公司合并信息 - 公司拟与Pioneer Bancshares, Inc.合并，若完成，Pioneer每股普通股将转换为1.0443股公司普通股加现金，合并实体预计总资产超70亿美元，预计2021年第四季度完成[149] 银行部门财务数据变化 - 2021年第二季度，银行部门税前收入增至820万美元，2020年同期亏损420万美元，净利息收入增至3550万美元，非利息收入增至870万美元，非利息支出增至3730万美元[151] - 截至2021年6月30日的六个月，银行部门可识别资产增至50亿美元，较2020年同期增长7.318亿美元，税前收入增至1880万美元，非利息收入增至1710万美元，非利息支出增至7290万美元[152] 抵押贷款业务部门财务数据变化 - 2021年第二季度，抵押贷款业务部门税前收入降至800万美元，2020年同期为2320万美元，贷款发放总额降至6.166亿美元，较2020年同期减少1.041亿美元（14.4%），非利息收入降至2360万美元[153] - 截至2021年6月30日的六个月，抵押贷款业务部门税前收入降至1640万美元，2020年同期为2970万美元，贷款发放总额增至13亿美元，非利息支出增至3690万美元[154][155] PPP贷款相关数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司PPP贷款未偿还余额分别为2.076亿美元和2.563亿美元，递延处理费分别为490万美元和520万美元[160] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，商业贷款组合中PPP未偿还贷款分别为2.028亿美元和2.511亿美元[233] - 2021年6月30日和2020年12月31日，每笔已发放PPP未偿还贷款平均金额约为0.2百万美元[240] - PPP贷款固定利率为1%，2021年第二季度和上半年年化收益率分别为3.54%和4.75% [242] - 截至2021年6月30日，PPP贷款未摊销净递延贷款费用余额为490万美元[242] - 2020年6月5日前发放的PPP贷款期限为两年，之后发放的为五年，满足条件可全部或部分免除[240] 《CARES法案》相关贷款数据 - 2021年6月30日，根据《CARES法案》修改的贷款总数为1.8万笔，记录投资为7971万美元，2020年12月31日分别为8.5万笔和5.1788亿美元[160] 关键会计估计情况 - 公司确定贷款损失准备金和公允价值计量为关键会计估计领域，2021年第二季度关键会计估计无重大变化[163] 公司业务范围 - 公司通过全资子公司开展全方位社区银行和信托业务，分行网络覆盖堪萨斯州、科罗拉多州等，抵押贷款业务覆盖43个州[147] 公司运营部门划分 - 公司运营分为银行和抵押贷款业务两个运营部门，还将某些费用分配至非运营部门Corporate[148] 公司净收入变化 - 2021年第二季度净收入为1130万美元，较2020年同期的1440万美元减少310万美元[167] - 2021年上半年净收入为2560万美元，较2020年同期的2160万美元增加400万美元[168] 公司净利息收入变化 - 2021年第二季度净利息收入为3640万美元，较2020年同期增加350万美元，增幅10.7%[172] - 2021年上半年净利息收入为7480万美元，较2020年同期增加1000万美元，增幅15.4%[177] 公司平均盈利资产变化 - 2021年第二季度平均盈利资产为52亿美元，较2020年同期增加8亿美元，增幅17.3%[174] - 2021年上半年平均盈利资产为50亿美元，较2020年同期增加8亿美元，增幅19.9%[178] 公司平均生息负债和存款变化 - 2021年第二季度平均生息负债增加4亿美元，增幅14.1%，平均生息存款增加4亿美元，增幅14.5%[175] - 2021年上半年平均生息负债增加4亿美元，增幅14.3%，平均生息存款增加4亿美元，增幅14.2%[179] 公司净息差变化 - 2021年第二季度净息差为2.81%，较2020年同期的2.98%下降0.17%[176] - 2021年上半年净息差为3.00%，较2020年同期的3.11%下降11个基点[180] 生息资产和付息负债平均余额及收益情况 - 截至2021年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为49.91086亿美元，利息收入为825.15万美元，平均收益率为3.31%；2020年同期平均余额为41.62105亿美元，利息收入为766.5万美元，平均收益率为3.68%[185] - 截至2021年6月30日的六个月，总付息负债平均余额为34.91846亿美元，利息支出为76.98万美元，平均利率为0.44%；2020年同期平均余额为30.5626亿美元，利息支出为118.32万美元，平均利率为0.77%[185] 公司贷款损失拨备费用变化 - 2021年第二季度，公司贷款损失拨备费用反转（贷款损失收益）为140万美元，2020年同期拨备费用为750万美元；2021年上半年贷款损失收益为180万美元，2020年同期拨备费用为1030万美元[191][192] 公司非利息收入变化 - 2021年第二季度非利息收入降至3230万美元，较2020年同期的4410万美元减少1190万美元[197] - 2021年上半年，非利息收入从6640万美元降至6620万美元，减少20万美元[204] 抵押贷款业务相关收入变化 - 2021年第二季度，抵押贷款业务净收入较2020年同期减少1280万美元，总抵押贷款发起额较2020年同期减少1.041亿美元，降幅14.4%，至6.166亿美元[197] - 2021年第二季度，抵押银行业务收入较2020年同期减少1530万美元，主要因贷款销售净收益和发起费用减少1280万美元[201] - 2021年上半年，抵押银行业务收入较2020年同期减少650万美元，主要因MSR资本化和公允价值变动相关收入下降[207] 其他非利息收入项目变化 - 2021年第二季度，存款账户服务收费收入较2020年同期增加70万美元，其中财资管理服务手续费收入增加60万美元至150万美元，存款服务费增加10万美元至120万美元[198] - 2021年第二季度，信用卡和借记卡手续费较2020年同期增加60万美元，主要因卡交易交易量增加[199] - 