资产增长与变化 - 公司总资产从2023年12月31日的2137.58亿美元增长至2024年9月30日的2205.67亿美元，增长3.2%[7] - 贷款和租赁净额从2023年12月31日的1315.55亿美元增长至2024年9月30日的1370.17亿美元，增长4.2%[7] - 存款总额从2023年12月31日的1458.54亿美元增长至2024年9月30日的1515.74亿美元，增长3.9%[7] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券的摊余成本为285.02亿美元，公允价值为281.9亿美元，未实现收益3.37亿美元，未实现损失6.49亿美元[71] - 截至2024年9月30日，持有至到期投资证券的摊余成本为103.91亿美元，公允价值为91.68亿美元，未实现收益3700万美元，未实现损失12.6亿美元[71] - 截至2024年9月30日，可供出售和持有至到期债务证券的应收利息分别为1.45亿美元和1900万美元[74] - 截至2024年9月30日，可供出售的投资证券总额为281.9亿美元，较2023年12月31日的199.36亿美元增长41.4%[77] - 2024年9月30日，持有至到期的投资证券总额为91.68亿美元，较2023年12月31日的85.03亿美元增长7.8%[77] - 截至2024年9月30日，贷款和租赁总额为1386.95亿美元，较2023年12月31日的1333.02亿美元增长4%[87] - 截至2024年9月30日，公司未摊销的递延费用为8600万美元，较2023年12月31日的7200万美元有所增加[91] - 2024年9月30日，公司非PCD贷款的净未摊销折扣为15.77亿美元，较2023年12月31日的18.6亿美元有所减少[91] - 2024年9月30日，公司总净未摊销折扣为16.88亿美元，较2023年12月31日的20.36亿美元有所减少[91] - 截至2024年9月30日，公司租赁资产总额为3.38亿美元，较2023年底的3.63亿美元有所下降[148] - 截至2024年9月30日，公司商誉为3.46亿美元，与2023年底持平，且未发生减值[156] - 截至2024年9月30日，公司持有的待售贷款资产公允价值为300万美元，较2023年12月31日的1200万美元减少了900万美元[204] - 截至2024年9月30日，公司持有的抵押贷款资产公允价值为3.14亿美元，较2023年12月31日的2.65亿美元增加了4900万美元[204] - 截至2024年9月30日，公司持有的其他不动产资产公允价值为1300万美元，较2023年12月31日的1600万美元减少了300万美元[204] - 截至2024年9月30日，公司总资产公允价值为3.31亿美元，较2023年12月31日的2.93亿美元增加了3800万美元[204] - 截至2024年9月30日，公司持有的待售贷款资产公允价值损失为400万美元，与2023年12月31日的损失持平[204] - 截至2024年9月30日，公司持有的抵押贷款资产公允价值损失为1.14亿美元，较2023年12月31日的1.31亿美元减少了1700万美元[204] - 截至2024年9月30日，公司持有的其他不动产资产公允价值收益为500万美元，较2023年12月31日的400万美元增加了100万美元[204] - 截至2024年9月30日，公司总资产公允价值损失为1.13亿美元，较2023年12月31日的1.31亿美元减少了1800万美元[204] 收入与利润 - 2024年第三季度净利息收入为17.96亿美元，同比下降9.7%[10] - 2024年第三季度非利息收入为6.5亿美元，同比增长5.7%[10] - 2024年第三季度净收入为6.39亿美元，同比下降15%[10] - 2024年前九个月净收入为20.77亿美元，同比下降81%[10] - 2024年第三季度每股基本收益为43.42美元，同比下降14.4%[10] - 