整体财务业绩 - 2024财年第一季度净收入35.4亿美元，同比增长17%，环比增长2%；归属于普通股股东的净利润5.99亿美元，同比增长21% [2] - 2024年第四季度总营收40.35亿美元，较2023年同期增长15%，较2024年第三季度增长1%[27] - 2024年第四季度净利润6亿美元，较2023年同期增长20%，较2024年第三季度基本持平[27] - 2024年第四季度基本每股收益2.94美元，较2023年同期增长24%[27] - 2025财年第一季度，公司总净收入为35.37亿美元，较2023年同期增长17%，较2024年9月30日增长2%；税前收入为7.49亿美元，较2023年同期增长19%，较2024年9月30日下降1%[32] - 2024年第四季度总营收5.06亿美元，较2023年同期增长41%，净营收4.8亿美元，同比增长42%，税前收入7400万美元，同比增长2367%[38] - 归属于普通股股东的净利润为5.99亿美元，2023年同期为4.97亿美元，调整后净利润为6.14亿美元[52] - 税前收入为7.49亿美元，2023年同期为6.3亿美元，调整后税前收入为7.69亿美元[52] - 薪酬、佣金和福利费用为22.72亿美元，2023年同期为19.21亿美元，调整后费用为22.64亿美元[52] - 非GAAP调整的总税前影响为2000万美元，2023年同期为2300万美元，税后总非GAAP调整为1500万美元[52] - 2024年12月31日税前利润率为21.2%，2023年同期为20.9%，2024年9月30日为22.0%[54] - 2024年12月31日基本每股收益为2.94美元，2023年同期为2.38美元，2024年9月30日为2.93美元[56] - 2024年12月31日摊薄每股收益为2.86美元，2023年同期为2.32美元，2024年9月30日为2.86美元[56] - 2024年12月31日每股账面价值为57.89美元，2023年同期为51.32美元，2024年9月30日为57.03美元[58] - 2024年12月31日有形每股账面价值为49.49美元，2023年同期为42.81美元，2024年9月30日为48.43美元[58] - 2024年12月31日普通股平均权益为117.19亿美元，2023年同期为104.23亿美元，2024年9月30日为113.56亿美元[58][60] - 2024年12月31日普通股回报率为20.4%，2023年同期为19.1%，2024年9月30日为21.2%[60] - 2024年12月31日调整后普通股回报率为20.9%，2023年同期为19.7%，2024年9月30日为21.9%[60] - 2024年12月31日有形普通股回报率为24.0%，2023年同期为23.0%，2024年9月30日为25.0%[60] - 2024年12月31日调整后有形普通股回报率为24.6%，2023年同期为23.8%，2024年9月30日为25.8%[60] 客户管理资产 - 客户管理资产达1.56万亿美元，季度末私人客户集团收费账户资产达8766亿美元，分别较2023年12月增长14%和17% [2] - 国内私人客户集团本财季新增资产140亿美元，年化增长率4% [2] - 客户国内现金清扫和增强储蓄计划余额597亿美元，较2023年12月和2024年9月均增长3% [2] - 截至2024年12月31日，客户管理资产1.5575万亿美元，较2023年同期增长14%，较2024年9月30日下降1%[28] - 2024年第四季度国内私人客户集团净新增资产140.2亿美元，年化增长率4%[28] - 截至2024年12月31日，客户国内现金扫仓和增强储蓄计划余额597.36亿美元，较2023年同期增长3%，较2024年9月30日增长3%[28] 股息与回购 - 普通股季度现金股息提高11%至每股0.50美元，并授权最高15亿美元的普通股回购 [2] 各业务板块收入 - 私人客户集团季度净收入同比增长14%，环比增长3% [5] - 资本市场季度净收入同比增长42%，环比下降1%；并购和咨询收入2.26亿美元，同比增长92%，环比增长10% [8] - 