上海银行(601229)
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上海银行持续走强,股价再创新高
证券时报网· 2024-12-31 10:34
上海银行股价再创历史新高,该股近期呈不断突破新高之势,近一个月累计有10个交易日股价刷新历史 纪录。截至09:36,该股目前上涨1.08%,股价报9.33元,成交683.05万股,成交金额6337.84万元,换手 率0.05%,该股最新A股总市值达1325.48亿元,该股A股流通市值1325.48亿元。 公司发布的三季报数据显示,前三季度公司共实现营业收入395.42亿元,同比增长0.68%,实现净利润 175.87亿元,同比增长1.40%,基本每股收益为1.2400元,加权平均净资产收益率7.79%。(数据宝) 两融数据显示,该股最新(12月30日)两融余额为5.43亿元,其中,融资余额为5.36亿元,近10日减少 871.76万元,环比下降1.60%。 证券时报•数据宝统计显示,上海银行所属的银行行业,目前整体涨幅为0.60%,行业内,目前股价上涨 的有42只,涨幅居前的有郑州银行、民生银行、江阴银行等,涨幅分别为2.78%、1.67%、1.35%。 机构评级来看,近10日共有1家机构对该股进行评级,12月24日华泰证券发布的研报给予公司目标价为 10.59元。 ...
上海银行:质地夯实的稳健红利城商行
华泰证券· 2024-12-22 14:45
投资评级与核心观点 - 首次覆盖上海银行,给予"买入"评级,目标价10.59元,对应2025年目标PB0.60倍 [5] - 上海银行为经营改善的稳健红利标的,具备较优股息性价比,股息率5.31%,排名上市银行第7/42位 [5] - 公司资产质量风险化解显效,有助于修复估值折价,中长期看好其长期发展潜力 [5] 资产结构与贷款分布 - 截至2024年9月末,上海银行资产规模为3.23万亿元,在上市城商行里排名第三 [1] - 贷款与金融投资规模接近,分别占43%和42%,贷款占比低于可比城商行与上市城商行均值(49%) [1] - 对公贷款占比保持在60%以上,零售贷款占比从2015年的16%提升至2022年末的32%,但2022年底以来零售贷款需求承压,占比略有下降 [1] - 2023年末个人经营贷余额高达1196亿元,占总贷款比例上升至8.7%,后续或更多考虑降低风险偏好、引入担保模式转型 [9] 负债结构与存款情况 - 2024年上半年存款占总负债比重较2016年提升8个百分点至60%,但仍较可比同业更低 [12] - 活期存款占比为34%,高于同业,主要由于养老金客户存款余额保持高增速,且对公存款占比更高 [12] 盈利能力与息差表现 - 2024年上半年净息差为1.19%,较2023年末下降15个基点,主要压力来源于较低的生息资产价格 [23] - 2024年上半年生息资产收益率为3.41%,为上市城商行中最低,主要由于上海地区客户竞争较为激烈 [23] - 2024年上半年计息负债成本率为2.16%,为同业倒数第五,负债成本具有一定优势 [23] 非息收入与中收表现 - 2024年第三季度其他非息收入占营收比例达29%,主要由金融投资规模较大、占比较高支撑 [26] - 2024年第三季度手续费净收入为31亿元,占营收比重7.9%,其中代理费等财富类收入为主要贡献 [26] - 2024年第三季度中收同比下滑20.7%,降幅较2023年有所收窄 [26] 区域布局与业务发展 - 截至2024年6月末,上海银行布局在长三角(含上海)区域的贷款占比为78.6%,较2016年末提升10.8个百分点 [63] - 2024年上半年科技型企业贷款、普惠型贷款、绿色贷款、制造业贷款余额较上年末分别增长35%、36%、58%、40% [40] - 2023年末科技型企业贷款余额1403亿元,同比增长35.1%,占公司总贷款余额16.9% [42] 风险化解与资产质量 - 2024年上半年贷款不良生成率从2020年高点1.35%下降至0.56%,低于行业均值0.62% [19] - 2024年第三季度实际不良率+关注率仅3.34%,随公司业绩经营逐步趋稳,有望稳定资产质量预期,驱动估值修复 [19]
上海银行创历史新高,融资客减仓
证券时报网· 2024-12-09 10:32
