财务数据关键指标变化 - 2024年报告净收入为72亿美元，调整后净收入为73亿美元[5] - 2024年股权回报率为13.4%，调整后股权回报率为13.7%[5] - 2024年普通股一级资本充足率（CET1）为13.3%[5] - 2024年总股东回报率为87.6%[5] - 2024年报告每股收益为7.28美元，调整后每股收益为7.40美元[18] - 2024年报告收入为256亿美元，2023年为233亿美元[18] - 2024年公司报告收益为72亿美元，每股收益7.28美元，调整后收益为73亿美元，每股收益7.40美元；收入256亿美元，较上年增长10%；调整后拨备前税前利润113.3亿美元，较去年增长11%；CET1比率为13.3%[69] - 2024年公司报告和调整后摊薄每股收益同比分别增长41%和10%，3年复合年增长率分别为1.5%和0.8%，5年复合年增长率分别为5.4%和4.4%[132] - 公司未来将继续目标实现调整后摊薄每股收益复合年增长率在7% - 10%[133] - 2024年公司报告和调整后经营杠杆分别为9.1%和1.2%，3年简单平均分别为0.7%和0.1%，5年简单平均分别为0.7%和0.1%[134] - 公司未来将继续目标实现正的调整后经营杠杆[135] - 2024年公司报告和调整后净资产收益率分别为13.4%和13.7%，3年平均分别为12.6%和13.9%，5年平均分别为12.8%和14.0%[137] - 公司未来将调整调整后净资产收益率目标至15%以上[138] - 2024年公司报告和调整后股息支付率分别为49.4%和48.5%，3年平均分别为54.9%和48.6%，5年平均分别为55.4%和49.2%[139] - 公司未来将继续目标调整后股息支付率在40% - 50%[140] - 截至2024年10月31日的三年，公司总股东回报率为36.4%，高于标准普尔/多伦多证券交易所综合银行指数的21.9%；五年总股东回报率为102.9%，高于该指数的63.8%[141] - 截至2024年10月31日财年，公司CET1比率为13.3%，高于2023年的12.4%，远超监管要求[143] - 截至2024年10月31日季度，公司三个月日均LCR为129%，低于去年同期的135%[146] - 2024年公司报告的普通股股东权益回报率为13.4%，2023年为10.3%[147] - 2024年公司报告的股息支付率为49.4%，2023年为66.5%[148] - 截至2024年10月，公司滚动三年TSR为36.4%，S&P/TSX综合指数为26.1%，S&P/TSX综合银行指数为21.9%[150][151] - 截至2024年10月，公司滚动五年TSR为102.9%，S&P/TSX综合指数为71%，S&P/TSX综合银行指数为63.8%[155] - 2024年公司净利息收入为136.95亿美元，2023年为128.25亿美元[159] - 2024年公司净收入为71.54亿美元，2023年为50.39亿美元[159] - 2024年公司报告的效率比率为56.4%，2023年为61.5%[159] - 2024年公司市场资本化价值为820.83亿美元，2023年为455.40亿美元[159] - 截至2024年10月31日，CIBC与纽约银行梅隆公司50/50合资企业的AUA或托管合同总额为28146亿美元，2023年为22419亿美元[162] - 2024年公司报告净收入为71.54亿美元，2023年为50.39亿美元；调整后净收入为72.72亿美元，2023年为64.67亿美元[179][182] - 2024年报告摊薄后每股收益为7.28美元，2023年为5.17美元；调整后摊薄后每股收益为7.40美元，2023年为6.73美元[182] - 2024年净利息收入为136.95亿美元，2023年为128.25亿美元，同比增长8.7亿美元或7%[183][185] - 2024年平均生息资产为9296.04亿美元，2023年为8611.36亿美元；净息差为1.47%，2023年为1.49%；剔除交易后的净息差为1.79%，2023年为1.66%[183] - 2024年特定项目使非利息费用增加1.59亿美元，所得税减少4100万美元，合计使净收入减少1.18亿美元[180] - 2023年特定项目使收入减少3400万美元，非利息费用增加11.76亿美元，所得税增加2.18亿美元，合计使净收入减少14.28亿美元[181] - 2024年交易净利息收入为 - 