公司运营基本情况 - 截至2024年9月30日，银行在弗吉尼亚州、西弗吉尼亚州、北卡罗来纳州和田纳西州运营53家分行，全职等效员工总数为578人[120] 表外风险数据 - 截至2024年9月30日，表外信贷承诺为24.79亿美元，备用信用证和财务担保为12.21亿美元，表外总风险为36.99亿美元；2023年12月31日分别为27.75亿美元、12.92亿美元和40.67亿美元[122] - 截至2024年9月30日，公司信贷承诺为24788.4万美元，备用信用证和财务担保为12206.4万美元，表外总风险为36994.8万美元[193] 信托部门管理资产情况 - 截至2024年9月30日，信托部门和FCWM通过各种收费安排管理和管理的合并资产为16.4亿美元[125] 净收入情况 - 2024年第三季度净收入为1303万美元，较2023年同期减少161万美元，降幅10.98%；2024年前九个月净收入为3856万美元，较2023年同期增加233万美元，增幅6.42%[129][131] - 2024年第三季度净收入13,033千美元，2023年同期为14,640千美元；2024年前九个月为38,564千美元，2023年同期为36,236千美元[13][14] - 2023年7月1日至9月30日，公司净收入为14640千美元[16] - 2024年7月1日至9月30日，公司净收入为13033千美元[16] - 2023年1月1日至9月30日，公司净收入为36236千美元[17] - 2024年1月1日至9月30日，公司净收入为38564千美元[17] - 2024年9个月和2023年9个月净利润分别为38,564千美元和36,236千美元[19] 净利息收入及收益率情况 - 2024年第三季度净利息收入较2023年同期减少175万美元，净利息收益率为4.41%，较2023年同期下降10个基点[129] - 截至2024年9月30日的三个月，贷款平均余额为24.55807亿美元，利息收入为3220.1万美元，平均收益率为5.22%；2023年同期平均余额为26.04885亿美元，利息收入为3356.6万美元，平均收益率为5.11%[136] - 截至2024年9月30日的九个月，贷款平均余额为25.01209亿美元，利息收入为9847.9万美元，平均收益率为5.26%；2023年同期平均余额为25.23814亿美元，利息收入为9326.1万美元，平均收益率为4.94%[138] - 截至2024年9月30日的三个月，证券可供出售平均余额为1.33654亿美元，利息收入为109.9万美元，平均收益率为3.27%；2023年同期平均余额为2.84659亿美元，利息收入为195.2万美元，平均收益率为2.72%[136] - 截至2024年9月30日的九个月，证券可供出售平均余额为1.72331亿美元，利息收入为407.3万美元，平均收益率为3.16%；2023年同期平均余额为3.06435亿美元，利息收入为619.1万美元，平均收益率为2.70%[138] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息收入（FTE）为3170.3万美元，2023年同期为3345.7万美元[136] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息收入（FTE）为9547.6万美元，2023年同期为9595.7万美元[138] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息率差为3.97%，2023年同期为4.29%[136] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息率差为4.06%，2023年同期为4.30%[138] - 截至2024年9月30日的三个月，净利息利润率（FTE）为4.41%，2023年同期为4.51%[136] - 截至2024年9月30日的九个月，净利息利润率（FTE）为4.46%，2023年同期为4.45%[138] - 第三季度净利息收入占比从2023年同期的77.61%降至2024年的75.14%，GAAP基础上减少175万美元，降幅5.26%，FTE基础上减少175万美元，降幅5.24%[141] - 前三季度净利息收入占比从2023年同期的77.99%降至2024年的76.61%，GAAP基础上减少48.6万美元，降幅0.51%，FTE基础上减少48.1万美元，降幅0.50%[144] - 2024年9月30日，GAAP口径下净利息收入为3.1594亿美元，FTE口径调整后为3.1703亿美元；前九个月GAAP口径为9.5135亿美元，FTE口径调整后为9.5476亿美元[159] - 2024年9月30日，GAAP口径下净利息收益率为4.39%，FTE口径调整后为4.41%；前九个月GAAP口径为4.44%，FTE口径调整后为4.46%[159] - 2024年第三季度利息和贷款费用收入32,120千美元，2023年同期为33,496千美元；2024年前九个月为98,234千美元，2023年同期为93,051千美元[13] - 2024年第三季度总利息收入36,892千美元，2023年同期为36,105千美元；2024年前九个月为109,710千美元，2023年同期为101,163千美元[13] - 2024年第三季度总利息支出5,298千美元，2023年同期为2,758千美元；2024年前九个月为14,575千美元，2023年同期为5,542千美元[13] - 2024年第三季度净利息收入31,594千美元，2023年同期为33,347千美元；2024年前九个月为95,135千美元，2023年同期为95,621千美元[13] 非利息收入及支出情况 - 2024年第三季度非利息收入较2023年同期增加约83万美元，增幅8.63%；非利息支出增加126万美元，增幅5.52%[129] - 第三季度非利息收入占比从2023年同期的22.39%升至2024年的24.86%，增加83万美元，增幅8.63%[151] - 