收入和利润（同比环比） - 营业收入2,361,994千元，同比增长12.29%[20] - 归属于上市公司股东的净利润570,954千元，同比增长8.16%[20] - 净利润5.71亿元，同比增长8.16%[33] - 营业收入23.62亿元，同比增长12.29%[35] - 归属于母公司股东的净利润为5.71亿元，同比增加0.43亿元，增长8.16%[64][65] - 非利息收入2.67亿元，同比增加0.53亿元，增长24.51%[70][71] - 营业收入为236.20亿元，同比增长12.3%[197] - 净利润为60.47亿元，同比增长9.6%[197] - 归属于母公司所有者的净利润为57.10亿元，同比增长8.2%[197] 成本和费用（同比环比） - 利息支出14.53亿元，同比增加2.35亿元，增长19.31%[68][69] - 业务及管理费8.71亿元，同比增长15.46%，其中员工费用占比61.13%[65][79] - 资产减值损失7.39亿元，同比增长21.18%[65] - 发行债券利息支出3.15亿元，占比21.64%，同比增长329.55%[69] - 资产减值损失为73.85亿元，同比增长21.2%[197] - 所得税费用为14.53亿元，同比增长8.5%[197] 利息收入与支出 - 利息收入35.49亿元，同比增加4.42亿元，增长14.20%[66][67] - 贷款利息净收入23.76亿元，占总收入61.9%，同比增长12.93%[36] - 债券投资利息收入5.11亿元占比13.32%，应收款项类投资利息收入4.71亿元占比12.27%[126] - 利息净收入为209.51亿元，同比增长10.9%[197] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金收入2.08亿元，同比增长31.98%[37] - 手续费及佣金净收入1.85亿元，占非利息收入69.23%，同比增长38.84%[71][73] - 手续费及佣金净收入为18.48亿元，同比增长38.8%[197] 资产和负债规模 - 总资产140,486,867千元，较上年度末增长8.08%[20] - 公司资产总额达1404.87亿元，较年初增长8.08%[33] - 存款总额964.96亿元，较年初增加76.86亿元，增幅8.65%[33] - 贷款总额717.47亿元，较年初增长53.28亿元，增幅8.02%[33] - 发放贷款和垫款总额达692.77亿元，占总资产49.31%，同比增长7.86%[42] - 吸收存款964.96亿元，其中定期存款占比53.79%，总额519.07亿元[56] - 负债总额1300.03亿元，较期初增长8.74%[54] - 公司资产总额达1404.87亿元人民币，较上年末增长8.1%[102] - 存款总额964.96亿元人民币，较上年末增长8.6%[102] - 贷款总额717.47亿元人民币，较上年末增长8.0%[102] - 总负债为1231.84亿元，较上期1137.38亿元增长8.3%[195] - 所有者权益合计为98.28亿元，较上期98.31亿元微降0.03%[195] 贷款业务表现 - 个人贷款326.07亿元，个人经营性贷款占比54.90%，余额179.03亿元[48] - 企业贷款余额352.24亿元人民币，占贷款总额49.1%[102] - 零售贷款余额326.07亿元人民币，较上年末增长10.0%[102] - 贷款总额为717.47亿元人民币，其中正常贷款占比95.57%达685.68亿元，关注贷款占比3.14%为22.51亿元[117] - 制造业贷款占比27.94%达200.49亿元，个人贷款占比45.45%为326.07亿元[124] - 常熟地区贷款占比56.64%达406.39亿元，江苏省外地区贷款占比8.38%为60.14亿元[126][127] - 水利环境和公共设施管理业贷款占比5.17%达37.12亿元，较期初提升1.43个百分点[124] - 贷款总额717.47亿元人民币，其中信用贷款占比12.6%达90.46亿元，保证贷款占比35.39%达253.88亿元，附担保物贷款占比52.01%达373.13亿元[131] 投资业务表现 - 持有至到期投资143.71亿元，同比增长22.10%，主要配置政府债券70.87亿元[42][53] - 可供出售金融资产169.20亿元，含政府债券55.31亿元及企业债券36.72亿元[53] - 应收款项类投资146.99亿元，主要为信托及资管计划收益权[53] - 