2021年第二季度，信托和投资咨询费较2020年同期增加100万美元，主要因2020年9月收购亚利桑那州某信托和财富咨询业务的部分客户关系[200] - 2021年6月30日，抵押服务组合未偿还本金余额从2020年的40亿美元增至45亿美元，抵押服务收入增加80万美元[201] - 2021年第二季度，其他非利息收入较2020年同期增加110万美元，主要因其他房地产销售收益增加70万美元[203] 生息资产和付息负债利息收支变动原因 - 截至2021年6月30日的三个月，生息资产利息收入因利率变动减少86.2万美元，因规模变动增加291.9万美元；付息负债利息支出因利率变动减少164.7万美元，因规模变动增加18.3万美元[188] - 截至2021年6月30日的六个月，生息资产利息收入因利率变动减少1619.5万美元，因规模变动增加2206万美元；付息负债利息支出因利率变动减少446.5万美元，因规模变动增加33.1万美元[189] 公司非利息费用变化 - 2021年第二季度，非利息费用从5170万美元增至5660万美元，增加490万美元，主要因薪资和员工福利增加220万美元以及合并费用增加130万美元[212] - 2021年上半年，非利息费用从9480万美元增至11180万美元，增加1700万美元，主要因薪资和员工福利费用增加1300万美元以及其他费用增加370万美元[215] 公司所得税费用和有效税率变化 - 2021年第二季度，所得税费用从340万美元降至220万美元，有效税率从19.3%降至16.2%[222] - 2021年上半年，所得税费用从460万美元增至530万美元，有效税率从17.5%降至17.2%[223] 公司总资产和贷款净额变化 - 2021年6月30日，公司总资产从50亿美元增至56亿美元，持有待投资贷款净额较2020年12月31日减少5200万美元[225] 可供出售投资证券情况 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售投资证券一年以内、一到五年、五到十年、十年以后的账面价值分别为19,021千美元、280,986千美元、135,836千美元、73,132千美元，平均收益率分别为0.24%、1.40%、1.77% ；25,209千美元、286,419千美元、73,602千美元、83,356千美元，平均收益率分别为 - 0.28%、1.56%、2.17% [231] 贷款结构及占比变化 - 2021年6月30日，商业、商业房地产、住宅房地产、消费贷款金额分别为2,211,084千美元、1,124,131千美元、444,491千美元、14,649千美元，占比分别为58.3%、29.6%、11.7%、0.4% [234] - 2020年12月31日，商业、商业房地产、住宅房地产、消费贷款金额分别为2,173,615千美元、1,154,576千美元、503,697千美元、14,469千美元，占比分别为56.5%、30.0%、13.1%、0.4% [234] 总贷款金额及构成变化 - 截至2021年6月30日，总贷款为37.153亿美元，其中商业贷款2584.87万美元、商业房地产贷款1000.06万美元、住宅房地产贷款665.7万美元、消费贷款638万美元[243] - 截至2020年12月31日，总贷款为37.18359亿美元，其中商业贷款1341.45万美元、商业房地产贷款1137.21万美元、住宅房地产贷款163.36万美元、消费贷款60.57万美元[243] 贷款损失准备金相关比率变化 - 2021年第二季度末贷款损失准备金余额为4297.8万美元，贷款损失准备金与贷款应收款的比率为1.13%，净冲销与平均未偿还贷款的比率为0.30%[246] - 2020年第二季度末贷款损失准备金余额为3789.6万美元，贷款损失准备金与贷款应收款的比率为1.05%，净冲销与平均未偿还贷款的比率为0.05%[246] 活跃付款延期和重组贷款情况 - 截至2021年6月30日，活跃付款延期总额为2550万美元，相比2020年12月31日的6580万美元有所减少[252] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别有800万美元和5180万美元的重组贷款因与COVID - 19相关的贷款付款延期而免于TDR会计指导[252] 非计息资产和贷款情况 - 截至2021年6月30日，非计息贷款总计4342.3万美元，非计息资产总计4743.6万美元，非计息资产与总资产的比率为0.85%，非计息贷款与总贷款的比率为1.14%[253] - 截至2020年12月31日，非计息资产为3940万美元[253] 公司存款情况 - 截至2021年6月30日，总存款增至47亿美元，相比2020年12月31日的42亿美元有所增加[256] - 从2020年12月31日到2021年6月30日，无息活期存款平均增加2亿美元，定期存款平均减少1亿美元[256] 公司FHLB相关数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司FHLB固定利率定期预付款分别为4000万美元和5040万美元[258] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司从FHLB的最大借款能力分别为7.499亿美元和7.025亿美元[258] - 截至2021年6月30日，公司从FHLB的预付款为4000万美元，剩余信贷额度为6.118亿美元[267] 公司短期借款资金来源情况 - 2021年上半年和2020年全年，公司短期借款资金来源包括FHLB LOC预付款和证券回购协议，期末余额、最大月末余额和平均余额等数据有相应变化[261] 公司其他借款情况 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司其他借款（包括可转换应付票据和次级债务等）分别为6890万美元和6840万美元[262] 公司资产构成变化 - 截至2021年6月30日，公司流动资产为7.989亿美元，占总资产的14.4%，而2020年12月31日为1.449亿美元，占比2.9%[266] - 截至2021年6月30日，公司可供出售证券为5.09亿美元，占总资产的9.1%，2020年12月31日为4.686亿美元，占比9.4%[266] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司质押投资证券分别为4.919亿美元和4.372亿美元[266] 客户存款与净贷款比例变化 - 截至2021年6