2024年第三季度总综合收入为10.9亿美元，同比增长69.3%[11] - 2024年前九个月总综合收入为24.09亿美元，同比下降77.7%[11] - 2024年第三季度净收入为6.39亿美元[13] - 2024年第三季度其他综合收益净额为4.51亿美元[13] - 2024年前九个月净收入为20.77亿美元[14] - 2024年前九个月其他综合收益净额为3.32亿美元[14] - 公司2024年九个月的净收入为20.77亿美元，相比2023年同期的109.52亿美元大幅下降[16] - 公司2024年九个月的净现金流入为18.69亿美元，略高于2023年同期的17.59亿美元[16] - 公司2024年九个月的利息支出为40.05亿美元，相比2023年同期的24.43亿美元显著增加[17] - 公司2024年九个月的所得税支出为7.54亿美元，相比2023年同期的4.29亿美元有所增加[17] - 2024年前九个月，投资证券的利息收入为9.7亿美元，较2023年同期的4.07亿美元增长138.3%[79] - 2024年前九个月，投资证券的净实现亏损为2600万美元，较2023年同期的1200万美元增加116.7%[80] - 2024年前九个月，公司净租赁成本为7500万美元，较2023年同期的6100万美元有所增加[149] - 2024年前九个月，公司租赁收入为9.56亿美元，较2023年同期的9.01亿美元有所增长[155] - 2024年前九个月，核心存款无形资产摊销为4700万美元，期末净值为2.65亿美元[157] - 可负担住房税收抵免投资的摊销和相关税收抵免：2024年9月30日，三个月摊销为5800万美元，九个月摊销为1.76亿美元，税收抵免分别为5800万美元和1.73亿美元，其他税收优惠分别为800万美元和2900万美元，净所得税优惠分别为800万美元和2600万美元[165] 贷款与租赁 - 2024年9月30日，公司商业贷款和租赁的总逾期金额为8.7亿美元，较2023年12月31日的11.35亿美元有所减少[94] - 2024年9月30日，公司消费者贷款的总逾期金额为3.3亿美元，较2023年12月31日的3亿美元有所增加[94] - 2024年9月30日，公司SVB贷款的总逾期金额为3500万美元，较2023年12月31日的1.15亿美元有所减少[94] - 2024年9月30日，公司总贷款和租赁的逾期金额为12.35亿美元，较2023年12月31日的15.5亿美元有所减少[94] - 2024年9月30日，公司非应计状态贷款为12.44亿美元，较2023年12月31日的9.69亿美元有所增加[97] - 2024年9月30日，公司超过90天仍在计息的贷款为1.31亿美元，较2023年12月31日的1.23亿美元有所增加[97] - 2024年9月30日，公司其他房地产拥有（OREO）和收回资产为6200万美元，与2023年12月31日持平[97] - 商业贷款总额为702.61亿美元，其中2024年新增贷款为134.9亿美元[107] - 商业建筑贷款总额为49.24亿美元，其中2024年新增贷款为8.17亿美元[107] - 自用商业抵押贷款总额为163.72亿美元，其中2024年新增贷款为19.76亿美元[107] - 非自用商业抵押贷款总额为160.78亿美元，其中2024年新增贷款为20.76亿美元[107] - 商业和工业贷款总额为308.67亿美元，其中2024年新增贷款为80.25亿美元[107] - 租赁贷款总额为20.2亿美元，其中2024年新增贷款为5.96亿美元[107] - 商业建筑贷款中，2024年新增的“Pass”类贷款为8.17亿美元，占总新增贷款的100%[107] - 自用商业抵押贷款中，2024年新增的“Pass”类贷款为19.52亿美元，占总新增贷款的98.8%[107] - 非自用商业抵押贷款中，2024年新增的“Pass”类贷款为20.74亿美元，占总新增贷款的99.8%[107] - 商业和工业贷款中，2024年新增的“Pass”类贷款为78.31亿美元，占总新增贷款的97.6%[107] - 