公司表现 - 上海银行股价创出历史新高,上涨2.24%,股价报8.69元,成交量2880.86万股,成交金额2.47亿元,换手率0.20%,A股总市值和流通市值均为1234.56亿元 [1] 行业表现 - 银行行业整体涨幅为0.70%,行业内股价上涨的有39只,涨幅居前的有上海银行、渝农商行、北京银行等,涨幅分别为2.24%、1.55%、1.38% [1] - 股价下跌的有2只,跌幅居前的有沪农商行、杭州银行等,跌幅分别为0.62%、0.35% [2] 融资情况 - 上海银行最新两融余额为5.36亿元,其中融资余额为5.31亿元,近10日减少1.14亿元,环比下降17.67% [2]
上海银行同业公会:截至10月末上海银税平台累计发放贷款483.15亿元 四季度普惠小微贷款为重点
财联社· 2024-12-04 22:38
文章核心观点 - 上海金融机构在四季度积极落实小微企业融资协调工作机制,通过走访和贷款发放支持小微企业发展 [1][2] 上海金融机构的行动 - 建设银行上海分行截至10月末普惠贷款余额1346.8亿元,占本市普惠贷款总量的11%,是上海市普惠金融最大的供给行,当年累计投放普惠贷款1528亿元,其中科创普惠占比47%,中长期占比85.3%,信用类占比69.5% [1] - 平安银行上海分行截至10月末单户授信1000万元及以下小微贷款余额达276.84亿元,小微企业贷款户数接近14000户,预计四季度完成小微客户走访5000户,服务授信客户800户,累计发放贷款100亿元 [2] - 建行上分今年以来累计为3169家中小企业投放"纾困融资"贷款金额180亿元,为1.1万家存量小微企业提供275亿元无还本续贷融资服务,四季度优化无还本续贷等服务,利率再降50个bp [2] 政策和机制 - 上海市人民政府办公厅印发《关于加强本市中小企业融资支持的若干措施》,提及要进一步打通小微企业融资存在的堵点卡点 [1] - 上海银行同业公会指导银行机构推进"千企万户大走访"和对接授信,今年还将进一步优化小微企业"无还本续贷"政策,阶段性扩大至中型企业 [1] - 银税互动合作银行达61家,其中31家银行专线直联,16家银行完成移动端接入;银税平台注册企业共计23.57万余家,授信企业10.13万家,授信总额度1281.78亿元,累计贷款发放483.15亿元 [2] 行业观点 - 银行业内人士表示,支持普惠金融的措施包括主动下调银行利润,做到贷款利率的优惠,以及从管理审批机制方面提高效率,减少内部的管理成本 [3]
上海银行“社银直联”打造“家门口”的社保服务站
中国经济网· 2024-11-22 08:48
文章核心观点 - 上海银行与上海市社保中心合作推出"社银直联"服务,通过银行网点提供便捷的社保业务办理,旨在提升市民和企业客户的社保服务体验 [1][2][3][6][7][8][9][10] 服务覆盖范围 - 上海银行71家网点接入"社银直联"服务,覆盖黄浦、静安、浦东等11个区 [3][6] - 22家网点设立企业网办专区,提供企业社保业务办理服务 [7] - 临港、金桥等区域网点被选为"社银直联"专区网点,为区域企业提供社保业务便利 [7] 服务内容 - 个人客户可在上海银行网点办理11项高频个人社保业务,包括养老金查询、养老金账户变更等 [6] - 企业客户可在上海银行网点办理企业职工就业参保登记、企业职工退休"一件事"、企业职工退工和停止缴费登记等服务 [7] - 上海银行网点支持办理的社保业务包括养老金卡(折)调整、参保人员城镇职工基本养老保险缴费情况查询等 [8] 服务体验升级 - 上海银行"社银直联"网点已纳入市社保中心"社保地图",客户可通过社保地图查询上海银行所有社保服务网点信息,并进行导航 [8] - 上海银行计划将社保地图与自身排队系统对接,方便客户提前预约至银行网点办理社保业务,提升客户服务体验 [9]
精准滴灌做实做细 上海银行全力推进小微企业融资协调机制落地见效
中国经济网· 2024-11-22 08:48
政策推动科技金融服务 - 中国人民银行、科技部联合印发通知指导推动北京、长三角、粤港澳大湾区等地区做好科技金融服务支持科技创新[1] 解决小微企业融资难题 - 国家金融监管总局与国家发改委牵头建立工作机制从供需两端发力引导信贷资金直达小微企业激活科创活力[3] 上海银行助力企业案例 - 江苏振邦智慧城市信息系统有限公司智慧医疗项目前期投入大面临资金需求上海银行快速审批千万授信额度并发放贷款解决子公司采购资金[4][5] - 上海银行推出“e苏采贷”线上产品依据企业中标信息主动对接供应商提高获贷效率解决小微企业规模小信用记录不完善抵押物不足等问题[7] - 桑德斯微电子器件(南京)有限公司发展面临资金压力上海银行了解需求后为其开通绿色通道快速放款助力企业抢抓订单[9][10][11] 上海银行科技型企业贷款成果 - 截至2024年3季度末上海银行科技型企业贷款余额超1500亿元过去三年平均复合增长率达37%服务科技型企业总量超18000户在“2024上海硬核科技企业TOP100榜单企业”中服务企业覆盖近6成[12]
