财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入13.86亿元，较上年同期增长12.86%[20] - 归属于上市公司股东的净利润5.22亿元，较上年同期增长10.41%[20] - 2017年6月30日总资产1259.17亿元，较上年度末增长1.03%[20] - 基本每股收益0.28元/股，与上年同期持平[21] - 加权平均净资产收益率5.88%，较上年同期减少0.48个百分点[21] - 成本收入比29.08%，较上年同期减少2.45个百分点[21] - 2017年6月30日资本净额109.12亿元，较上年同期增长1.22%[23] - 存款总额1000.07亿元，较上年同期增长4.76%[23] - 贷款总额636.70亿元，较上年同期增长5.66%[23] - 贷款损失准备17.79亿元，较上年同期增长5.49%[23] - 2017年二级资本为2,053,131，较2016年的2,019,976增长1.64%[24] - 2017年扣减项为59,856，较2016年的63,217减少5.32%[24] - 2017年加权风险资产合计为91,267,799，较2016年的85,216,178增长7.10%[24] - 2017年资本充足率为11.96%，较2016年减少0.69个百分点[24] - 2017年不良贷款率为1.31%，较2016年减少0.08个百分点[25] - 2017年拨备覆盖率为212.63%，较2016年增加11.86个百分点[25] - 非经常性损益合计为 - 5,083千元[27] - 截至6月末，全行各项存款余额1000.07亿元，比年初增加45.46亿元，增幅4.76%[41] - 截至6月末，全行各项贷款余额636.70亿元，比年初增加34.13亿元，增幅5.66%[41] - 至2017年6月末，全行实现营业收入13.86亿元，同比增长12.86%；实现利润总额6.44亿元，同比增长10.27%[41] - 全行五级分类不良贷款余额为8.37亿元，不良贷款比例为1.31%，比年初降0.08个百分点；贷款不良贷款拨备覆盖率为212.63%，杠杆率为6.69%，资本充足率为11.96%，流动性比例为49.48%[41] - 营业收入本期数为1385532千元，上年同期数为1227630千元，变动比例为12.86%；营业支出本期数为734965千元，上年同期数为642017千元，变动比例为14.48%[43] - 经营活动产生的现金流量净额本期数为1899375千元，上年同期数为1940276千元，变动比例为 -2.11%；投资活动产生的现金流量净额本期数为 -3381731千元，上年同期数为 -3071917千元，变动比例为 -10.09%；筹资活动产生的现金流量净额本期数为 -3735670千元，上年同期数为 -1724753千元，变动比例为 -116.59%[43] - 截至2017年6月末，公司资产总额为1259.17亿元，较年初增加12.85亿元，增长1.03%[52] - 负债合计本期期末数为1169.36亿元，较上期期末增长1.02%[51] - 截至2017年6月末，公司总负债1169.36亿元，较期初增加11.76亿元，增长1.02%[67] - 报告期内，公司实现营业收入13.85亿元，比上年增长12.86%，归属于母公司股东的净利润5.21亿元，比上年增长10.41%[75] - 报告期内，公司实现利息净收入12.42亿元，同比增长12.70%，主要因生息资产规模增长[77] - 报告期内，公司手续费及佣金净收入1.19亿元，同比增长31.70%[80] - 2017年1 - 6月手续费收入合计133,086千元，2016年同期为107,459千元；手续费支出合计13,871千元，2016年同期为16,938千元；手续费及佣金净收入119,215千元，2016年同期为90,521千元[81] - 2017年1 - 6月投资收益合计45,430千元，2016年同期为34,570千元[82] - 2017年1 - 6月公允价值变动损益合计 - 24,350千元，2016年同期为 - 3,152千元[83] - 2017年1 - 6月税金及附加合计12,571千元，2016年同期为50,524千元[85] - 报告期内，公司业务及管理费支出4.02亿元，同比增长4.09%；成本收入比29.08%[86] - 2017年1 - 6月资产减值损失合计319,502千元，2016年同期为204,418千元[90] - 2017年1 - 6月所得税费用合计122,532千元，2016年同期为114,733千元[91] - 2017年6月30日资产总额125,917,178千元，负债总额116,936,219千元，股东权益8,980,959千元，存款总额100,007,440千元，贷款总额63,669,928千元[149][150] - 2017年1 - 6月营业收入1,385,532千元，利润总额643,791千元，归属于本行股东的净利润521,820千元[152] - 2017年6月30日资本充足率11.96%，一级资本充足率9.71%，核心一级资本充足率9.70%，不良贷款率1.31%[152] - 2017年6月30日流动性比例49.48%，存贷比63.67%，单一最大客户贷款比率5.64%，最大十家客户贷款比率33.54%[152] - 2017年6月30日拨备覆盖率212.63%，拨贷比2.79%，成本收入比29.08%[153] - 2017年6月30日正常贷款迁徙率0.52%，关注类贷款迁徙率15.4%，次级类贷款迁徙率8.19%，可疑类贷款迁徙率0.66%[153] - 正常贷款金额61877554千元，占比97.18%，较上年末增加0.19个百分点[156] - 关注贷款金额955576千元，占比1.5%，较上年末减少0.11个百分点[156] - 次级贷款金额695727千元，占比1.09%，较上年末减少0.13个百分点[156] - 