公司基本信息 - 公司股票简称江苏银行，代码600919，上市于上海证券交易所[12] - 中银证券持续督导期间为2016年8月2日至2018年12月31日，华泰联合持续督导期间为2017年1月20日至2018年12月31日[18] - 公司获得2016年度中国银行业社会责任最佳绿色金融奖等多个奖项[6] - 截至报告期末公司共有542家分支机构，包括总行、17家一级分行、524家支行[105] 利润分配情况 - 公司2017年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[4] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入17,020,342千元，较上年同期增长5.27%[19] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6,176,786千元，较上年同期增长10.11%[19] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润6,136,163千元，较上年同期增长8.92%[19] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 - 44,975,564千元，较上年同期减少214.89%[19] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产85,758,203千元，较上年度末增长3.74%[19] - 本报告期末总资产1,727,171,780千元，较上年度末增长8.06%[19] - 本报告期基本每股收益和稀释每股收益均为0.54元/股，与上年同期持平；扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.53元/股，较上年同期减少1.85%[20] - 集团总资本净额为110,361,008千元，核心一级资本充足率为8.64%，一级资本充足率为8.64%，资本充足率为10.97%；本行总资本净额为106,608,533千元，核心一级资本充足率为8.54%，一级资本充足率为8.54%，资本充足率为10.91%[24] - 第一季度营业收入为8,534,521千元，归属于上市公司股东的净利润为2,988,088千元；第二季度营业收入为8,485,821千元，归属于上市公司股东的净利润为3,188,698千元[25] - 2017年6月30日集团流动性覆盖率为139.49%，合格优质流动性资产为103,650,423千元，未来30天现金净流出量的期末数值为74,307,460千元；本行流动性覆盖率为140.22%，合格优质流动性资产为103,540,515千元，未来30天现金净流出量的期末数值为73,843,477千元[29] - 2017年1 - 6月发放贷款及垫款平均余额为698,983,987千元，利息收入为16,654,498千元，平均利率为4.80%；投资平均余额为754,477,991千元，利息收入为15,612,489千元，平均利率为4.17%[31] - 2017年1 - 6月吸收存款平均余额为982,606,274千元，利息支出为9,249,332千元，平均利率为1.90%；已发行债务证券平均余额为215,178,011千元，利息支出为4,318,914千元，平均利率为4.05%[31] - 2017年1 - 6月利息净收入为13,833,093千元，净利差为1.46%，净息差为1.60%[32] - 股本期初数和期末数均为11,544,450千元；资本公积期初数和期末数均为16,075,278千元；其他综合收益期初数为363,596千元，本期减少1,028,731千元，期末数为 - 665,135千元[34] - 盈余公积期初数为11,097,881千元，本期增加1,045,801千元，期末数为12,143,682千元；一般风险准备期初数为20,705,275千元，本期增加188,250千元，期末数为20,893,525千元[34] - 未分配利润期初数为22,878,580千元，本期增加2,887,823千元，期末数为25,766,403千元；少数股东权益期初数为1,541,906千元，本期增加44,572千元，期末数为1,586,478千元；股东权益合计期初数为84,206,966千元，本期增加3,137,715千元，期末数为87,344,681千元[34] - 报告期末集团资产总额达1.73万亿元，较年初增长8.06%；各项存款余额达9843亿元，较年初增长8.47%；各项贷款余额达7011亿元，较年初增长7.96%[44] - 报告期内公司实现营业收入170.20亿元，归属于母公司股东的净利润61.77亿元，分别较上年同期增长5.27%和10.11%[45] - 利息净收入138.33亿元，较上年同期增长9.11%；手续费及佣金净收入31.92亿元，较上年同期下降5.71%[45] - 营业支出99.86亿元，较上年同期增长9.63%；业务及管理费44.23亿元，较上年同期增长6.01%[45] - 营业利润70.34亿元，较上年同期下降0.36%；利润总额70.88亿元，较上年同期增长0.61%；净利润62.21亿元，较上年同期增长10.53%[45] - 利息支出221.98亿元，较上年同期增长31.44%，原因是存款规模增加[47] - 投资收益8692.4万元，较上年同期增长332.44%，原因是基金分红增加[47] - 公允价值变动净损失5.22亿元，较上年同期下降1798.43%，原因是衍生工具公允价值变动影响[47] - 汇兑净收益4.23亿元，较上年同期增长357.87%，原因是外汇业务收益增加[47] - 资产减值损失54.17亿元，较上年同期增长30.44%，原因是计提风险拨备增加[47] - 报告期内公司利息净收入138.33亿元，同比增长9.11%[49] - 2017年上半年手续费及佣金净收入31.92亿元，2016年同期为33.85亿元[52] - 报告期内公司业务及管理费支出44.23亿元，同比增幅6.01%，成本收入比25.99%[53] - 