上海银行赴云南砚山开展“百企帮百村” 走访慰问
中国经济网· 2024-11-20 11:16
公司行动 - 上海银行自2018年起与云南文山壮族苗族自治州砚山县进行结对帮扶,实施多项民生改善项目 [2] - 上海银行党委副书记牛韧带队赴云南文山州砚山县,实地了解帮扶项目成效,走访慰问困难村民 [2] - 上海银行深圳分行与砚山县政府、诺普信集团签署合作备忘录,深化政银企合作,助力诺普信集团在砚山地区实现产能和季节性用工大幅提升 [4] - 上海银行连续两年联动上海蔬菜集团,组织"头雁计划"培训,培育乡村振兴带头人 [5] - 上海银行团委发起"上银情·砚山梦"青年公益帮扶活动,累计帮助当地学子300余人次 [12] - 上海银行联手上海市儿童基金会与文山州围绕先心病患儿救助达成三方共识并签约,将救助范围从砚山升级至文山8县市 [14] 项目成果 - 阿绞小学"上银启航楼"启用,改善学生就餐环境 [1][12] - 砚山县盘龙乡蓝莓基地在上海银行客户深圳诺普信集团支持下,实现冬春季节上市,年产值达4亿元,带动近万名农户就业 [3][4] - 上海银行帮扶资金撬动下,阿舍乡阿吉村、稼依镇落太邑村、阿猛镇阿绞村形成蔬菜、林果、肉牛养殖等"一村一业"特色,人均年收入增幅均超20% [7][8] - 上海银行为学校配备教学大屏、智慧黑板、特色教室、公共浴室、宿舍用床、就餐桌椅等设施,改善学生学习生活环境 [14] 合作与支持 - 上海银行与文山州"百企帮百村"结对帮扶,签署合作备忘录,深化政银企合作 [4] - 上海银行充分发挥资源整合功能,服务两地企业做好供需对接、产销联动、品牌拓展,促进云南农户增收和上海市民"菜篮子""果盘子"丰富 [6][7] - 上海银行重点打造"在一起"公益帮扶品牌,助力帮扶地区产品走进上海乃至全国市场,实现三个"首次" [10][11] - 上海银行考察组实地查看结对村活动广场、卫生室等援建项目,慰问困难党员,聆听困难诉求 [15]
上海银行(601229) - 上海银行股份有限公司2024年11月5日-11月8日投资者关系活动记录表
2024-11-15 15:35
经营业绩 - 2024年前三季度本集团实现营业收入395.42亿元同比增长0.68%[1] - 2024年前三季度归属于母公司股东的净利润175.87亿元同比增长1.40%[1] 资产质量 - 2024年9月末不良贷款率为1.20%较上年末下降0.01个百分点[1] - 2024年9月末拨备覆盖率为277.31%较上年末提高4.65个百分点[1] - 2024年9月末贷款拨备率为3.33%[1] 对公信贷 - 2024年前三季度科技型企业贷款投放额为1,772.25亿元同比增长35.24%[2] - 2024年前三季度普惠型贷款投放额为1,568.73亿元同比增长34.56%[2] - 2024年前三季度绿色贷款投放额为647.74亿元同比增长10.36%[2] - 2024年前三季度科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域在人民币对公贷款增量占比超过90%[2] 住房按揭贷款 - 2024年9月末住房按揭贷款余额为1,576.74亿元其中上海地区住房按揭贷款余额为741.43亿元较上年末增长4.15%[2] 存款业务 - 2024年9月末本集团存款总额为17,460.64亿元较上年末增长6.46%[2] - 2024年1 - 9月人民币公司存款付息率为1.79%同比下降0.14个百分点[2] - 2024年1 - 9月人民币个人存款付息率为2.16%同比下降0.15个百分点[2] 中期分红 - 2024年9月29日董事会通过2024年中期利润分配方案以届时实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数向全体普通股股东每10股派发现金[3]
上海银行(601229) - 上海银行股份有限公司2024年11月13日投资者关系活动记录表
2024-11-15 15:35
