整体财务关键指标变化 - 全年保费和存款达417亿美元，同比增长5%，运营每股收益4.83美元，同比增长18%，美国保险子公司全年股息增加10%，向控股公司分配22亿美元[3] - 第四季度净收入22亿美元，上年同期亏损13亿美元，调整后税前运营收入8.78亿美元，同比增长7%[4][6][7] - 全年净收入22亿美元，上年为11亿美元，调整后税前运营收入36亿美元，同比增长13%[4][10][11] - 第四季度保费和存款99亿美元，较上年同期减少6%，全年核心收入来源总额73亿美元，同比增长3%[4][8][9][12] - 截至2024年12月31日，控股公司流动性为22亿美元，寿险舰队风险资本比率为420 - 430%，高于目标[15] - 第四季度通过3.98亿美元股票回购和1.29亿美元股息向股东返还5.27亿美元，2024年通过18亿美元股票回购和5.44亿美元股息返还23亿美元，派息率81%[4][18] - 2024年第四季度公司费用为2900万美元，2023年同期为3.6亿美元[27] - 2024年第四季度金融债务利息为1.19亿美元，2023年同期为1.07亿美元[27] - 2024年第四季度资产管理收入为500万美元，2023年同期无此项收入[27] - 2024年第四季度合并投资实体收入为500万美元，2023年同期亏损200万美元[27] - 2024年第四季度调整后税前经营亏损为1.5亿美元，2023年同期为1.59亿美元[27] - 调整后税前经营收入较上年同期增加900万美元，主要因公司费用降低[27] - 调整后税前经营收入包含较高金融债务利息费用，部分原因是为2025年到期债务预融资[27] - 调整后税前经营收入排除了与富达再保险相关调整、投资相关调整等项目影响[38][40] - 调整后平均股本回报率通过调整后税后经营收入除以平均调整后账面价值得出[43] - 2024年第四季度，公司税前收入为29.25亿美元，税后收入为22.22亿美元；2023年同期税前亏损17.63亿美元，税后亏损13.31亿美元[57] - 2024年全年，公司税前收入为28.03亿美元，税后收入为22.03亿美元；2023年全年税前收入为9.4亿美元，税后收入为10.36亿美元[58] - 2024年第四季度，调整后税前运营收入为8.78亿美元，调整后税后运营收入为7.01亿美元；2023年同期分别为8.2亿美元和6.61亿美元[57] - 2024年全年，调整后税前运营收入为36.05亿美元，调整后税后运营收入为28.91亿美元；2023年全年分别为31.93亿美元和26.47亿美元[58] - 2024年第四季度，各业务板块调整后总收入为50.16亿美元，总收益和费用为40.94亿美元，调整后税前运营收入为8.78亿美元[60] - 2023年第四季度，各业务板块调整后总收入为59.23亿美元，总收益和费用为51.25亿美元，调整后税前运营收入为8.2亿美元[60] - 2024年全年总调整后收入为195.78亿美元，2023年为212.12亿美元，同比下降7.7%[63] - 2024年全年调整前税前运营收入为36.05亿美元，2023年为31.93亿美元，同比增长12.9%[63] - 2024年全年保费收入为46亿美元，2023年为76.94亿美元，同比下降39.9%[63] - 2024年第四季度总收益为19.12亿美元，2023年同期为18.4亿美元，同比增长3.9%[65] - 2024年全年利差收入为40.49亿美元，2023年为38.77亿美元，同比增长4.4%[65] - 2024年全年手续费收入为20.98亿美元，2023年为19.13亿美元，同比增长9.7%[65] - 2024年第四季度GAAP基础下归属核心桥普通股股东净收入为21.71亿美元，2023年同期为亏损13.09亿美元；2024年全年为22.3亿美元，2023年为11.04亿美元[71] - 2024年第四季度GAAP基础下基本每股收益为3.81美元，2023年同期为亏损2.07美元；2024年全年为3.73美元，2023年为1.72美元[71] - 2024年12月31日调整后账面价值为223.45亿美元，9月30日为214.34亿美元，2023年12月31日为228.92亿美元[71] - 2024年第四季度调整后ROAE为12.8%，2023年同期为11.2%；2024年全年为12.8%，2023年为11.3%[72] - 2024年第四季度净投资收入（净收入基础）为30.2亿美元，2023年同期为30.12亿美元；2024年全年为122.28亿美元，2023年为110.78亿美元[72] - 2024年全年各业务板块另类投资回报与长期回报预期差异总计为亏损2.37亿美元，2023年为亏损3.75亿美元[73] 股东权益相关变化 - 董事会将现有股票回购授权增加20亿美元，季度股息提高至每股0.24美元[4] 各业务线数据关键指标变化 - 个人退休业务 - 个人退休业务第四季度保费和存款较上年同期减少2.82亿美元，即5%，核心收入来源减少1%[16][19] - 2024年第四季度，个人退休业务保费为3000万美元，政策费用为2.01亿美元，净投资收入为14.74亿美元[60] - 2023年第四季度，个人退休业务保费为4000万美元，政策费用为1.8亿美元，净投资收入为13.16亿美元[60] - 2024年全年个人退休业务总收益为41.19亿美元，2023年为38.28亿美元，同比增长7.6%[65] - 2024年第四季度个人退休业务保费和存款为50亿美元，2023年同期为52.82亿美元；2024年全年为221.74亿美元，2023年为181.71亿美元[74] 各业务线数据关键指标变化 - 团体退休业务 - 团体退休业务第四季度保费和存款较上年同期减少4.67亿美元，即22%，核心收入来源减少6%[20][22] - 2024年全年团体退休业务总收益为15.12亿美元，2023年为15.43亿美元，同比下降2.0%[65] - 2024年第四季度团体退休业务保费和存款为16.16亿美元，2023年同期为20.83亿美元；2024年全年为76.31亿美元，2023年为80.83亿美元[74] 各业务线数据关键指标变化 - 机构市场业务 - 机构市场业务第四季度保费和存款较上年同期增加3.61亿美元，即18%，核心收入来源减少9%[25][26] - 2024年第四季度，机构市场业务保费为7.23亿美元，政策费用为5200万美元，净投资收入为5.83亿美元[60] - 2023年第四季度，机构市场业务保费为19.21亿美元，政策费用为5000万美元，净投资收入为4.39亿美元[60] - 2024年全年机构市场业务总收益为5.97亿美元，2023年为4.9亿美元，同比增长21.8%[65] - 2024年第四季度机构市场业务保费和存款为23.65亿美元，2023年同期为20.04亿美元；2024年全年为82.62亿美元，2023年为93.33亿美元[74] 各业务线数据关键指标变化 - 人寿保险业务 - 2024年第四季度人寿保险业务保费和存款为8.79亿美元，2023年同期为11.03亿美元；2024年全年为36.75亿美元，2023年为43亿美元[74] - 2024年全年人寿保险业务承保利润率为13.68亿美元，2023年为14.42亿美元，同比下降5.1%[65] 公司资产规模情况 - 截至2024年12月31日，公司管理和托管资产超4000亿美元[29]