存款情况 - 2024年第四季度核心关系存款增长4.38亿美元，达53亿美元，年化增长率36%[3] - 纽约商业私人银行计划过去十二个月带来9.5亿美元新客户关系存款，其中28%为无息活期存款[6] - 2024年总存款增加8.55亿美元，达61亿美元；偿还4.04亿美元短期借款[9] - 截至2024年12月31日，总存款从2023年12月31日的53亿美元增至61亿美元，增加了8550万美元，且无未偿还隔夜借款，而2023年12月31日为4.04亿美元[22] 贷款情况 - 2024年第四季度贷款余额增加2.01亿美元，截至12月31日达55亿美元[3] - 截至2024年12月31日，总贷款为55.2092亿美元，净贷款为54.47928亿美元[50] - 截至2024年12月31日，非应计贷款为1.00168亿美元，不良资产总额为1.00168亿美元[53] - 截至2024年12月31日，不良贷款占总贷款的比例为1.81%，不良资产占总资产的比例为1.43%[53] - 2024年第四季度总贷款结清额为527,896千美元，2024年全年总贷款结清额为1,199,011千美元[62] - 2024年第四季度住宅保留贷款为39,279千美元，商业贷款为466,979千美元[62] - 2024年全年住宅保留贷款为93,982千美元，商业贷款为1,041,172千美元[62] 收入情况 - 2024年第四季度净收入为920万美元，摊薄后每股收益为0.52美元[4] - 2024年第四季度净收入为924万美元，较2023年同期增加64万美元，增幅7%[14] - 2024年第四季度净收入为924万美元，基本每股收益为0.53美元[44] - 2024年全年净收入为3300万美元，较2023年下降1585万美元，降幅32%[12] - 2024年全年净收入为3298.8万美元，较2023年下降32%，基本每股收益为1.87美元，较2023年下降32%[47] - 2024年第四季度净利息收入环比增加420万美元，达4190万美元，增幅11%[5] - 2024年Q4净利息收入为4190万美元，净息差为2.46%，较Q3分别增加420万美元和12个基点，较2023年Q4分别增加520万美元和17个基点[21] - 2024年12月资本市场活动非利息收入为11.4万美元，低于2024年9月的43.5万美元和2023年12月的29.6万美元[24] - 2024年Q4其他非利息收入为430万美元，高于Q3的340万美元和2023年Q4的350万美元[26] - 2024年全年利息收入为3.27801亿美元，较2023年增长8%；利息支出为1.78795亿美元，较2023年增长21%[47] - 2024年全年财富管理手续费收入为6145.8万美元，较2023年增长10%[47] - 2024年全年企业咨询费收入为103.2万美元，较2023年增长371%[47] - 2024年第四季度净利息收入为42,163千美元，净利息差为1.58%，净利息收益率为2.46%[66] - 2023年第四季度净利息收入为37,046千美元，净利息差为1.43%，净利息收益率为2.29%[66] - 截至2024年12月31日的三个月，总平均生息资产为68.14149亿美元，年化收益率为5.07%；总平均付息负债为50.74655亿美元，年化成本率为3.49%；净利息收入为4216.3万美元，净息差为1.58%，净利息收益率为2.46%[69] - 截至2024年12月31日的十二个月，总平均生息资产为64.80598亿美元，年化收益率为5.07%；总平均付息负债为48.67693亿美元，年化成本率为3.67%；净利息收入为1.50059亿美元，净息差为1.40%，净利息收益率为2.32%[73] - 2024年第四季度，应税投资平均余额为9.37314亿美元，利息收入为699.2万美元，年化收益率为2.98%；贷款平均余额为53.63825亿美元，利息收入为7370.7万美元，年化收益率为5.50%[69] - 2024年全年，应税投资平均余额为8.49933亿美元，利息收入为2340.2万美元，年化收益率为2.75%；贷款平均余额为53.33217亿美元，利息收入为2.91808亿美元，年化收益率为5.47%[73] - 截至2024年12月31日的三个月，支票存款平均余额为33.32212亿美元，利息支出为3030.4万美元，年化成本率为3.64%；货币市场存款平均余额为9.86483亿美元，利息支出为689.2万美元，年化成本率为2.79%[69] - 截至2024年12月31日的十二个月，支票存款平均余额为31.4955亿美元，利息支出为1.18497亿美元，年化成本率为3.76%；货币市场存款平均余额为8.42606亿美元，利息支出为2485万美元，年化成本率为2.95%[73] - 2024年12月31日三个月净收入为9240万美元，2024年全年为32988万美元[82] - 