整体财务关键指标变化 - 本报告期营业收入15.82亿元，上年同期13.86亿元，同比增长14.15%[19] - 本报告期营业利润7.17亿元，上年同期6.51亿元，同比增长10.2%[19] - 本报告期利润总额7.08亿元，上年同期6.44亿元，同比增长9.95%[19] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润5.79亿元，上年同期5.22亿元，同比增长10.87%[19] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 -19.09亿元，上年同期19.00亿元，同比下降200.53%[19] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产102.40亿元，上年度末92.54亿元，同比增长10.65%[19] - 本报告期基本每股收益0.31元/股，上年同期0.28元/股，同比增长10.71%[21] - 本报告期加权平均净资产收益率5.48%，上年同期5.88%，减少0.4个百分点[21] - 本报告期成本收入比26.72%，上年同期29.08%，减少2.36个百分点[21] - 本报告期净利差1.94%，上年同期1.81%，增加0.13个百分点[21] - 截至2018年6月末，公司实现营业收入15.82亿元，同比增长14.15%；实现净利润5.77亿元，同比增长10.72%[39] - 报告期内，公司实现营业收入15.81亿元，比上年同期增长14.15%；营业支出8.65亿元，比上年同期增长17.65%[40] - 经营活动、投资活动、筹资活动产生的现金流量净额分别为 - 19.09亿元、51.97亿元、15.84亿元[40] - 截至2018年6月末，公司资产总额为1399.39亿元，较年初增加28.14亿元，增长2.05%[52] - 报告期内，公司实现营业收入15.82亿元，同比增长14.15%，净利润5.79亿元，同比增长10.87%[76] - 报告期内，公司利息净收入14.64亿元，同比增长17.83%，主要因生息资产规模增长[79] - 2018年1 - 6月利息净收入为1463777，2017年同期为1242281[80] - 2018年1 - 6月手续费及佣金净收入为51151千元，2017年同期为119215千元[81] - 2018年1 - 6月投资收益合计为33009千元，2017年同期为45430千元[82] - 2018年1 - 6月公允价值变动损益为29141千元，2017年同期为 - 24350千元[84] - 2018年1 - 6月税金及附加合计为13041千元，2017年同期为12571千元[86] - 2018年业务及管理费支出4.22亿元，同比增长4.92%[87] - 2018年1 - 6月资产减值损失合计为428976千元，2017年同期为319502千元[92] - 2018年1 - 6月所得税费用合计为130698千元，2017年同期为122532千元[93] - 2018年1 - 6月经营、投资、筹资活动产生的现金流量净额分别为 - 1909497、5197140、1584301，2017年同期分别为1899375、 - 3381731、 - 3735670[96] - 公司本期营业收入为15.82亿元，上期为13.86亿元，同比增长14.15%[184] - 本期利息净收入为14.64亿元，上期为12.42亿元，同比增长17.83%[184] - 本期手续费及佣金净收入为5115.1万元，上期为1.19亿元，同比下降57.09%[184] - 本期营业支出为8.65亿元，上期为7.35亿元，同比增长17.65%[184] - 本期营业利润为7.17亿元，上期为6.51亿元，同比增长10.20%[184] - 本期净利润为5.77亿元，上期为5.21亿元，同比增长10.72%[184] - 基本每股收益本期为0.31元，上期为0.28元，同比增长10.71%[184] - 经营活动产生的现金流量净额本期为 -1.91亿元，上期为1.90亿元，同比下降200.53%[189] - 投资活动产生的现金流量净额本期为5.20亿元，上期为 -3.38亿元，同比增长253.83%[189] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为1583.3万元，上期为 -3735.6万元，同比增长142.40%[189] - 筹资活动现金流出小计本期为722.62万元，上期为886.04万元；筹资活动产生的现金流量净额本期为158.43万元，上期为 - 373.57万元[190][192] - 现金及现金等价物净增加额本期为486.97万元，上期为 - 522.64万元；期末现金及现金等价物余额本期为1273.85万元，上期为278.86万元[190] - 母公司经营活动现金流入小计本期为34.38亿元，上期为67.26亿元；经营活动现金流出小计本期为53.40亿元，上期为48.28亿元；经营活动产生的现金流量净额本期为 - 19.03亿元，上期为18.98亿元[192] - 母公司投资活动现金流入小计本期为302.78亿元，上期为369.34亿元；投资活动现金流出小计本期为250.81亿元，上期为403.16亿元；投资活动产生的现金流量净额本期为51.97亿元，上期为 - 33.82亿元[192] - 母公司筹资活动现金流入小计本期为88.10亿元，上期为51.25亿元；筹资活动现金流出小计本期为72.26亿元，上期为88.60亿元；筹资活动产生的现金流量净额本期为15.84亿元，上期为 - 37.36亿元[192] - 母公司现金及现金等价物净增加额本期为487.66万元，上期为 - 522.80万元；期末现金及现金等价物余额本期为1271.77万元，上期为275.82万元[192][193] - 合并所有者权益上年期末余额和本年期初余额均为93.52亿元[196] - 本期所有者权益合计增减变动金额为9.85亿元[196] - 综合收益总额为6.44亿元[196] - 利润分配金额为 - 2.77亿元[196] - 