前三季度非利息收入占比从2023年同期的22.01%升至2024年的23.39%，增加206万美元，增幅7.64%[152] - 2024年第三季度非利息费用较2023年同期增加126万美元，增幅5.52%，主要因其他运营费用和薪资福利增加[154] - 2024年前九个月非利息费用较2023年同期增加406万美元，增幅5.94%，2024年二季度含180万美元诉讼和解费用，2023年前九个月含239万美元并购费用[155] 公司资产情况 - 截至2024年9月30日，合并资产总计32.2亿美元[129] - 贷款较2023年12月31日减少1.28亿美元，降幅4.98%；可供出售证券减少1.14亿美元，降幅40.68%；存款减少6307万美元，降幅2.32%；现金及现金等价物增加1.99亿美元，增幅170.86%[129] - 截至2024年9月30日，总资产较2023年12月31日减少4418万美元，降幅1.35%，主要因可供出售证券组合和贷款减少[160] - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券较2023年12月31日减少1.1429亿美元，降幅40.68%，主要因2024年前九个月证券到期1.5796亿美元，购买3999万美元[162] - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券市值占摊余成本的比例为93.88%，2023年12月31日为95.23%[162] - 截至2024年9月30日，总贷款较2023年12月31日减少1.2819亿美元，降幅4.98%，商业贷款和消费房地产贷款分别减少7276万美元和3658万美元[165] - 截至2024年9月30日，不良资产较2023年12月31日增加62.4万美元，增幅3.18%，其中非应计贷款增加39.8万美元，增幅2.06%，其他不动产增加15.4万美元，增幅80.21%[169] - 截至2024年9月30日，逾期贷款较2023年12月31日减少1万美元，降幅0.03%，占总贷款的1.35%[170] - 截至2024年9月30日，修改条款的贷款为232万美元，其中3.26万美元逾期30 - 89天[172] - 截至2024年9月30日，其他不动产较2023年12月31日增加15.4万美元，增幅80.21%，由6处房产组成，平均持有期约2个月[173] - 截至2024年9月30日，贷款的信用损失准备余额为3512万美元，占总贷款的1.44%，较2023年12月31日减少107万美元[180] - 截至2024年9月30日，未使用承诺的准备金为44.1万美元，2024年前九个月记录了30.5万美元的信用损失准备回收[182] - 截至2024年9月30日，总存款较2023年12月31日减少6307万美元，降幅2.32%，非利息活期存款和利息活期存款分别减少6220万美元和3622万美元，定期存款减少904万美元，储蓄存款增加4438万美元[183] - 截至2024年9月30日，零售回购协议形式的总借款较2023年12月31日减少16.5万美元，降幅14.75%[184] - 截至2024年9月30日，公司现金储备和短期投资证券分别为650万美元和771万美元[187] - 截至2024年9月30日，公司未抵押现金3.1534亿美元，房利美未使用借款额度3.5331亿美元，美联储贴现窗口可用信贷585万美元，代理行可用信贷额度1亿美元，未质押可供出售证券1.3956亿美元[188] - 截至2024年9月30日，公司股东权益总额较2023年12月31日增加1740万美元，增幅3.46%，达5.2069亿美元[189] - 2024年9月30日，公司普通股每股账面价值为28.47美元，较2023年末增加1.27美元[189] - 截至2024年9月30日，公司风险资本比率较2023年12月31日上升，继续满足所有资本充足率要求，被归类为资本充足[190] - 截至2024年9月30日，公司普通股一级资本比率为13.76%（银行16.22%），一级风险资本比率为13.76%（银行16.22%），总风险资本比率为15.02%（银行17.48%），一级杠杆比率为10.24%（银行12.02%）[191] - 截至2024年9月30日，债务证券累计应收利息为856千美元，2023年12月31日为1250千美元[40] - 截至2024年9月30日，可供出售债务证券摊余成本为295,045千美元，公允价值为280,961千美元，未实现损失为14,113千美元[40] - 截至2024年9月30日，有92只个别债务证券处于未实现损失状态，价值合计折旧占债务证券投资组合的6.49%；2023年12月31日有112只，占比5.02%[46] - 2024年第三季度及前九个月无可供出售证券出售，2023年前九个月约3898万美元可供出售证券被出售[49] - 2023年出售的证券中约2093万美元归因于出售萨里的整个投资组合，主要为美国国债[49] - 截至2024年9月30日，为各种目的质押的证券账面价值为2711万美元，2023年12月31日为1.4509亿美元[50] - 截至2024年9月30日，重新分类为贷款的客户透支总额为253万美元，2023年12月31日为150万美元[51] - 截至2024年9月30日，递延贷款费用（扣除贷款成本后）为677万美元，2023年12月31日为771万美元[51] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款组合按摊余成本计算分别包含677万美元和771万美元的净递延贷款费用，以及1325万美元和1529万美元的未摊销贷款收购折扣[52] - 截至2024年9月30日，应计利息应收款为903万美元，2023年12月31日为964万美元[52] - 截至2024年9月30日，商业贷款总额为15.88737亿美元，占比65%；2023年12月31日为16.61493亿美元，占比64.59%[54] - 截至2024年9月30日，消费者房地产贷款总额为7.55634亿美元，占