公司基本信息 - 公司于2018年8月20日召开第四届董事会第十二次会议审议通过半年度报告及其摘要，全体董事出席会议[6] - 公司A股股票代码为600919，优先股股票代码为360026，均在上海证券交易所上市[18] - 公司注册地址和办公地址均为南京市中华路26号，邮政编码为210001[18] - 董事会秘书为吴典军，证券事务代表为杨毅，联系电话为（86）25 - 52890919，传真为（86）25 - 58588273[19] - 公司选定的信息披露媒体有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[20] - 公司聘请的境内会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），办公地址为北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层[21] - 中银国际证券股份有限公司签字保荐代表人为刘国强、陈为，持续督导期间为2016年8月2日至2018年12月31日[22] - 华泰联合证券有限责任公司签字保荐代表人为陈石、孙泽夏，持续督导期间为2017年1月20日至2018年12月31日[22] - 公司 2007 年成立时注册资本为 78.5 亿元，历经多次定向增发和首次公开发行，2016 年 8 月后注册资本变更为 115.4445 亿元[41] 利润分配情况 - 公司2018年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[7] - 公司2018年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[160] 公司排名情况 - 2017年商业银行稳健发展能力“陀螺”评价体系城商行中公司排名第二[12] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入17,217,634千元，较上年同期增长0.89%[23] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6,851,702千元，同比增长10.93%[23] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额 - 91,496,008千元，较上年同期增长103.43%[23] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产116,184,673千元，较上年度末增长4.53%[23] - 本报告期基本每股收益0.59元/股，较上年同期增长9.26%[24] - 本报告期末集团总资本净额143,047,488千元，核心一级资本充足率8.61%[29][30] - 2018年6月30日集团流动性覆盖率132.33%，合格优质流动性资产155,106,453千元[33] - 本报告期利息净收入12,725,747千元，净利差1.35%，净息差1.57%[36] - 截至 2018 年报告期末，集团资产总额 1.85 万亿元，较年初增长 4.37%[53] - 截至 2018 年报告期末，各项存款余额 10773 亿元，较年初增长 6.90%[53] - 截至 2018 年报告期末，各项贷款余额 8292 亿元，较年初增长 10.96%[53] - 2018 年实现归属于母公司股东的净利润 69 亿元，同比增长 10.93%[53] - 2018 年不良贷款率 1.40%，较年初下降 0.01 个百分点[53] - 本集团实现营业收入172.18亿元，归属于母公司股东的净利润68.52亿元，分别较上年同期增长0.89%和10.93%[73] - 其他收益同比增长594.97%，投资收益同比增长1421.35%，公允价值变动净损失同比减少81.76%，汇兑净收益同比减少30.67%等[75] - 本集团实现利息净收入127.26亿元，同比减少8.01%[75] - 发放贷款及垫款利息收入2018年为194.01亿元，占比48.29%，2017年为158.87亿元，占比44.09%[77] - 吸收存款利息支出2018年为123.41亿元，占比44.96%，2017年为92.49亿元，占比41.67%[78] - 实现手续费及佣金净收入28.33亿元，同比减少11.24%[79] - 代理手续费收入同比减少13.22%，银行卡手续费收入同比减少25.32%，托管及其他受托业务佣金收入同比增长24.88%等[79] - 业务及管理费支出45.09亿元，同比增长1.94%；成本收入比26.19%[81] - 2018年1 - 6月员工成本3147211，较2017年1 - 6月增长2.94%[82] - 截至报告期末，集团资产总额18479亿元，较年初增加773亿元，增幅4.37%；负债总额17299亿元，较年初增加722亿元，增幅4.36%[83] - 2018年6月30日现金及存放中央银行款163488370千元，较2017年12月31日增长20.71%[83] - 2018年6月30日同业资产77955267千元，较2017年12月31日下降19.71%[83] - 截至报告期末，集团贷款总额8292亿元，较年初增长10.96%[86] - 2018年6月30日拆出资金6855678千元，较2017年12月31日增长77.65%[85] - 截至报告期末，集团买入返售金融资产余额132亿元，较年初减少5.45%[95] - 截至报告期末，集团可供出售金融资产余额2607亿元，较年初增长7.77%[97] - 截至报告期末，公司持有至到期投资余额2083亿元，较年初增长4.43%[98] - 截至报告期末，集团存款余额10773亿元，较年初增长6.90%[98] - 截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额1384亿元，较年初下降39.32%[101] - 2018年6月30日资产总额为18.48亿美元，较2017年的17.71亿美元有所增长[111] - 2018年1 - 6月营业收入为172.18亿元，利润总额为78.31亿元，归属于本行股东的净利润为68.52亿元[113] - 2018年6月30日资本充足率为12.67%，一级资本充足率为10.39%，核心一级资本充足率为8.61%[113][114] - 