公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为20.14602亿美元，较2024年6月30日的18.95404亿美元增长6.3%[5] - 截至2024年9月30日，公司总负债为17.10801亿美元，较2024年6月30日的15.98876亿美元增长7.0%[5] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为3.03801亿美元，较2024年6月30日的2.96528亿美元增长2.4%[5] - 截至2023年7月1日，公司股东权益总额为266,700千美元，截至2023年9月30日为271,771千美元，截至2024年7月1日为296,528千美元，截至2024年9月30日为303,801千美元[9] 公司收入与支出关键指标变化 - 2024年第三季度，公司利息和股息收入为2437.9万美元，较2023年同期的2015.6万美元增长21.0%[6] - 2024年第三季度，公司利息支出为648.2万美元，较2023年同期的426.6万美元增长51.9%[6] - 2024年第三季度，公司净利息收入为1789.7万美元，较2023年同期的1589万美元增长12.6%[6] - 2024年第三季度，公司非利息收入为411.8万美元，较2023年同期的357.4万美元增长15.2%[6] - 2024年第三季度，公司非利息支出为1468.9万美元，较2023年同期的1440.5万美元增长2.0%[6] - 2024年第三季度，公司净利润为630.8万美元，较2023年同期的341.9万美元增长84.5%[6] - 2024年第三季度，公司综合收益为800.6万美元，较2023年同期的444.7万美元增长79.9%[7] - 2024年第三季度净收入为6,308千美元，2023年同期为3,419千美元[11] - 2024年第三季度经营活动提供的净现金为1,911千美元，2023年同期为12,442千美元[11] - 2024年第三季度投资活动使用的净现金为59,317千美元，2023年同期为38,971千美元[11] - 2024年第三季度融资活动提供的净现金为117,190千美元，2023年同期为92,595千美元[11] - 2024年9月30日现金及现金等价物期末余额为224,974千美元，2023年同期为216,544千美元[11] - 2024年第三季度支付利息6,503千美元，2023年同期为4,280千美元[11] - 2024年第三季度支付所得税1,000千美元，与2023年同期持平[11] - 2024年第三季度，计入会计指引范围内的非利息收入为3,820千美元，2023年同期为3,479千美元；范围外的非利息收入2024年为298千美元，2023年为95千美元；总非利息收入2024年为4,118千美元，2023年为3,574千美元[137] - 2024年第三季度归属于普通股股东的净利润为6,308千美元，2023年同期为3,419千美元[139] 公司证券业务关键指标变化 - 截至2024年9月30日和6月30日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为130万美元和140万美元[24] - 截至2024年9月30日和6月30日，持有至到期债务证券应计利息应收款分别为23.2万美元和22万美元[25] - 2024年9月30日和6月30日，可供出售证券无信用损失准备金[25] - 2024年9月30日和6月30日，持有至到期证券无逾期30天及以上或分类为非应计的情况[26] - 截至2024年9月30日和6月30日，持有至到期证券信用损失准备金期末余额分别为21.6万美元和0美元[27] - 2024年第三季度末，公司出售可供出售证券获得35万美元收益，实现净收益16.5万美元，2023年同期无出售情况[33] - 2024年9月30日和6月30日，可供出售证券的摊销成本分别为26.3934亿美元和26.111亿美元，估计公允价值分别为26.2533亿美元和25.7409亿美元[23] - 2024年9月30日和6月30日，持有至到期证券的摊销成本分别为2.4805亿美元和2.5352亿美元，估计公允价值分别为2.2863亿美元和2.2437亿美元[25] - 2024年9月30日和6月30日，处于未实现损失状态的可供出售证券分别为42只和104只，公司认为不构成信用损失减值[30] - 2024年9月30日和6月30日，持有至到期债务证券无逾期或非应计状态，无应计利息冲减利息收入情况，无依赖抵押品的情况[31] - 可供出售证券摊销成本为263,934美元，2024年估计公允价值为262,533美元；持有至到期证券摊销成本为24,805美元，2024年估计公允价值为22,863美元[34] - 截至2024年9月30日和6月30日，为担保纽约联邦住房贷款银行预付款和市政存款而质押的可供出售证券账面价值分别为2.594亿美元和2.541亿美元[35] - 2024年9月30日，可供出售证券中美国国债公允价值为216760美元，各类证券总计262533美元[121] - 2024年9月30日，衍生资产公允价值为9745美元，衍生负债公允价值为9745美元[121] - 2024年另一统计节点，可供出售证券中美国国债公允价值为243549美元，各类证券总计257409美元[122] - 2024年另一统计节点，衍生资产公允价值为16781美元，衍生负债公允价值为16781美元[122] - 2024年第三季度，证券未实现利得（税前）净收益计入净利润为 - 16.5万美元，税收费用为4.3万美元，税后为 - 12.2万美元[61] - 截至2024年9月30日，累计其他综合收益（损失）中，证券未实现收益（损失）为 - 103.6万美元，设定受益计划为767.6万美元，总计664万美元[62] - 2024年第三季度，证券未实现持有利得为64.5万美元，计入净利润的利得重分类调整为 - 4.3万美元，总计60.2万美元；2023年分别为36.3万美元、0、36.3万美元[63] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2024年9月30日和6月30日，净贷款应收款分别为1,399,725千美元和1,344,069千美元[36] - 