净利润与每股收益 - [2024年第四季度净利润660万美元，摊薄后每股收益0.77美元，较2023年同期增加250万美元，增幅61.0%；2024年全年净利润3180万美元，摊薄后每股收益3.73美元，较2023年增加15.8万美元，增幅0.5%][2] - [2024年第四季度净收入为6595千美元，相比2023年第四季度的4097千美元有所增长][28] - [2024年第四季度稀释每股收益为0.77美元，高于2023年第四季度的0.48美元][28] - [2024年净利润为3.1846亿美元，较2023年的3.1688亿美元增长0.5%][33] - [2024年基本每股收益为3.75美元，较2023年的3.72美元增长0.8%][33] - [2024年摊薄每股收益为3.73美元，较2023年的3.71美元增长0.5%][33] 资产回报率与净息差等指标 - [2024年全年平均资产回报率为1.31%，平均股权回报率为10.94%；完全应税等效净息差为3.79%，较2023年的4.07%有所下降；不良贷款占总贷款（扣除未实现收入）的比例为0.40%，高于2023年的0.26%][3] - [2024年第四季度净利息收入2110万美元，较上一季度增加17万美元，增幅0.8%；净息差为3.81%，较上一季度增加4个基点；总平均贷款减少440万美元，降幅0.3%；总平均借款减少1560万美元；总平均计息存款增加1430万美元，增幅1.1%][7] - [2024年全年净利息收入8360万美元，较2023年减少470万美元，降幅5.3%；净息差为3.79%，较2023年减少28个基点；总平均借款增加1.625亿美元，增幅127.2%；总平均贷款增长9490万美元，增幅6.0%][9] - [2024年第四季度净利息收入为21112千美元，与2023年第四季度的21493千美元相近][28] - [2024年总利息和股息收入为10.7465亿美元，较2023年的9.664亿美元增长11.2%][33] - [2024年总利息支出为2.3854亿美元，较2023年的8320万美元增长186.7%][33] - [2024年净利息收入为8.3611亿美元，较2023年的8.832亿美元下降5.3%][33] - [2024年第四季度总贷款平均余额为16.76928亿美元，收益率为5.61%][34] - [2024年第四季度投资证券平均余额为4.85791亿美元，收益率为2.58%][34] - [2024年第四季度总生息资产平均余额为22.22823亿美元，收益率为4.93%][34] - [2024年第四季度总利息负债平均余额为16.34098亿美元，成本率为1.53%][34] - [2024年第四季度应税等效净利息收入为2111.2万美元][34] - [2024年第四季度资金成本为1.19%][34] - [2024年第四季度FTE净利息收益率为3.81%][34] - [与2023年第四季度相比，2024年第四季度总生息资产平均余额从21.87242亿美元增至22.22823亿美元][34] - [与2023年第四季度相比，2024年第四季度总利息负债平均余额从15.98656亿美元增至16.34098亿美元][34] - [与2023年第四季度相比，2024年第四季度应税等效净利息收入从2149.3万美元降至2111.2万美元][34] - [2024年末总贷款平均余额为16.68508亿美元，利息为9210.6万美元，收益率为5.52%；2023年末平均余额为15.73628亿美元，利息为8121.1万美元，收益率为5.16%][38] - [2024年末总投资平均余额为5.00127亿美元，利息为1315.6万美元，收益率为2.63%；2023年末平均余额为5.48878亿美元，利息为1279.4万美元，收益率为2.33%][38] - [2024年末总生息资产平均余额为22.22117亿美元，利息为1.08094亿美元，收益率为4.86%；2023年末平均余额为21.88752亿美元，利息为9732.3万美元，收益率为4.45%][38] - [2024年末总利息负债平均余额为16.37523亿美元，利息为2385.4万美元，成本率为1.46%；2023年末平均余额为15.88899亿美元，利息为832万美元，成本率为0.52%][38] - [2024年应税等效净利息收入为8424万美元，2023年为8900.3万美元；2024年净利息收入为8361.1万美元，2023年为8832万美元][38] - [2024年资金成本为1.13%，2023年为0.39%；2024年FTE净息差为3.79%，2023年为4.07%][38] 非利息收支 - [2024年第四季度非利息收入580万美元，较上一季度减少100万美元，降幅15.1%，主要受保险佣金和财富管理收入下降影响][10] - [2024年全年非利息收入（不包括证券销售或赎回的净收益/损失）为2470万美元，较2023年增加97.6万美元，增幅4.1%，主要得益于财富管理收入、保险佣金和抵押贷款出售收益的增加][11] - [2024年第四季度非利息支出1840万美元，较上一季度增加14.4万美元，增幅0.8%，主要受设备和其他费用增加影响，部分被薪资和员工福利减少抵消][12] - [2024年全年非利息支出较2023年增加460万美元，增幅7.0%，主要受合并相关费用和薪资及员工福利费用增加影响][14] - [2024年第四季度非利息收入为5803千美元，低于2023年第四季度的970千美元][28] - [2024年非利息收入为2.473亿美元，较2023年的1.8445亿美元增长34.1%][33] - [2024年非利息支出为7.0685亿美元，较2023年的6.6072亿美元增长7.0%][33] 资产与负债情况 - [截至2024年12月31日，总贷款余额为16.8亿美元，较9月30日增加580万美元，增幅0.3%，较2023年12月31日增加5490万美元，增幅3.4%；不良贷款为680万美元，占总贷款（扣除未实现收入）的0.40%][15][17] - [截至2024年12月31日，存款总额为17.9亿美元，较9月30日增加120万美元（0.1%），较2023年12月31日减少6930万美元（3.7%）][19] - [截至2024年12月31日，计息存款为13.4亿美元，较9月30日增加1320万美元（1.0%），较2023年12月31日减少2050万美元（1.5%）][19] - [截至2024年12月31日，定期存款较9月30日和2023年12月31日分别增加1630万美元（6.3%）和4090万美元（17.6%）][19] - [截至2024年12月31日，非计息存款为4.515亿美元，9月30日为4.635亿美元，2023年12月31日为5.003亿美元][19] - [截至2024年12月31日，总借款为2.712亿美元，较9月30日减少2190万美元（7.5%），较2023年12月31日增加1900万美元（7.5%）][20] - [2024年第四季度总借款平均利率为4.27%，第三季度为4.31%，2023年第四季度为4.06%；2024年全年总借款平均利率为4.36%，2023年为3.62%][21] - [截至2024年12月31日，公司资产为2394830千美元，较2023年12月31日的2418847千美元略有下降][28] - [2024年12月31日，总贷款净额为1682910千美元，较2023年12月31日的1627988千美元有所增加][28] - [截至2024年12月31日，存款为1792501千美元，低于2023年12月31日的1861813千美元][28] - [2024年12月31日，一级杠杆比率为12.52%，高于2023年12月31日的11.57%][28] - [截至2024年12月31日，股东权益为303273千美元，高于2023年12月31日的277461千美元][28] - [2024年12月31日，贷款损失准备金为17280千美元，低于2023年12月31日的19969千美元][28] - [2024年末总资产为24.35358亿美元，2023年末为23.92278亿美元][38] 股东权益与账面价值 - [截至2024年12月31日，股东权益总额为3.033亿美元，9月30日为3.068亿美元，2023年12月31日为2.775亿美元][22] - [截至2024年12月31日，每股有形账面价值为29.51美元，9月30日为29.90美元，2023年12月31日为26.44美元][22] - [2024年12月31日有形账面价值每股为29.51美元，2023年12月31日为26.44美元][39] - [2024年12月31日有形普通股权益与有形资产比率为10.72%，2023年12月31日为9.48%][39] - [2024年12月31日效率比率为63.83%，2023年12月31日为62.48%][39] 股票回购 - [2024年全年公司回购6842股普通股，截至2024年12月31日，当前计划下还剩187,667股待回购][22] 收购计划 - [公司预计2025年2月1日完成对Traditions Bancorp, Inc.的收购，将打造宾夕法尼亚州资产低于50亿美元的最大社区银行之一][5] 净冲销率 - [2024年第四季度年化净冲销率为总平均贷款的0.04%，高于第三季度的0.01%；2024年和2023年全年净冲销率均为总平均贷款的0.02%][18] 加权平均基本股数 - [2024年加权平均基本股数为850.3473万股，较2023年的850.7803万股略有下降][33] 税前收入 - [2024年税前收入为4.0419亿美元，较2023年的3.9849亿美元增长1.4%][33]