收入和利润（同比环比） - 2016年总营业收入为474.56亿元人民币，同比增长7.66%[19] - 归属于上市公司股东的净利润为178.02亿元人民币，同比增长5.72%[19] - 利润总额为222.98亿元人民币，同比增长5.75%[19] - 基本每股收益为1.16元人民币，同比增长4.5%[19] - 2016年净利润179亿元人民币，同比增长6.2%[60] - 营业收入474.56亿元人民币，同比增长7.66%[64][65] - 利息净收入达375.25亿元人民币，同比增长4.86%[68][69] - 手续费及佣金净收入95.99亿元人民币，同比增长34.82%[65][66] - 手续费及佣金净收入95.99亿元人民币，同比增长34.82%[69] - 投资债券利息收入210.08亿元人民币，同比增长8.49%[67][69] - 存放同业利息收入79.51亿元人民币，同比增长16.12%[67][69] - 买入返售金融资产利息收入22.58亿元人民币，同比下降53.96%[67][69] - 第四季度归属于上市公司股东的净利润为28.47亿元人民币[17] 成本和费用（同比环比） - 业务及管理费支出122.47亿元人民币，同比增长11.19%[70] 资产和负债关键指标变化 - 资产总额同比增长14.71%至2,116,339百万元[21] - 归属于母公司的股东权益同比增长21.94%至142,120百万元[21] - 存款总额同比增长12.58%至1,150,904百万元[22] - 贷款总额同比增长16.06%至899,907百万元[22] - 资产总额2.12万亿元人民币，较年初增长14.71%[60] - 贷款总额8999亿元人民币，较年初增长16.1%[60] - 存款总额1.15万亿元人民币，较年初增长12.58%[60] - 公司2016年总资产为21,163.39亿元人民币，同比增长14.71%[72] - 贷款总额8,999.07亿元人民币，较年初增长16.06%[72] - 应付债券3,017.65亿元人民币，同比增长72.79%[72] - 买入返售金融资产余额826.43亿元，较年初下降40.43%[78] - 可供出售金融资产余额1770.26亿元，较年初增长38.37%[79] - 持有至到期投资余额2084.31亿元，较年初增长41.25%[80] - 存款总额11509.04亿元，较年初增长12.58%，其中储蓄存款占比19.98%[82] - 同业存放款项余额3461.10亿元，较年初下降11.19%[83] - 贷款及垫款日均规模850,003百万元，平均利率4.63%[107] - 生息资产合计日均规模1,938,976百万元，平均利率3.94%[107] - 客户存款日均规模1,086,075百万元，平均利率1.63%[108] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率同比上升0.15个百分点至1.27%[22] - 拨备覆盖率同比下降22.33个百分点至256.06%[22] - 资本充足率同比下降0.07个百分点至12.20%[25] - 核心一级资本充足率同比下降0.50个百分点至8.26%[25] - 杠杆率报告期末为5.75%[27] - 流动性覆盖率报告期末为101.02%[29] - 不良贷款率1.27%，拨备覆盖率256.06%[60] - 资产利润率0.90%，加权平均净资产收益率14.92%[60] - 全面摊薄净资产收益率为14.32%，同比下降0.76个百分点[19] - 加权平均净资产收益率为14.92%，同比下降1.34个百分点[19] - 经营活动产生的现金流量净额为-52.93亿元人民币[14] - 流动性比例50.1%，较上年提升15.34个百分点[129] - 即时偿还流动性敞口-5734.41亿元[130] - 合并利率敏感性缺口为人民币126,536百万元，其中1个月以内缺口为-44,767百万元，1个月至3个月缺口为-137,674百万元，3个月至1年缺口为-1,470百万元，1至5年正缺口为180,273百万元，5年以上正缺口为123,647百万元[132] - 合并汇率敏感性缺口为人民币126,536百万元，其中人民币头寸净额为125,005百万元，美元折合人民币头寸为3,440百万元，港币折合人民币头寸为-489百万元，其他币种头寸为-1,420百万元[134] 零售银行业务表现 - 零售资金量余额4,944亿元，较年初增长超1,100亿元，储蓄存款余额2,289亿元增长10%，个人贷款2,527亿元增长34%[41] - 零售客户规模达1,664万户，较年初增长174万户，VIP客户数突破45万户[41] - 个人理财销售量突破4,000亿元，手机银行客户新增44%，电子银行交易替代率超94%[42][43] - 零售客户突破1600万户，资金量突破4900亿元人民币[61] - 