）为252,454千美元，2023年同期为231,441千美元；2024年前九个月为756,325千美元，2023年同期为709,166千美元[62][63] - 2024年第三季度运营税前、拨备前收入（Non - GAAP）为154,594千美元，2023年同期为126,592千美元；2024年前九个月为458,885千美元，2023年同期为389,890千美元[62] - 2024年第三季度净利息收入摊薄后每股收益（GAAP）为5.04美元，2023年同期为4.56美元；2024年前九个月为14.94美元，2023年同期为14.15美元[62][63] - 2024年第三季度运营税前、拨备前收入 - FTE（Non - GAAP）为161,195千美元，2023年同期为133,151千美元；2024年前九个月为478,409千美元，2023年同期为409,579千美元[63] 资产与负债情况 - 平均贷款按季度环比年化增长9.8%，达到244亿美元，较2023年第三季度增加16亿美元，增幅7.2%[2] - 平均存款按季度环比年化增长11.1%，达到353亿美元[2] - 平均生息资产较上一季度增加7.831亿美元，增幅1.9%，较2023年第三季度增加37亿美元，增幅9.8%[10][14] - 2024年第三季度平均总资产为433亿美元，高于上一季度的425亿美元和2023年同期的395亿美元[29] - 2024年第三季度平均贷款环比增加5.813亿美元，增幅2.4%，同比增加16亿美元，增幅7.2%[30] - 2024年第三季度平均证券环比增加0.3%，同比减少0.2%[32] - 截至2024年9月30日，可供出售证券组合未实现税前净亏损4.494亿美元，占摊销成本余额的6.0%[33] - 截至2024年9月30日，持有至到期证券未实现税前净亏损5.635亿美元，占摊销成本价值的10.3%[33] - 第三季度平均存款环比增长2.8%，与2023年第三季度相比增长12.6%[34] - 截至2024年9月30日，总权益为35.35489亿美元，较2024年6月的32.27347亿美元和2023年9月30日的28.06659亿美元有所增加[35] - 2024年9月30日总资产为47496428千美元，较2023年的41464682千美元增长约14.55%[49] - 2024年9月30日总负债为43960939千美元，较2023年的38658023千美元增长约13.72%[49] - 2024年9月30日股东权益为3535489千美元，较2023年的2806659千美元增长约26%[49] - 2024年平均生息资产为410.22254亿美元，平均收益率为5.47%；2023年平均生息资产为373.69882亿美元，平均收益率为5.08%[53] - 2024年平均计息负债为295.52483亿美元，平均利率为4.18%；2023年平均计息负债为259.4904亿美元，平均利率为3.82%[53] - 2024年贷款（扣除未赚取利息）平均余额为243.87163亿美元，平均收益率为6.79%；2023年平均余额为227.51467亿美元，平均收益率为6.41%[53] - 2024年利息存款平均余额为257.8985亿美元，平均利率为4.05%；2023年平均余额为213.15761亿美元，平均利率为3.57%[53] - 2024年9月30日股东权益为34.54874亿美元，2023年同期为28.91854亿美元[53] - 截至2024年9月30日，总股东权益（GAAP）为3,535,489千美元，2023年同期为2,806,659千美元[64] - 截至2024年9月30日，总有形股东权益（Non - GAAP）为3,262,540千美元，2023年同期为2,526,214千美元[64] - 截至2024年9月30日，总股东权益（账面价值）每股比率为72.45美元，2023年同期为57.83美元[64] - 截至2024年9月30日，总有形股东权益（有形账面价值）每股比率（Non - GAAP）为66.86美元，2023年同期为52.06美元[64] 收入与支出情况 - 手续费收入较上一季度增长9.5%，近两位数的年化贷款增长推动净利息收入上升[5] - 2024年第三季度净利息收入为2.474亿美元，较上一季度增加230万美元，增幅0.9%，较去年同期增加2510万美元，增幅11.3%[9][13] - 2024年第三季度非利息收入较上一季度增加1380万美元，增幅9.5%[17] - 2024年第三季度非利息收入增加2540万美元，增幅19.1%，主要源于其他收入、基金服务收入等多项收入增长[20] - 2024年第三季度GAAP非利息支出为2.525亿美元，环比增加340万美元，增幅1.4%，同比增加2100万美元，增幅9.1%[23] - 2024年第三季度其他收入增加770万美元，主要因公司持有的人寿保险收入、建筑物出售收益和银行持有的人寿保险收入增加[20] - 2024年第三季度交易和投资银行业务收入增加330万美元，银行卡收入增加310万美元，分别源于交易量增加和交换收入增加[21] 贷款与信贷情况 - 截至2024年9月30日的九个月，净冲销仅占平均贷款的0.08%[2] - 2024年第三季度净贷款冲销总额为850万美元，占平均贷款的0.14%，而第二季度为290万美元，占比0.05%，2023年第三季度为460万美元，占比0.08%[36][38] - 第三季度信贷损失拨备较上一季度增加400万美元，较2023年第三季度增加1300万美元，主要是由于期末贷款分别增加7.933亿美元和21亿美元[37] - 2024年第三季度贷款逾期90天以上的金额为713.3万美元，占总贷款的0.03%[36] - 2024年第三季度非应计和重组贷款金额为1929.1万美元，占总贷款的0.08%[36] 税率与股息情况 - 2024年前九个月公司有效税率为19.0%，高于2023年同期的18.1%，主要因免税市政证券收入占比减少和不可抵扣收购成本增加[28] - 董事会批准将季度现金股息提高2.6%，至每股0.40美元，将于2025年1月2日支付给2024年12月10日收盘时登记在册的股东[39] - 2024年每股股息为1.17美元，2023年为1.14美元[52] 其他情况 - 公司预计在2025年第一季度完成对Heartland Financial的收购[6] - 公司将在2024年10月30日上午8:30（CT）召开电话会议讨论第三季度财报[39] - 非计息存款占总存款的比例从2023年第三季度的32.0%降至2024年第三季度的26.9%[34] - 2024年9月30日加权平均流通股（摊薄后）为49078497股[51] - 2024年净息差为1.29%，2023年为1.26%[53]