资产管理季度净收入和税前收入同比增加，主要因金融资产增加 [12] - 银行季度税前收入环比增长20%，净贷款同比和环比均增长 [14] - 2024年第四季度净利息收入和RJBDP费用（第三方银行）6.73亿美元，较2023年同期下降4%，较2024年第三季度下降1%[28] - 2024年第四季度第三方银行RJBDP平均收益率3.12%，低于2023年同期的3.66%和2024年第三季度的3.34%[28] - 私人客户集团2025财年第一季度净收入为25.48亿美元，较2023年同期增长14%，较2024年9月30日增长3%；税前收入为4.62亿美元，较2023年同期增长5% [32][35] - 资本市场2025财年第一季度净收入为4.80亿美元，较2023年同期增长42%，较2024年9月30日下降1%；税前收入为7400万美元，较2023年同期增长2367%，较2024年9月30日下降22% [32] - 资产管理2025财年第一季度净收入为2.94亿美元，较2023年同期增长25%，较2024年9月30日增长7%；税前收入为1.25亿美元，较2023年同期增长34%，较2024年9月30日增长8% [32] - 银行2025财年第一季度净收入为4.25亿美元，较2023年同期下降4%，较2024年9月30日下降2%；税前收入为1.18亿美元，较2023年同期增长28%，较2024年9月30日增长20% [32] - 其他业务2025财年第一季度净收入为1200万美元，较2023年同期下降54%，较2024年9月30日下降57%；税前亏损为3000万美元 [32] - 私人客户集团资产及相关管理费收入为14.76亿美元，较2023年同期增长24%，较2024年9月30日增长5% [35] - 私人客户集团经纪总收入为4.33亿美元，较2023年同期增长13% [35] - 私人客户集团账户及服务费总收入为5.27亿美元，较2023年同期下降3% [35] - 资产管理和相关行政费用收入2.82亿美元，较2023年同期增长26%，税前收入1.25亿美元，同比增长34%[41] - 银行板块净营收4.25亿美元，较2023年同期下降4%，税前收入1.18亿美元，同比增长28%[43] - 其他板块净营收1200万美元，较2023年同期下降54%，税前亏损3000万美元[46] 银行板块资产与贷款 - 截至2024年12月31日，银行板块总资产622.78亿美元，较2023年同期增长1%，银行贷款净额471.64亿美元，同比增长7%[49] - 2024年第四季度银行贷款信用损失拨备为0，2023年同期为1200万美元，净冲销额800万美元，较2023年同期下降50%[49] 有效税率 - 本季度有效税率为19.9% [16] 公司生息资产与负债 - 截至2024年12月31日，公司总生息资产为764.94亿美元，利率5.29%；计息负债为658.14亿美元，利率3.00%；公司净利息收入为5.29亿美元[31] 参与性证券收益与股息分配 - 2024年12月31日、2023年12月31日和2024年9月30日结束的三个月里，参与性证券的收益和股息分配均为100万美元[63] 业务板块利息收入调整 - 2024年10月1日起更新特定现金余额利息收入分配方法，其他业务板块利息收入减少，私人客户集团业务板块利息收入增加，前期业务板块结果不变[63] 指标计算方法 - 国内私人客户集团净新增资产年化百分比基于指定期间期初管理资产余额计算[63] - 普通股每股收益通过将普通股股东可获得的净收入除以加权平均流通普通股股数计算[63] - 普通股权益回报率通过将年化普通股股东可获得的净收入除以平均普通股权益计算[63] - 税前利润率通过将税前收入除以净收入计算[63] - 总薪酬比率通过将薪酬、佣金和福利费用除以净收入计算[63] - 每股账面价值通过将公司的总普通股权益除以各期末流通普通股股数计算[63] - RJBDP第三方银行平均收益率通过将年化RJBDP第三方银行费用除以第三方银行平均每日RJBDP余额计算[63] - 平均普通股权益通过将指定日期公司的总普通股权益与上一季度末总额相加后除以2计算[65]