普通股与优先股情况 - 截至2024年11月1日，公司已发行并流通的无面值普通股为45,764,023股[4] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，已发行并流通的普通股分别为45,764,023股和43,242,928股[5] - 普通股期末余额为45,764,023股，金额为239,448千美元[11] - 7% A系列优先股赎回2,081,800股，金额为50,221千美元[11] - 2024年5月13日，公司公开发行240万股无面值普通股，总发行收入为1.032亿美元，扣除费用后净收入为9770万美元[193] - 2019年3月28日，公司发行200万股7.00%固定至浮动利率A系列优先股，总发行收入为5000万美元，扣除费用后净收入为4830万美元；4月12日额外发行81800股，净收入200万美元[194] - 2024年4月1日，公司以每股25美元的清算价格赎回所有A系列优先股，共计5200万美元[195] - 2019年8月19日，公司发行500万份B系列优先股存托股份，总发行收入为1.25亿美元，扣除费用后净收入为1.208亿美元[196] - 2024年第四季度，B系列优先股股息按9.42%的浮动利率累计[198] - 2021年3月23日，公司发行600万份C系列优先股存托股份，总发行收入为1.5亿美元，扣除费用后净收入为1.449亿美元[199] - 2022年9月27日，公司发行520万份D系列优先股存托股份，总发行收入为1.3亿美元，扣除费用后净收入为1.254亿美元；9月30日额外发行50万份，净收入1210万美元[201] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司总资产分别为18,652,976美元和16,952,516美元[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司总负债分别为16,713,869美元和15,251,432美元[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司股东权益分别为1,939,107美元和1,701,084美元[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，现金及现金等价物分别为601,906美元和584,422美元[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，留存收益分别为1,250,176美元和1,063,599美元[5] - 留存收益期末余额为1,250,176千美元（2024年）和998,252千美元（2023年）[11] - 九个月净利润为224,720千美元（2024年）和201,761千美元（2023年）[13] - 经营活动净现金使用量为825,301千美元（2024年）和1,092,734千美元（2023年）[13] - 投资活动净现金使用量为830,763千美元（2024年）和2,349,085千美元（2023年）[13] - 融资活动净现金提供量为1,673,548千美元（2024年）和3,622,893千美元（2023年）[13] - 现金及现金等价物期末余额为601,906千美元（2024年）和407,238千美元（2023年）[13] - 利息支付为582,091千美元（2024年）和415,920千美元（2023年）[13] - 所得税支付净额为58,763千美元（2024年）和50,076千美元（2023年）[13] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司经营租赁使用权资产分别为830万美元和1010万美元，经营租赁使用权负债分别为930万美元和1130万美元[184] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司存款总额分别为1.2891887亿美元和1.406146亿美元[186] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司借款总额分别为3568.721万美元和964.127万美元[189] - 截至2024年9月30日，公司一年内到期的定期存款为4056.971万美元[187] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司经纪存款分别为2797.899万美元和5970.644万美元[188] - 2024年和2023年前九个月，公司经营租赁成本分别为202.1万美元和184万美元[185] - 截至2024年9月30日，公司与FHLB新的可变利率债务协议预付款余额为20亿美元，到期日为2024年11月25日，可变利率为联邦基金有效利率加15个基点，9月30日为4.98%[191] - 2024年净收入为22472万美元，2023年为20176.1万美元[192] 利息收入与净收入相关指标变化 - 2024年第三季度总利息收入为338,928千美元，2023年同期为296,676千美元，同比增长约14.24%[7] - 2024年前三季度总利息收入为981,374千美元，2023年同期为766,039千美元，同比增长约28.11%[7] - 2024年第三季度净利息收入为132,821千美元，2023年同期为117,436千美元，同比增长约13.10%[7] - 2024年前三季度净利息收入为387,996千美元，2023年同期为323,746千美元，同比增长约19.84%[7] - 2024年第三季度净收入为61,273千美元，2023年同期为81,504千美元，同比下降约24.82%[7] - 2024年前三季度净收入为224,720千美元，2023年同期为201,761千美元，同比增长约11.38%[7] - 2024年第三季度基本每股收益为1.17美元，2023年同期为1.68美元，同比下降约30.36%[7] - 2024年前三季度基本每股收益为4.46美元，2023年同期为4.07美元，同比增长约9.58%[7] - 2024年第三季度综合收入为61,879千美元，2023年同期为83,786千美元，同比下降约26.15%[9] - 2024年前三季度综合收入为227,304千美元，2023年同期为207,528千美元，同比增长约9.53%[9] - 