公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产为2354730千美元，较2023年12月31日的1916497千美元增长约22.87%[7] - 截至2024年9月30日，公司总负债为2093228千美元，较2023年12月31日的1676286千美元增长约24.87%[7] - 截至2024年9月30日，公司股东权益为261502千美元，较2023年12月31日的240211千美元增长约8.86%[7] - 截至2024年9月30日，公司总资产为23.5亿美元，较2023年底的19.2亿美元增加4.382亿美元，增幅22.87%，主要因收购基石银行[114] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物增至1.811亿美元，较2023年底增加3050万美元，增幅20.26%[115] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券增至1.889亿美元，较2023年底增加9750万美元，增幅106.74%[115] - 截至2024年9月30日，净贷款增至18.3亿美元，较2023年底增加2.831亿美元，增幅18.28%，主要因收购基石银行获得2.555亿美元贷款及现有业务增加2610万美元贷款[116] - 2024年9月30日，公司总存款较2023年12月31日增加4.103亿美元，增幅25.08%，主要源于收购Cornerstone Bank获得的2.828亿美元存款和现有业务增加的1.275亿美元存款[123] - 2024年9月30日，公司股东权益较2023年12月31日增加2130万美元，增幅8.86%；权益与总资产的比率从2023年12月31日的12.5%降至2024年9月30日的11.1%[126] 公司收入与利润关键指标变化 - 2024年第三季度，公司利息和股息总收入为31810千美元，较2023年同期的27000千美元增长约17.81%[9] - 2024年前三季度，公司利息和股息总收入为89286千美元，较2023年同期的70626千美元增长约26.42%[9] - 2024年第三季度，公司净利息收入为17109千美元，较2023年同期的16684千美元增长约2.54%[9] - 2024年前三季度，公司净利息收入为48525千美元，较2023年同期的49006千美元下降约0.98%[9] - 2024年第三季度，公司非利息收入为2056千美元，较2023年同期的2403千美元下降约14.44%[9] - 2024年前三季度，公司非利息收入为6128千美元，较2023年同期的15342千美元下降约60.06%[9] - 2024年第三季度，公司净亏损4456千美元，而2023年同期净利润为7598千美元；2024年前三季度，公司净利润为5015千美元，较2023年同期的20483千美元下降约75.52%[9] - 2024年第三季度净亏损445.6万美元，2023年同期净利润759.8万美元[10] - 2024年前九个月净利润501.5万美元，2023年同期为2048.3万美元[10] - 2024年第三季度综合亏损176.3万美元，2023年同期综合收入451.9万美元[10] - 2024年前九个月综合收入662.3万美元，2023年同期为1716.3万美元[10] - 2024年和2023年第三季度，净收入分别为 - 4456千美元和7598千美元，基本每股收益分别为 - 0.68美元和1.21美元[41] - 2024年和2023年前九个月，净收入分别为5015千美元和20483千美元，基本每股收益分别为0.78美元和3.26美元[42] - 2024年第三季度，公司净亏损450万美元，合每股摊薄亏损0.68美元，而2023年同期净利润为760万美元，合每股摊薄收益1.19美元，净收入减少1210万美元[135] - 2024年前9个月公司净收入为500万美元，摊薄后每股收益0.77美元，2023年同期分别为2050万美元和3.21美元[146] - 2024年前三季度，公司利息总支出为40761千美元，较2023年同期的21620千美元增长88.53%[9] - 2024年前三季度，公司非利息支出为43989千美元，较2023年同期的37745千美元增长16.54%[9] - 2024年前三季度，公司税前亏损/收入为5995千美元，较2023年同期的24057千美元下降75.08%[9] - 2024年前三季度，公司综合收入为6623千美元，较2023年同期的17163千美元下降61.41%[10] - 2024年9月30日止三个月，利息收入增加480万美元，其中贷款利息收入增加460万美元，应税可供出售证券利息增加91.6万美元，其他利息和股息收入减少73.7万美元[137] - 2024年9月30日止三个月，存款利息支出增加440万美元至1470万美元，主要因付息存款利率提高68个基点和平均余额增加2.235亿美元[138] - 2024年9月30日止三个月，非利息收入为210万美元，较上年同期减少34.7万美元，降幅14.4%；非利息支出为2010万美元，较上年同期增加1000万美元，增幅98.3%[140][141] - 2024年前9个月利息收入增加1870万美元，其中贷款利息收入增加1420万美元，应税可供出售证券利息增加190万美元，其他利息和股息收入增加260万美元[148] - 2024年前9个月存款利息支出增加1930万美元至4080万美元，付息存款利率上升126个基点，平均余额增加2.846亿美元[149] - 2024年前9个月公司计提信贷损失拨备470万美元，2023年同期为250万美元，核销64.6万美元，回收37.8万美元[150] - 2024年前9个月非利息收入减少920万美元，降幅60.1%，主要因2023年诺亚银行收购的970万美元廉价购买收益[151] - 2024年前9个月非利息支出为4400万美元，2023年同期为3770万美元，主要因合并相关费用和薪资福利增加[152] - 2024年前9个月银行所得税费用为100万美元，有效税率16.35%，2023年同期分别为360万美元和14.86%[153] - 2024年平均生息资产为19.98226亿美元，利息收入3181万美元，收益率6.33%，较2023年余额增加2.36659亿美元，收益率提升0.25%[143] - 