公司基本信息 - 公司首次向社会公众发行1000万股新股并在创业板上市[9] - 公司股票简称银信科技，代码300231[13] - 公司注册地址为北京市海淀区苏州街18号院长远天地大厦4号楼21层2101 - 2105房，邮编100080[13] - 公司办公地址为北京市朝阳区安定路35号北京安华发展大厦8层，邮编100029[13] - 公司董事会秘书为卢英，证券事务代表为易芳，联系电话均为010 - 82629666[14] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《证券时报》[15] - 登载年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.cninfo.com.cn[15] - 公司年度报告备置地点为北京市朝阳区安定路35号安华发展大厦8层[15] - 公司聘请的会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），办公地址为北京市海淀区西四环中路16号7号楼10层[13] - 本报告期指2013年度，近三年指2011年度、2012年度、2013年度[9] 财务数据关键指标变化 - 2013年营业收入381,733,504.48元，较2012年增长13.73%[19] - 2013年营业利润54,689,007.73元，较2012年增长17.09%[19] - 2013年归属于上市公司普通股股东的净利润47,210,807.22元，较2012年增长17.37%[19] - 2013年末总股本120,000,000.00股，较2012年末增长50%[19] - 2013年末资产总额445,255,271.45元，较2012年末增长8.56%[19] - 2013年末负债总额90,564,937.50元，较2012年末减少0.12%[19] - 2013年非经常性损益合计276,662.39元[20] - 2013年营业成本257,653,360.94元，同比增长11.25%，因营业收入增长同比例增加[30] - 2013年销售费用38,511,235.41元，同比增长19.76%，用于电信等新行业销售开拓[30][33] - 2013年管理费用29,490,110.00元，同比增长40%，因管理人员调薪和研发投入增加[30][33] - 2013年研发投入14,519,071.68元，同比增长37.31%，因研发人员和课题增加[30][34] - 2013年经营净现金流34,099,034.47元，同比增长17.47%，因使用银行承兑汇票结算[30] - 2013年采购成本占营业成本比重75.22%，人员工资及社保占比5.96%，同比增长56.81%[32] - 2013年经营活动现金流入小计4.16亿元，同比增长25.9%；现金流出小计3.82亿元，同比增长26.71%；现金流量净额3410万元，同比增长17.47%[35] - 2013年投资活动现金流入小计36.89万元，同比增长0%；现金流出小计1185万元，同比减少14.99%；现金流量净额-1148万元，同比减少17.64%[35] - 2013年筹资活动现金流入小计6239万元，同比增长1147.77%；现金流出小计7958万元，同比增长891.83%；现金流量净额-1720万元，同比减少468.66%[35] - 2013年现金及现金等价物净增加额542万元，同比减少55.05%[35] - 2013年货币资金204,013,788.37元，占总资产比45.82%，较2012年占比降0.26% [49] - 2013年应收账款140,290,059.38元，占总资产比31.51%，较2012年占比升1.8% [49] - 2013年固定资产73,899,871.42元，占总资产比16.6%，较2012年占比升11.48% [49] - 2013年12月31日货币资金为204,013,788.37元，2012年为188,984,910.53元[134] - 2013年12月31日应收账款为140,290,059.38元，2012年为121,868,692.25元[134] - 2013年12月31日预付款项为6,984,711.07元，2012年为7,228,964.46元[134] - 2013年12月31日其他应收款为7,065,107.53元，2012年为6,549,186.63元[134] - 2013年12月31日存货为8,408,454.93元，2012年为9,577,078.04元[134] - 公司2013年末资产总计445,255,271.45元，较期初410,154,968.15元增长8.56%[135][136][139][140] - 2013年末流动负债合计90,564,937.50元，与期初90,675,441.42元基本持平[135][139][140] - 实收资本从期初80,000,000.00元增加到2013年末120,000,000.00元，增长50%[136][140] - 资本公积从期初138,539,665.33元减少到2013年末98,539,665.33元，下降28.88%[136][140] - 2013年营业总收入381,733,504.48元，较上期335,649,380.41元增长13.73%[142] - 2013年营业总成本327,044,496.75元，较上期288,943,470.46元增长13.19%[143] - 2013年营业利润54,689,007.73元，较上期46,705,909.95元增长17.1%[143] - 2013年利润总额55,367,843.31元，较上期47,308,985.10元增长17.03%[143] - 2013年净利润47,210,807.22元，较上期40,224,341.23元增长17.37%[143] - 