全球基金银行的总贷款风险分类中，2024年Pass类贷款为8.54亿美元，2023年为2.2亿美元[108] - 投资者依赖的早期阶段贷款中，2024年Pass类贷款为2.42亿美元，2023年为3.21亿美元[108] - 投资者依赖的增长阶段贷款中，2024年Pass类贷款为7.44亿美元，2023年为6.81亿美元[108] - 创新C&I和现金流依赖贷款中，2024年Pass类贷款为15.23亿美元，2023年为17.81亿美元[108] - 2024年9月30日，住宅抵押贷款中，当前贷款为17.83亿美元，2023年为30.46亿美元[110] - 2024年9月30日，住宅抵押贷款中，30-59天逾期贷款为200万美元，2023年为900万美元[110] - 2024年9月30日，消费者汽车贷款中，当前贷款为5.16亿美元，2023年为4亿美元[110] - 2024年9月30日，消费者其他贷款中，当前贷款为1.27亿美元，2023年为1.72亿美元[110] - 2024年9月30日，消费者总贷款为24.3亿美元，2023年为36.37亿美元[110] - 商业贷款总金额为662.32亿美元，其中2023年新增贷款为162.39亿美元[112] - 商业建筑贷款中，2023年新增贷款为10.62亿美元，占总商业建筑贷款的27.1%[112] - 自用商业抵押贷款中，2023年新增贷款为25.77亿美元，占总自用商业抵押贷款的16.7%[112] - 非自用商业抵押贷款中，2023年新增贷款为31.48亿美元，占总非自用商业抵押贷款的21%[112] - 商业和工业贷款中，2023年新增贷款为86.71亿美元，占总商业和工业贷款的29.1%[112] - 租赁贷款中，2023年新增贷款为7.81亿美元，占总租赁贷款的38%[112] - 商业贷款中，2023年新增贷款中，通过贷款为86.71亿美元，占总商业贷款的29.1%[112] - 商业贷款中，2023年新增贷款中，特殊提及贷款为7.66亿美元，占总商业贷款的2.6%[112] - 商业贷款中，2023年新增贷款中，次级贷款为13.42亿美元，占总商业贷款的4.5%[112] - 商业贷款中，2023年新增贷款中，可疑贷款为7100万美元，占总商业贷款的0.2%[112] - 全球基金银行风险分类中，2023年通过类贷款总额为4.53亿美元，较2022年的2.02亿美元显著增加[113] - 投资者依赖型早期阶段贷款中，2023年通过类贷款总额为4.81亿美元，较2022年的6.17亿美元有所下降[113] - 投资者依赖型成长阶段贷款中，2023年通过类贷款总额为10.34亿美元，较2022年的9.67亿美元有所增加[113] - 创新C&I及现金流依赖型贷款中，2023年通过类贷款总额为23.7亿美元，较2022年的22.38亿美元有所增加[113] - 2023年住宅抵押贷款当前状态总额为31.55亿美元，较2022年的55.88亿美元显著下降[115] - 2023年消费者汽车贷款当前状态总额为5.25亿美元，较2022年的4.27亿美元有所增加[115] - 2023年消费者其他贷款当前状态总额为2.15亿美元，较2022年的1.7亿美元有所增加[115] - 2023年总消费者贷款总额为39.03亿美元，较2022年的62.12亿美元显著下降[115] - 2024年商业贷款和租赁总冲销额为464百万美元，其中商业贷款冲销额为287百万美元，消费者贷款冲销额为21百万美元，SVB贷款冲销额为156百万美元[117] - 2023年商业贷款和租赁总冲销额为437百万美元，其中商业贷款冲销额为207百万美元，消费者贷款冲销额为21百万美元，SVB贷款冲销额为209百万美元[118] - 公司为财务困难的借款人提供贷款修改，包括期限延长、利率降低、付款延迟和本金减免等形式[119] - 2024年第三季度商业贷款修改总额为164百万美元，占商业贷款总额的0.23%，其中期限延长和利率降低的组合修改占11百万美元[121] - 