整体财务关键指标变化 - 本报告期营业收入6.03亿元，较上年同期减少6.16%；归属于上市公司股东的净利润2.04亿元，同比增长6.12%[8] - 经营活动产生的现金流量净额为-9.41亿元，较上年同期减少134.96%[8] - 2017年1 - 6月归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5.03%至14.04%，变动区间为35000万元至38000万元，2016年1 - 6月为33322.7万元[36] - 2017年1 - 3月营业收入6.03亿元，较2016年1 - 3月的6.43亿元下降6.15%[51] - 2017年1 - 3月利息净收入5.19亿元，较2016年1 - 3月的4.96亿元增长4.63%[51] - 2017年1 - 3月手续费及佣金净收入0.37亿元，较2016年1 - 3月的0.31亿元增长21.50%[51] - 2017年1 - 3月投资收益0.40亿元，较2016年1 - 3月的1.17亿元下降65.25%[51] - 2017年1 - 3月营业支出3.97亿元，较2016年1 - 3月的4.43亿元下降10.36%[51] - 2017年1 - 3月营业利润2.06亿元，较2016年1 - 3月的2.00亿元增长3.18%[51] - 2017年一季度净利润为2.0433688583亿元，2016年同期为1.9489177283亿元[52] - 2017年1 - 3月母公司营业收入为5.8388924288亿元，2016年同期为6.1986981411亿元[53] - 2017年1 - 3月经营活动现金流入小计为41.8529324582亿元，现金流出小计为51.2622877812亿元，现金流量净额为 - 9.4093553230亿元[56] - 2017年1 - 3月投资活动现金流入小计为281.7988204007亿元，现金流出小计为299.3434401418亿元，现金流量净额为 - 17.5446197411亿元[56] - 2017年1 - 3月筹资活动现金流入小计为7.7771410358亿元，现金流出小计为0.0665643474亿元，现金流量净额为7.7105766884亿元[56] - 2017年1 - 3月客户存款和同业存放款项净增加额为26.7653595786亿元，2016年同期为8.4206912974亿元[55] - 2017年1 - 3月存放中央银行和同业款项净减少额为3.3400151128亿元，2016年同期为11.1677199665亿元[55] - 2017年1 - 3月向其他金融机构拆入资金净增加额为2.5270110018亿元，2016年同期为5.3834600000亿元[55] - 2017年1 - 3月收取利息、手续费及佣金的现金为9.1619783752亿元，2016年同期为8.7618764100亿元[56] - 2017年1 - 3月客户存款和同业存放款项净增加额为28.21亿元，2016年同期为7.40亿元[57] - 2017年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 7.77亿元，2016年同期为25.57亿元[57] - 2017年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为 - 17.54亿元，2016年同期为 - 58.30亿元[58] - 2017年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为7.71亿元，2016年同期为10.49亿元[58] - 2017年1 - 3月汇率变动对现金流量净额为277.67万元，2016年同期为224.00万元[57][58] - 2017年现金及现金等价物净增加额为 - 17.58亿元，2016年同期为 - 22.22亿元[58] - 2017年期初现金及现金等价物余额为46.05亿元，2016年同期为69.20亿元[58] - 2017年1 - 3月收回投资所收到的现金为281.50亿元，2016年同期为167.59亿元[57] - 2017年1 - 3月收取利息、手续费及佣金的现金为8.90亿元，2016年同期为8.41亿元[57] 资产负债关键指标变化 - 2017年3月31日总资产916.23亿元，较上年末增长1.60%；总负债833.32亿元，较上年末增长0.73%[11] - 客户贷款和垫款461.22亿元，较上年末增长4.05%；客户存款661.02亿元，较上年末增长1.30%[11] - 2017年3月31日资本充足率为13.56%，一级资本充足率为12.4%，核心一级资本充足率为12.4%[14] - 不良贷款率为1.96%，拨备覆盖率为183.96%，贷款拨备比为3.61%[14][15] - 净利差为2.24%，净息差为2.45%[15] - 2017年3月31日核心一级资本净额并表为81.96亿元，一级资本净额并表为81.96亿元，总资本净额并表为89.64亿元[17] - 2017年3月31日杠杆率为7.6%，一级资本净额819,633.56万元，调整后表内外资产余额10,778,791.01万元[19] - 2017年3月31日正常贷款金额4,194,733.26万元，占比90.95%；关注贷款金额326,814.37万元，占比7.09%等[20] - 2017年一季度客户贷款合计4,612,166.73万元，较2016年末增加179,704.84万元[20] - 