2024年和2023年第三季度，公司净收入分别为6127.3万美元和8150.4万美元[190] - 2024年和2023年第三季度，公司普通股股东可获得的净收入分别为5351.6万美元和7283.6万美元[190] - 2024年和2023年第三季度，公司基本每股收益分别为1.17美元和1.68美元[190] - 2024年和2023年第三季度，公司摊薄后每股收益分别为1.17美元和1.68美元[190] - 2024年基本每股收益为4.46美元，稀释后每股收益为4.45美元；2023年基本每股收益为4.07美元，稀释后每股收益为4.06美元[192] 分行出售交易情况 - 2024年1月26日公司完成出售伊利诺伊州农民商业银行分行，庞蒂亚克银行收购约1.648亿美元存款和1920万美元贷款，CBI银行与信托公司收购约6510万美元存款和2860万美元贷款[18][19][20] - 出售分行交易中，约6080万美元资产和约2.306亿美元负债被出售，实现净收益71.5万美元，其中包括1.01亿美元存款溢价，以及2024年第一季度冲减7800万美元商誉和50万美元无形资产[21] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售证券分别为953,063美元和1,113,687美元[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，持有至到期证券分别为1,755,047美元和1,204,217美元[5] - 截至2024年9月30日，公司发行的高级信用关联票据余额为1.003亿美元，受限现金为4570万美元；截至2023年12月31日，受限现金为3640万美元[30] - 截至2024年9月30日，可供出售证券摊余成本为9.52936亿美元，公允价值为9.53063亿美元；持有至到期证券摊余成本为17.55047亿美元，公允价值为17.56203亿美元[32] - 截至2023年12月31日，可供出售证券摊余成本为11.16954亿美元，公允价值为11.13687亿美元；持有至到期证券摊余成本为12.04217亿美元，公允价值为12.03535亿美元[33] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售证券应计利息分别为450万美元和670万美元，持有至到期证券应计利息分别为630万美元和580万美元，均不计入信用损失估计[35] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，可供出售证券的摊余成本分别为952,936,000美元和1,116,954,000美元，公允价值分别为953,063,000美元和1,113,687,000美元[36] - 2024年前三季度，公司出售可供出售证券获得收益1000万美元，确认净损失10.8万美元；2023年第三季度和前三季度，出售可供出售证券的收益分别为140万美元和150万美元[37] - 截至2024年9月30日，可供出售证券中联邦机构证券的公允价值为74,960,000美元，未实现损失为40,000美元[38] - 2024年9月30日，可供出售的国债为149,313千美元，2023年12月31日为128,968千美元[151] - 2024年9月30日，可供出售的联邦机构证券为114,967千美元，2023年12月31日为247,755千美元[151] - 2024年9月30日，可供出售证券 - 非机构住宅抵押支持证券公允价值461,514美元，市场信用利差3% [175] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，待售贷款分别为3,808,234美元和3,144,756美元[5] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应计利息分别为5460万美元和6040万美元[46] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应收款分别为10,261,890,000美元和10,127,801,000美元，贷款损失准备分别为84,549,000美元和71,752,000美元[53] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，住宅房地产贷款中All - in - One©首套房 equity lines of credit均为12亿美元[53] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，商业及商业房地产贷款中以抵押贷款服务权为抵押的循环信贷额度分别为9亿美元和11亿美元[54] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，商业及商业房地产贷款中非业主自用商业房地产分别为1930万美元和840万美元[54] - 商业及商业房地产贷款中，非业主占用的商业房地产贷款仅占总贷款的1%[61] - 2024年第三季度末，ACL - Loans期初余额为8.1028亿美元，期末余额为8.4549亿美元，当期计提信贷损失准备5574万美元[76] - 2023年第三季度末，ACL - Loans期初余额为6.2986亿美元，期末余额为6.6864亿美元，当期计提信贷损失准备3868万美元[77] - 2024年前九个月，ACL - Loans期初余额为7.1752亿美元，期末余额为8.4549亿美元，当期计提信贷损失准备1.9804亿美元[79] - 2024年第三季度，公司记录的信贷损失准备总额为690万美元，其中ACL - Loans为560万美元，ACL - OBCE's为210万美元，贷款证券化非或有准备金释放70万美元[77] - 2023年第三季度，公司记录的信贷损失准备总额为400万美元，其中ACL - Loans为390万美元，ACL - OBCE's为10万美元[78] - 2024年前九个月公司信贷损失拨备总额为2160万美元，其中ACL - 贷款为1920万美元，ACL - OBCE's为310万美元[80] - 2023年前九个月公司信贷损失拨备总额为3350万美元，其中ACL - 贷款为3240万美元，ACL - OBCE's为110万美元[81] - 截至2023年12月31日，ACL -