净利润与每股收益 - 2024年第四季度净利润为660万美元，上一季度为610万美元[1] - 2024年第四季度基本每股收益和摊薄后每股收益分别为0.11美元和0.10美元，上一季度均为0.10美元[2] - 截至2024年12月31日的三个月，公司净收入为656.6万美元，较上一时期的609.2万美元增长7.8%[20] - 2024年12月31日，公司税前收入为7817千美元，净利润为6566千美元[36] - 2024年12月31日，公司基本每股收益为0.11美元，摊薄每股收益为0.10美元[36] - 2024年12月31日调整后净收入为656.6万美元，2023年12月31日为533.5万美元[46] - 2024年12月31日基本每股收益（GAAP）为0.11美元，2023年12月31日为 - 0.22美元[46] 股息相关 - 董事会宣布每股0.11美元的季度现金股息，将于2025年2月26日支付给2月12日登记在册的股东[2] - 2024年12月31日，公司宣布每股现金股息为0.11美元，现金股息总额为6933千美元[36] - 2024年12月31日，公司股息支付率为105.6%[36] 资产相关 - 截至2024年12月31日，存款较9月30日增长3.7%，达56.7亿美元[3][5] - 截至2024年12月31日，总资产为77.31亿美元，较9月30日减少4099.4万美元，降幅0.5%[5][17] - 截至2024年12月31日，公司总资产为76.339亿美元，较上一时期的76.88433亿美元下降0.7%[22] - 截至2024年12月31日，总生息资产从72.20763亿美元降至71.73918亿美元，降幅为0.6%；总付息负债从62.69031亿美元降至62.15877亿美元，降幅为0.8%[22] - 生息存款总额从47.06437亿美元增至49.739亿美元，增幅为5.7%；借款总额从15.62594亿美元降至12.41977亿美元，降幅为20.5%[22] - 截至2024年12月31日，公司总资产为77.31385亿美元，较2023年12月31日的78.97832亿美元有所下降[28] - 2024年12月31日，总负债为69.86532亿美元，较2023年12月31日的70.49854亿美元略有减少[28] - 2024年12月31日，股东权益为7.44853亿美元，较2023年12月31日的8.47978亿美元有所降低[28] - 2024年12月31日，股权与资产比率为9.63%，较2023年12月31日的10.74%有所下降[28] - 截至2024年12月31日，贷款应收净额为57.47301亿美元，较2023年12月31日的57.00762亿美元略有增加[28][31] - 截至2024年12月31日，公司总资产为76.339亿美元，较2023年12月31日的79.44586亿美元有所下降[39] - 截至2024年12月31日，总利息收益资产为71.73918亿美元，较2023年12月31日的73.90251亿美元有所减少[39] - 截至2024年12月31日，总负债为68.8605亿美元，较2023年12月31日的71.05872亿美元有所下降[39] - 2024年12月31日平均总资产为76.339亿美元，2023年12月31日为79.44586亿美元[46] 收入与支出相关 - 2024年第四季度净利息收入增至3260万美元，上一季度为3240万美元[11] - 2024年第四季度非利息收入增至490万美元，上一季度为460万美元[7] - 2024年第四季度非利息支出降至2960万美元，上一季度为2980万美元，降幅0.8%[11] - 总利息收入从8325.2万美元降至8148.5万美元，降幅为2.1%；总利息支出从5080.6万美元降至4887.3万美元，降幅为3.8%[20] - 非利息收入从462.6万美元增至487.3万美元，增幅为5.3%；非利息支出从2978.6万美元降至2956.1万美元，降幅为0.8%[20] - 2024年12月31日，公司利息收入为81485千美元，利息支出为48873千美元，净利息收入为32612千美元[36] - 2024年12月31日，公司非利息收入为4873千美元，非利息支出为29561千美元[36] - 2024年12月31日非利息费用（GAAP）为2956.1万美元，2023年12月31日为2976.7万美元[48] - 2024年12月31日非利息费用比率（GAAP）为1.55%，2023年12月31日为1.50%[48] - 2024年12月31日净利息收入（GAAP）为3261.2万美元，2023年12月31日为3583.9万美元[48] 不良资产与贷款相关 - 截至2024年12月31日，不良资产余额降至3770万美元，占总资产0.49%，上一季度为3990万美元，占比0.51%[11] - 2024年12月31日，不良贷款占总贷款的比例为0.65%，较2023年12月31日的0.49%有所上升[31] - 2024年12月31日，不良资产占总资产的比例为0.49%，较2023年12月31日的0.63%有所下降[31] - 2024年12月31日，贷款信用损失准备金与总贷款的比例为0.77%，与2023年12月31日的0.78%基本持平[31] - 2024年12月31日，净冲销额为57.3万美元，较2023年12月31日的411万美元有所减少[31] - 2024年12月31日，平均净冲销率（年化）为0.04%，较2023年12月31日的0.29%有所下降[31] 资金结构相关 - 截至2024年12月31日，公司总资金为6930009千美元，存款占比81.8%，借款占比18.2%[33] - 2024年12月31日，贷款与存款比例为101.4%[33] - 2024年12月31日，未保险存款（报告）为1935607千美元，未保险存款（调整）为797721千美元[33] 收益率与比率相关 - 贷款应收款平均收益率从4.61%降至4.54%；应税投资证券平均收益率从4.38%降至4.29%[24] - 总付息负债平均成本从3.24%降至3.15%；利率差从1.37%增至1.39%；净息差从1.80%增至1.82%[24] - 非利息收入与平均资产的年化比率从0.24%增至0.26%；效率比率从80.35%降至78.86%[24] - 平均资产年化回报率从0.32%增至0.34%；平均股权年化回报率从3.25%增至3.51%[24] - 2024年第四季度，贷款应收款（包括待售贷款）平均收益率为4.54%，较2023年第四季度的4.43%有所上升[41] - 2024年第四季度，总利息收益资产平均收益率为4.54%，较2023年第四季度的4.47%有所上升[41] - 2024年第四季度，总付息负债平均成本为3.15%，较2023年第四季度的2.90%有所上升[41] - 2024年第四季度，利率差为1.39%，较2023年第四季度的1.57%有所下降[41] - 2024年第四季度，净利息收益率为1.82%，较2023年第四季度的1.94%有所下降[41] - 2024年第四季度，非利息收入与平均资产年化比率为0.26%，较2023年第四季度的 - 0.81%有所上升[41] - 2024年第四季度，平均资产年化回报率为0.34%，较2023年第四季度的 - 0.70%有所上升[41] - 2024年12月31日平均资产回报率（GAAP）为0.34%，2023年12月31日为 - 0.70%[46] - 2024年12月31日平均有形股权回报率（非GAAP）为4.21%，2023年12月31日为 - 8.84%[48] - 2024年12月31日效率比率（GAAP）为78.86%，2023年12月31日为150.13%[48] 税前、拨备前净收入相关 - 2024年12月31日税前、拨备前净收入为792.4万美元，2023年12月31日为 - 994万美元[46] 加权平均流通股数相关 - 2024年12月31日，公司基本加权平均流通股数为62443千股，摊薄加权平均流通股数为62576千股[36]