财务数据关键指标变化 - 2018年1-6月营业收入19,749,818千元，较2017年1-6月增长28.28%[14] - 2018年1-6月归属于母公司股东的净利润9,371,747千元，较2017年1-6月增长20.21%[14] - 2018年6月30日资产总额1,918,725,038千元，较2017年12月31日增长6.14%[15] - 2018年6月30日客户贷款和垫款总额780,322,052千元，较2017年12月31日增长17.51%[15] - 2018年6月30日负债总额1,765,547,321千元，较2017年12月31日增长6.34%[15] - 2018年6月30日股东权益153,177,717千元，较2017年12月31日增长3.89%[15] - 2018年6月30日存款总额990,639,633千元，较2017年12月31日增长7.26%[15] - 2018年基本每股收益0.86元/股，较2017年增长21.13%[15] - 2018年扣除非经常性损益后的基本每股收益0.85元/股，较2017年增长19.72%[15] - 2018年归属于母公司普通股股东的每股净资产12.15元/股，较2017年增长4.56%[15] - 2018年1 - 6月年化平均资产收益率为1.00%，较2017年1 - 6月的0.90%增加0.10个百分点[17] - 2018年1 - 6月年化归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率为14.22%，较2017年1 - 6月的13.02%增加1.20个百分点[17] - 2018年6月30日资本充足率为13.44%，较2017年12月31日的14.33%减少0.89个百分点[17] - 2018年6月30日不良贷款率为1.09%，较2017年12月31日的1.15%减少0.06个百分点[17] - 2018年1 - 6月非经常性损益净额为81,664千元，非经常性损益项目净额为60,617千元[19] - 2018年6月30日流动性比例为41.70%，流动性覆盖率为134.66%，存贷比为78.77%[20] - 报告期内公司营业收入197.50亿元，同比增长28.28%；归母净利润93.72亿元，同比增长20.21%[33] - 净息差同比拓宽0.35个百分点，利息净收入同比增加35.59亿元，增长38.66%；非利息收入同比增加7.95亿元，增长12.84%[33] - 报告期末公司资产总额19,187.25亿元，较上年末增长6.14%；存款总额9,906.40亿元，较上年末增长7.26%；客户贷款和垫款总额7,803.22亿元，较上年末增长17.51%[34] - 报告期末公司不良贷款率为1.09%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率为304.67%，较上年末提高32.15个百分点[38] - 报告期末公司资本充足率为13.44%，一级资本充足率为11.59%，核心一级资本充足率为10.07%[39] - 报告期内公司实现净利润93.89亿元，同比增长20.27%[41] - 2018年1 - 6月发放贷款和垫款平均余额707,167,579千元，年化平均收益率5.10%；2017年1 - 6月平均余额573,314,858千元，年化平均收益率4.34%[43] - 2018年上半年总生息资产平均余额1648.19亿元，利息支出35.79亿元，年化平均成本率4.34%；总计息负债平均余额1690.74亿元，利息支出23.03亿元，年化平均成本率2.72%[44] - 净利息收益率和净利差分别同比提高0.35和0.29个百分点，生息资产收益率同比提高0.56个百分点，计息负债平均付息率同比提高0.27个百分点[45] - 利息收入变化规模因素为221.40亿元，利率因素为456.39亿元，利息支出变化规模因素为44.86亿元，利率因素为282.86亿元，利息净收入变化为355.92亿元[47] - 吸收存款平均付息率1.96%，同比提高0.13个百分点；各项贷款平均收益率5.10%，同比提高0.76个百分点[50] - 手续费及佣金净收入31.21亿元，同比下降2.16%，主要因托管、代客理财等手续费收入下降[51] - 投资净收益44.86亿元，同比增加4.36亿元，因基金投资规模增加；公允价值变动损益与汇兑损益合计同比增加4.16亿元，因衍生金融工具估值变动影响[53] - 业务及管理费40.02亿元，同比增长7.72%，因员工成本和办公行政费用增加；成本收入比为20.26%，同比下降3.87个百分点[54] - 计提资产减值损失56.19亿元，同比增加21.76亿元，因贷款规模增加[56] - 银行卡手续费收入同比增长40.52%，顾问和咨询费收入同比增长11.78%，代理手续费收入同比下降21.99%，托管及其他受托业务佣金收入同比下降29.37%[52] - 员工成本同比增长11.55%，物业及设备支出同比下降1.22%，其他办公及行政费用同比增长4.63%[55] - 报告期末公司资产总额为19187.25亿元，较上年末增加1109.58亿元，增幅6.14%[58] - 公司贷款和垫款占比67.39%，较上年末提高0.13个百分点；个人贷款和垫款占比29.05%，较上年末提高2.84个百分点；票据贴现占比3.56%，较上年末下降2.97个百分点[60] - 前十大贷款客户合计贷款余额472.04亿元，占贷款和垫款总额的6.05%；最大单一客户贷款余额132.29亿元，占贷款和垫款总额的1.70%[62] - 个人贷款和垫款余额为2266.71亿元，较上年末增长30.23%，个人消费贷款余额占比51.12%，较上年末提高11.33个百分点[63] - 投资总额为8129.97亿元，较上年末减少202.06亿元，降幅2.43%[65] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为162.64亿元，较上年末增长40.76%[68] - 