财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产108,487,070,644.24元，较上年度末增长5.15%[6][7] - 本报告期营业收入722,153,927.86元，同比增长12.31%；年初至报告期末营业收入2,156,745,999.20元，同比增长16.80%[6] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润231,047,578.97元，同比增长12.42%；年初至报告期末为642,607,214.06元，同比增长15.31%[6] - 本报告期末总负债99,419,469,237.55元，较上年末增长4.89%；客户存款78,675,018,932.20元，较上年末增长11.53%[8] - 年初至报告期期末非经常性损益合计1,122,300.3415元，其中计入当期损益的政府补助2,800,000.00元[10] - 截止披露前一交易日公司总股本1,807,526,665股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益0.3555元/股[6] - 2018年年度归属于上市公司股东的净利润变动幅度为5% - 25%，变动区间为8.01 - 9.54亿元，2017年为7.63亿元[29] 客户贷款和垫款数据关键指标变化 - 本报告期末客户贷款和垫款57,510,310,589.52元，较上年末增长17.10%[7] - 2018年9月30日正常贷款和垫款金额为5,402,043.97万元，占比93.93%，较2017年12月31日数额增加893,359.98万元，占比提升2.13个百分点[15] - 2018年9月30日关注贷款和垫款金额为252,823.26万元，占比4.40%，较2017年12月31日数额减少62,363.66万元，占比下降2.02个百分点[15] - 2018年9月30日次级贷款和垫款金额为87,076.69万元，占比1.51%，较2017年12月31日数额增加10,153.02万元，占比下降0.06个百分点[15] - 2018年9月30日可疑贷款和垫款金额为8,954.68万元，占比0.16%，较2017年12月31日数额增加963.99万元，占比不变[15] - 2018年9月30日损失贷款和垫款金额为132.46万元，占比0%，较2017年12月31日数额减少2,189.67万元，占比下降0.05个百分点[15] 资本相关数据关键指标 - 本报告期末资本充足率12.55%，一级资本充足率11.39%，核心一级资本充足率11.39%[11][13] - 本报告期末核心一级资本净额并表为863,463.51万元，一级资本净额并表为863,463.51万元，总资本净额并表为951,449.37万元[12] - 2018年9月30日一级资本净额为863,463.51万元，调整后表内外资产余额为12,110,282.75万元，杠杆率为7.13%[14] 贷款质量相关数据关键指标 - 本报告期末不良贷款率1.96%，拨备覆盖率172.02%[11] 股东相关数据 - 报告期末普通股股东总数为107,515户[19] - 江苏沙钢集团有限公司持股比例8.18%，持股数量147,828,660股[19] - 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金持有无限售条件股份数量8,092,400股[20] - 何启琳通过信达证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票1,997,418股，占公司总股本的0.11%[20] 金融资产和负债数据关键指标变化 - 拆出资金从2017年末的10.88亿元降至2018年9月30日的2.61亿元，降幅75.98%[23] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2017年末的12.02亿元增至2018年9月30日的16.01亿元，增幅33.24%[23] - 买入返售金融资产从2017年末的20.56亿元降至2018年9月30日的0元，降幅100%[23] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初数12.02亿元，期末数16.01亿元[32] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期初数1.79亿元，期末数为0元[32] 手续费及佣金收支数据关键指标变化 - 手续费及佣金收入2018年1 - 9月为7707.38万元，较2017年同期的1.14亿元下降32.46%[25] - 手续费及佣金支出2018年1 - 9月为2392.76万元，较2017年同期的1622.51万元增长47.47%[25] 债券相关数据 - 2018年9月5日，公司获证监会核准向社会公开发行面值总额25亿元可转换公司债券，期限6年[27] - 截至报告期末，公司持有的债券1面值8亿元，年利率4.04%，到期日2028年7月6日[31] 投资者沟通事项 - 2018年9月17日公司通过电话沟通与个人投资者就拟发行可转债事项进行交流[36] - 沟通地点为张家港农商银行董事会办公室[36]