2018年6月30日不良贷款率为1.40%，较年初下降0.01个百分点，关注类贷款比例为2.11%，较年初下降0.44个百分点[114][119] - 2018年6月30日正常贷款金额为800.08亿元，占比96.49%，较上年末增加0.44个百分点[119] - 2018年6月30日关注贷款金额为174.55亿元，占比2.11%，较上年末减少0.43个百分点[119] - 2018年6月30日不良贷款总额为116.28亿元，较年初增加10.75亿元[119] - 2018年6月30日存贷比为76.96%，流动性比例为46.49%[114] - 2018年6月30日拨备覆盖率为182.13%，拨贷比为2.55%[114] - 2018年上半年批发和零售业收入4753654，占比40.88%，减少0.22个百分点[122] - 重组贷款期初余额2518815千元，期末余额2650597千元，所占比例0.32%；逾期贷款期初余额13876373千元，期末余额12796760千元，所占比例1.54%[125] - 截至报告期末，集团拨备覆盖率182.13%，拨贷比2.55%[129] - 贷款损失准备期初余额19445426千元，本期计提4028089千元，期末余额21178171千元[130] - 应收利息期初余额9889167千元，本期增加40175244千元，本期收回40420015千元，期末余额9644396千元[131] - 抵债非金融资产期末和期初金额均为6303千元[133] - 政策性金融债券金额38479319千元，商业银行金融债券金额11506871千元，其他金融债券金额2980000千元[135] - 报告期内公司累计发行理财产品2045款，累计募集金额4600亿元，截至期末存续规模4011.52亿元，同业理财占比1.5%[138] - 截至报告期末，公司累计发行53款公益理财产品，募集理财资金226亿元[139] - 截至报告期末，托管资产21183.77亿元，年内增长13.07%，累计实现托管收入31402.19万元[140] - 期末信贷承诺为183,022,402千元，期初为182,824,580千元[142] - 期末不可撤消的贷款承诺为766,074千元，期初为13,188,215千元[142] - 期末银行承兑汇票为137,920,187千元，期初为128,733,269千元[142] - 2018年6月末发放贷款和垫款为17,963千元，占比0.0022%；2017年6月末为38,006千元，占比0.0050%[151] - 2018年6月末吸收存款为6,749千元，占比0.0006%；2017年6月末为39,159千元，占比0.0040%[151] - 2018年6月末未使用的信用卡额度为3,976千元，占比0.0900%；2017年6月末为6,662千元，占比0.1000%[151] - 2018年1 - 6月利息收入为396千元，占比0.0010%；2017年1 - 6月为621千元，占比0.0020%[153] 各条业务线数据关键指标变化 - 2018年1 - 6月发放贷款及垫款平均余额810,352,915千元，平均利率5.07%[35] - 2018年1 - 6月吸收存款平均余额1,044,956,108千元，平均利率2.38%[35] - 小微企业贷款余额3505亿元，占全部贷款余额比例42.27%[54][60] - 科技型企业贷款余额804亿元，较年初增长185亿元[54][60] - 绿色信贷余额771亿元，较年初增长15.09%[54][59] - 涉农贷款余额1329亿元，较年初增长153亿元[54][60] - 国际结算量640亿美元，同比增长15%[54][61] - 零售存款余额2436亿元，较年初增长14%，占存款总额比例22%[55] - 零售贷款余额2163亿元，较年初增长15%，占全部贷款比例26%[55] - 集团不良率1.40%，较年初下降0.01个百分点[58] - 信用卡累计发卡数量154.22万张，较年初增加11.79万张，同比增长8.28%[65] - 投行资管业务税后收入29.74亿元，同比增长11.26%，理财产品余额4011.52亿元，同比增长14.52%[66] - 2018年上半年成功发行5年期金融债50亿元，国开债承销金额192.3亿元，农发债承销金额138.5亿元，同比增长234.5%[68] 公司业务拓展情况 - 在营销、风控、运营等领域完成30余项人工智能应用场景扩展[71] 公司风险管理情况 - 公司经营中面临信用、流动性、市场、操作等风险，已采取措施管理和控制[107] - 公司对信用、流动性、市场、操作、信息科技、声誉等风险进行管理，报告期内各类风险总体可控[143][145][146][148][149][150] - 公司适时调整授信政策、推动业务结构调整、创新风险管理模式、强化资产质量管理[144] - 公司对表内资产负债业务与表外理财业务实施流动性风险管理，报告期内各项指标未超限额[145] 公司分支机构情况 - 截至报告期末，公司共有537家分支机构，包括1家总行、17家一级分行、519家支行[116] 公司股东情况 - 江苏省国际信托有限责任公司期末持有公司股份924,493,086股[155] - 江苏凤凰出版传媒集团有限公司期末持有公司股份885,273,683股[155] - 苏州国际发展集团有限公司期末持有公司股份270,353,286股，质押比例为1.21%[155] - 第一大股东江苏省国际信托有限责任公司股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[161] - 公开发行前合计持有公司51%以上的前14大股东（除第一大股东）股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[161] - 持有公司股份超过5万股的内部职工股东股份限售期为2016年8月2日至2024年8月1日[161] - 公司现任及离任董事、监事、高级管理人员股东部分限售期至2017年8月1日或至其离职后满半年之日[162] - 自2016年11月29日起董事、高级管理人员有相关承诺[162] - 有限售条件股份变动前数量为5,633,603,946股，占比48.80%，变动后数量为5,536,223,607股，占比47.96%[184] - 无限售条件流通股份变动前数量为5,910,846,054股，占比51.20%