净收入与每股收益变化 - 2024年第三季度净收入2240万美元，摊薄后每股收益0.79美元，2023年同期净收入2520万美元，摊薄后每股收益1.00美元[1] - 2024年前三季度，净收入为59,278,000美元，去年同期为79,519,000美元[25] - 截至2024年9月30日，摊薄后每股收益为0.79美元，去年同期为1.00美元[23] - 2024年前三季度，摊薄后每股收益为2.12美元，去年同期为3.13美元[25] - 2024年9月季度净利润为22,422千美元，2023年同期为25,232千美元[27] - 2024年9月季度基本每股收益为0.81美元，2023年同期为1.01美元[27] - 2024年9月30日，净利润（GAAP）为2242.2万美元，排除合并成本后净利润（非GAAP）为2365.5万美元[47] - 2024年9月30日，摊薄每股收益（GAAP）为0.79美元，排除合并成本后（非GAAP）为0.84美元[49] 净息差与回报率指标 - 2024年第三季度净息差为4.10%，平均总资产回报率为1.13%，平均股东权益回报率为8.79%[1] - 2024年第三季度净利息收入7620万美元，较上一季度增加330万美元，净息差增加8个基点至4.10%[5] - 截至2024年9月30日季度，平均总资产回报率为1.13%，去年同期为1.34%[23] - 2024年前三季度，平均总资产回报率为1.01%，去年同期为1.42%[25] - 截至2024年9月30日季度，净利息利差为3.13%，2023年同期为3.41%[35] - 截至2024年9月30日季度，净利息收益率为4.10%，2023年同期为4.23%[35] - 截至2024年9月30日季度，按FTE基础计算的净利息收益率为4.16%，2023年同期为4.30%[35] - 2024年9月30日，平均总资产回报率（ROAA，GAAP）为1.13%，排除合并成本后（非GAAP）为1.19%[47] - 2024年9月30日，平均股东权益回报率（ROAE，GAAP）为8.79%，排除合并成本后（非GAAP）为9.27%[47] - 2024年9月30日，净利息收益率为4.10%，FTE基础上净利息收益率（非GAAP）为4.16%[49] 贷款与存款数据 - 贷款年化增长率为6.7%，存款年化增长率为1.8%[1] - 2024年9月30日贷款为64亿美元，较6月30日增加1亿美元；存款为66亿美元，较上一季度增加3040万美元[14][15] - 截至2024年9月30日，总贷款持有待售为72,247,000美元，总贷款持有投资为6,443,756,000美元[23] - 截至2024年9月30日，总存款为6,649,880,000美元，股东权益总额为1,034,085,000美元[23] - 截至2024年9月30日，贷款存款比率为96.9%，去年同期为97.5%[23] - 截至2024年9月30日季度，贷款平均余额为6460484千美元，平均收益率为6.71%；2023年同期平均余额为6180684千美元，平均收益率为6.44%[35] - 截至2024年9月30日季度，总存款平均余额为5010117千美元，平均利率为3.16%；2023年同期平均余额为4680552千美元，平均利率为2.64%[35] - 截至2024年9月30日，公司总存款为6,649,880千美元，较2024年6月30日的6,619,525千美元有所增长[39] - 截至2024年9月30日，商业和工业贷款为2,527,636千美元，总贷款净额为6,443,756千美元[42] - 2024年9月30日消费者非利息存款账户为397,880千美元，企业非利息存款账户为1,156,882千美元[39] - 2024年9月30日批发存款为489,894千美元[39] 非利息收入与支出 - 非利息收入占总收入的22.5%[1] - 2024年第三季度非利息收入为2210万美元，较上一季度减少120万美元[10] - 2024年第三季度非利息支出为6470万美元，较上一季度增加80万美元[11] - 2024年9月季度非利息收入总计22,075千美元，2023年同期为18,650千美元[27] - 2024年9月季度非利息支出总计64,664千美元，2023年同期为56,176千美元[27] - 2024年9月30日，效率比率（GAAP）为65.83%，排除合并相关费用后（非GAAP）为64.16%[47] 信贷损失拨备 - 2024年第三季度信贷损失拨备总额为500万美元，较上一季度增加380万美元[7] - 2024年第三季度，信贷损失拨备为5,000,000美元，而第二季度为1,200,000美元[23] - 2024年9月季度信贷损失拨备为5,000千美元，2023年同期为3,890千美元[27] - 截至2024年9月30日，净冲销额为1,401千美元，信贷损失拨备为83,159千美元[43] - 截至2024年9月30日，净冲销与平均未偿还贷款比率为0.09%，信贷损失拨备与总未偿还贷款比率为1.29%[43] - 截至2024年9月30日，信贷损失拨备与总非执行贷款比率为126.34%，非执行贷款与总贷款比率为1.02%[43] 资本比率指标 - 