财富管理业务中间业务收入9.7亿元，同比增长80%[121] - VIP客户资产余额3982亿元，占零售客户总资产比例83%[121] 公司银行业务表现 - 国标小微贷款余额2,908亿元，较年初增长22%，占公司贷款比重49%[36] - 累计承销地方政府债386.8亿元[34] - 投贷联动业务累计落地126笔、12.37亿元[35] - 债券承销规模达1,825亿元，理财管理计划等创新产品实现中收13.9亿元，同比增长182%[37] - 票据规模超3,000亿元，实现中收5.77亿元，同比增幅20%[37] - 京津冀地区建设35家金融服务站，发放富民卡50万张，涉农贷款135亿元[44] - 贷款总额为人民币8999.07亿元，其中北京地区占比最高达51%，余额为4628.64亿元[74] - 贷款担保方式以抵押贷款为主，占比40%，余额为3626.03亿元[75] - 制造业贷款占比12%，余额1124.43亿元[76] - 信用承诺表外业务余额3224.55亿元，同比增长7.5%[123] - 开出保函业务余额1361.57亿元，同比增长23.8%[123] 金融市场与同业业务表现 - 国际类中间业务收入16.71亿元人民币同比增长30%[47] - 外汇公司存款余额427.4亿元人民币[47] - 国际业务结算规模753亿美元[47] - 国际业务表内外资产年末规模2158亿元人民币[47] - 高收益同业投资余额2580亿元较年初增长1440亿元增幅126%[47] - 资金运营业务本外币资产规模2300亿元较年初增长14%[48] - 非保本理财规模2986.47亿元[48] - 托管资产规模14466亿元较年初增长64%[48] - 托管类中间业务收入7.35亿元同比增长52%[48] - 直销银行客户数较年初增长38%储蓄余额较年初增长187%[50] - 理财产品发行总额达27,723.99亿元，同比增长41.87%[116] - 个人理财募集金额20,210.80亿元，同比增长69.03%[116] - 机构理财募集金额7,513.19亿元，同比减少0.95%[116] - 期末理财产品余额4,317.71亿元，较期初增长39.26%[116] - 理财业务手续费收入17亿元[116] - 非保本理财余额2,986.47亿元[116] - 保本理财余额1,331.24亿元[117] - 债券结算代理业务交易量129亿元，手续费收入61.42万元[120] - 黄金租借业务量38.18吨，租借手续费收入8306万元[120] - 代理贵金属交易量36亿元，手续费收入169.87万元[120] - 代购实物贵金属销售额7621万元，手续费收入309.29万元[120] 子公司与投资表现 - 对中荷人寿保险有限公司投资账面价值117.6亿元，报告期损益6600万元[89] - 对北银消费金融有限公司投资报告期亏损4.76亿元[89] - 中荷人寿保险有限公司注册资本为人民币19.5亿元，公司出资比例为50%[91] - 北银消费金融有限公司注册资本为人民币8.5亿元，公司出资比例为35.29%[91] - 中加基金管理有限公司注册资本为人民币3亿元，公司出资比例为62%[91] - 北银金融租赁有限公司注册资本为人民币31亿元，公司持股比例为64.52%[92] - 北京延庆村镇银行注册资本为人民币3000万元，公司持股比例为33.33%[93] - 浙江文成北银村镇银行注册资本为人民币5000万元，公司持股比例为40%[93] - 农安北银村镇银行注册资本为人民币6000万元，公司持股比例为25.5%[93] - 廊坊银行股份有限公司注册资本为人民币46亿元，公司持股比例为3.57%[93] - 河北蠡州北银农村商业银行公司持股比例为30%[93] - 重庆秀山北银村镇银行注册资本为人民币4000万元，公司持股比例为51%[94] 科技与运营建设 - 公司完成11家分行信息技术部建设，强化分行科技工作组织保障[137] - 公司推动设立北京分行和中关村分行信息技术部[137] - 公司西安灾备中心承担生产任务，顺义研发中心建设取得阶段性成果[137] - 公司顺利完成同城灾备中心切换演练，提升信息系统应急响应能力[137] - 公司启动ISO 20000认证咨询项目并开展ITIL三期项目[137] - 公司持续推进村镇银行系统托管和外部银行机构系统托管工作[137] - 公司推进国密算法应用进程，完善信息安全管理常态化机制[137] - 公司持续完善"两地三中心"运营体系[137] 管理层讨论和指引 - 2016年中国GDP增长6.7%且CPI上涨2.0%[140] - 货币政策通过逆回购及MLF、SLF利率抬升市场利率中枢以推进金融去杠杆[141] - 2017年财政政策将更加积极有效并实施稳健中性的货币政策[142] - 金融监管着力提升有效性并通过强化监管处罚等多维度防范风险[142] - 竞争格局因互联网金融及新技术应用呈现白热化态势[144] - 公司加快经营转型以做大非息收入占比并优化信贷投向[145] - 