公司基本信息 - 公司首次注册日期为1997年4月9日，变更注册日期为2016年11月7日[17] - 公司注册资本为人民币2,298,591,900元[17] - 公司股票为普通股A股，上市于上海证券交易所，简称贵阳银行，代码601997[16] - 公司注册地址和办公地址均为贵州省贵阳市云岩区中华北路77号，邮编550004[14][17] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》，登载半年度报告的指定网站为http://www.sse.com.cn[15] - 公司半年度报告备置地点为公司董事会办公室[15] - 公司下辖298家分支机构，贵阳市内有总行（含营业部）、贵安分行和153家分支机构，贵州省内其他地区有8家分行和125家分支机构，四川省成都市有1家分行和9家支行[107] 公司治理与会议情况 - 2018年8月24日公司第四届董事会2018年度第三次会议审议通过2018年半年度报告及摘要，应出席董事15名，实际出席14名[6] - 报告期内公司召开1次年度股东大会，审议通过11项议案[140] - 报告期内董事会召开会议4次，其中现场会议2次，通讯会议2次，审议通过32项议案[142] - 报告期内独立董事依法履职，对多项事项发表独立意见[143] - 董事会下设七个专门委员会共召开会议10次，审议32项议案[145] - 发展战略委员会召开2次会议，审议7项议案[145] - 审计委员会召开2次会议，审议8项议案[145] - 风险管理委员会召开2次会议，审议9项议案[145] - 薪酬委员会召开1次会议，审议3项议案[145] - 关联交易控制委员会召开3次会议，审议5项议案[145] - 报告期内监事会召开4次会议，审议通过30项议案或报告[148] - 外部监事陈立明应出席监事会会议4次，实际出席4次；朱山应出席4次，实际出席3次，委托参会1次[149] - 外部监事朱山应出席提名委员会会议1次，实际出席1次[149] - 外部监事陈立明应出席监督委员会会议2次，实际出席2次[149] 财务审计与保荐相关 - 公司聘请安永华明会计师事务所，签字会计师为严盛炜、陈胜[18] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字保荐代表人为宋双喜、吴书振，持续督导期间为2016年8月16日至2018年12月31日[18] - 续聘安永华明会计师事务所，2018年度审计费用230万元[154] 财务数据关键指标变化 - 2018年1 - 6月营业收入60.42亿元，较上年同期增长6.36%；归属于母公司股东的净利润22.78亿元，同比增长19.79%[19] - 2018年6月30日资产总额4773.66亿元，较期初增长2.86%；负债总额4491.21亿元，较期初增长2.43%[19] - 2018年6月30日存款总额3053.80亿元，较期初增长2.64%；贷款总额1397.32亿元，较期初增长11.33%[19] - 2018年6月30日不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点[20] - 2018年6月30日资本充足率11.38%，较年初下降0.18个百分点；一级资本充足率9.57%，较年初上升0.03个百分点[19] - 2018年6月30日流动性比例74.18%，存贷比45.76%，单一最大客户贷款比率4.29%，最大十家客户贷款比率29.14%[22] - 2018年6月30日合并核心一级资本净额2788.69亿元，一级资本净额2797.34亿元，二级资本529.24亿元[24] - 2018年6月30日母公司杠杆率5.01%，较年初上升0.35个百分点[26] - 2018年6月30日合并流动性覆盖率200.50%，非合并流动性覆盖率199.16%[28] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末余额117.46亿元，较期初减少58.67亿元[30] - 截至报告期末，公司资产总额4773.66亿元，较年初增加132.60亿元，增长2.86%；存款余额3053.80亿元，较年初增加78.49亿元，增长2.64%；贷款余额1397.32亿元，较年初增加142.18亿元，增长11.33%[43] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，较上年同期增加3.61亿元，增长6.36%；实现归属于母公司所有者的净利润22.78亿元，较上年同期增加3.76亿元，增长19.79%；成本收入比26.15%，较上年同期下降0.43个百分点；实现基本每股收益0.99元，较上年同期上升0.16元[43] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点；拨备覆盖率262.73%，较年初下降6.99个百分点；拨贷比3.66%，较年初上升0.05个百分点；资本充足率11.38%[43] - 2018年1 - 6月营业收入6041638千元，同比增长6.36%；营业支出3566267千元，同比增长2.33%；营业利润2475371千元，同比增长12.75%[58] - 贷款收入4396759千元，同比增长20.96%；存放中央银行收入305482千元，同比增长0.21%；存放同业收入18768千元，同比下降53.20%；拆出资金收入14477千元；债券及其他投资收入2621639千元，同比增长5.11%；买入返售金融资产利息收入168355千元，同比下降2.20%；理财产品及资管计划利息收入3622337千元，同比增长64.01%；手续费及佣金收入701878千元，同比增长0.66%；其他项目收入114021千元[58][59] - 贵阳地区营业收入2742310千元，占比48.30%；成都地区营业收入28699千元，占比0.51%；遵义地区营业收入483758千元，占比8.52%等[61] - 利息支出5802865千元，同比增长52.63%，系业务规模增长，相应存款利息支出、发行债券利息支出等增加所致[62] - 