财报文件信息 - 文件为公司2024年第三季度财报补充文件，含资产负债表、财务结果等信息[1] 财报调整说明 - 运营调整排除投资损益、保险收益、企业重组费用及相关税务影响[2] - 调整后股东权益排除投资未实现损益及折现率差异影响[2] - IPO共保交易调整涉及2010年第一季度交易，排除相关分出保费以作有意义比较[2] - 部分项目因四舍五入可能与其他公开报告不一致，部分项目标注为不适用或无意义[2] - 对前期金额进行重分类，将老年健康业务运营结果列为已终止业务，但未重述资产负债表[2] 特定时间点财务数据 - 2024年9月30日，公司总投资和现金为49.60014亿美元[3] - 2024年9月30日，公司总负债为128.6834亿美元[3] - 2024年9月30日，公司股东权益总额为19.4682亿美元[3] - 2024年9月30日，调整后股东权益为21.0766亿美元[3] - 2024年9月30日，公司持有至到期证券为13.3043亿美元[3] 递延相关成本数据 - 递延保单获取成本从2023年3月31日的31.88502亿美元增长至2024年12月31日的36.36964亿美元[3][4][5] - 2024年，一般费用递延金额在10777 - 11424千美元之间[5] - 2024年，佣金成本递延金额在118386 - 130964千美元之间[5] - 2024年，递延保单获取成本摊销金额在67923 - 75539千美元之间[5] - 2024年，外币影响及其他净额在 - 8211 - 7739千美元之间[5] 2024年前三季度财务指标 - 2024年前三季度加权平均普通股和完全归属股权奖励数量从36,70降至33,83，同比减少5.4%[6] - 2024年前三季度持续经营业务净收入为5.52452亿美元，同比增长26.3%[6] - 2024年前三季度基本每股收益为16.02美元，同比增长33.3%[6] - 2024年前三季度调整后净营业收入为5.11665亿美元，同比增长15.3%[6] - 2024年前三季度基本调整后每股营业收入为14.83美元，同比增长21.6%[6] - 2024年前三季度摊薄后每股收益为16.00美元，同比增长33.3%[6] - 2024年前三季度摊薄后调整后每股营业收入为14.81美元，同比增长21.7%[6] - 2024年前三季度平均股东权益为21.04688亿美元，同比增长2.9%[6] - 2024年前三季度持续经营业务股东权益回报率为35.0%[6] - 2024年前三季度债务与资本比率为23.4%，同比增长3.0%[6] 期末相关数据 - 期末调整后股东权益每股为63.32美元，较之前增长0.94美元，增幅1.5%[7] - 期末股份数量为33,508,129股，较之前减少1,834,345股，降幅5.2%[7] 评级信息 - 普瑞美瑞克人寿保险公司穆迪评级为A1[7] - 普瑞美瑞克人寿保险公司标普评级为AA - [7] - 普瑞美瑞克人寿保险公司A.M. Best评级为A + [7] - 控股公司高级债务穆迪评级为Baa1[7] - 控股公司高级债务标普评级为A - [7] - 控股公司高级债务A.M. Best评级为a - [7] 2024年前三季度营收及收支数据 - 2024年前三季度总营收79095.5万美元，同比增长7663.3万美元，增幅11.0%[8] - 2024年前三季度净保费收入43980.7万美元，同比增长1914.2万美元，增幅4.6%[8] - 2024年前三季度净投资收入、佣金和费用为41109万美元，同比增长9万美元，增幅18.4%[8] - 2024年前三季度销售佣金中销售型为70509万美元，同比增长12290万美元，增幅26.7%[8] - 2024年前三季度资产型销售佣金为71012万美元，同比增长19万美元，增幅20.8%[8] - 2024年前三季度持续经营业务税前收入为27276.2万美元，同比增长4810万美元，增幅5.8%[8] - 2024年前三季度所得税为6346.7万美元，同比增长1091万美元，增幅23.4%[8] - 2024年前三季度持续经营业务净收入为20930.1万美元，同比增长3728.3万美元，增幅23.7%[8] - 2024年前三季度净亏损为20813.1万美元，同比增加24974万美元[8] - 2024年前三季度净收入为16437.1万美元，同比增长1231万美元，增幅8.1%[8] 业务板块数据 - 定期人寿保险、投资及储蓄产品收入有不同数值，如130,540、140,115等[10] - 定期人寿保险、投资及储蓄产品部分数据有百分比变化，如26.3%、24.1%等[10] - 企业及其他业务存在亏损数值，如(15,94)、(10,54)等[10] - 分销产品数据有不同表现，如4、(4,769)等[10] - 所得税前收入有不同数值，如4、9等[10] - 所得税前收入部分数据有百分比变化，如23.4%、26.0%等[10] 公司收入类型 - 公司收入来源包括基于销售、基于资产和基于账户三种类型[11] 业务数据同比变化 - 定期人寿保险直接保费从2023年Q1的812,880千美元增长到2024年Q4的847,626千美元，同比增长2.5%[12] - 定期人寿保险调整后直接保费从2023年Q1的592,640千美元增长到2024年Q4的648,900千美元，同比增长5.7%[12] - 净投资收入从2023年Q1的31,065千美元增长到2024年Q4的39,279千美元，同比增长11.6%[12] - 调整后净投资收入从2023年Q1的31,392千美元增长到2024年Q4的39,279千美元，同比增长11.6%[12] - 其他运营费用从2023年Q1的82,047千美元变化到2024年Q4的83,612千美元，同比增长17.9%[12] - 调整后其他运营费用从2023年Q1的82,047千美元变化到2024年Q4的81,599千美元，同比增长15.6%[12] - 