强化风险管理确保不良贷款率处于同业先进水平[145] - 推动投贷联动制度创新并争取直销银行独立法人牌照[146] - 深化资本管理推进定向增发以提升各层级资本实力[146] - 2017年目标实现资产规模及盈利持续增长且监管指标达标[148] 利润分配与资本管理 - 拟每10股派发现金股利2.5元人民币并送红股2股，合计分配68.43亿元人民币[10] - 报告期末总股本为152.06亿股[10] - 2016年现金分红总额38.02亿元，占归属于母公司股东净利润的21.36%[159] - 2016年提取法定盈余公积17.56亿元，占审计后净利润的10%[152] - 2016年提取一般风险准备28.99亿元[153] - 2016年总分红68.43亿元（含现金股利38.02亿元及红股30.41亿元）[153] - 优先股北银优1发行4900万股票面股息率4.5%[178] - 优先股北银优2发行1.3亿股票面股息率4.0%[178] - 公司2016年向北银优1股东派发现金股息合计2.205亿元（含税），股息率为4.50%[182] - 股份总数增加25.34亿股至152.07亿股因送股导致[172][173] 关联交易与诉讼 - 作为原告的未决诉讼案件127宗，涉及金额约473.70亿元[161] - 作为被告的未决诉讼案件3宗，涉及金额约9.07亿元[161] - 向关联自然人发放个人贷款期末余额1.52亿元[163] - 持有北京能源投资集团等关联方企业债券合计9.44亿元[165] - 承销北京能源投资集团债券10亿元，承销中国恒天集团债券20亿元[165] - 支付安永华明会计师事务所财务审计费用494万元，内部控制审计费用120万元[158][159] - 向浙江文成北银村镇银行开出保函金额8000万元[167] - 与中信证券利率掉期业务未到期余额1亿元[167] - 与交通银行外汇掉期业务合同金额5302.89万元[167] - 投资东兴证券定向资管计划余额22亿元[167] - 北银丰业资管计划管理费收入0.86亿元[167] - 代理销售中荷人寿保险产品代理费3843.55万元[167] 股东与股权结构 - 股东ING BANK N.V.持股比例13.64%共20.75亿股[174] - 北银优1（360018）截至报告期末优先股股东总数为11户，年度报告披露日前上一月末亦为11户[179] - 北银优2（360023）截至报告期末优先股股东总数为15户，年度报告披露日前上一月末亦为15户[179] - 北银优1前10名股东持股中，中国平安财产保险股份有限公司及中粮信托有限责任公司各持有10,000,000股，占比均为20.41%[180] - 北银优1股东中国平安人寿保险股份有限公司及中邮创业基金各持有5,000,000股，占比均为10.20%[180] - 北银优2前10名股东持股中，德邦基金－平安银行持有39,000,000股，占比30.00%[180] - 北银优2股东华安未来资产－海通证券持有15,000,000股，占比11.54%[180] - 北银优2股东中国邮政储蓄银行股份有限公司及博时基金－工商银行各持有13,000,000股，占比均为10.00%[180] 高管薪酬与任职 - 公司董事长闫冰竹年末持股940,470股，税前报酬总额53.36万元[184] - 公司董事/行长张东宁年末持股486,641股，税前报酬总额53.36万元[184] - 公司董事、监事及高级管理人员已确认的税前报酬总额为1197.58万元[187] - 副行长赵瑞安报告期内税前报酬总额为155.52万元[186] - 监事张慧珍报告期内税前报酬总额为495.199万元[186] - 监事张建荣报告期内税前报酬总额为432.589万元[186] - 监事周一晨报告期内税前报酬总额为106.0309万元[186] - 独立董事胡坚报告期内税前报酬总额为22.736万元[186] - 副行长冯丽华报告期内税前报酬总额为446.239万元[186] - 董事叶迈克报告期内税前报酬总额为15万元[186] - 独立董事郑新立报告期内税前报酬总额为41.8万元[186] - 独立董事李健报告期内税前报酬总额为47.8万元[186] - 杨书剑先生自2014年8月起担任副行长[193] - 杜志红女士自2015年4月起担任副行长兼首席财务官[194] - 马德汗先生2015年6月担任行长助理负责风险管理[195] - 朱炎先生2016年7月加入董事会[196] - 任志强先生2004年6月加入董事会[197] - 张征宇先生2004年6月加入董事会[198] - 张杰先生2010年8月加入董事会[199] - 叶迈克先生2005年6月加入董事会[200] - 杜志红女士自2006年7月起兼任首席财务官[194] - 杨书剑先生自2007年8月起担任董事会秘书[193] 其他业务与创新 - 京医通累计发卡超818万张，微信公众号关注数近180万人次，累计挂号量416万人次[38] - 一级资本全球千家大银行排名第77位[58][60]