2017年3月31日存放同业款项较年初减少57.25%，为1,251,533,199.53元[27] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较年初增长653.01%，为1,104,640,136.13元[27] - 应收款项类投资较年初增长51.22%，为7,241,049,192.86元[27] - 向中央银行借款较年初减少38.42%，为160,297,000.00元[27] - 拆入资金较年初增长61.51%，为663,512,100.18元[27] - 应交税费从93,626,227.81元降至57,994,068.51元，降幅38.06%，因2017年缴纳2016年四季度企业所得税[28] - 递延收益从40,121,461.72元降至13,461,065.06元，降幅66.45%，因贴现规模下降，贴现利息调整[28] - 资本公积从313,194,445.00元增至866,431,340.63元，增幅176.64%，因2017年1月公开发行股份上市，为公开募集股份的资本溢价[28] - 其他综合收益从47,532,929.07元降至 - 49,259,180.49元，降幅203.63%，因可供出售类债券资产公允价值下降[28] - 其他业务收入从1,417,749.98元降至937,979.81元，降幅33.84%，因2017年一季度租金收入较去年同期减少[28] - 手续费及佣金支出从2,812,515.43元增至4,647,833.45元，增幅65.26%，因债券借贷手续费支出[28] - 税金及附加从25,737,553.40元降至3,090,608.92元，降幅87.99%，因2016年5月1日起由缴纳营业税改为缴纳增值税[28] - 投资收益从116,505,284.50元降至40,479,569.06元，降幅65.26%，因债券投资交易所获取的投资买卖价差减少[28] - 所得税费用从7,361,342.26元降至4,078,763.38元，降幅44.59%，因2017年一季度利润总额中国债、地方债、铁道债等非应税收入增加，导致当期应税利润总额减少[28] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初数为146696258.61元，本期公允价值变动损益为1179277.90元，本期购买金额为19239142806.18元，本期出售金额为18282378206.56元，期末数为1104640136.13元[38] - 可供出售金融资产期初数为23039787837.51元，计入权益的累计公允价值变动为 - 129056146.08元，本期购买金额为5135481749.31元，本期出售金额为6775087625.07元，期末数为21271125815.67元[38] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期初数为227236386.62元，本期公允价值变动损益为1401769.39元，本期购买金额为2974690672.85元，本期出售金额为2777440902.12元，期末数为425887926.74元[38] - 2017年3月31日现金及存放中央银行款项为8616008885.86元，2016年12月31日为9073718112.27元[44] - 2017年3月31日存放同业款项为1251533199.53元，2016年12月31日为2927460795.52元[44] - 2017年3月31日拆出资金为996452968.33元，2016年12月31日为1118380795.64元[44] - 2017年3月31日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为1104640136.13元，2016年12月31日为146696258.61元[44] - 2017年3月31日资产总计916.23亿元，较2016年12月31日的901.78亿元增长1.60%[45] - 2017年3月31日负债合计833.32亿元，较2016年12月31日的827.29亿元增长0.73%[46] - 2017年3月31日所有者权益合计82.90亿元，较2016年12月31日的74.49亿元增长11.29%[46] - 实收资本从2016年12月31日的16.27亿元增加至2017年3月31日的18.08亿元，增长11.11%[46] 股本及股东情况 - 截止披露前一交易日公司总股本为18.08亿股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.1127元/股[10] - 报告期末普通股股东总数53,070[24] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股[24] - 2017年一季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.12元，与2016年同期持平[52] 公司上市相关情况 - 2017年1月24日公司在深圳证券交易所挂牌上市[29][30] - 2013年至招股说明书签署之日公司新增股东166名[33] 其他情况 - 非经常性损益合计162.48万元，主要包括政府补助等[13] - 公司报告期无违规对外担保情况，不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金，未发生接待调研、沟通、采访等活动[40][41][42] - 2017年第一季度报告未经审计[59]