2024年平均付息负债为15.82598亿美元，利息支出1470万美元，成本率3.70%，较2023年余额增加2.23451亿美元，成本率提升0.68%[143] - 2024年净利息收益率为3.41%，较2023年的3.76%下降0.35%，净利息收入增加42.5万美元[143] - 贷款应收款平均余额为16.0989亿美元，收益为7910.9万美元，收益率为6.56%[154] - 总生息资产平均余额为18.95097亿美元，收益为8928.6万美元，收益率为6.29%[154] - 总存款平均余额为14.99796亿美元，利息支出为4076.1万美元，利率为3.63%[154] - 净利息收益资产为3.95301亿美元[154] - 净利息收入利率差为2.66%，净利息收益率为3.42%[154] - 利息和股息收入较2023年9月增加1.8662亿美元，其中贷款应收款增加1.4195亿美元[156] - 利息支出较2023年9月增加1.9143亿美元，其中存单增加1.1643亿美元[156] - 净利息收入较2023年9月减少481万美元[156] 公司股权与股息相关情况 - 2024年7月1日至9月30日，库藏股回购27,500股，金额84.2万美元[11] - 2024年7月1日至9月30日，行使股票期权42,500股，增加实收资本59万美元[11] - 2024年7月1日至9月30日，宣布每股0.30美元股息，总计187.8万美元[11] - 2024年1月1日至9月30日，宣布每股0.90美元股息，总计561.2万美元[11] - 2024年10月22日，董事会宣布向2024年11月5日登记在册的普通股股东每股派发0.30美元现金股息，将于2024年11月28日支付[103] 公司收购相关情况 - 2023年5月19日，公司完成对Noah Bank的收购[17] - 2024年8月23日，公司完成对Cornerstone Financial Corporation的收购，以0.24股公司普通股交换Cornerstone每股普通股，Cornerstone每股价值9.14美元[18][29] - 收购Cornerstone Bank产生550万美元商誉[30] - 公司收购Cornerstone Financial Corporation，Cornerstone有2191999股流通普通股，交换比率为0.240，普林斯顿银行发行525946股[31] - 收购相关资产公允价值为303476千美元，负债公允价值为288971千美元，可辨认净资产为14505千美元，商誉5528千美元[31] - 公司记录了780万美元的合并相关费用，包括320万美元遣散费、150万美元总部租赁终止费等[33] - 收购产生320万美元非信用恶化贷款的信用损失准备和15.4万美元购买信用恶化贷款的准备[33] - 收购的投资证券组合公允价值为1390万美元，主要包括抵押支持证券和国债[35] - 收购的贷款初始公允价值为2.555亿美元，其中1670万美元为购买信用恶化贷款[36] - 收购使非信用恶化贷款的信用损失准备金增加320万美元，购买信用恶化贷款确认15.4万美元准备金[37] - 公司收购870万美元银行拥有的人寿保险、740万美元递延税项资产等其他资产，并按公允价值入账[37] - 2024年从Cornerstone银行获得的净资产为30348.6万美元，承担的净负债为28897.1万美元[13] - 2023年从Noah银行获得的净资产为23945.1万美元，承担的净负债为20434.1万美元[13] - 2024年公司为收购Cornerstone Bank记录550万美元商誉和280万美元核心存款无形资产，2019年收购五家分行记录890万美元商誉和420万美元核心存款无形资产[99] - 2023年Noah Bank收购未产生商誉，但记录98千美元核心存款无形资产[99] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应收净额分别为1.831407亿美元和1.548335亿美元[57] - 2024年9月30日和2023年12月31日，贷款信用损失准备分别为2366.4万美元和1908.1万美元[60] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，非应计贷款分别为233.4万美元和670.8万美元[61] - 2024年9月30日止九个月，公司核销贷款应计利息应收款69.2万美元，2023年同期为36.6万美元[61] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，贷款应计利息应收款分别为710万美元和550万美元[61] - 截至2024年9月30日，贷款逾期总额为338.69万美元，2023年12月31日为719.9万美元[62][63] - 截至2024年9月30日，公司总贷款为1833154000美元，其中商业房地产贷款为1391245000美元，商业和工业贷款为93782000美元，建筑贷款为258332000美元，住宅第一留置权抵押贷款为70389000美元，房屋净值/消费者贷款为19406000美元[67] - 截至2023年12月31日，公司总贷款为1550133000美元，其中商业房地产贷款为1142864000美元，商业和工业贷款为50961000美元，建筑贷款为310187000美元，住宅第一留置权抵押贷款为38040000美元，房屋净值/消费者贷款为8081000美元[69] - 2024年前九个月，商业房地产贷款当期毛冲销为237000美元，商业和工业贷款当期毛冲销为408000美元，建筑贷款当期毛冲销为0美元，住宅第一留置权抵押贷款当期毛冲销为0美元，房屋净值/消费者贷款当期毛冲销为0美元[67] - 2023年全年，商业房地产贷款当期毛冲销为1718000美元，商业和工业贷款当期毛冲销为55000美元，建筑贷款当期毛冲销为148000美元，住宅第一留置权抵押贷款当期毛冲销为2000美元，房屋净值/消费者贷款当期毛冲销为0美元[69] - 截至2024年9月30日，公司贷款信用损失准备总额为23200000美元，其中商业房地产贷款为20325000美元，商业和工业贷款为1118000美元，建筑贷款为637000美元，住宅