公司投资38家机构初始投资13.1258亿元，报告期内获红利0.4203亿元，期末投资权益账面值14.5696亿元[83] - 以公允价值计量金融资产期末余额17,126,122千元，较期初增加1,165,473千元[86] - 可供出售金融资产期末余额16,369,668千元，较期初增加850,667千元[86] - 以公允价值计量且变动入当期损益金融资产期末余额756,454千元，较期初增加314,806千元[86] - 金融债券持有总额778.65亿元，其中政策性银行债券515.87亿元（占比66.24%）[134] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率1.29%，较年初下降0.11个百分点[33] - 资本充足率11.88%，拨备覆盖率266.36%[33][34] - 不良贷款率1.29%，较年初1.40%下降0.11个百分点[112] - 拨备覆盖率266.36%，较年初234.83%提升31.53个百分点[112] - 贷款损失准备期末余额544,044千元，占减值准备总额73.67%[85] - 可供出售金融资产减值准备160,116千元，占减值准备总额21.68%[85] - 贷款损失准备期末余额24.70亿元，本期计提5.44亿元，核销3.47亿元[120] - 逾期贷款占比1.31%达9.43亿元，重组贷款占比0.68%为4.88亿元[118] - 前十名贷款客户集中度2.05%，最大单一客户风险暴露1.75亿元（占比0.24%）[131] 资本充足率相关 - 资本充足率11.88%，较上期11.34%提升0.54个百分点[104][112] - 核心一级资本充足率9.68%，较上期9.18%提升0.5个百分点[104][112] - 加权风险资产净额1042.87亿元人民币，资本充足率满足监管要求[102] - 风险加权资产合计104,287,429千元，较上期期末99,024,245千元增长5.3%[104] - 资本净额123.93亿元人民币，核心一级资本101.43亿元人民币[102][103] 流动性及市场风险 - 经营活动产生的现金流量净额为-5,508,224千元，同比下降264.49%[20] - 卖出回购金融资产款减少58.95%，期末余额44.69亿元[42] - 同业存放款项下降32.42%，其中银行同业占比90.48%[42][58] - 杠杆率6.03%，较上期6.94%下降0.91个百分点[106] - 流动性覆盖率121.87%，较上期126.77%下降4.9个百分点[108] - 按月监控本外币资金流动性比例等流动性管理指标[144] - 按日监控各类到期头寸、备付金率等日常监测指标[144] - 设置止损限额、敏感性限额、风险价值限额、资本限额等市场风险限额[145] - 对货币敞口设定隔夜及日间限额监控[146] - 运用系统实时监控即期结售汇敞口额度、敞口头寸成本等重要指标[146] - 采用静态的重定价缺口分析展现资产和负债的期限错配情况[145] - 定期开展压力测试测试轻度、中度、重度压力情景下债券业务风险情况[145] 地区业务表现 - 常熟地区营业收入占比56.19%[39] - 无锡分行存款余额31.35亿元，南通分行存款余额20.87亿元[115] 其他财务数据 - 归属于上市公司股东的净资产9,881,561千元，较上年度末增长0.28%[20] - 加权平均净资产收益率5.71%，同比减少0.63个百分点[21] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率5.62%，同比减少0.67个百分点[21] - 基本每股收益0.26元/股，与上年同期持平[21] - 扣除非经常性损益后的基本每股收益0.25元/股，同比下降3.85%[21] - 计入当期损益的政府补助14,106千元[23] - 归属于母公司股东的所有者权益为98.82亿元，较期初增加0.28亿元，增幅0.28%[62][63] - 其他综合收益为-8185.6万元，较期初下降233.25%，因可供出售金融资产公允价值下降[63] - 净息差2.93%，同比下降0.29个百分点[112] - 应收利息期末余额8.99亿元，本期增加35.49亿元，收回37.06亿元[122] - 基本每股收益为0.26元，与上期持平[198] 业务及产品发展 - 理财产品募集金额517.52亿元人民币，同比增长14.23%，期末理财余额259.65亿元[137] - 