财务数据关键指标变化 - 报告期内，实现营业收入338.39亿元，同比增长7.58%；实现净利润120.16亿元，同比增长12.96%；实现归属于上市公司股东的净利润118.75亿元，同比增长11.92%；实现基本每股收益1.03元[18] - 2017年营业收入33,839,211千元，较2016年增长7.58%[30] - 2017年归属于上市公司股东的净利润11,874,997千元，较2016年增长11.92%[30] - 2017年经营活动产生的现金流量净额为 - 105,138,467千元，较2016年减少227.26%[30] - 2017年末归属于上市公司股东的净资产111,144,904千元，较2016年末增长34.45%[30] - 2017年末总资产1,770,550,986千元，较2016年末增长10.78%[30] - 2017年基本每股收益1.03元/股，较2016年增长5.10%[32] - 2017年加权平均净资产收益率13.72%，较2016年减少0.75个百分点[32] - 2017年非经常性损益合计83,050千元[34] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动3,746,512千元[35] - 可供出售金融资产当期变动 - 114,815,294千元[35] - 2017年末集团杠杆率为5.82%，较2016年末的4.68%有所提升[38] - 2017年末集团流动性覆盖率为113.52%，合格优质流动性资产为151,564,234千元[40] - 2017年总生息资产平均余额1,756,368,970千元，平均利率4.32%[41] - 2017年总计息负债平均余额1,669,529,347千元，平均利率2.88%[41] - 2017年利息净收入27,814,652千元，净利差1.44%，净息差1.58%[41] - 归属于母公司所有者权益合计期末数为111,144,904千元，较期初增加28,479,844千元[42] - 股东权益合计期末数为112,827,783千元，较期初增加28,620,817千元[42] - 2017年公司实现营业收入338.39亿元，同比增长7.58%；净利润120.16亿元，同比增长12.96%[57] - 报告期末公司资产总额1.77万亿元，同比增长10.78%；负债总额1.66万亿元，同比增长9.49%[57] - 公司各项存款10078亿元，同比增长11.07%；各项贷款7473亿元，同比增长15.08%[57] - 公司加权平均净资产收益率为13.72%，不良贷款率1.41%，同比下降0.02个百分点；不良贷款拨备覆盖率184.25%，同比提升3.69个百分点[57] - 2017年利息支出480.79亿元，同比增长38.44%；手续费及佣金支出2.98亿元，同比增长151.14%；投资收益2.29亿元，同比增长901.08%[76] - 2017年公允价值变动损益 -7.06亿元，同比下降217.23%；汇兑损益5.87亿元，同期为 -3.56亿元；税金及附加3.72亿元，同比下降60.81%[76] - 2017年其他业务成本329.4万元，同比增长35.33%；营业外收入3180.5万元，同比下降30.39%；营业外支出3671.7万元，同比下降57.97%[76] - 2017年所得税费用17.74亿元，同比下降38.57%；少数股东损益1.41亿元，同比增长435.02%[76] - 2017年利息净收入278.15亿元，同比增长10.18%，主要因生息资产规模增长[77] - 2017年手续费及佣金净收入57.79亿元[78] - 2017年业务及管理费支出97.46亿元，同比增幅6.39%，成本收入比28.80%[81] - 截至2017年末，集团资产总额17706亿元，较年初增加1723亿元，增幅10.78%[82] - 截至2017年末，集团负债总额16577亿元，较年初增加1436亿元，增幅9.49%[82] - 2017年末公司资产总计1770.55亿元，同比增长10.78%；负债总计1657.72亿元，同比增长9.49%[85] - 2017年末公司贷款总额7473亿元，同比增长15.08%[88] - 2017年末公司衍生及投资资产7574.44亿元，同比增长9.64%；发放贷款和垫款7278.44亿元，同比增长15.06%[85] - 2017年末公司同业及其他金融机构存放款项2280.62亿元，同比下降28.42%；吸收存款10078.33亿元，同比增长11.07%；已发行债务证券2323.42亿元，同比增长76.36%[85] - 2017年末拆出资金38.59亿元，同比下降30.39%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产84.28亿元，同比增长80.04%[86] - 2017年末衍生金融资产44.20亿元，同比增长113.05%；买入返售金融资产140.05亿元，同比增长40.05%[86][94] - 2017年末应收利息98.89亿元，同比增长45.04%；可供出售金融资产2419.21亿元，同比下降32.18%[86] - 2017年末持有至到期投资1995.03亿元，同比增长43.82%；应收款项类投资3031.73亿元，同比增长60.74%[86] - 2017年末信用贷款1127.34亿元，占比15.09%；保证贷款2797.28亿元，占比37.43%；附担保物贷款3548.27亿元，占比47.48%[92] - 前十大贷款客户贷款余额合计162.87亿元，占贷款总额比例2.17%，占资本净额比例11.95%[93] - 截至报告期末，集团可供出售金融资产余额2419亿元，同比下降32.18%[96] - 截至报告期末，公司持有至到期投资余额1995亿元，同比增长43.82%[99] - 截至报告期末，本集团存款余额10078亿元，同比增长11.07%[100] - 截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额2281亿元，同比下降28.42%[102] - 