公司业务范围 - 公司业务活动主要限于被动投资活动和对银行投资的监督，报告信息主要与银行运营有关[127] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，公司总资产19.1亿美元，较9月30日减少1400万美元，降幅0.7%[127][136] - 截至2024年12月31日，净贷款应收款14.1亿美元，较9月30日减少970万美元，降幅0.7%[127][137] - 截至2024年12月31日，总存款16.3亿美元，较9月30日减少1725万美元，降幅1.0%[127][138] - 截至2024年12月31日，股东权益2.492亿美元，较9月30日增加379万美元，增幅1.5%[127][139] - 现金及现金等价物和持有至到期的定期存款较9月30日减少340万美元，降幅1.9%，至1.7154亿美元[140] - 投资证券较9月30日减少1119万美元，降幅4.6%，至2.3403亿美元[141] - 截至2024年12月31日，房产和设备增加13.1万美元，增幅0.6%，达到2162万美元[145] - 截至2024年12月31日，银行拥有的人寿保险（BOLI）增加16.6万美元，增幅0.7%，达到2378万美元[147] - 截至2024年12月31日，存款减少1725万美元，降幅1.0%，降至16.3亿美元[149] - 截至2024年12月31日，股东权益增加379万美元，增幅1.5%，达到2.492亿美元[151] - 截至2024年12月31日，不良资产占总资产的比例从0.20%降至0.16%，不良资产减少93.7万美元，降幅23.8%，降至300万美元[152] - 2024年第四季度，净收入增加56.4万美元，增幅9.0%，达到686万美元[160] - 2024年第四季度，摊薄后每股净收入增加0.09美元，增幅11.7%，达到0.86美元[160] - 2024年第四季度，净利息收入增加96.6万美元，增幅6.0%，达到1697万美元[161] - 2024年第四季度，利息和股息总收入增加276万美元，增幅12.3%，达到2526万美元[162] - 截至2024年12月31日季度，生息资产平均余额增至18.5亿美元，较去年同期增加7576万美元，增幅4.3%[163] - 截至2024年12月31日季度，总利息支出增至829万美元，较去年同期增加180万美元，增幅27.6%[164] - 截至2024年12月31日季度，净息差增至3.64%，去年同期为3.60%[165] - 截至2024年12月31日季度，非利息收入降至270万美元，较去年同期减少10.1万美元，降幅3.6%[176] - 截至2024年12月31日季度，非利息支出增至1107万美元，较去年同期增加44.3万美元，增幅4.2%[177] - 截至2024年12月31日季度，所得税拨备增至171万美元，较去年同期增加16.7万美元，增幅10.8%[178] - 公司2024年第四季度有效所得税率为20.0%，去年同期为19.6%[178] - 2024年12月31日，银行现金及现金等价物等形式的流动资产增至2.4946亿美元，2024年12月31日起一年内到期的CD总计3.2738亿美元[185] - 2025财年剩余时间，银行预计固定承诺包括25.3万美元的经营租赁付款，2024年12月31日有其他未来义务和应计费用836万美元[187] - 2024年12月31日，Timberland Bancorp未合并基础上的流动资产为173万美元，当前季度普通股股息率为每股0.25美元，假设2025财年持续支付，每季度平均股息约199万美元[189][190] - 2024年12月31日，银行一级资本杠杆率实际为12.23%，最低充足率为4.00%，“资本状况良好”要求为5.00%等多项资本比率数据[195] - 截至2024年12月31日，Timberland Bancorp一级资本杠杆率实际为12.32%等多项监管资本比率数据[196] - 2024年和2023年第四季度，公司平均资产回报率分别为1.41%和1.36%，平均股权回报率分别为11.03%和10.75%等多项关键财务比率数据[197] 贷款业务数据关键指标变化 - 2024年和2023年截至12月31日的三个月，公司分别记录贷款信用损失拨备5.2万美元和37.9万美元[131] - 2024年截至12月31日的三个月贷款发放量为7207万美元，较2023年同期减少1686万美元，降幅19.1%[144] - 截至2024年12月31日的三个月，家庭贷款减少148万美元，降幅39.08%，降至231万美元[145] - 2024年第四季度净冲销额为24.2万美元，去年同期为2000美元[172] - 截至2024年12月31日，非应计贷款降至273万美元，较9月30日减少115万美元，降幅29.7%，较去年同期减少63.3万美元，降幅18.8%[172] - 截至2024年12月31日，总逾期贷款和非应计贷款降至402万美元，较9月30日减少45.9万美元，降幅10.2%，较去年同期增加41.7万美元，增幅11.6%[172] - 2024年和2023年第四季度，银行分别发放贷款7207万美元和8893万美元，购买投资证券858万美元和192万美元[183] - 2024年和2023年第四季度，银行分别出售贷款及贷款参与权益231万美元和960万美元，收到本金还款6516万美元和4435万美元[184] 美联储利率变化 - 2022年3月至2023年7月，美联储将联邦基金利率目标区间上调525个基点至5.25% - 5.50%；2024年过去四个月，下调100个基点至4.25% - 4.50%[130] 银行流动性与借款额度 - 2024年12月31日，银行监管流动性比率为12.92%，FHLB可用借款总额为5.9934亿美元，其中2000万美元已使用，FRB的BIC借款额度有7714万美元可用，PCBB有5000万美元隔夜借款额度且无未偿还余额[180] 股票回购计划 - 2023年7月25日公司宣布的股票回购计划，截至2024年12月31日，还有127,762股可用于未来购买[191]