收入与收益情况 - 2024年第四季度净收入为5630万美元，摊薄后每股收益为0.92美元，较上一季度净收入增加500万美元，增幅9.7%，摊薄后每股收益增加0.08美元[2] - 2024年全年持续经营业务净收入为4520万美元，摊薄后每股收益为0.74美元；调整后持续经营业务净收入为1.863亿美元，摊薄后每股收益为3.04美元，较上一年增加2710万美元，增幅17.0%[4] - 2024年持续经营业务总营收为5.61亿美元，调整后持续经营业务总营收为7.405亿美元，较上一年增加3920万美元，增幅5.6%[9] - 2024年净利息收入（FTE）总计5.97亿美元，增长5.4%，净息差为3.51%，较2023年提高19个基点[9] - 2024年财富管理收入总计3730万美元，增长6.2%[9] - 2024年第四季度营收总计1.968亿美元，较上一季度增长2.4%[18] - 2024年第四季度净收入为5631.2万美元，较上一季度增长498.2万美元，增幅9.7%，同比增长2018.9万美元，增幅55.9%[37] - 2024年第四季度总利息收入为2.42343亿美元，较上一季度减少1255.4万美元，降幅4.9%，同比增长615.5万美元，增幅2.6%[37] - 2024年第四季度总利息支出为8389.9万美元，较上一季度减少1297.9万美元，降幅13.4%，同比减少1224.1万美元，降幅12.7%[37] - 2024年第四季度净利息收入为1.58444亿美元，较上一季度增长42.5万美元，增幅0.3%，同比增长1839.6万美元，增幅13.1%[37] - 2024年第四季度总非利息收入为4095万美元，较上一季度增长338.8万美元，增幅9.0%，同比增长434.5万美元，增幅11.9%[37] - 2024年第四季度总非利息支出为1.2443亿美元，较上一季度增长116万美元，增幅0.9%，同比减少176.5万美元，降幅1.4%[37] - 2024年第四季度持续经营业务税前收入为6490.6万美元，较上一季度增长244.8万美元，增幅3.9%，同比增长2445.1万美元，增幅60.4%[37] - 2024年第四季度持续经营业务收入为5631.2万美元，较上一季度增长498.2万美元，增幅9.7%，同比增长2242.4万美元，增幅66.2%[37] - 2024年第四季度基本每股收益为0.92美元，较上一季度增长0.08美元，增幅9.5%，同比增长0.33美元，增幅55.9%[37] - 2024年全年总利息收入为972900千美元，较2023年的892297千美元有所增长[46] - 2024年全年总利息支出为375909千美元，较2023年的325954千美元有所增长[46] - 2024年全年净利息收入为596991千美元，较2023年的566343千美元有所增长[46] - 2024年全年非利息收入（损失）为 - 23419千美元，而2023年为148433千美元[46] - 2024年全年非利息支出为485690千美元，较2023年的495696千美元有所下降[46] - 2024年全年持续经营业务收入为45210千美元，较2023年的153290千美元有所下降[46] - 2024年全年终止经营业务收入为177799千美元，较2023年的12199千美元大幅增长[46] - 2024年全年净利润为223009千美元，较2023年的165489千美元有所增长[46] - 2024年全年基本每股收益为3.65美元，较2023年的2.71美元有所增长[46] - 2024年持续经营业务平均股权回报率为11.36%，较2023年的9.76%有所提升[51] - 2024年净利息收益率（FTE）为3.76%，高于2023年的3.32%[51] - 2024年持续经营业务平均有形股权回报率为13.68%，高于2023年的12.43%[51] - 2024年持续经营业务平均资产回报率为1.23%，高于2023年的0.82%[51] - 2024年第四季度，应税证券收益率为3.41%，非应税证券收益率无数据，贷款持有待投资和待售（LHFI & LHFS）收益率为6.32%，其他盈利资产收益率为4.83%，总盈利资产收益率为5.76%[59] - 2024年第四季度，计息存款利率为2.51%，联邦基金购买和回购利率为4.49%，其他借款利率为3.86%，总计息负债利率为2.61%，总存款利率为1.98%[59] - 2024年第四季度净息差为3.76%，较2024年第三季度增加7个基点，主要因计息负债成本降低，部分被贷款持有待投资和待售组合收益率下降抵消[59][62] - 2024年全年，抵押贷款服务净收入为28215千美元，贷款销售净收益为19278千美元，抵押贷款银行业务净收入为26626千美元[64] - 2024年全年其他非利息净收入为1781.3万美元，2023年为1023.1万美元[65] - 2024年全年其他非利息支出为6381.8万美元，2023年为5877万美元[66] - 2024年全年贷款支出为1158万美元，2023年为1111.4万美元[66] - 2024年全年FDIC评估费用为1921.1万美元，2023年为1352.9万美元[66] - 2024年全年其他杂项支出为2975.3万美元，2023年为3371.8万美元[66] - 2024年经无形资产摊销调整后的持续经营业务净收入为5633.2万美元[70] - 2024年末调整后拨备前净收入（PPNR）为7236.8万美元，2023年末为4855.8万美元[73] - 2024年持续经营业务调整后净利润为1.86335亿美元，2023年为1.5922亿美元[74] - 2024年末持续经营业务摊薄后每股收益（EPS）为0.92美元，2023年末为0.57美元[74] - 2024年持续经营业务GAAP平均股权回报率最高为11.36%，最低为 - 23.42%；调整后最高为11.36%，最低为8.68%[74] - 2024年持续经营业务GAAP平均有形股权回报率最高为13.68%，最低为 - 