贷款和垫款总额1397.32亿元，较年初增长11.33%，占资产总额29.27%，较年初上升2.23个百分点；对公贷款余额1051.88亿元，较年初增长10.10%，占贷款总额比例为75.28%；个人贷款余额345.44亿元，较年初增长15.25%，占贷款总额比例为24.72%[63] - 截至2018年6月30日，贷款和垫款总额为1397.32亿元，较2017年末的1255.14亿元增长11.33%[64][66][70][72][74] - 2018年6月30日，企业贷款和垫款占比75.28%，个人贷款和垫款占比24.72%；与2017年末相比，企业贷款占比下降0.84个百分点，个人贷款占比上升0.84个百分点[64][65] - 贷款地区分布上，贵州省占比91.99%，其中贵阳市占比48.32%；四川省占比8.01%；与2017年末相比，贵州省占比上升0.78个百分点[66] - 前十名贷款客户贷款合计96.93亿元，占贷款总额比6.94%[68][69] - 按担保方式划分，2018年6月30日抵押贷款占比35.19%、质押贷款占比33.66%、信用贷款占比12.07%、保证贷款占比19.08%；与2017年末相比，质押贷款占比上升0.06个百分点[70] - 个人贷款中，个人经营性贷款占比最高为45.78%，其次是个人住房贷款占比31.56%；与2017年末相比，个人住房贷款占比上升0.94个百分点[72] - 买入返售金融资产中，债券占比88.86%，同业存单占比11.14%；与2017年末相比，债券占比上升5.23个百分点[74] - 截至报告期末，公司存款总额3053.80亿元，较年初增长2.64%；对公存款下降1.54%，储蓄存款增长18.64%，储蓄存款占比上升3.46个百分点[75] - 同业及其他金融机构存放款项2018年6月30日为215.83亿元，较2017年末的371.03亿元下降41.83%[79] - 报告期内，公司实现营业收入60.42亿元，同比增长6.36%；营业利润24.75亿元，同比增长12.75%；净利润22.78亿元，同比增长19.79%[82] - 2018年上半年净利润23.14亿元，2017年同期19.08亿元，同比增长21.28%[84] - 利息收入111.48亿元，较上年同期增加22.93亿元，增长25.90%；利息支出58.03亿元，较上年同期增加20.01亿元，增长52.64%；利息净收入53.45亿元，较上年同期增加2.92亿元，增长5.78%[84] - 非利息净收入6.97亿元，同比增长11.04%[87] - 业务及管理费15.80亿元，成本收入比26.15%，较上年同期下降0.39个百分点[92] - 资产减值损失19.45亿元，同比增长0.78%[94] - 其他综合收益-21.37亿元，较2017年末-51.24亿元增长58.29%[98] - 一般风险准备52.86亿元，较2017年末42.97亿元增长23.02%[98] - 未分配利润130.79亿元，较2017年末117.89亿元增长10.94%[98] - 归属于母公司股东权益合计272.90亿元，较2017年末247.12亿元增长10.43%[99] - 股东权益合计282.45亿元，较2017年末256.30亿元增长10.20%[99] - 贷款总额1397.32亿元，不良贷款余额19.46亿元，较年初增长2.64亿元，不良贷款率1.39%，较年初上升0.05个百分点[108] - 正常类贷款余额133776423千元，占比95.74%；关注类贷款余额4010254千元，占比2.87%；次级类贷款余额958668千元，占比0.69%；可疑类贷款余额222264千元，占比0.16%；损失类贷款余额764824千元，占比0.55%[109] - 批发和零售业不良率3.81%，制造业不良率2.78%，科学研究、技术服务和地质勘查业不良率1.42%等[110] - 重组贷款期初金额392701千元，期末金额415638千元；逾期贷款期初金额5030547千元，期末金额5525321千元[111] - 贷款减值准备期初余额4535735千元，期末余额5112159千元[113] - 其他应收款期初余额760,271千元，期末余额1,405,398千元，本期变动645,127千元；坏账准备期末余额-16,744千元，本期无变动[115] - 抵债资产2018年6月30日合计金额96,698千元，减值准备金额-20,787千元；2017年12月31日合计金额91,848千元，减值准备金额-20,787千元[117] - 计息负债平均余额437,708,540千元，平均利率2.65%；生息资产平均余额457,299,080千元，平均利率4.88%[119] - 表内债券投资中，国债投资余额416.52亿元，金融债券投资余额21.75亿元[120] - 截至报告期末，理财产品存续余额728.30亿元，报告期内中间业务收入合计7.02亿元[120] - 2018年6月30日信贷承诺272,879,180千元，其中贷款承诺230,015,022千元[122] - 2018年6月30日银行承兑汇票30,092,014千元，开出保函1,452,697千元，开出信用证248,950千元，未使用信用卡授信额度11,070,497千元[123] - 2018年6月30日经营租赁承诺348,813千元，资本性支出承诺354,100千元，质押资产16,838,003千元[123] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至报告期末，公司对公存款余额2131.56亿元，较年初减少21.81亿元，下降1.01%；对公贷款余额1034.75亿元，较年初增加95.07亿元，增长10.12%[46] - 截至报告期末，公司国际结算量为1.31亿美元；银行承兑余额300.92亿元，贴现余额1.7亿元；国际及票据业务实现中间业务收入2552.86万元[46] - 报告期内，公司投行业务实现中间业务收入2.64亿元，债券参团分销35.3亿元[47] - 截至报告期末，公司储蓄存款余额752.19亿元，较年初增加110.51亿元，增长17.22%；零售贷款余额316.19亿元，较年初增加41.82亿元，增长15.24%；个人消费贷款（不含信用卡）余额132.03亿元，较年初增长19.62%[49] - 截至报告期末，公司个人客户总数（不含信用卡客户）663万户，较年初增加64万户