2017年12月31日，证券中中国政府债券为6140685，银行及其他金融机构债券为7764020，商业汇票为99839，合计14004544；2016年对应数据分别为无、10000000、无、10000000[95] - 2017年按公允价值列示的债务工具中国境内政府为24295095，政策性银行为3519679，商业银行及其他金融机构为189596114，其他机构为3055387，境外其他机构为1145364，小计221611639；2016年对应数据分别为24240499、4018620、318218041、3218707、无、349695867[97] - 2017年权益工具中国境内以公允价值计量为20244543，以成本计量为64552，境外以成本计量为215，小计20309310；2016年对应数据分别为6965341、74820、215、7040376[97] - 2017年资产总额为17705.51亿元，较2016年的15982.92亿元增长10.78%[115] - 2017年存款总额为10078.33亿元，较2016年的9074.12亿元增长11.07%[115] - 2017年贷款总额为7472.89亿元，较2016年的6493.80亿元增长15.08%[115] - 2017年营业收入为338.39亿元，较2016年的314.56亿元增长7.57%[116] - 2017年归属于本行股东的净利润为118.75亿元，较2016年的106.11亿元增长11.91%[116] - 2017年资本充足率为12.62%，高于监管标准10.5%[117] - 2017年不良贷款率为1.41%，低于监管标准5%[118] - 2017年流动性比例为52.75%，高于监管标准25%[118] - 2017年拨备覆盖率为184.25%，高于监管标准150%[118] - 2017年成本收入比为28.80%，低于监管标准45%[118] - 2017年正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为2.72%、48.05%、18.86%、12.30%，2016年分别为5.95%、32.26%、87.70%、25.70%[119] - 2017年正常贷款余额717738540千元，占比96.05%，较上年增加0.49个百分点；不良贷款总额105.54亿元，较年初增加12.36亿元，不良贷款比例1.41%，比年初下降0.02个百分点[124] - 2017年关注类贷款总额189.97亿元，较年初减少5.45亿元，关注贷款比例2.54%，较年初下降0.47个百分点[124] - 自定义分类中，2017年农、林、牧、渔业贷款金额270473千元，占比2.56%，较上年增加1.62个百分点；制造业贷款金额3813963千元，占比36.14%，较上年减少9.33个百分点[125][128] - 2017年批发和零售业贷款金额4337391千元，占比41.10%，较上年增加5.29个百分点[128] - 重组贷款期初余额1965254千元，期末余额2518815千元，所占比例0.34%；逾期贷款期初余额14822071千元，期末余额13876373千元，所占比例1.86%[130] - 贷款损失准备期末余额为19.45亿元，较上年末增加26.21亿元；不良贷款拨备覆盖率为184.25%，较上年末上升3.69个百分点；贷款拨备率为2.60%，较上年末上升0.01个百分点[135] - 应收利息期末合计为9889167千元，其中债务工具投资为6548229千元，发放贷款和垫款为1830363千元等[136] - 抵债资产期末金额为6303千元，期初为37148千元，期初计提减值准备金为615千元[137] - 持有政策性金融债券36113672.78千元、商业银行金融债券10987366.52千元、其他金融债券2980000千元[139] - 报告期内累计发行理财产品3078款，累计募集金额8706亿元，期末存续规模3588亿元，同业理财占比3%；累计发行143款公益理财产品，募集资金518.71亿元[144] - 资产托管规模达1.87万亿元，较期初增长19.92%；累计实现托管收入4.29亿元，同比增长31.00%[147] - 信贷承诺期末为182824580千元，期初为204286017千元；租赁承诺期末为2423389千元，期初为600000千元等[151] - 2017年末发放贷款和垫款余额18,387千元，占同类交易金额/余额比例0.0025%；2016年末余额20,237千元，占比0.0032%[161] - 2017年末吸收存款余额6,095千元，占同类交易金额/余额比例0.0006%；2016年末余额7,529千元，占比0.0008%[161] - 2017年末未使用的信用卡额度4,008千元，占同类交易金额/余额比例0.1165%；2016年末余额2,242千元，占比0.06%[161] - 2017年利息收入38千元，占同类交易金额比例0.0001%；2016年利息收入441千元，占比0.0007%[162] - 2017年利息支出85千元，占同类交易金额比例0.0002%；2016年利息支出96千元，占比0.0003%[162] - 2017年现金分红金额20.78亿元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的17.50%；2016年现金分红金额20.5491亿元，占比19.37%；2015年现金分红金额为0 [170] - 限售条件股份变动前数量为10390000000股，占比90.00%，变动后数量为5633603946股，占比48.80%；无限售条件流通股份变动前数量为1154450000股，占比10.00%，变动后数量为5910846054股，占比51.20%，普通股股份总数不变[197] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司信贷资产占比较期初提升1.53个百分点，零售贷款较