29.05%；调整后最高为13.68%，最低为10.98%[74] - 2024年持续经营业务GAAP平均资产回报率最高为1.23%，最低为 - 2.16%；调整后最高为1.23%，最低为0.74%[74] - 2024年末调整后非利息支出为1.24389亿美元，2023年末为1.24615亿美元[75] - 2024年末调整后净利息收入为1.58444亿美元，2023年末为1.40048亿美元[75] - 2024年末调整后非利息收入为4294.2万美元，2023年末为3857.9万美元[75] - 2024年调整后效率比率最高为69.76%，最低为60.99%[75] 股息与股票回购 - 董事会宣布将定期季度股息提高4.3%，从每股0.23美元提高到每股0.24美元，年度股息率从每股0.92美元提高到每股0.96美元；第四季度回购了价值750万美元，约20.3万股普通股[6] - 董事会授权自2025年1月1日起实施一项股票回购计划，至2025年12月31日可回购价值1亿美元的流通股[12] - 2024年第四季度股息为每股0.23美元，与上一季度和去年同期持平[37] 资产与负债情况 - 截至2024年12月31日，持有待投资贷款（HFI）总计131亿美元，较上一季度减少1020万美元，降幅0.1%，同比增加1.394亿美元，增幅1.1%[10] - 截至2024年12月31日，存款总计151亿美元，较上一季度减少1.328亿美元，降幅0.9%，同比减少4.616亿美元，降幅3.0%[11] - 截至2024年12月31日，公司总证券季度平均余额为30.54367亿美元，较上一季度增加0.9%，较去年同期减少10.7%[35] - 截至2024年12月31日，公司贷款（含待售贷款）季度平均余额为132.75762亿美元，较上一季度减少0.8%，较去年同期增加2.0%[35] - 截至2024年12月31日，公司总生息资产季度平均余额为167.52212亿美元，较上一季度减少1.5%，较去年同期减少2.0%[35] - 截至2024年12月31日，公司总负债季度平均余额为162.4988亿美元，较上一季度减少2.0%，较去年同期减少5.1%[35] - 截至2024年12月31日，公司股东权益季度平均余额为19.72563亿美元，较上一季度增加2.6%，较去年同期增加23.9%[35] - 截至2024年12月31日，公司现金及银行存款期末余额为5.67251亿美元，较上一季度减少29.6%，较去年同期减少41.8%[36] - 截至2024年12月31日，公司总存款期末余额为151.08175亿美元，较上一季度减少0.9%，较去年同期减少3.0%[36] - 截至2024年12月31日，公司总负债期末余额为161.90095亿美元，较上一季度减少1.9%，较去年同期减少5.1%[36] - 截至2024年12月31日，公司留存收益期末余额为18.75376亿美元，较上一季度增加2.3%，较去年同期增加9.7%[36] - 截至2024年12月31日，公司累计其他综合收益（损失）期末余额为 - 8365.9万美元，较上一季度变化无意义，较去年同期增加61.9%[36] - 截至2024年12月31日，公司非应计贷款和其他房地产等非 performing 资产总计86026千美元，较上一季度增加8281千美元，增幅10.7%，较去年同期减少20849千美元，降幅19.5%[39] - 截至2024年12月31日，贷款逾期超过90天的LHFI为4092千美元，较上一季度减少1260千美元，降幅23.5%，较去年同期减少1698千美元，降幅29.3%；LHFS - Guaranteed GNMA serviced loans为71255千美元，较上一季度增加7552千美元，增幅11.9%，较去年同期增加20012千美元，增幅39.1%[39] - 截至2024年12月31日，ACL LHFI期初余额为157929千美元，较上一季度增加3244千美元，增幅2.1%，较去年同期增加23898千美元，增幅17.8%；期末余额为160270千美元，较上一季度增加2341千美元，增幅1.5%，较去年同期增加20903千美元，增幅15.0%[39] - 截至2024年12月31日，净（冲销）回收总计为 - 4619千美元，较上一季度增加60千美元，增幅1.3%[39] - 2024年第四季度，证券AFS - taxable平均余额为1708226千美元，证券AFS - nontaxable平均余额为0千美元；证券HTM - taxable平均余额为1346141千美元，证券HTM - nontaxable平均余额为0千美元[42] - 2024年第四季度，贷款（包括持有待售贷款）平均余额为13275762千美元，其他盈利资产平均余额为422083千美元，总盈利资产平均余额为16752212千美元[42] - 截至2024年12月31日，计息活期存款平均余额为5493700千美元，储蓄存款平均余额为3278910千美元，定期存款平均余额为3265358千美元，总计息存款平均余额为12037968千美元[42] - 截至2024年12月31日，联邦基金购买和回购平均余额为357798千美元，其他借款平均余额为218244千美元，次级票据平均余额为123666千美元，初级次级债务证券平均余额为61856千美元，总计息负债平均余额为12799532千美元[42] - 截至2024年12月31日，非计息存款平均余额为3192358千美元，其他负债平均余额为257990千美元，总负债平均余额为16249880千美元[42] - 截至2024年12月31日，股东权益平均余额为1972563千美元，总负债和权益平均余额为18222443千美元[42] - 截至2024年12月31日，公司总资产为18152422千美元，较2023年12月31日的18722189千美元有所下降[45] - 截至2024年12月31日，公司非应计贷款持有待售（LHFI）总计80,109千美元，较2024年9月30日的73,825千美元有所增加[48] - 截至2024年12月31日，公司其他房地产总计5,