可供出售金融资产净额3864.13亿元，较上年末下降8.15%；持有至到期投资净额2789.19亿元，较上年末增长5.55%；应收款项类投资净额为1314.01亿元，较上年末下降3.88%[69] - 买入返售金融资产余额为358.34亿元，较上年末增加100.25亿元，增幅38.84%[73] - 报告期末公司负债总额17655.47亿元，较上年末增加1052.22亿元，增幅6.34%[84] - 报告期末公司吸收存款总额9906.40亿元，较上年末增加670.54亿元，增幅7.26%[87] - 报告期末公司同业及其他金融机构存放款项总额3547.27亿元，较上年末增加260.73亿元，增幅7.93%[88] - 报告期末公司卖出回购金融资产总额468.28亿元，较上年末减少317.45亿元，降幅40.40%[91] - 报告期末公司应付利息171.34亿元，较上年末增加5.64亿元，增幅3.40%[94] - 报告期末公司股东权益1531.78亿元，较上年末增加57.36亿元，增幅3.89%[97] - 存放同业及其他金融机构款项从2017年末的38788136降至2018年6月30日的21738350，降幅43.96%[101] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2017年末的11554237增至2018年6月30日的16264026，增幅40.76%[101] - 2018年上半年手续费及佣金支出为273436，较2017年同期的174089增加57.07%[101] - 报告期末公司不良贷款余额84.82亿元，不良贷款率1.09%，较上年末下降0.06个百分点[102] - 公司贷款和垫款2018年6月30日贷款余额为525851682千元，不良贷款率1.37%，2017年末贷款余额446591730千元，不良贷款率1.48%[105] - 个人贷款和垫款2018年6月30日贷款余额为226670539千元，不良贷款率0.55%，2017年末贷款余额174051049千元，不良贷款率0.59%[105] - 正常类贷款2018年6月30日余额757113922千元，占比97.03%，较上年末增加114543025千元[105] - 关注类贷款2018年6月30日余额14725866千元，占比1.89%，较上年末增加918650千元[105] - 2018年1 - 6月贷款减值准备期初余额20830293千元，本期计提6726977千元[110] - 报告期末贷款和垫款减值准备余额为258.43亿元，较期初增加50.12亿元[112] - 2018年6月30日租赁和商务服务业贷款余额122,063,393千元，占比15.64%，不良贷款率0.03%；2017年12月31日贷款余额100,474,715千元，占比15.13%，不良贷款率0.07%[113] - 2018年6月30日已重组客户贷款和垫款金额835,258千元，占贷款总额0.11%；2017年12月31日金额1,004,523千元，占比0.15%[118] - 2018年6月30日90天以上逾期贷款与不良贷款比值从上年末的0.70下降为0.62[119] - 2018年6月30日逾期1 - 90天贷款金额6,301,565千元，占比0.81%；2017年12月31日金额1,640,407千元，占比0.25%[120] - 2018年6月30日正常类贷款迁徙率1.12%，关注类贷款迁徙率27.60%，次级类贷款迁徙率30.08%，可疑类贷款迁徙率18.39%[121] - 2018年6月30日核心一级资本充足率10.07%，一级资本充足率11.59%，资本充足率13.44%[125] - 2018年6月30日杠杆率7.35%，一级资本净额152,479,224千元，调整后的表内外资产余额2,073,653,032千元[127] - 2018年6月30日信贷承诺174,576,308千元，2017年12月31日为158,963,399千元[129] - 报告期末公司客户数较上年末增长2.46%[130] - 报告期末公司存款余额（不含保证金存款）6897.62亿元，较上年末增长8.13%，贷款和垫款余额5073.94亿元，较上年末增长18.41%[131] - 报告期末，集团合格优质流动性资产为197,803,772.40千元，未来30天现金净流出量为146,895,027.80千元，流动性覆盖率为134.66%[177] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期末公司科创金融贷款余额580.14亿元，较上年末增长21.47%；供应链金融贷款投放金额218.02亿元，同比增长101.31%[35][36] - 报告期末公司零售客户综合资产（AUM）4,783.63亿元，较上年末增长11.30%；个人贷款和垫款余额（含信用卡）2,266.71亿元，较上年末增长30.23%[36] - 报告期末公司线上个人客户数1,510.93万户，较上年末增长17.44%；互联网消费贷款余额693.12亿元，较上年末增长132.61%[37] - 报告期内公司对公存贷款规模同比均增长千亿元，增速领先市场[130] - 为科创企业提供100亿元专项信贷额度支持，报告期末科创金融贷款余额580.14亿元，较上年末增长21.47%[132] - 报告期内供应链金融贷款投放金额218.02亿元，同比增长101.31%，现金管理客户数3653户，较上年末增长6.50%，归集存款日均较上年末增长191.17亿元[133] - 报告期内跨境金融业务实现中间业务收入5.02亿元，同比增长16.74%，资本项下跨境交易量119.33亿美元，自由贸易账户累计开立5836个，较上年末增长5.80%[135] - 报告期内投行与财务顾问业务收入5.87亿元，同比增长2.44%，债务融资工具承销金额419.25亿元，同比增长141.92%，占银行间市场1.68%，较上年末提高0.20个百分点[136] - 报告期末资产托管业务规模17312.73亿元，较上年末增长4.86%[137] -