固定资产从期初21,005,619.79元增加到2013年末73,899,871.42元，增长251.82%[139] - 基本每股收益从0.328元提升至0.3934元，稀释每股收益从0.328元提升至0.3934元[145] - 综合收益总额从39360842.01元增长至47210807.22元[145] - 营业收入从334111004.33元增长至381733504.48元[144] - 营业利润从45752602.59元增长至54689007.73元[144] - 利润总额从46326316.42元增长至55367843.31元[144] - 净利润从39360842.01元增长至47210807.22元[145] - 经营活动产生的现金流量净额从29026949.19元增长至34099034.47元[147] - 投资活动产生的现金流量净额从 - 13938633.20元提升至 - 11479913.77元[147] - 筹资活动产生的现金流量净额从 - 3023955.56元降至 - 17196076.48元[148] - 现金及现金等价物净增加额从12064360.43元降至5423044.22元[148] - 2013年投资活动现金流入小计368,913.70元，现金流出小计11,848,827.47元，产生的现金流量净额为 -11,479,913.77元[150] - 2013年筹资活动现金流入小计62,388,323.00元，现金流出小计79,584,399.48元，产生的现金流量净额为 -17,196,076.48元[150] - 2013年现金及现金等价物净增加额5,423,044.22元，期初余额188,193,286.95元，期末余额193,616,331.17元[150] - 2013年实收资本（或股本）本期增减变动金额增加40,000,000.00元，期末余额为120,000,000.00元[153][154] - 2013年资本公积本期增减变动金额减少40,000,000.00元，期末余额为98,539,665.33元[153][154] - 2013年盈余公积本期增减变动金额增加4,721,080.72元，期末余额为15,175,990.55元[153][154] - 2013年未分配利润本期增减变动金额增加30,489,726.50元，期末余额为120,974,678.07元[153][154] - 2013年所有者权益合计本期增减变动金额增加35,210,807.22元，期末余额为354,690,333.95元[153][154] - 2013年净利润为47,210,807.22元[153] - 2013年利润分配中提取盈余公积4,721,080.72元，对所有者（或股东）的分配为12,000,000.00元[153] - 2013年公司净利润为47,210,807.22元[159] - 2013年提取盈余公积4,721,080.72元[159] - 2013年对所有者（或股东）分配12,000,000元[159] - 2013年资本公积转增资本（或股本）40,000,000元[159] - 2013年期初实收资本（或股本）80,000,000元[158] - 2013年期初资本公积138,539,665.33元[158] - 2013年期初盈余公积10,454,909.83元[158] - 2013年期初未分配利润90,484,951.57元[158] - 2013年期末实收资本（或股本）120,000,000元[159] - 2013年期末资本公积98,539,665.33元[159] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司超一半客户数量和营业收入来自金融业客户，正拓展多领域行业用户[21] - 收入构成中，2013年系统集成业务占比59.5%，IT基础设施服务占比39.7%，后者同比上升8.1个百分点[30] - 前五名客户合计销售金额1.77亿元，占年度销售总额比例46.27%[36] - 中国建设银行销售额1.20亿元，占年度销售总额比例31.56%，销售额同比减少21.38%[36] - 前五名供应商合计采购金额1.20亿元，占年度采购总额比例51.54%[37] - 银行业主营业务收入280,854,464.50元，利润83,291,979.16元，毛利率29.66%，收入同比增6.52% [45][46] - 系统集成业务主营业务收入227,255,744.11元，利润29,301,057.54元，毛利率12.89%，收入同比增2.07% [45][46] - IT基础设施服务主营业务收入151,354,816.49元，利润91,699,635.70元，毛利率60.59%，收入同比增42.71% [45][46] - 华东区主营业务收入130,262,624.16元，利润54,472,487.26元，毛利率41.82%，收入同比增25.77% [45][46] 公司业务发展与战略 - 公司面临战略、市场、人力资源、技术等风险并制定应对措施[21][22][23] - 公司将全国32个服务网点整合为六个服务大区，实施客户等级划分[26] - 公司围绕核心业务完善产品线建设，加快专业软件研发，提升服务能力和附加值[37] - 公司建立完善服务网络体系，推进服务标准化、信息化建设[38] - 公司采取多种措施优化销售团队，引入技术人才，完善产品包装和解决方案模板[42] - 2014年公司将成立新产品创新中心，加大研发投入[62] - 2014年公司将在保持金融行业龙头地位的同时，拓展电信、能源、制造等行业[62] 利润分配情况 - 本年度利润分配预案为每10股送红股数0股，每10股派息1元（含税），每10股转增8股，股本基数1.2亿股，现金分红总额1200万元，可分配利润1.20974