9.53亿美元，2023年为 - 3.07亿美元；非交易净利息收入为146.48亿美元，2023年为131.32亿美元[183] - 平均生息资产净息差较2023年下降2个基点，剔除交易后的平均生息资产净息差较2023年上升13个基点[186] - 非利息收入较2023年增加14.04亿美元，增幅13%[188][191] - 承销及咨询费较2023年增加1.88亿美元，增幅36%[188][192] - 存款及支付费较2023年增加0.34亿美元，增幅4%[188][193] - 信贷费较2023年减少1.67亿美元，降幅12%[188][194] - 投资管理及托管费较2023年增加2.12亿美元，增幅12%[188][194] - 共同基金费较2023年增加0.53亿美元，增幅3%[188][195] - 证券交易佣金较2023年增加0.93亿美元，增幅28%[188][196] - 按公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具净收益较2023年增加8.8亿美元，增幅38%[188][197] - 交易收入较2023年减少0.22亿美元，降幅1%[200][203] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年加拿大个人和商业银行、商业和财富管理、资本市场和直接金融服务、企业及其他业务占报告收入的比例分别为40%、23%、4%、11%[10] - 2024年各业务板块收入分别为：加拿大个人和商业银行102亿美元、美国商业银行和财富管理28亿美元、加拿大商业银行和财富管理57亿美元、资本市场和直接金融服务58亿美元[71] - 过去十二个月公司加拿大消费者平台迎来超61.3万净新增客户[74] - 公司数字参与度达到87%，38%的新客户产品通过数字渠道开通[77] - 2024年公司财富管理业务管理资产同比增长30%，在加拿大六大银行中长期共同基金销售排名第一[81] - 2024年公司美国财富管理业务管理资产较去年增长15%[82] - 2024年资本市场业务收入增长21%，连续三年实现两位数增长[85] - 2024年直接金融服务业务三年累计年增长率为16%[86] 社会责任与公益活动 - 2024年在美融资1.23亿美元用于建造500套经济适用房[39] - 2024年与加拿大六个原住民社区合作，住房贷款授权总额达3450万美元[40] - 2024年CIBC团队在加拿大癌症协会CIBC抗癌跑活动中筹集250万加元，活动共筹集1500万加元[97][99] - 2024年CIBC奇迹日向全球儿童慈善机构捐赠600万加元[99] - 2024年美国为中低收入社区经济适用房项目融资1.23亿美元，加拿大为六个第一民族合作伙伴提供3450万加元住房贷款[94] 业务合作与项目 - 公司为欧洲最大独立可再生能源生产商之一Ventient Energy的26亿欧元再融资项目担任财务顾问等角色[47] - 公司为Arevon Energy的Eland 2太阳能储能项目提供6.54亿美元绿色贷款[48] - 公司通过Export Development Canada的可持续金融担保试点项目为Wolf Midstream提供2亿美元定期贷款信贷安排[49] - 公司已推进近5000万美元用于投资碳技术、低碳燃料等领域的基金[51] 公司人员与发展 - 公司计划招聘超200个数据和人工智能岗位[29] - 2024年公司员工敬业度得分达到80%，超过全球金融服务和全球高绩效规范[102] - 2024年董事会一半成员为女性或有色人种，9月新增董事François Poirier[111] - 2024年Luc Desjardins从董事会退休[112] - 公司有48000名员工，为1400万个人银行、企业、公共部门和机构客户提供服务[129] 行业环境与政策 - 2024年加拿大银行将隔夜利率下调125个基点至3.75%，预计到2025年年中将降至2.25%，2025年GDP增长率将从2024年的约1.3%升至接近2%[167] 公司历史和解协议 - 2023年2月17日，公司与Cerberus达成和解协议，支付7.7亿美元（税前10.55亿美元，税后7.62亿美元）[177] 信息披露相关 - 增强披露工作组（EDTF）在2012年发布报告，包含32项披露建议，相关披露信息位于公司管理层讨论与分析、合并财务报表和补充文件中[115] 公司业务目标 - 2024年公司为汽车制造投资组合设定首个中期净零目标[110]