可疑贷款金额130874千元，占比0.21%，较上年末增加0.05个百分点[156] - 损失贷款金额10197千元，占比0.02%，较上年末增加0.01个百分点[156] - 贷款损失准备期初余额1686715千元，本期计提251697千元，本期核销159995千元，期末余额1779260千元[159] - 应收利息期初余额627606千元，本期增加2641772千元，本期收回2513336千元，期末余额756042千元[162] - 应收利息减值准备年初余额2619千元，本年计提402千元，年末余额3021千元[162] - 2017年上半年营业收入为13.86亿元，同比增长12.86%，其中贷款利息净收入15.37亿元，占比55.17%，同比降0.53%[163] - 各项存款平均余额990.68亿元，平均利率2.37%；已发行债券平均余额40.37亿元，平均利率4.86%[174] - 各项贷款平均余额626.93亿元，平均利率4.98%；债券投资平均余额407.66亿元，平均利率4.47%[175] - 期末信贷承诺为5,943,560，期初为5,640,756；银行承兑汇票期末为5,868,035，期初为5,533,838；开出保函期末为37,186，期初为86,492；开出信用证期末为38,339，期初为20,426；租赁承诺期末为77,854，期初为86,226；资本性支出承诺期末为8,821，期初为6,469[180] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期内，发放贷款及垫款利息收入、债券利息收入及资管计划收益前利息收入分别占本行业务收入的54.90%、15.51%和17.00%[44] - 2017年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入为1536609千元，占比54.90%；2016年1 - 6月为1544733千元，占比60.74%[45] - 报告期内，无锡地区营业收入为1318564千元，占比95.17%；江苏省其他地区营业收入为66968千元，占比4.83%，比上年增减94.42%[48] - 存放同业款项本期期末数为13.99亿元，占总资产1.11%，较上期期末减少73.35%，因调整资产配置，同业资产减少[50] - 买入返售金融资产本期期末数为0，较上期期末减少100%，因调整资产配置，同业资产减少[51] - 发放贷款和垫款本期期末数为618.91亿元，占总资产49.15%，较上期期末增长5.67%[51] - 公司贷款2017年6月30日账面余额为469.08亿元，占比73.67%，2016年12月31日账面余额为412.13亿元，占比68.39%[54] - 租赁和商务服务业2017年6月30日贷款投放为130.26亿元，占比20.46%，2016年12月31日为108.18亿元，占比17.95%[55] - 无锡地区2017年6月30日贷款账面余额为569.04亿元，占比89.37%，2016年12月31日为561.17亿元，占比93.13%[57] - 公司前十大客户贷款余额合计为36.60亿元，占期末贷款总额的5.75%，占期末资本净额的33.54%[60] - 客户A 2017年6月30日贷款余额为6.15亿元，占期末贷款总额的0.97%，占期末资本净额的5.64%[61] - 2017年6月30日，信用贷款账面余额331.14亿元，占比5.20%；保证贷款账面余额3290.47亿元，占比51.68%；附担保物贷款账面余额2745.38亿元，占比43.12%[62] - 2017年6月30日，信用卡透支账面余额5.996亿元，占比6.91%；住房抵押账面余额622.88亿元，占比71.76%；其他账面余额185.10亿元，占比21.33%[63] - 2017年6月30日，可供出售金融资产账面余额2286.87亿元，占比51.51%；持有至到期投资账面余额1279.54亿元，占比28.82%；应收款项类投资账面余额777.79亿元，占比17.52%[65] - 2017年6月30日，活期存款账面余额2870.74亿元，占比28.71%；定期存款账面余额6826.87亿元，占比68.26%；其他存款账面余额303.13亿元，占比3.03%[69] - 2017年6月30日，同业存放款项账面余额2932.6万元，占比100.00%；其他金融机构存放款项账面余额为0[72] - 2017年6月30日，债券卖出回购账面余额842.98亿元，占比99.61%；票据卖出回购账面余额3338.3万元，占比0.39%[74] - 重组贷款期末余额119939千元，所占比例0.19%[157] - 贷款投放行业占比最高为制造业，占26.09%，其次是租赁和商务服务业，占20.46%[165][166] - 贷款投放绝大部分在无锡地区，占比89.37%，江苏省内其他地区占比10.63%[168] - 前十名贷款客户余额为3.66亿元，占比5.75%[170] - 贷款主要担保方式为保证贷款和附担保物贷款，占比分别为51.68%和43.12%，信用贷款仅占5.20%[172] - 银行持有金融债券中，商业银行类33.62亿元、同业存单44.46亿元、政策性银行21.74亿元、非银行金融债1.00亿元[176] - 截至报告期末，发行理财产品245款，发行量176.62亿元，同比增长58.24亿元[177] - 报告期内代理信托销售5亿元，全年实现信托业务手续费收入3889万元；优质个人客户超1.3万户，资产规模超149亿元[178] 公司机构与人员情况 - 截至2017年6月30日，公司设有1家直属营业部，2家分行，52家支行，61家分理处[30] - 截至2017年6月末，公司下辖网点数72个，员工数1352人，资产总计125577049元[155] 公司荣誉与行业环境 - 公司2017年上半年获得多项荣誉，如“2016年度金融消费权益保护工作评估良好单位”等[32] - 当前银行业发展面临