净利润与每股收益 - 2024年第四季度净利润为6490万美元，摊薄后每股收益0.68美元；全年摊薄后每股收益2.40美元，低于2023年的2.69美元[3] - 2024年第四季度净利润为6488.5万美元，2024年全年净利润为2.2883亿美元[22] - 2024年第四季度基本每股收益为0.69美元，2024年全年为2.42美元[22] - 2024年第四季度净利润为6.4885亿美元，较2023年同期的5.6732亿美元增长14.4%；全年净利润为22.883亿美元，较2023年的25.5863亿美元下降10.6%[24] - 2024年基本每股净收益为0.69美元，2023年为0.6美元；全年基本每股净收益为2.42美元，2023年为2.72美元[24] - 2024年摊薄每股净收益为0.68美元，2023年为0.6美元；全年摊薄每股净收益为2.4美元，2023年为2.69美元[24] - 2024年全年净收入为22.883亿美元，较上一季度增长23.7%[26] - 2024年基本每股净收益为2.42美元，摊薄后每股净收益为2.40美元[26] - 2023年全年所得税前收入为3.18596亿美元，净利润为2.55863亿美元[1] - 2023年基本每股净收益为2.72美元，摊薄后每股净收益为2.69美元[1] 资产回报率与权益回报率 - 2024年第四季度平均资产回报率为1.41%，平均有形普通股权益回报率为19.08%，高于第三季度[4] - 2024年全年调整后资产回报率为1.40%，调整后有形普通股权益回报率为19.9%[7] - 2024年第四季度平均资产回报率为1.41%，2024年全年为1.29%[22] - 2024年平均资产回报率为1.29%，平均股东权益回报率为9.78%[26] - 2023年平均资产回报率为1.51%，平均股东权益回报率为12.01%[1] 贷款与存款情况 - 第四季度贷款增长2.087亿美元，年化增长率7.2%；平均存款增长5.431亿美元，年化增长率15.7%[5] - 2024年全年总贷款增长7.6%至118亿美元，总存款增长7.2%至143亿美元；有形普通股权益增加56个基点至7.73%，有形账面价值每股增长14.3%至14.15美元[7] - 2024年末贷款余额为116.87886亿美元，2024年平均贷款余额为114.33226亿美元[22] - 2024年末总存款为143.39653亿美元，2024年平均总存款为137.63073亿美元[22] - 截至2024年12月31日，计息存款总额为1.1196757亿美元，较2023年同期增长3.3%，较上一季度增长11.5%[30] - 截至2024年12月31日，总贷款为11.761778亿美元，较2023年同期增长1.8%，较上一季度增长7.6%[30] - 截至2024年12月31日，总存款为14.329138亿美元，较2023年同期增长2.7%，较上一季度增长7.2%[30] - 2024年第四季度平均贷款总额为116.70602亿美元，净贷款为115.09125亿美元[32] - 2024年第四季度平均存款总额为143.39653亿美元，其中计息存款为111.77010亿美元，非计息存款为31.62643亿美元[32] 净息差与利息收支 - 第四季度净息差按FTE基础计算为3.94%，较第三季度下降14个基点[6] - 2024年全年净利息收入下降2.5%，非利息收入增长13.3%至创纪录的2.418亿美元，总收入达8.538亿美元，较2023年增长2%[7] - 2024年第四季度总利息收入为25.1571亿美元，较2023年同期的23.8437亿美元增长5.5%；全年总利息收入为100.2095亿美元，较2023年的90.3004亿美元增长11%[24] - 2024年第四季度总利息支出为9.7172亿美元，较2023年同期的8.4672亿美元增长14.8%；全年总利息支出为39.0085亿美元，较2023年的27.5234亿美元增长41.7%[24] - 2024年第四季度净利息收入为15.4399亿美元，较2023年同期的15.3765亿美元增长0.4%；全年净利息收入为61.201亿美元，较2023年的62.777亿美元下降2.5%[24] - 2024年全年总利息收入为100.2095亿美元，较上一季度下降2.2%[26] - 2024年全年总利息支出为39.0085亿美元，较上一季度下降4.3%[26] - 2024年全年净利息收入为61.201亿美元，较上一季度下降0.7%[26] - 2023年全年利息收入为9.03004亿美元，其中贷款和租赁利息收入7.4377亿美元[1] - 2023年全年利息支出为2.75234亿美元，净利息收入为6.2777亿美元[1] - 2023年全年净利息收入（税务等效）为6.34126亿美元，净息差为4.36%[1] - 2024年第四季度，净利息收入为1.54亿美元，净息差为3.15%，净利息收益率为3.91%[34] - 2024年净利息收益率为4.02%，完全税收等效净利息收益率为4.05%[26] 非利息收支 - 第四季度非利息收入为6990万美元，调整后为6970万美元；非利息支出为1.479亿美元，调整后为1.309亿美元，较上一季度增长5%[6] - 2024年第四季度非利息收入为4.6993亿美元，较2023年同期增长48.6%；全年非利息收入为22.3568亿美元，较2023年的21.2422亿美元增长5.2%[24] - 2024年第四季度非利息支出为14.7907亿美元，较2023年同期的11.9137亿美元增长24.1%；全年非利息支出为51.9595亿美元，较2023年的47.8489亿美元增长8.6%[24] - 2024年全年总非利息收入为22.3568亿美元，较上一季度增长52.9%[26] - 2024年全年总非利息支出为51.9595亿美元，较上一季度增长17.6%[26] - 