财务状况 - [截至2024年9月30日，公司总资产为26.35319亿美元，较2023年12月31日的25.78507亿美元有所增长][6] - [截至2024年9月30日，公司总贷款为22.17393亿美元，较2023年12月31日的21.72063亿美元有所增长][6] - [截至2024年9月30日，公司总存款为20.46137亿美元，较2023年12月31日的19.24140亿美元有所增长][6] - [截至2024年9月30日，公司总负债为23.51062亿美元，较2023年12月31日的23.17077亿美元有所增长][6] - [截至2024年9月30日，公司股东权益为2.84257亿美元，较2023年12月31日的2.61430亿美元有所增长][6] - [截至2024年9月30日，公司发行股份数为11570千股，较2023年12月31日的11424千股有所增长][6] - [截至2024年9月30日，公司流通股份数为9980千股，较2023年12月31日的10063千股有所减少][6] - [截至2024年9月30日，公司库存股份数为1590千股，较2023年12月31日的1361千股有所增长][6] - [截至2024年9月30日，公司现金及现金等价物为1.94501亿美元，较2023年12月31日的1.94776亿美元略有减少][6] - [截至2024年9月30日，公司债务证券可供出售的公允价值为9765.1万美元，较2023年12月31日的9176.5万美元有所增长][6] - [截至2024年9月30日，股东权益总额为2.84257亿美元，2023年12月31日为2.6143亿美元][13] - [截至2024年9月30日，公司普通股数量为9,980千股，2023年末为10,063千股][13] - [截至2024年9月30日，公司留存收益为217,141千美元，2023年末为191,108千美元][13] - [截至2024年9月30日，公司库存股为 - 33,566千美元，2023年末为 - 27,367千美元][13] - [截至2024年9月30日，公司累计其他综合（损失）收入为 - 2,204千美元，2023年末为 - 2,737千美元][13] - [截至2024年9月30日，公司股东权益总额为284,257千美元，2023年末为261,430千美元][13] - [截至2024年9月30日，公司总资产为2635319千美元，较2023年12月31日的2578507千美元增长2.19%][6] 经营业绩 - [2024年前三季度净收入为2.9945亿美元，2023年同期为2.9937亿美元，基本每股净收入分别为2.98美元和2.92美元][9] - [2024年前三季度总利息收入为11.5474亿美元，2023年同期为10.5734亿美元][9] - [2024年前三季度总利息支出为4.3353亿美元，2023年同期为3.477亿美元][9] - [2024年前三季度净利息收入为7.2121亿美元，2023年同期为7.0964亿美元][9] - [2024年前三季度非利息收入为6553万美元，2023年同期为5575万美元][9] - [2024年前三季度非利息支出为3.6124亿美元，2023年同期为3.5236亿美元][9] - [2024年前三季度其他综合收益（损失）为685万美元，2023年同期为 - 933万美元][12] - [2024年前三季度综合收入为4.0586亿美元，2023年同期为3.9013亿美元][12] - [2024年第三季度净收入为1.0905亿美元，2023年同期为9950万美元，基本每股净收入分别为1.09美元和0.98美元][9] - [2024年第三季度其他综合收益为1151万美元，2023年同期为275万美元][10] - [2024年前三季度净利润为2.9945亿美元，2023年同期为2.9937亿美元][18] - [2024年前三季度经营活动提供净现金2.4967亿美元，2023年同期为2.2007亿美元][18] - [2024年前三季度投资活动使用净现金4.8567亿美元，2023年同期为6.1645亿美元][18] - [2024年前三季度融资活动提供净现金2.3325亿美元，2023年同期为8.6292亿美元][18] - [2024年前三季度普通股股息每股0.13美元，2023年为每股0.12美元][13][15] - [2024年前三季度购买库藏股成本为6199万美元，2023年为1.4279亿美元][18] - [2024年前三季度利息支付为4.3512亿美元，2023年同期为3.4049亿美元][18] - [2024年前三季度所得税支付为1.0487亿美元，2023年同期为1.0101亿美元][18] - [2024年前三季度资本化服务权为175万美元，2023年为430万美元][18] - [2024年前三季度净利润为2994.5万美元，2023年同期为2993.7万美元；2024年第三季度净利润为1090.5万美元，2023年同期为995万美元][31] - [2024年前三季度基本每股收益为2.98美元，摊薄后每股收益为2.94美元；2023年同期基本每股收益为2.92美元，摊薄后每股收益为2.88美元；2024年第三季度基本每股收益为1.09美元，摊薄后每股收益为1.07美元；2023年同期基本每股收益为0.98美元，摊薄后每股收益为0.97美元][31] - [2024年前三季度，公司总利息收入为115474千美元，较2023年同期的105734千美元增长9.21%][9] - [2024年前三季度，公司总利息支出为43353千美元，较2023年同期的34770千美元增长24.68%][9] - [2024年前三季度，公司净利息收入为72121千美元，较2023年同期的70964千美元增长1.63%][9] - [2024年前三季度，公司非利息收入为6553千美元，较2023年同期的5575千美元增长17.54%][9] - [2024年前三季度，公司非利息支出为36124千美元，较2023年同期的35236千美元增长2.52%][9] - [2024年前三季度，公司税前收入为39901千美元，较2023年同期的39946千美元基本持平][9] - [2024年前三季度，公司净利润为29945千美元，较2023年同期的29937千美元基本持平][9] - [2024年前三季度，公司基本每股收益为2.98美元，较2023年同期的2.92美元增长2.05%][9] - [2024年前三季度，公司摊薄每股收益为2.94美元，较2023年同期的2.88美元增长2.08%][9] - [截至2024年9月30日的三个月，公司净收入为10,905千美元，2023年同期为9,950千美元；截至2024年9月30日的九个月，净收入为29,945千美元，2023年同期为29,937千美元][10][11] - [截至2024年9月30日的三个月，其他综合收入（损失）净额为876千美元，2023年同期为 - 337千美元；截至2024年9月30日的九个月，为533千美元，2023年同期为 - 700千美元][10][12] - [截至2024年9月30日的三个月，综合收入为11,781千美元，2023年同期为9,613千美元；截至2024年9月30日的九个月，为30,478千美元，2023年同期为29,237千美元][10][12] - [2024年公司普通股股息为每股0.13美元，2023年为每股0.12美元][13][15] - [2024年前9个月净收入为2994.5万美元，2023年同期为2993.7万美元][18] - [2024年前9个月经营活动提供的净现金为2496.7万美元，2023年同期为2200.7万美元][18] - [2024年前9个月投资活动使用的净现金为4856.7万美元，2023年同期为6164.5万美元][18] - [2024年前9个月融资活动提供的净现金为2332.5万美元，2023年同期为8629.2万美元][18] - [2024年前9个月基本每股净收益为2.98美元，摊薄后为2.94美元；2023年同期基本为2.92美元，摊薄后为2.88美元][31] - [2024年前9个月其他综合收益期末余额为 - 220.4万美元，期初为 - 308万美元][33] 市场与风险 - [市场和客户可能受宏观经济趋势影响，如低利率环境压力，公司持续评估通胀影响][22] - [市场状况和外部因素影响存款竞争格局，当前利率环境增加流动性竞争，但公司认为现有流动性来源足以满足需求][23] - [意外存款提取可能影响公司依靠自然存款为运营提供资金的能力，或需依赖二级流动性来源，这可能增加资金成本并降低净收入][24][25] - [公司在正常业务过程中可能涉及诉讼，但管理层认为未决法律程序或或有负债和承诺的最终结果不会对公司合并财务状况和经营成果产生重大影响][28] - [市场和客户可能受宏观经济趋势影响，如低利率环境压力和通货膨胀][22] - [存款市场竞争受市场条件和外部因素影响，当前利率环境增加了流动性竞争][23] - [意外的存款提取可能影响公司运营资金，或需依赖二级资金来源][24] 会计政策与准则 - [2024年1月1日起采用ASU 2023 - 07，无重大影响][26] - [2024年6月FASB拟澄清相关准则，但公司不向客户发行股份支付，未来采用相关准则对公司不适用][27] - [公司遵循FASB ASC Topic 820进行公允价值计量和披露，采用市场、收益和成本等方法，使用可观察和不可观察输入值，并对公允价值层级进行分类][36] - [2024年9月30日止期间，确定公允价值的输入值或方法与2023年12月31日和2023年9月30日止期间相比无重大变化][42] - [公司于2024年1月1日采用ASU 2023 - 07，无重大影响][26] 金融资产与负债 - [截至2024年9月30日，可供出售债务证券组合公允价值为9770万美元，大部分归类为二级资产；权益证券组合公允价值为980万美元，全部归类为一级资产][39][41] - [截至2024年9月30日，三级资产余额为714.8万美元，2023年同期为426.3万美元；2024年前九个月未实现持有收益（损失）计入其他综合收益为2.8万美元，2023年同期为 - 41.2万美元；本金支付为 - 21.3万美元，未实现持有损失计入净收入为 - 64.6万美元][43] - [截至2024年9月30日，可供出售债务证券总额为97,651千美元，较2023年12月31日的91,765千美元有所增加；权益证券总额为9,836千美元，较2023年12月31日的7,802千美元有所增加；利率互换协议总额为444千美元，较2023年12月31日的918千美元有所减少][44] - [截至2024年9月30日，非经常性计量的金融资产中，抵押依赖贷款为6,569千美元，较2023年12月31日的4,755千美元有所增加][45][46] - [截至2024年9月30日，单独评估贷款的准备金为130万美元，高于2023年12月31日的100万美元][48] - [证券的公允价值基于类似或相同资产的报价或外部模型；SBA待售贷款的公允价值采用市场法估算；贷款的公允价值通过折现未来现金流估算；存款负债和借款的公允价值也通过相应方法估算][50][51][52] - [截至2024年9月30日，持有至到期债务证券账面价值为36,225千美元，SBA待售贷款账面价值为14,621千美元，贷款净额为2,175,770千美元；存款账面价值为2,046,137千美元，借款和次级债券账面价值为277,108千美元][54] - [截至2023年12月31日，持有至到期债务证券账面价值为36,122千美元，SBA待售贷款账面价值为18,242千美元，贷款净额为2,127,967千美元；存款账面价值为1,924,140千美元，借款和次级债券账面价值为366,748千美元][54] - [截至2024年9月30日，可供出售债务证券摊余成本为102,927千美元，估计公允价值为97,651千美元；持有至到期债务证券摊余成本为36,225千美元，估计公允价值为30,546千美元][58] - [截至2023年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为97,554千美元，估计公允价值为91,765千美元；持有至到期债务证券摊余成本为36,122千美元，估计公允价值为29,656千美元][59] - [2024年前九个月，可供出售债务证券的信贷损失