分红政策 - 2016年末上市以来已累计派发和宣布派发现金红利450多亿元是IPO融资规模的4倍多[1][5] - 2023年度现金分红金额占合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例从上一年度的26.75%提高到30.06%[1][5] - 2024年度将首次实施中期分红分红金额占半年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的30.67%截至2024年11月12日股息率在5.8%左右[1][5] 息差管理 - 2025年存款付息成本继续保持改善趋势息差收窄趋势将有所减缓[2] - 集团持续加强净息差管理负债端采取多种措施推动降低存款付息率资产端加快信贷投放改善资产结构和信贷结构[2][3] 资产质量 - 零售信贷业务风险表现有一定波动但总体仍保持平稳互联网贷款不良生成有所上升个人按揭贷款整体资产质量较优风险可控[2] - 资产质量总体呈现平稳向好趋势不良资产不良贷款等主要指标持续改善新增不良逐年下降存量风险加快出清风险抵补能力比较充足[2][3] - 2024年9月末集团拨备覆盖率277.31%较2023年末提高4.65个百分点预计拨备覆盖率总体平稳保持在合理水平[2] - 对公房地产领域资产质量持续改善房地产不良贷款率在2024年三季度进一步降至2%以下[3] - 零售业务不良贷款率有所上升但总体风险可控且优于上市同业平均水平针对互联网平台贷款不良上升采取管控举措[3] 对公业务 - 2024年前三季度公司客户总数较上年末增长4.16%人民币公司贷款较上年末增长4.56%人民币公司存款余额较上年末增长6.92%人民币公司存款付息率同比下降14个基点[3] - 科技金融普惠金融绿色金融等重点领域在人民币对公贷款增量占比超过90%[3] - 四季度将继续聚焦重点领域做好信贷投放并积极落实相关协调机制目前资产项目储备充实其中约六成项目为重点领域[3][4] 金市业务 - 预计经济基本面将逐步企稳向好债券市场利率将维持区间波动态势公司将强化市场研判加大债券资产配置力度提升投资收益水平[4] 投资者关系 - 提升信息披露质量依法合规编制披露信息强化主动披露积极回应市场关切完善ESG报告披露内容丰富传播形式[5] - 构建良好投资者关系完善沟通渠道和方式开展多层次投关活动加强双向沟通探索完善市值管理措施[5]
四季度将加强净息差管理 上海银行业绩会:正做开门红准备 项目约六成为科技金融等重点领域
财联社· 2024-11-13 18:10
核心观点 - 上海银行在四季度将加强息差管理,重点聚焦科技金融、普惠金融、绿色金融等领域,同时提高分红比例和频次,为投资者带来丰厚回报 [1][2][3] 四季度息差管理 - 公司将结合市场利率变化,动态调整存款定价策略,推动降低存款付息率,同时加大重点领域、重点区域的贷款投放力度,减缓利率下行对资产收益率的影响 [1][2] 对公业务和开门红准备 - 公司对公业务持续增长,9月末公司客户总数30.03万户,较上年末增长4.16%,人民币公司贷款8,326亿元,较上年末增长4.56%,科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域在人民币对公贷款增量占比超过90% [2] - 公司正在排摸客户需求,推进项目落地,为开门红做好准备,资产项目储备充实,其中约六成项目为科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域 [1][3] 财务表现 - 截至9月末,公司实现营业收入395.42亿元,同比增长0.68%;实现归母净利润175.87亿元,同比增长1.4% [1] - 2024年前三季度,公司实现利息净收入249.88亿元,同比下降8.27%,手续费及佣金净收入下降较多,同比下降20.71%,但投资收益105.84亿元,同比增长139.41% [1] 分红政策 - 公司进一步提高现金分红比例和频次,2023年度现金分红金额占合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例从上一年度的26.75%提高到30.06%,2024年度将首次实施中期分红,分红金额占半年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的30.67% [3] - 预计未来三年,公司仍将维持这一长期高速发展趋势,高股息率将为投资人带来丰厚回报 [4]