截至报告期末，公司资产总额17272亿元，较年初增加1289亿元，增幅8.06%；负债总额16398亿元，较年初增加1257亿元，增幅8.30%[53] - 存放同业款项较年初增长41.14%，拆出资金增长53.12%，买入返售金融资产增长644.32%[54][57] - 可供出售金融资产较年初减少35.54%，应交税费减少41.02%[57] - 已发行债务证券较年初增长68.15%，主要因大额存单发行量增大[55][57] - 截至报告期末，公司贷款总额7010.62亿元，较年初增长7.96%[58] - 截至2017年6月30日，买入返售金融资产余额744.32亿元，较年初增长644.32%[67] - 截至2017年6月30日，可供出售金融资产余额2299.5亿元，较年初下降35.54%[69] - 截至2017年6月30日，持有至到期投资余额1538.86亿元，较年初增长10.93%[72] - 截至2017年6月30日，应收款项类投资账面价值2768.66亿元，较年初增长46.8%[72] - 截至2017年6月30日，存款余额9843.11亿元，较年初增加8.47%[73] - 截至2017年6月30日，同业及其他金融机构存放款项余额2700.37亿元，较年初下降15.25%[76] - 2017年1 - 6月营业收入170.20342亿元，2016年同期为161.68518亿元，2015年同期为138.54258亿元[101] - 2017年6月30日资本充足率为10.97%，一级资本充足率为8.64%，核心一级资本充足率为8.64%[102] - 2017年6月30日不良贷款率为1.43%，与2016年、2015年持平[102] - 2017年6月30日流动性比例为57.84%，单一最大客户贷款比率为1.89%，最大十家客户贷款比率为15.36%[102] - 2017年6月30日拨备覆盖率为181.33%，拨贷比为2.60%[102] - 2017年6月30日资产总额为17271.7178亿元，负债总额为16398.27099亿元，股东权益为873.44681亿元[102] - 2017年6月30日存款总额为9843.10943亿元，贷款总额为7010.61645亿元[102] - 2017年上半年集团不良贷款总额100.57亿元，较年初增加7.39亿元，不良贷款比例1.43%，与年初持平[108] - 2017年上半年集团关注类贷款总额207.65亿元，较年初增加12.23亿元，关注贷款比例2.96%，较年初下降0.05个百分点[108] - 各行业不良贷款金额合计10,057,340千元，其中制造业不良金额4,444,715千元占比44.19%，批发和零售业不良金额3,405,183千元占比33.86%[109] - 五级分类中正常贷款金额670,238,991千元占比95.61%，较上年末增加0.05个百分点；次级贷款金额5,210,659千元占比0.74%，较上年末增加0.31个百分点[110] - 重组贷款期初余额1,965,254千元，期末余额2,638,681千元，所占比例0.38%；逾期贷款期初余额14,822,071千元，期末余额13,623,875千元，所占比例1.94%[113] - 贷款损失准备期初余额16,824,794千元，本期计提4,286,711千元，期末余额18,236,619千元[117] - 理财业务中发放贷款和垫款2016年12月31日为1,542,040千元，2017年6月30日为1,694,480千元；债务工具投资2016年12月31日为4,667,443千元，2017年6月30日为5,052,001千元[122] - 抵债非金融资产期末金额36,864千元，期初金额37,148千元，期初计提减值准备金额615千元[122] - 金融债券中政策性金融债券面值30,183,232千元，商业银行金融债券面值7,360,000千元，其他金融债券面值2,080,000千元[122] - 报告期内理财产品累计募集资金4497.22亿元，兑付客户收益75.36亿元，截至期末存续余额3503.33亿元，同比增长12.03%[123] - 截至报告期末，累计募集理财公益基金576.52万元[123] - 截至报告期末，托管资产17016.98亿元，比年初增长8.92%；累计实现托管收入21477.48万元，同比增长13.00%[124] - 报告期内新建成财富中心6家，财私客户资产规模突破1000亿元[125] - 期末信贷承诺为213424718千元，期初为204286017千元[127] - 期末不可撤消的贷款承诺为16259097千元，期初为14028669千元[127] - 期末银行承兑汇票为150078595千元，期初为154262387千元[127] - 期末开出保函为19806931千元，期初为16774743千元[127] - 期末开出信用证为18100543千元，期初为14864214千元[127] - 期末信用卡未使用额度为6797714千元，期初为3756004千元[127] - 2017年1 - 6月利息收入62.1万元，占同类交易金额比例0.002%；2016年1 - 6月利息收入44.1万元，占比0.0007%[149] - 2017年1 - 6月利息支出25.5万元，占同类交易金额比例0.001%；2016年1 - 6月利息支出9.6万元，占比0.0003%[149] - 2017年6月末发放贷款和垫款3.8006亿元，占同类交易金额比例0.005%；2016年末为2.0237亿元，占比0.0032%[150] - 2017年6月末吸收存款3.9159亿元，占同类交易金额比例0.004%；2016年末为0.7529亿元，占比0.0008%[150] - 2017年6月末未使用的信用卡额度666.2万元，占同类交易金额比例0.10%；2016年末为224.2万元，占比0.06%[150] - 2017年6月末委托贷款资金225万元，占同类交易金额比例0.002%；2016年末为25万元，占比0.0002%[150] - 2017年6月末应收利息6.8万元，占同类交易金额比例0.0009%；2016年末为4.8万元，占比0.0007%[150]