截至2024年9月30日和6月30日，贷款应计利息分别为610万美元和590万美元[36] - 截至2024年9月30日和6月30日，净递延贷款成本均为950万美元[36] - 2024年第三季度，贷款信用损失准备期初余额为21,801千美元，期末余额为21,238千美元[37] - 2024年第三季度，表外信用风险敞口信用损失准备期初余额为1,899千美元，期末余额为1,772千美元[37] - 截至2024年9月30日，与单独评估贷款相关的信用损失准备为0，与集体评估贷款相关的信用损失准备为21,238千美元[39] - 截至2024年9月30日，单独评估贷款余额为1,597千美元，集体评估贷款余额为1,419,366千美元，贷款期末余额为1,420,963千美元[39] - 2024年第三季度，无对被视为财务困难借款人的贷款进行修改的情况[41] - 截至2024年9月30日，非应计贷款总额为536.5万美元，相关备抵的非应计贷款为159.7万美元，逾期90天仍计息贷款为1000美元[42] - 截至2024年6月30日，非应计贷款总额为904.5万美元，相关备抵的非应计贷款为480.5万美元，逾期90天仍计息贷款为4000美元[42] - 截至2024年9月30日，抵押依赖型贷款摊余成本为159.7万美元，抵押物为住宅房地产[43] - 截至2024年6月30日，抵押依赖型贷款摊余成本为547.8万美元，抵押物包括商业房地产和商业资产等[44] - 截至2024年9月30日，贷款逾期30 - 59天总额为31.3万美元，逾期60 - 89天总额为120万美元，逾期90天及以上总额为148.3万美元，未逾期贷款总额为14179.67万美元，贷款总计14209.63万美元[45] - 截至2024年6月30日，贷款逾期30 - 59天总额为162.5万美元，逾期60 - 89天总额为57万美元，逾期90天及以上总额为145.2万美元，未逾期贷款总额为13622.23万美元，贷款总计13658.7万美元[45] - 商业和工业贷款中，通过评级的贷款总额为10476.6万美元，特别提及类为201.8万美元，次级类为258.3万美元，可疑类为20万美元，当期总冲销为2.4万美元[50] - 2024年9月30日，商业房地产贷款中，通过评级的贷款总额为39743.7万美元，特别提及类为647.1万美元，次级类为1746.6万美元，当期总冲销为0美元[51] - 商业建筑贷款中，通过评级的贷款总额为11322.7万美元[51] - 商业建筑贷款总额为1.13227亿美元[52] - 住宅抵押贷款总额为6.65027亿美元，其中执行中贷款为6.59865亿美元，非执行中贷款为5162万美元[52] - 房屋净值贷款和信贷额度总额为9384万美元，其中执行中贷款为9258.3万美元，非执行中贷款为1257万美元[52] - 消费者贷款总额为1810.8万美元，其中执行中贷款为1810.8万美元，无执行中贷款[52] - 商业房地产贷款总额为4.06201亿美元，其中合格贷款为3.80694亿美元，特别提及贷款为1132.7万美元，次级贷款为1418万美元[54] - 商业和工业贷款总额为1.01207亿美元，其中合格贷款为9527.4万美元，特别提及贷款为3339万美元，次级贷款为2561万美元，可疑贷款为33万美元[54] - 住宅抵押贷款总额为6.33779亿美元，其中执行中贷款为6.29571亿美元，非执行中贷款为4208万美元[54] - 房屋净值贷款和信贷额度总额为9276.5万美元，其中执行中贷款为9111.7万美元，非执行中贷款为1648万美元[54] - 消费者贷款总额为1354.5万美元，其中执行中贷款为1354.5万美元，无执行中贷款[54] - 截至2024年9月30日和6月30日，公司分别质押了6.458亿美元和6.058亿美元的住宅抵押、房屋净值和商业贷款作为FHLBNY借款和备用信用证的抵押品[54] - 2024年6月30日单独评估信用损失且摊余成本调整为公允价值的贷款账面价值为67.3万美元，估值备抵为13.4万美元，估计公允价值为53.9万美元；2024年9月30日无此类贷款[123] 公司衍生品与抵押业务关键指标变化 - 2024年9月30日，公司持有的非套期保值衍生品（背对背利率互换）总名义金额为3.828亿美元，6月30日为4.068亿美元[57] - 2024年9月30日，公司收到第三方对手方互换协议抵押金940万美元，存入1.6万美元；6月30日收到1660万美元，存入1.6万美元[58] 公司养老金与退休后福利关键指标变化 - 2024年第三季度，养老金净定期成本（收入）各组成部分：服务成本27.7万美元、利息成本48.1万美元、计划资产预期回报 - 71万美元、净精算利得摊销 - 10.5万美元，总计 - 5.7万美元；2023年分别为38.9万美元、55.3万美元、 - 78.9万美元、0、15.3万美元[68] - 2024年第三季度，退休后福利净定期成本各组成部分：服务成本5000美元、利息成本1.8万美元、净精算利得摊销 - 1.2万美元，总计1.1万美元；2023年分别为6000美元、1.9万美元、 - 1万美元、1.5万美元[69] 公司员工持股计划关键指标变化 - 2019年7月17日公司设立员工持股计划，ESOP向公司贷款购买101.8325万股普通股，均价13.4美元/股，2024年9月30日贷款余额为1100万美元[70] - 截至2024年9月30日，ESOP持有的股份中，已分配25.458万股，待分配3.8187万股，未分配72.5558万股；2023年分别为20.3664万股、3.8187万股、77.6474万股[71] - 2024年和2023年第三季度，与ESOP相关的总薪酬费用分别为13.8万美元和11.7万美元[71] 公司利率相关业务关键指标变化 - 可调整利率住房抵押贷款年利率上限为2% - 5%，终身利率上限为初始贷款利率基础上增加5% - 6%，截至2024年9月30日，约3.027亿美元此类贷款有利率上限[77] - 2024年9月30日，固定利率和可变利率金融工具代表的信用风险合同金额总计