资产与负债变化 - 公司总资产从2024年6月30日的8.187亿美元下降至2024年9月30日的8.122亿美元，减少了650万美元，降幅为0.8%[153] - 现金及现金等价物从2024年6月30日的2020万美元增加至2024年9月30日的2650万美元，增长了630万美元，增幅为31.3%[154] - 投资总额从2024年6月30日的2.459亿美元下降至2024年9月30日的2.430亿美元，减少了290万美元，降幅为1.2%[155] - 净贷款从2024年6月30日的4.706亿美元下降至2024年9月30日的4.622亿美元，减少了840万美元，降幅为1.8%[156] - 存款在2024年9月30日和2024年6月30日保持相对稳定，均为6.298亿美元[157] - 借款从2024年6月30日的4800万美元下降至2024年9月30日的3900万美元，减少了900万美元，降幅为18.8%[158] - 股东权益从2024年6月30日的1.246亿美元增加至2024年9月30日的1.283亿美元，增长了370万美元，增幅为2.9%[159] - 2024年9月30日的股东权益为128,253千美元，扣除商誉和其他无形资产后的有形股东权益为123,072千美元[183] 财务表现 - 公司2024年第三季度净亏损为21千美元，而2023年同期净利润为179千美元[164] - 2024年第三季度净利息收入为410万美元，同比下降12.7%[165] - 2024年第三季度净利息收益率为2.29%，低于2023年同期的2.52%[165] - 2024年第三季度信用损失拨备为-395千美元，而2023年同期为5千美元[166] - 2024年第三季度非利息收入为650千美元，与2023年同期持平[171] - 2024年第三季度非利息支出为532.3万美元，同比增长1.9%[172] - 2024年第三季度所得税收益为116千美元，有效税率为-84.7%[173] - 2024年第三季度平均资产回报率为-0.01%，而2023年同期为0.09%[166] - 2024年第三季度核心净亏损为82千美元，而2023年同期核心净利润为123千美元[164] - 公司2024年第三季度净亏损为2100万美元，而2023年同期净利润为1.79亿美元[188] - 公司2024年第三季度核心净亏损为8200万美元，而2023年同期核心净利润为1.23亿美元[188] 利息与收益 - 公司2024年第三季度的贷款平均余额为467,047千美元，利息和股息收入为6,528千美元，收益率为5.59%[178] - 2024年第三季度的投资证券平均余额为244,141千美元，利息和股息收入为1,549千美元，收益率为2.54%[178] - 2024年第三季度的总利息收入资产为722,659千美元，利息和股息收入为8,248千美元，收益率为4.57%[178] - 2024年第三季度的总利息负债为603,474千美元，利息支出为4,107千美元，成本率为2.72%[178] - 2024年第三季度的净利息收入为4,141千美元，净利息收益率为2.29%[178] - 2024年第三季度的贷款利息收入因利率变化减少了875千美元，因贷款量变化增加了1,264千美元，净增加389千美元[180] - 2024年第三季度的存款利息支出因利率变化减少了606千美元，因存款量变化增加了1,367千美元，净增加761千美元[180] 不良资产与信用损失 - 截至2024年9月30日，公司拥有310万美元的不良资产，主要是依赖抵押品的贷款[146] - 截至2024年9月30日，不良资产占总资产的比例下降至0.38%[174] - 2024年9月30日的总信用损失覆盖率为4,634千美元，占贷款总额的0.99%[185] 股票回购与股东权益 - 截至2024年9月30日，公司已回购6,423,527股股票，总成本为7520万美元，每股价格为11.70美元[163] - 2024年9月30日的每股账面价值为13.91美元，每股有形账面价值为13.35美元[183] 流动性及借款 - 公司2024年第三季度流动性比率为39.5%，较2024年第二季度的38.5%有所提升[189] - 公司在2024年9月30日拥有283.6百万美元的可用借款额度，其中3900万美元为FHLB of Pittsburgh的未偿还借款[192] - 公司在2024年9月30日有3590万美元的贷款承诺和6160万美元的未使用信贷额度[193] - 公司在2024年9月30日有1.661亿美元的定期存款将在一年内到期[193] 利率风险 - 公司在2024年9月30日的利率风险分析显示，净利息收入在利率上升环境下可能减少7.09%至14.33%，而在利率下降环境下可能增加4.21%至8.53%[204] - 公司的经济价值在利率上升环境下将受到负面影响，而在利率下降环境下将受到正面影响[205] 递延税资产 - 截至2024年9月30日，公司拥有810万美元的净递延税资产[152]