截至2024年9月30日，公司普通股一级风险资本比率为13.06%，总风险资本比率为15.25%，一级杠杆比率为11.96%[16] - 2024年9月30日，股东权益与总资产比率为12.71%，高于2024年6月30日的12.46%[3] - 2024年9月30日，有形股东权益与有形资产比率为11.59%，高于2024年6月30日的11.32%[3] - 2024年9月30日，一级杠杆比率为11.96%，高于2024年6月30日的11.83%[3] - 2024年9月30日，普通股一级风险资本比率为13.06%，高于2024年6月30日的12.80%[3] - 2024年9月30日，一级风险资本比率为13.06%，高于2024年6月30日的12.80%[3] - 2024年9月30日，总风险资本比率为15.25%，高于2024年6月30日的14.95%[3] - 2024年9月30日总股东权益与总资产比率（GAAP）为12.71%，2024年6月30日为12.46%[45] - 2024年9月30日有形股东权益与有形资产比率（非GAAP）为11.59%，2024年6月30日为11.32%[45] - 截至2024年9月30日，有形股东权益与有形资产比率（非GAAP）为11.59%，反映持有至到期证券净未实现损失后为11.56%[47] 其他财务数据 - 2024年9月季度总利息收入为118,932千美元，2023年同期为106,775千美元[27] - 2024年9月季度总利息支出为42,774千美元，2023年同期为33,365千美元[27] - 2024年9月季度税前收入为28,569千美元，2023年同期为31,994千美元[27] - 2024年9月季度所得税拨备为6,147千美元，2023年同期为6,762千美元[27] - 截至2024年9月30日，公司总资产为8138487千美元，较2024年6月30日的7999295千美元增长1.74%[1] - 截至2024年9月30日，公司总负债为7104402千美元，较2024年6月30日的7002696千美元增长1.45%[1] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为1034085千美元，较2024年6月30日的996599千美元增长3.76%[1] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物为573674千美元，较2024年6月30日的535766千美元增长7.07%[1] - 截至2024年9月30日季度，总生息资产平均余额为7430357千美元，平均收益率为6.40%；2023年同期平均余额为6947500千美元，平均收益率为6.15%[35] - 截至2024年9月30日季度，总付息负债平均余额为5234940千美元，平均利率为3.27%；2023年同期平均余额为4870113千美元，平均利率为2.74%[35] - 2024年9月平均总资产为7965097千美元，2023年9月为7505488千美元[35] - 2024年9月股东权益为1020266千美元，2023年9月为839258千美元[35] - 截至2024年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为7263093千美元，平均收益率为6.31%；2023年同期平均余额为6891380千美元，平均收益率为5.88%[35] - 截至2024年9月30日，现金与总资产比率为6.90%，贷款与存款比率为96.9%，无保险存款与总存款比率为32.7%[40] - 截至2024年9月30日，非执行贷款为65,824千美元，非执行资产为70,302千美元[43] - 截至2024年9月30日，非执行资产与总资产比率为0.86%[43] - 2024年9月30日有形股东权益（非GAAP）为931,736千美元，2024年6月30日为893,599千美元[45] - 2024年9月30日有形资产（非GAAP）为8,036,138千美元，2024年6月30日为7,896,295千美元[45] - 2024年9月30日商誉和其他无形资产对比率影响为 - 1.12%，2024年6月30日为 - 1.14%[45] - 2024年9月30日扣除HTM证券净未实现损失（税后）后有形股东权益（非GAAP）为928,884千美元，2024年6月30日为889,650千美元[45] - 2024年9月30日扣除HTM证券净未实现损失（税后）后有形资产（非GAAP）为8,033,286千美元，2024年6月30日为7,892,346千美元[45] - 2023年12月31日总股东权益（GAAP）为877,197千美元，2023年9月30日为843,719千美元[45] - 2023年12月31日有形股东权益（非GAAP）为772,730千美元，2023年9月30日为738,423千美元[45] - 2023年12月31日有形资产（非GAAP）为7,775,257千美元，2023年9月30日为7,651,579千美元[45] - 截至2024年9月30日，总流通股数为2766.5918万股，有形账面价值每股为33.68美元[47] - 2024年9月30日，净利息收入（GAAP）为7615.8万美元，完全税收等效（FTE）净利息收入（非GAAP）为7729万美元[49]