本期期末所有者权益合计为10,336,454[197] - 上年期末所有者权益合计为8,872,707[197] - 本期增减变动金额为479,243[197] - 综合收益总额为776,478[197] - 利润分配导致所有者权益变动 -277,217[197] - 提取盈余公积299,118[197][199] - 提取一般风险准备199,412[197][199] - 对所有者（或股东）的分配为 -277,217[197][199] - 其他项目导致资本公积变动 -20,018[197][199] - 其他综合收益变动 -216,438[197] 资本与负债关键指标变化 - 2018年6月30日资本净额为16,614,006千元，较2017年末增长26.59%[23] - 2018年6月30日总负债为129,602,291千元，较2017年末增长1.43%[23] - 2018年6月30日存款总额为108,837,059千元，较2017年末增长1.88%[23] - 2018年6月30日贷款总额为70,774,033千元，较2017年末增长7.11%[23] - 2018年6月30日二级资本为6,388,306千元，较2017年末增长64.08%[24] - 2018年6月30日资本充足率为17.29%，较2017年末增加3.17个百分点[24] - 2018年6月30日不良贷款率为1.33%，较2017年末减少0.05个百分点[26] - 2018年6月30日拨备覆盖率为206.79%，较2017年末增加13.02个百分点[26] - 截至2018年6月末，公司各项存款余额1088.37亿元，比年初增加20.10亿元，增幅1.88%[39] - 截至2018年6月末，公司各项贷款余额707.74亿元，比年初增加47.00亿元，增幅7.11%[39] - 公司五级分类不良贷款余额为9.39亿元，不良贷款比例为1.33%，比年初降0.05个百分点；贷款不良贷款拨备覆盖率为206.79%，杠杆率为6.78%，资本充足率为17.29%，流动性比例为64.70%[39] - 买入返售金融资产期末余额44.69亿元，较上期增长50.95%，因调整资产配置[50] - 其他资产期末余额1.27亿元，较上期增长55.01%，主要为清算资金增加[50] - 向中央银行借款期末余额4亿元，较上期增长33.33%，因增加1亿元支小再贷款[50] - 同业及其他金融机构存放款项期末余额3.42亿元，较上期下降83.39%，因调整负债配置[50] - 2018年6月末贷款总额707.74亿元，较2017年末的660.74亿元增长7.11%[54][55][56][58][60] - 制造业贷款余额168.12亿元，占比23.75%；租赁和商务服务业贷款余额167.87亿元，占比23.72%[55] - 无锡地区贷款余额595.05亿元，占比84.08%；江苏省内其他地区贷款余额112.69亿元，占比15.92%[58] - 保证贷款余额400.58亿元，占比56.6%；附担保物贷款余额269.31亿元，占比38.05%[60] - 前十大客户贷款余额合计37.82亿元，占期末贷款总额的5.34%，占期末资本净额的22.77%[61] - 截至2018年6月30日，前十大贷款客户贷款余额合计378.1826万元，占期末贷款总额的5.34%，占期末资本净额的22.77%[62] - 2018年6月30日，正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为0.22%、28.89%、19.08%、13.56%，较2017年和2016年均有变化[64] - 2018年6月30日，买入返售金融资产账面余额44.68908亿元，较2017年末的29.606亿元增长，其中政府、金融、其他债券占比分别为10.75%、85.48%、3.77%[66] - 2018年6月30日，金融资产投资账面余额417.80383亿元，可供出售、持有至到期、应收款项类投资及以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产占比分别为39.65%、48.39%、10.03%、1.93%[68] - 截至2018年6月末，公司总负债1296.02亿元，较期初增加18.29亿元，增长1.43%[70] - 2018年6月30日，同业及其他金融机构存放款项账面余额34.1936亿元，同业存放占比99.99%[73] - 2018年6月30日，卖出回购金融资产账面余额72.951亿元，债券占比100%[75] - 公司期末资产总计139,938,745千元，期初为137,124,910千元，增长约2.05%[176] - 期末负债合计129,602,291千元，期初为127,772,960千元，增长约1.43%[177] - 期末股东权益合计10,336,454千元，期初为9,351,950千元，增长约10.53%[177] - 期末吸收存款108,837,059千元，期初为106,826,561千元，增长约1.88%[176] - 期末应付债券8,325,434千元，期初为6,956,759千元，增长约19.67%[176] - 母公司期末资产总计139,521,265千元，期初为136,758,875千元，增长约2.02%[180] - 母公司期末负债合计129,254,968千元，期初为127,479,914千元，增长约1.39%[181] - 母公司期末所有者权益合计10,266,297千元，期初为9,278,961千元，增长约10.64%[181] - 母公司期末吸收存款108,399,694千元，期初为106,389,486千元，增长约1.89%[180] - 母公司期末应付债券8,325,434千元，期初为6,956,759千元，增长约19.67%[180] 业务收入结构 - 报告期内，发放贷款及垫款利息收入、债券利息收入及资管计划收益权利息收入分别占公司业务收入的55.88%、20.45%和14.04%[44] - 报告期内，公司营业收入和营业利润主要分布在无锡地区，无锡地区营业收入1442159千元，占比91.18%，比