净利润与每股收益相关 - 2024年第三季度净收入为880万美元，摊薄后每股收益为1.27美元，较上一季度增加76.7万美元，增幅9.6%[87] - 2024年第三季度净利润为880万美元，摊薄后每股收益1.27美元，较2024年第二季度增加76.7万美元，增幅9.6%[93] - 2024年前九个月净利润为2490万美元，摊薄后每股收益3.59美元，较2023年前九个月减少170万美元，降幅6.2%[93] - 2024年9月30日基本每股收益为1.28美元，2024年6月30日为1.16美元，2023年9月30日为1.12美元[92] 资产回报率与股权回报率相关 - 2024年第三季度资产回报率为1.13%，股权回报率为11.11%[87] - 2024年第三季度资产回报率为1.13%，第二季度为1.05%；2024年前九个月为1.08%，2023年前九个月为1.18%[92][93] - 2024年第三季度净资产收益率为11.11%，第二季度为10.69%；2024年前九个月为10.86%，2023年前九个月为12.71%[92][93] 净利息收入与净利息收益率相关 - 2024年第三季度净利息收入为2250万美元，净利息收益率FTE为2.98%，较上一季度分别增加70万美元和0.06个百分点[87] - 2024年第三季度净利息收入和净利息收益率FTE较上一季度增加；2024年前九个月净利息收入增加，净利息收益率FTE减少[94] - 2024年第三季度净利息收入为2250万美元，较第二季度增加67万美元，增幅3.1%[95] - 2024年第三季度净利息收益率FTE升至2.98%，较上一季度增加6个基点[95] - 2024年前九个月净利息收入为6560万美元，较2023年同期增加46.3万美元，增幅0.7%[97] - 2024年前九个月净利息收益率FTE降至2.92%，较2023年同期减少2个基点[99] - 2024年第三季度净利息收入为65607000美元，2023年为65144000美元；2024年净利息利差为1.85%，2023年为2.20%；2024年净利息收益率为2.87%，2023年为2.91%[100] - 2024年第三季度与第二季度相比，生息资产利息收入因规模增加62000美元，因利率增加1158000美元，总计增加1220000美元；付息负债利息支出因规模增加23000美元，因利率增加527000美元，总计增加550000美元；净利息收入增加670000美元[103] - 2024年前九个月与2023年同期相比，生息资产利息收入因规模增加3305000美元，因利率增加11768000美元，总计增加15073000美元；付息负债利息支出因规模增加2889000美元，因利率增加11721000美元，总计增加14610000美元；净利息收入增加463000美元[103] 非利息收入相关 - 2024年第三季度非利息收入为540万美元，较上一季度增加32.1万美元，增幅6.3%[87] - 2024年第三季度非利息收入增至5400000美元，较第二季度的5100000美元增加321000美元[106] - 非利息收入增加主要源于权益证券收益、存款账户服务费、贷款和存款收入以及经纪收入的增加，部分被小企业投资公司（SBIC）收入减少所抵消[106] - 2024年第三季度非利息收入为541.9万美元，较上一季度增加32.1万美元，增幅6.3%[107] - 2024年前三季度非利息收入为1544.6万美元，较去年同期减少48.2万美元，降幅3.0%[110] 资产相关 - 截至2024年9月30日，资产为31.02亿美元，较6月30日增加5320万美元，增幅1.7%[87] - 截至2024年9月30日，证券总额为6.98亿美元，较6月30日增加3110万美元，增幅4.7%[89] - 截至2024年9月30日，公司资产为31.0亿美元，较2023年12月31日的31.3亿美元减少2710万美元，降幅0.9%；总存款减少5480万美元，降幅2.0%至27.5亿美元；现金及现金等价物减少7280万美元，降幅23.8%至2.326亿美元；总证券减少1660万美元，降幅2.3%至6.977亿美元；持有待售贷款增加6320万美元，增幅3.2%至20.6亿美元；股东权益增加2050万美元至3.243亿美元[120] - 截至2024年9月30日，其他银行的有息存款为1.93亿美元，占资产的6.2%，较2023年12月31日减少5940万美元，降幅23.5%[121] - 截至2024年9月30日，公司总债务证券为6.947亿美元，较2023年12月31日减少1660万美元，降幅2.3%[123] - 截至2024年9月30日，可供出售证券（AFS）总额为560,555千美元，收益率为2.71%；持有至到期证券（HTM）总额为134,145千美元，收益率为2.51%[130][131] - 截至2024年9月30日，持有待售贷款（HFI）为20.6亿美元，较2023年12月31日的19.9亿美元增加6320万美元，增幅3.2%[131] - 截至2024年9月30日，商业房地产贷款为875,590千美元，占HFI贷款的42.6%；一至四户住宅贷款为616,467千美元，占比30.0%[133] - 截至2024年9月30日，医疗保健贷款为1.637亿美元，占HFI贷款的8.0%；能源贷款占HFI贷款的1.6%[134] - 截至2024年9月30日，非业主占用办公贷款为5720万美元，占HFI贷款的2.8%；CRE贷款平均规模为94.7万美元[133] - 截至2024年9月30日，按地域市场划分，中部市场HFI贷款为620,569千美元，占30.2%；首都市场为552,261千美元，占26.9%[135] - 截至2024年9月30日，非 performing资产（NPAs）总额为3,106千美元，占资产的0.10%；非应计贷款占HFI贷款的0.15%[137] - 