2024年第三季度消费者贷款修改总额为3百万美元，占消费者贷款总额的0.01%，其中期限延长和利率降低的组合修改占1百万美元[121] - 2024年第三季度SVB贷款修改总额为88百万美元，占SVB贷款总额的0.22%，其中期限延长和利率降低的组合修改占8百万美元[121] - 2024年第三季度总贷款和租赁修改总额为255百万美元，占总贷款和租赁的0.18%[121] - 商业建筑贷款修改成本为1300万美元，占总贷款类别的0.34%[122] - 非业主占用商业抵押贷款修改成本为1.55亿美元，占总贷款类别的1.09%[122] - 商业和工业贷款修改成本为6000万美元，占总贷款类别的0.21%[122] - 早期阶段投资者依赖型贷款修改成本为2000万美元，占总贷款类别的1.17%[122] - 商业贷款的平均期限延长为15个月，平均利率降低为2.03%[124] - 消费者贷款的平均期限延长为52个月，平均利率降低为3.29%[124] - 商业建筑贷款的平均期限延长为36个月，平均利率降低为0.60%[124] - 住宅抵押贷款的平均期限延长为47个月，平均利率降低为2.07%[124] - 商业贷款的总修改成本为4.03亿美元，占总贷款类别的0.57%[127] - 总贷款和租赁的修改成本为6.6亿美元，占总贷款类别的0.48%[127] - 商业贷款的平均延期期限为20个月，平均利率减少0.93%，平均支付延迟为26个月[130] - 消费者贷款的平均延期期限为66个月，平均利率减少3.41%，平均支付延迟为11个月[130] - SVB贷款的平均延期期限为11个月，平均利率减少2.75%，平均支付延迟为9个月[130] - 截至2024年9月30日，有3900万美元的贷款在修改后违约[132] - 商业贷款中，4100万美元的贷款处于当前状态，20万美元的贷款逾期90天或以上[135] - 消费者贷款中，1500万美元的贷款处于当前状态，40万美元的贷款逾期90天或以上[135] - SVB贷款中，2.72亿美元的贷款处于当前状态，100万美元的贷款逾期90天或以上[135] - 截至2024年9月30日，公司承诺向财务困难的借款人提供4400万美元的额外贷款[136] - 截至2024年9月30日，贷款和租赁的拨备余额为16.78亿美元，较2024年6月30日略有下降，主要由于信贷质量变化和贷款余额减少[144] - 2024年第三季度，贷款和租赁损失拨备为1.23亿美元，较2023年同期的2.12亿美元有所下降[146] - 2024年前九个月，贷款和租赁损失总拨备为3.11亿美元，较2023年同期的9.14亿美元大幅减少[146] 收购与整合 - 公司在2024年第一季度对SVB（硅谷银行）的私人银行和财富管理业务进行了整合，将其并入通用银行部门[29] - 公司在2024年第一季度将SVB部门更名为SVB Commercial，主要服务于创新市场的商业客户以及私募股权和风险投资客户[29] - 公司在2024年第一季度对贷款分类进行了调整，将SVB投资组合中的私人银行、商业房地产和其他贷款类别重新分类到商业和消费者投资组合中[32] - 公司完成了对硅谷桥银行的收购，收购资产总公允价值约为1075.4亿美元，其中包括684.7亿美元的贷款和353.1亿美元的现金及银行计息存款[45] - 公司承担了约614.2亿美元的负债，主要包括560.1亿美元的客户存款[45] - 收购资产以约164.5亿美元的折扣获得[45] - 公司与FDIC签订了商业共享损失协议，覆盖约600亿美元的商业贷款，FDIC将在5年内分担超过50亿美元的损失[46] - 公司发行了360.7亿美元的购买资金票据，利率为3.50%[48] - 公司向FDIC发行了价值5亿美元的现金结算增值工具[49] - 收购后，公司记录了98.1亿美元的收购收益，扣除33.6亿美元的所得税[51] - 非PCD贷款和租赁的公允价值为664.2亿美元，未偿还本金余额为687.2亿美元，折扣为23亿美元[57] - P