财务业绩 - 2024年第三季度净收入1330万美元，摊薄后每股收益0.49美元；调整后净收入1570万美元，摊薄后每股收益0.58美元[2] - 2024年第三季度净利息收入5390万美元，较上一季度增加190万美元，增幅3.7%；净利息收益率3.07%，较上一季度增加10个基点[4] - 2024年第三季度计提信贷损失拨备280万美元，上一季度为220万美元，去年同期为490万美元[5] - 2024年9月30日净利息收入为53,851千美元，前三季度累计为155,959千美元[25] - 2024年9月30日净利润为13,305千美元，基本每股收益0.49美元，前三季度累计净利润42,067千美元，基本每股收益1.55美元[25] - 2024年9月30日资产回报率（ROA）为0.72%，前三季度累计为0.76%[25] - 2024年9月30日股东权益回报率（ROE）为10.02%，前三季度累计为10.91%[25] - 2024年9月30日净息差（NIM）为3.07%，前三季度累计为2.95%[25] - 2024年第三季度总利息收入为7789.7万美元，2023年同期为7241.2万美元[30] - 2024年第三季度总利息支出为2404.6万美元，2023年同期为2048.4万美元[30] - 2024年第三季度净利息收入为5385.1万美元，2023年同期为5192.8万美元[30] - 2024年前三季度净利息收入为1.55959亿美元，2023年同期为1.58858亿美元[30] - 2024年第三季度净利润为1330.5万美元，2023年同期为1314.1万美元[30] - 2024年前三季度净利润为4206.7万美元，2023年同期为4380.3万美元[30] - 2024年第三季度基本每股收益为0.49美元，2023年同期为0.49美元[30] - 2024年前三季度基本每股收益为1.55美元，2023年同期为1.62美元[30] - 2024年第三季度基本加权平均流通股为2706.4035万股，2023年同期为2704.2762万股[30] - 截至2024年9月30日的三个月，公司总利息收益资产平均余额为702.291亿美元，平均收益率4.43%，利息收入7804.3万美元[31] - 截至2024年9月30日的九个月，公司总利息收益资产平均余额为706.5075亿美元，平均收益率4.32%，利息收入2.28619亿美元[32] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息收入为5399.7万美元，净利息收益率为3.07%[31] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息收入为1.56439亿美元，净利息收益率为2.95%[32] - 截至2024年9月30日的三个月，总负债为68.16475亿美元，总权益为5.30928亿美元[31] - 截至2024年9月30日的九个月，总负债为68.64565亿美元，总权益为5.13914亿美元[32] - 截至2024年9月30日的三个月，投资证券中应税部分平均余额13.40347亿美元，平均收益率2.68%，利息收入897.5万美元[31] - 截至2024年9月30日的九个月，投资证券中应税部分平均余额13.33394亿美元，平均收益率2.47%，利息收入2465.2万美元[32] - 截至2024年9月30日的三个月，贷款平均余额53.3081亿美元，平均收益率4.89%，利息收入6546.9万美元[31] - 截至2024年9月30日的九个月，贷款平均余额53.72247亿美元，平均收益率4.79%，利息收入1.9271亿美元[32] - 2024年9月30日季度，净冲销为361.8万美元，年化净冲销与平均贷款的比率为0.27%[37] - 2024年9月30日季度，平均贷款净额为53.3081亿美元[37] - 截至2024年9月30日的三个月，GAAP净收入为1330.5万美元，九个月为4206.7万美元；非GAAP调整后净收入分别为1566.7万美元和4442.9万美元[40][41] - 截至2024年9月30日的三个月，GAAP摊薄后每股收益为0.49美元，九个月为1.55美元；非GAAP调整后摊薄后每股收益分别为0.58美元和1.64美元[40][41] - 截至2024年9月30日的三个月，非GAAP拨备前净收入为1989.8万美元，九个月为6364.4万美元；调整后分别为2296.6万美元和6671.2万美元[40][42] - 截至2024年9月30日的三个月，非GAAP效率比率为70.12%，九个月为66.86%；调整后分别为65.51%和65.26%[40][43] - 截至2024年9月30日的三个月，GAAP平均资产回报率为0.72%，九个月为0.76%；非GAAP调整后分别为0.85%和0.80%[40][44] - 截至2024年9月30日的三个月，GAAP平均股东权益回报率为10.02%，九个月为10.91%；非GAAP调整后分别为11.75%和11.51%[40][44] - 截至2024年9月30日，非GAAP有形普通股权益比率为7.31%，调整后为7.34%[40][45] - 截至2024年9月30日的三个月，总其他运营费用为4668.7万美元，九个月为12841.4万美元；调整后分别为4361.9万美元和12534.6万美元[43] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息收入为5385.1万美元，九个月为15595.9万美元；总其他运营收入分别为1273.4万美元和3609.9万美元；总收入分别为6658.5万美元和19205.8万美元[43] 资产与负债情况 - 截至2024年9月30日，总资产74.2亿美元，较6月30日增加2850万美元，增幅0.4%；总贷款53.4亿美元，较6月30日减少4100万美元，降幅0.8%；总存款65.8亿美元，较6月30日增加60万美元，增幅0.01%[10][11][12] - 