2023年全年非利息收入为2.12422亿美元，非利息支出为4.78489亿美元[1] 资产与负债情况 - 2024年末股东权益为24.41045亿美元，占年末资产的13.13%[22] - 截至2024年12月31日，投资证券可供出售为31.83776亿美元，较2023年同期增长0.8%，较上一季度增长5.4%[30] - 截至2024年12月31日，贷款损失准备为15679.1万美元，较2023年同期下降1.3%，较上一季度增长10.9%[30] - 截至2024年12月31日，股东权益总额为2.438041亿美元，较2023年同期下降0.5%，较上一季度增长7.5%[30] - 截至2024年12月31日，总资产为18.570261亿美元，较2023年同期增长2.3%，较上一季度增长5.9%[30] - 截至2024年12月31日，FHLB短期借款为6.25亿美元，较2023年同期下降18.3%，较上一季度下降21.9%[30] - 截至2024年12月31日，长期债务为3475.09万美元，较2023年同期增长1.0%，较上一季度增长1.0%[30] - 截至2024年12月31日，累计其他综合收益（损失）为2897.99万美元，较2023年同期增长24.8%，较上一季度下降6.5%[30] - 截至2024年12月31日，公司总资产为182.73419亿美元，总负债为158.32374亿美元，股东权益为24.41045亿美元[32] - 2024年第四季度平均短期借款为5.11232亿美元，长期债务为3.43851亿美元，借款资金总额为8.55083亿美元[32] - 2024年第四季度平均现金及银行存款为1.82242亿美元[32] - 2024年第四季度平均投资证券为33.72539亿美元[32] - 2024年第四季度平均贷款待售为1728.4万美元[32] - 2024年第四季度平均商誉价值为10.07658亿美元[32] - 2024年第四季度平均其他无形资产为804.86万美元[32] - 2024年第四季度平均运营租赁资产为2.02110亿美元[32] - 截至2024年12月31日，公司总资产为182.73亿美元，总负债及股东权益为182.73亿美元[34] - 2024年第四季度，投资证券余额为33.73亿美元，利息收入为3640.1万美元，收益率为4.28%[34] - 2024年第四季度，总生息资产为157.15亿美元，利息收入为2.52亿美元，收益率为6.35%[34] 生息资产与付息负债收入变动 - 与上一季度相比，总生息资产收入变动为 - 5548万美元，其中利率因素为 - 1.13亿美元，规模因素为5785万美元[37] - 与可比季度相比，总生息资产收入变动为1.31亿美元，其中利率因素为 - 6773万美元，规模因素为1.99亿美元[37] - 年初至今，总生息资产收入变动为9.91亿美元，其中利率因素为3.54亿美元，规模因素为6.37亿美元[37] - 与上一季度相比，总付息负债利息支出变动为 - 4387万美元，其中利率因素为 - 5558万美元，规模因素为1171万美元[37] - 与可比季度相比，总付息负债利息支出变动为1.25亿美元，其中利率因素为5181万美元，规模因素为7319万美元[37] - 年初至今，总付息负债利息支出变动为11.49亿美元，其中利率因素为8.93亿美元，规模因素为2.56亿美元[37] 信贷损失与资产质量 - 2024年全年净冲销占平均贷款的比例下降3个基点至0.30%，不良资产占总资产的比例下降2个基点至0.36%[7] - 2024年末贷款拨备率为1.33%，非应计贷款拨备率为237.66%[22] - 2024年末非应计贷款占总贷款的0.56%，不良资产占总资产的0.36%[22] - 2024年净冲销与平均贷款的年化比率为0.30%[22] - 2024年全年信贷损失拨备为49211美元，2023年为43074美元[40] - 2024年全年总净冲销额为33853美元，2023年为34618美元[40] - 2024年全年净冲销与平均贷款和租赁的年化比率为0.30%，2023年为0.33%[40] - 2024年末非应计贷款总额为65973美元，2023年为65753美元[40] - 2024年末不良资产总额为66037美元，2023年为65859美元[40] - 2024年末表现不佳资产总额为66398美元，2023年为67887美元[40] - 2024年末分类资产总额为224084美元，2023年为140995美元[40] - 2024年末信贷损失拨备与非应计贷款的比率为237.66%，2023年为215.10%[40] - 2024年末非应计贷款与总贷款的比率为0.56%，2023年为0.60%[40] - 2024年末分类资产与总资产的比率为1.21%，2023年为0.80%[40] 股息与员工数量 - 2024年宣布每股股息为0.24美元，2023年为0.23美元；全年宣布每股股息为0.94美元，2023年为0.92美元[24] - 2024年全职等效员工数量为2064人，2023年为2129人[24] - 2023年每股股息为0.92美元[1] - 2023年全职等效员工数量在2066 - 2193人之间[1] - 2024年全职等效员工数量为2064人[26] 股票相关情况 - 2024年12月31日普通股最高价为30.34美元，最低价为23.98美元，收盘价为26.88美元[42] - 2024年12月31日基本加权平均流通股数为94,486,838股，摊薄加权平均流通股数为95,487,564股，期末流通股数为95,494,840股[42] - 2024年12月31日股东权益总额为2,438,041千美元[42] - 2024年12月31日一级普通股资本为1,709,422千美元，一级普通股资本比率为12.16%[4