总收入从2023年Q1的671,327千美元增长到2024年Q4的774,129千美元，同比增长11.0%[12] - 调整后运营收入从2023年Q1的676,262千美元增长到2024年Q4的770,089千美元，同比增长10.0%[12] - 持续经营业务税前收入从2023年Q1的170,704千美元增长到2024年Q4的254,578千美元，同比增长23.4%[12] - 调整后运营税前收入从2023年Q1的175,639千美元增长到2024年Q4的252,552千美元，同比增长21.0%[12] 经营收入数据 - 持续经营业务净收入分别为130,820千美元、149,140千美元、157,453千美元等[13] - 调整后净营业收入分别为134,605千美元、150,042千美元、159,194千美元等，其中同比增长15.3%[13] 各季度所得税前收入数据 - 2023 - 2024年各季度所得税前收入有不同数值，如2023年Q1为 - 15,944千美元，2024年Q2为50,206千美元[15] - 2023 - 2024年各季度调整后所得税前营业收入有不同数值，如2023年Q1为 - 11,008千美元，2024年Q2为940千美元[15] - 2024年YTD调整后经营所得税前收入同比变化为 - 4,949千美元，变化率为 - 42.9%[15] 不同时期业务数据对比 - 2023年前三季度总收入为246.2万美元，2024年前三季度为252.4万美元，同比增长6.177万美元，增幅2.5%[18] - 2023年前三季度净保费为122.5294万美元，2024年前三季度为127.8182万美元，同比增长5.2888万美元，增幅4.3%[18] - 2023年前三季度赔付和费用为84.9837万美元，2024年前三季度为85.3161万美元，同比增长0.3324万美元，增幅0.4%[18] - 2023年前三季度税前收入为41.1878万美元，2024年前三季度为46.4501万美元，同比增长5.2623万美元，增幅12.8%[18] - 2024年第三季度总收入为84.762万美元，同比增长2.096万美元，增幅2.5%[18] - 2024年第三季度净保费为43.6099万美元，同比增长1.9235万美元，增幅4.6%[18] - 2024年第三季度赔付和费用为27.1952万美元，同比减少1.5597万美元，降幅5.4%[18] - 2024年第三季度税前收入为17.8353万美元，同比增长3.713万美元，增幅26.3%[18] - 2024年前三季度IPO前直接保费占比从65.0%降至62.4%[18] - 2024年前三季度调整后直接保费赔付率从57.9%降至56.2%[18] 销售团队及业务数据 - 寿险持牌销售团队期初人数从2023年Q1的135,208人增长至2024年Q1的141,572人，同比增加6,364人，增幅4.7%[19] - 新寿险持牌代表人数从2023年Q1的11,118人变化，到2024年同比增加5,633人，增幅15.6%[19] - 非续约和终止的代表人数2024年同比减少2,160人，降幅6.7%[19] - 寿险持牌销售团队期末人数从2023年Q1的136,430人增长至2024年Q4预计的148,890人，同比增加9,837人，增幅7.1%[19] - 估计年化已发行定期寿险保费（新保单）从2023年Q1的7070万美元增长至2024年Q2的8670万美元，同比增加1320万美元，增幅5.8%[19] - 估计年化已发行定期寿险保费总额从2023年Q1的8890万美元增长至2024年Q2的1.065亿美元，同比增加1340万美元，增幅4.7%[19] - 已发行定期寿险保单估计平均年化保费从2023年Q1的836美元增长至2024年Q3的859美元，同比增加23美元，增幅2.7%[19] - 定期寿险有效保额期初金额从2023年Q1的91.6808亿美元增长至2024年Q1的94.4609亿美元，同比增加2780万美元，增幅3.0%[19] - 已发行定期寿险保额从2023年Q1的2.8124亿美元增长至2024年Q2的3.3155亿美元，同比增加2893万美元，增幅3.2%[19] - 定期寿险有效保额期末金额从2023年Q1的92.2845亿美元增长至2024年Q4预计的95.7811亿美元，同比增加1995.5万美元，增幅2.1%[19] 投资与储蓄产品收入数据 - 销售型投资与储蓄产品收入2024年Q3为101178千美元，同比增长31.9%，YTD 2024为286192千美元，同比增长29.9%[20] - 资产型投资与储蓄产品收入2024年Q3为132765千美元，同比增长19.0%，YTD 2024为403348千美元，同比增长17.0%[20] - 账户型投资与储蓄产品收入2024年Q3为23740千美元，同比增长3.3%，YTD 2024为71027千美元，同比增长2.6%[20] - 其他净收入2024年Q3为3224千美元，同比增长15.9%，YTD 2024为10128千美元，同比增长7.9%[20] - 投资与储蓄产品总收入2024年Q3为260906千美元，同比增长21.6%，YTD 2024为770695千美元，同比增长19.7%[20] - 基于客户资产价值支付的费用2024年Q4为10156千美元，YTD 2024为29046千美元，同比增长17.2%[20] - 基于收费头寸支付的费用YTD 2024为32300千美元，同比增长3.5%[20] - 其他运营费用YTD 2024为73231千美元，同比增长9.5%[20] - 销售型可变利润率美国和加拿大2024年Q4分别为1.37%和0.34%[20] - 账户型可变利润率每平均收费头寸2024年Q3为4.10美元[20] 基金销售及客户资产数据 - 美国零售共同基金2024年前三季度销售达11.627亿美元，同比增长21.5%[22] - 加拿大零售共同基金2024年前三季度销售达1.462亿美元，同比增长32.8%[2