截至2024年9月30日，不良资产总额1160万美元，占总资产的0.16%；净冲销额360万美元，年化净冲销额占平均贷款的0.27%[13][14] - 截至2024年9月30日，信贷损失拨备占总贷款的1.15%[16] - 截至2024年9月30日，总股东权益5.437亿美元；公司杠杆率、一级普通股资本充足率、一级风险加权资本充足率和总风险加权资本充足率分别为9.5%、12.1%、13.1%和15.3%[17][18] - 2024年9月30日平均贷款（含待售贷款）为5,330,810千美元[25] - 2024年9月30日平均生息资产为7,022,910千美元[25] - 2024年9月30日平均存款为6,535,422千美元[25] - 2024年9月30日平均股东权益为530,928千美元[25] - 2024年9月30日中央太平洋金融公司杠杆比率为9.5%，普通股一级资本比率为12.1%[25] - 截至2024年9月30日，总贷款净额为5342609千美元，总资产为7415430千美元，总存款为6583013千美元[26] - 2024年9月30日，长期债务为156284千美元，股东权益总额为543725千美元，股东权益与总资产比率为7.33%[26] - 2024年9月30日，信贷损失准备金为61647千美元，非应计贷款为11597千美元，不良资产为11597千美元[26] - 信贷损失准备金与总贷款比率在2024年9月30日为1.15%，不良资产与总资产比率为0.16%[26] - 2024年9月30日，普通股每股账面价值为20.09美元，收盘价为29.51美元[26] - 截至2024年9月30日，现金及金融机构应收款项为100064千美元，计息存款为226505千美元[27] - 2024年9月30日，投资证券总额为1329570千美元，待售贷款为1609千美元[27] - 2024年9月30日，无息活期存款为1838009千美元，有息活期存款为1255382千美元[28] - 2024年9月30日，储蓄和货币市场存款为2336323千美元，定期存款为1153299千美元[28] - 2024年9月30日，总负债为6871705千美元，负债和股东权益总计为7415430千美元[28][29] - 截至2024年9月30日，公司总贷款净额（扣除递延费用和成本）为5342609千美元，较2024年6月30日的5383644千美元有所下降[34] - 截至2024年9月30日，公司贷款净额（扣除信贷损失拨备）为5280962千美元，较2024年6月30日的5321419千美元有所下降[34] - 截至2024年9月30日，夏威夷地区贷款净额（扣除信贷损失拨备）为4527979千美元，较2024年6月30日的4573279千美元有所下降[34] - 截至2024年9月30日，美国大陆地区贷款净额（扣除信贷损失拨备）为752983千美元，较2024年6月30日的748140千美元有所上升[34] - 截至2024年9月30日，公司非利息活期存款为1838009千美元，较2024年6月30日的1847173千美元有所下降[35] - 截至2024年9月30日，公司核心存款为5966030千美元，较2024年6月30日的5912165千美元有所上升[35] - 截至2024年9月30日，公司总定期存款（大于250000美元）为616983千美元，较2024年6月30日的670290千美元有所下降[35] - 截至2024年9月30日，公司政府定期存款为124762千美元，较2024年6月30日的193833千美元有所下降[35] - 截至2024年9月30日，公司总存款为6583013千美元，与2024年6月30日的6582455千美元基本持平[35] - 截至2024年9月30日，总非应计贷款为1.1597亿美元，占总贷款的0.22%[36] - 截至2024年9月30日，总不良资产（NPAs）为1.1597亿美元，占总资产的0.16%[36] - 截至2024年9月30日，总NPAs和逾期90天以上应计贷款为1.2226亿美元[36] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失准备金余额为6164.7万美元[37] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失准备金（ACL）与总贷款的比率为1.15%[37] - 截至2024年9月30日，总股东权益为54372.5万美元，有形普通股权益为54233.5万美元；调整后有形普通股权益为54469.7万美元[45] 股息分配 - 2024年10月29日，公司董事会宣布每股0.26美元的季度现金股息，将于12月16日支付[19] - 2024年第三季度宣布现金股息为每股0.26美元，与2023年同期持平[30] 业务发展 - 公司在卡胡卢伊开设了一家新的先进分行，以支持毛伊岛社区的商业和个人金融需求[3] - 公司仍对一项战略机会感兴趣，在合适的条款和条件下会继续关注[2] 风险因素 - 实际结果可能与预测有重大差异，原因包括通胀和利率波动、银行倒闭影响、疫情影响、供应链中断等[23] - 房地产市场库存增加、状况不利以及建筑业恶化会影响公司[23] - 借款人财务表现和状况变化会导致贷款拖欠率上升、资产质量恶化和贷款组合损失[23] - 国内外经济和事件（如自然灾害）会影响公司业务和运营[23] - 国内经济状况恶化、消费者和企业信心下降会产生不利影响[23] - 多德 - 弗兰克法案、资本标准变化等监管改革会影响公司业务运营和竞争力[23] - 法律和监管发展的成本和影响需关注[23] - 会计政策和实践的变化会带来成本和资源需求[23] - 证券市场和货币波动（如LIBOR指数取消）有影响[23] - 公司潜在或实际的收购或处置及相关成本需考虑[23] 财务指标调整 - 公司使用非GAAP财务指标补充GAAP结果，以反映核心业务活动[38] - 从GAAP到非GAAP调整的财务指标的调整项为310万美元的税前费用，与战略机会评估有关[39]