资产证券化产品发行两笔合计28.57亿元，其中常鑫1号14.04亿元（62笔公司信贷），常鑫2号14.53亿元（36,495笔小微车贷）[138] - 私人银行专属理财产品发行4.77亿元人民币[139] - 信贷承诺141.35亿元人民币，其中银行承兑汇票86.62亿元，未使用信用卡额度51.85亿元[141] - 生息资产总额12311.37亿元，平均收益率5.22%，其中贷款收益率6.6%（零售贷款7.53%）[132] - 计息负债总额11332.70亿元，平均成本率2.49%，其中存款成本率2.01%[132] - 上线纯线上员工保项目并推出苏抵贷、泰信保等公司类业务[153] 关联交易 - 关联方江苏梦兰集团有限公司贷款余额83,550千元占年初预计额度200,000千元的41.78%[164] - 关联方江苏白雪电器股份有限公司贷款余额80,000千元占年初预计额度180,000千元的44.44%[164] - 关联方江苏良基集团有限公司贷款余额89,000千元占年初预计额度300,000千元的29.67%[164] - 关联方常熟市良基进出口有限公司贷款余额53,000千元占年初预计额度75,000千元的70.67%[164] - 关联方常熟虞山饭店有限公司贷款余额109,900千元占年初预计额度300,000千元的36.63%[164] - 关联交易总额度1,055,000千元报告期末实际使用415,450千元占比39.38%[164] - 公司与关联自然人发生关联交易的余额及风险敞口为59.42万元[152] 股权投资与村镇银行 - 公司控股30家村镇银行，其中对秭归兴福村镇银行出资比例78.85%[89] - 公司对宜昌夷陵兴福村镇银行出资比例83.06%[90] - 公司对内黄兴福村镇银行出资比例83%[90] - 公司控股南华兴福村镇银行78%股权，注册资本3000万元[93] - 参股江苏宝应农商行20%股权，注册资本2.7亿元[94] - 参股连云港东方农商行18.61%股权，注册资本6.77亿元[94] 资产处置与诉讼 - 公司转让常鑫1号、常鑫2号信托受益权，金额分别为140,400万元和145,288.75万元[87] - 报告期内新增公司作为原告的诉讼654笔涉及对象582户金额合计76,803.28万元[162] - 单户诉讼金额1,000万元以上的12户共24笔合计金额20,990.62万元[162] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数为57,430户[177] - 交通银行股份有限公司持股200,045,824股占比9.00%[179] - 常熟市发展投资有限公司持股81,382,062股占比3.66%[179] - 江苏隆力奇集团有限公司报告期内减持724,900股[179] - 交通银行股份有限公司持有有限售条件股份200,045,824股，限售期36个月[181] - 常熟市发展投资有限公司持有有限售条件股份81,382,062股，限售期36个月[181] - 常熟市苏华集团有限公司持有有限售条件股份78,960,000股，限售期36个月[181] - 江苏江南商贸集团有限责任公司持有有限售条件股份76,695,845股，限售期36个月[181] - 江苏隆力奇集团有限公司持有有限售条件股份57,246,000股，限售期36个月[181] - 江苏白雪电器股份有限公司持有有限售条件股份46,302,933股，限售期36个月[181] - 江苏灵丰纺织集团有限公司持有有限售条件股份27,411,753股，限售期36个月[182] - 常熟风范电力设备股份有限公司持有有限售条件股份27,411,753股，限售期36个月[182] - 常熟华联商厦有限责任公司持有有限售条件股份24,194,133股，限售期36个月[182] - 江苏梦兰集团有限公司持有有限售条件股份23,207,133股，限售期36个月[182] 其他重要事项 - 公司开出保函的担保余额为人民币156.712百万元[165] - 公司精准扶贫投入资金292千元[169] - 公司精准扶贫物资折款85千元[169] - 教育脱贫投入金额中资助贫困学生投入34千元[169] - 教育脱贫投入金额中改善贫困地区教育资源投入235千元[169] - 其他项目投入金额109千元[169] - 半年度未拟定利润分配或资本公积金转增股本预案[157] - 建立二地三中心灾备格局提高基础设施建设及运维可控性[149] - 抵债资产中房地产价值0.25亿元，减值准备合计-0.18亿元[129]