2024年12月31日三个月总经常性收入为61287万美元，2024年全年为227041万美元[83][84] 财富管理规模 - 截至2024年12月31日，财富管理部门AUM/AUA达119亿美元，高于2023年的109亿美元[7] - 截至2024年12月31日，Peapack私人银行与信托的私人财富管理部门管理和/或管理的资产市值为119亿美元[50] 运营费用 - 2024年第四季度总运营费用为4790万美元，高于Q3的4460万美元和2023年Q4的3760万美元，主要因公司扩张和品牌重塑[27][28] - 2024年12月31日三个月运营费用为47860万美元，2024年全年为175676万美元[83][84] 资产质量 - 截至2024年12月31日，非 performing资产增至1.002亿美元，占总资产1.43%；逾期30 - 89天仍计息贷款降至490万美元，占总贷款0.09%；受批评和分类贷款降至1.919亿美元[30] - 截至2024年12月31日，信贷损失准备金为7300万美元，占总贷款1.32%[32] - 2024年第四季度信贷损失拨备为180万美元，高于Q3的120万美元，低于2023年Q4的510万美元[31] - 截至2024年12月31日，信贷损失准备金为7299.2万美元，占非应计贷款的72.87%，占总贷款的1.32%[53] 资本状况 - 2024年第四季度公司资本状况下降，因投资证券组合公允价值损失和股息支付，部分被净收入抵消[33] - 截至2024年12月31日，有形账面价值每股增长5%至31.89美元，账面价值每股增长5%至34.45美元[34] - 截至2024年12月31日，股权与总资产的比率为8.64%，有形股权与有形资产的比率为8.05%[57] - 截至2024年12月31日，每股账面价值为34.45美元，每股有形账面价值为31.89美元[57] - 2024年第四季度其他综合损失为6640万美元[57] - 截至2024年12月31日，控股公司一级杠杆率为9.01%，一级资本与风险加权资产比率为11.51%，普通股一级资本与风险加权资产比率为11.51%，一级和二级资本与风险加权资产比率为14.84%[60] - 截至2024年12月31日，银行一级杠杆率为10.57%，一级资本与风险加权资产比率为13.50%，普通股一级资本与风险加权资产比率为13.50%，一级和二级资本与风险加权资产比率为14.75%[60] - 2024年12月31日有形账面价值每股为31.89美元，排除其他综合损失后为35.67美元，账面价值每股为34.45美元[80] - 2024年12月31日有形权益与有形资产比率为8.05%，排除其他综合损失后为8.92%，权益与资产比率为8.64%[80] - 2024年第四季度平均有形普通股权益回报率为6.65%，2024年全年为6.08%[82] - 2024年12月31日股东权益为60584.9万美元，有形权益为56092.3万美元[80] - 2024年12月31日总资为701123.8万美元，有形资产为696631.2万美元[80] - 2024年12月31日期末流通股数为17586.6万股[80] 回报率与效率比率 - 2024年第四季度年化平均资产回报率（ROAA）为0.54%，年化平均股权回报率（ROAE）为6.15%[44] - 2024年全年平均资产回报率（ROAA）为0.50%，较2023年下降34%；平均股权回报率（ROAE）为5.61%，较2023年下降36%[47] - 2024年第四季度净利息收益率（税等效基础）为2.46%[44] - 2024年全年净利息收益率（税等效基础）为2.32%，较2023年下降7%[47] - 2024年第四季度GAAP效率比率为77.40%，2024年全年为77.01%，较2023年上升19%[44][47] - 2024年12月31日三个月效率比率为78.09%，2024年全年为77.38%[83][84] 公司回购 - 2024年公司回购30万股普通股，成本720万美元[9] 非GAAP财务指标 - 公司计算有形账面价值、有形股权占有形资产的百分比和效率比率等非GAAP财务指标，以辅助评估财务状况和业绩[77][78] - 非GAAP财务指标是对GAAP指标的补充，不能替代基于GAAP指标的分析，且不同公司计算方法可能不同[79] 资产负债情况 - 截至2024年12月31日，公司总资产为70.11238亿美元，较2023年12月31日的64.76857亿美元有所增长[50] - 截至2024年12月31日，总负债为64.05389亿美元，股东权益为6.05849亿美元[50] - 2024年第四季度末总资产为69.01941亿美元，总负债和股东权益为69.01941亿美元[69] - 2024年全年末总资产为65.56386亿美元，总负债和股东权益为65.56386亿美元[73] - 截至2024年12月31日，公司总资产为6,901,941千美元，总负债和股东权益为6,901,941千美元[66]