截至2024年9月30日，潜在问题贷款中，合格贷款为2,040,861千美元，占99.3%；特别关注贷款为8,656千美元，占0.4%；次级贷款为6,531千美元，占0.3%[141] - 截至2024年9月30日，总无形资产为150万美元，占总资产比例小于1.0%[167] - 2024年，总资产分别为3,101,750千美元和3,048,528千美元，总有形资产分别为3,100,204千美元和3,046,982千美元[168] 存款相关 - 截至2024年9月30日，存款为27.5亿美元，较6月30日增加3050万美元，增幅1.1%[87] - 截至2024年9月30日，总存款较2023年12月31日减少5480万美元，降幅2.0%，至27.5亿美元[145] - 截至2024年9月30日，非利息存款较2023年12月31日减少3410万美元，降幅3.7%，至8.824亿美元；占总存款比例从32.71%降至32.12%[145] - 截至2024年9月30日，有息存款较2023年12月31日减少2070万美元，降幅1.1%，至18.6亿美元[145] - 2024年第三季度有息存款和总存款的平均成本分别为2.71%和1.81%，上一季度分别为2.62%和1.75%[147] - 截至2024年9月30日，估计未保险存款约为8.322亿美元，占总存款的30.3%；2023年12月31日为8.878亿美元，占比31.7%[150] - 截至2024年9月30日，排除抵押公共实体存款后的估计未保险存款约为6.748亿美元，占总存款的24.6%；2023年12月31日为6.436亿美元，占比23.0%[150] - 2024年前九个月，公司平均存款较2023年全年增加1630万美元，增幅0.60%；平均贷款增加9410万美元，增幅4.84%[158] 股票回购相关 - 2024年第三季度，公司回购60000股股票，总成本300万美元，从公开市场回购233股，总成本1.1万美元，截至9月30日，2024年股票回购计划还剩120万美元额度[89] - 2024年1月1日至12月31日，公司获授权回购不超过500万美元的普通股，截至9月30日，该计划剩余可回购金额为120万美元[154] 账面价值相关 - 截至2024年9月30日，普通股每股账面价值为47.51美元，高于6月30日的44.58美元[89] - 2024年9月30日有形账面价值每股为47.28美元，2024年6月30日为44.35美元，2023年9月30日为39.21美元[92] - 2024年，普通股流通股数分别为6,826,120股和6,886,928股，账面价值每股分别为47.51美元和44.58美元[168] - 2024年，有形账面价值每股分别为47.28美元和44.35美元，实现账面价值每股分别为54.78美元和53.54美元[168] 效率比率相关 - 2024年第三季度效率比率为60.09%，第二季度为62.07%；2024年前九个月为60.84%，2023年前九个月为59.02%[92][93] 联邦基金利率相关 - 2024年第三季度末联邦基金利率目标区间降至4.75%-5.00%，平均有效联邦基金利率为5.26%，第二季度为5.33%[94] - 2024年前九个月平均有效联邦基金利率为5.31%，2023年前九个月为4.92%[94] - 2024年第三季度末联邦基金目标利率下调50个基点至4.75%-5.00%[95] 信贷损失拨备相关 - 2024年第三季度信贷损失拨备为300000美元，其中贷款拨备200000美元，未使用贷款承诺拨备100000美元；第二季度贷款拨备为300000美元[103] - 2024年前九个月信贷损失拨备为900000美元，较2023年同期的485000美元增加415000美元，增幅85.6%[103][104] - 截至2024年9月30日，贷款持有待售（HFI）的信贷损失拨备（ACL）为2180万美元，占贷款HFI的1.06%；2023年12月31日为2130万美元，占比1.07%，九个月增加42.1万美元[142] - 2024年9月30日止九个月贷款信贷损失拨备为80万美元，较2023年同期的48.5万美元增加31.5万美元，增幅64.9%[142] 运营费用相关 - 2024年第三季度运营费用为1680万美元，较上一季度增加6.3万美元，增幅0.4%[113][115] - 2024年前三季度运营费用为4931.4万美元，较去年同期增加146.4万美元，增幅3.1%[116][117] - 2024年第三季度技术费用为86.5万美元，较上一季度增加14.1万美元，增幅19.5%[115] - 2024年前三季度人员费用为2885.4万美元，较去年同期增加84.6万美元，增幅3.0%[117] - 2024年前九个月，法律和专业费用增加28.6万美元至200万美元，技术费用增加23.2万美元至230万美元，其他业务发展费用增加13.8万美元至160万美元，占用和设备费用增加4.2万美元至500万美元；其他税收减少18.3万美元至190万美元，贷款和存款费用减少16.7万美元至56.1万美元[118] 所得税费用相关 - 2024年第三季度和第二季度，所得税费用分别为210万美元和190万美元，增幅为8.4%；2024年前九个月和2023年前九个月，所得税费用分别为590万美元和620万美元，降幅为3.9%[119] 证券投资组合相关 - 2024年前九个月，可供出售证券的净未实现损失减少1270万美元，至9月30日为4950万美元；持有至到期证券的未实现损失为1730万美元，较2023年12月31日的2220万美元有所减少[123] - 2024年前九个月，投资活动包括1.173亿美元的到期、本金偿还和赎回，部分被8780万美元的证券购买所抵消；同期可供出售证券无销售，持有至到期证券无购买或销售[123] - 2024年前九个月，证券投资组合的税收等效收益率为2.36%，高于2023年同期的1.86%[123] - 截至2024年9月30日，证券投资组合的平均