协议修订基本信息 - 第九次修订协议日期为2025年2月28日，涉及Colonial、ACM、TCM等借款方、担保方、现有贷款方、新贷款方和代理方[2] - 2019年9月30日的第三份修订并重述贷款和担保协议将被修订，修订后为修订贷款协议[4] - 协议日期为2019年9月30日[54] - 第三修订和重述贷款及担保协议日期为2019年9月30日，涉及美国汽车超市公司等借款方、金融机构贷款方和BMO Harris银行等[66] 贷款方变动 - 新贷款方Banc of California、EverBank, N.A.和Forbright Bank将加入修订贷款协议，Commerce Bank和First Horizon Bank将退出[4] - 代理行和贷款行包括BMO Bank N.A.、Axos Bank、MUFG Bank, Ltd.等，其中Banc of California、EverBank, N.A.、Forbright Bank为新贷款行，Commerce Bank、First Horizon Bank为退出贷款行[38][40][42][47][49][50][51] 协议生效条件及生效后安排 - 修订协议生效需满足多项先决条件，如各方签署协议、代理方收到相关文件和费用等[7][8][10] - 生效日新贷款方自动成为修订贷款协议一方，有相应权利义务和承诺金额[21] - 生效日其他贷款方将购买100%退出贷款方的未偿债务，借款方支付其他欠款[23] - 生效日贷款方将进行贷款和信用证权益的买卖，使各贷款方持有相应比例[24] 协议其他规定 - 代理方任命Axos Bank为联合牵头安排行和簿记行，多家银行为联合银团代理[25] - 除本修订明确规定外，贷款协议按原条款继续有效，借款方支付代理方相关费用[27][28] - 协议可签署任意数量副本，传真或电子格式交付有效[32] - 债务方放弃对代理行和贷款行的所有索赔，并同意不提起相关诉讼，否则需承担损害赔偿、律师费和成本[29][31] 相关主体代表信息 - 各借款方代表为Vickie D. Judy，不同借款方其职位不同，如在Colonial Auto Finance, Inc.为秘书，在America's Car Mart, Inc.（阿肯色州）为副总裁兼秘书等[35] - 各贷款行代表及职位明确，如BMO Bank N.A.的代表为Travis Gehrke，职位是副总裁[38] - 各担保方代表为Vickie D. Judy，在不同担保方职位不同，如在America's Car - Mart, Inc.（德克萨斯州）为首席财务官[37] 文档结构信息 - 文档包含多个章节，如定义与解释规则、信贷安排、利息费用、贷款管理等，各章节有对应页码范围，如“Section 1. 定义; 解释规则”在第21页开始[57] 关键财务指标及公式 - ACM - TCM库存公式金额为ACM或TCM拥有的合格车辆库存实际现金价值的40%[75] - 调整后期限SOFR为不同期限的Term SOFR分别加上0.11448%（1个月）、0.26161%（3个月）和0.42826%（6个月）[87] - 母公司向汽车金融投资者公司发行的AFI票据原始本金金额为47.5万美元[88] - 适用利差方面，基础利率循环贷款为1.00%，SOFR贷款为3.50%[98] - 年度化殖民地净冲销百分比为每月最后一天的平均殖民地净冲销额除以平均殖民地净余额再乘以12，确定时排除证券化合同[95] - Atlas Guaranty项下的追索债务金额任何时候不超过3000万美元和最高总贷款本金余额的10%中的较低者[100] - 现金抵押时，对于信用证债务，交付金额为信用证债务总额的105%[133] - 现金等价物中的货币市场基金净资产至少为5亿美元[135] - 殖民地合同预支率方面，长期合同为50%，中期合同和其他车辆合同为55%；收购合同降低5.0%，且根据殖民地合同预支率调整百分比进一步调整[151] - 若殖民地未按要求交付报告或提供调整百分比计算，殖民地合同预支率调整百分比视为42.0%[152] - 殖民地合同公式金额计算中，修改合同的殖民地净合格合同付款总额不超8.0%，收购合同不超10.0%，原期限超60个月但少于72个月的长期合同不超殖民地所有合格车辆合同净余额的15.0%[155] - 殖民地损失储备调整百分比为当时殖民地TTM净冲销百分比减去当时殖民地损失储备百分比乘以120%的乘积[157] - 殖民地可用性为殖民地借款基数减去殖民地循环信贷使用量[146] - 殖民地借款基数为殖民地循环信贷承诺总额与殖民地合同公式金额中的较小值[148] - 殖民地合同预支率调整百分比为逾期百分比、收回百分比和殖民地年化净冲销百分比之和[153] - 殖民地净余额为车辆合同的总合同付款减去合同债务人所欠的未赚取利息和未赚取保险费[158] - 殖民地净合格合同付款为所有合格车辆合同的总合同付款减去未赚取利息、费用、收费及其他必要金额[160] - 违约利率为适用利率加2%[186] - EBITDA计算中，自第八次修订生效日起经销商关闭地点相关费用总计不超200万美元[196] - EBITDA计算需减去2024年10月31日前经代理行批准的允许证券化相关非经常性费用和支出[196] 违约相关规定 - 若贷款人未能在2个工作日内履行资金义务等情况将被认定为违约贷款人[187] 其他日期信息 - 自2023年12月31日以来，未发生重大不利影响[14] - 第八次修订生效日期为2024年9月16日[200] 账户信息 - 收款账户为ACM在BOKF, N.A.开设的账号4867003136的存款账户[144]