公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2024年营业总收入904,977千元，2023年为1,190,457千元[5] - 2024年净利润142,795千元，2023年为158,633千元[5] - 2024年末资产总计14,279,338千元，2023年末为14,168,884千元[6] - 2024年末负债合计3,042,612千元，2023年末为3,079,506千元[6] - 2024年末股东权益合计11,236,726千元，2023年末为11,089,378千元[6] - 2024年经营活动产生的现金流量净额152,383千元，2023年为 - 1,329,022千元[7] - 2024年投资活动产生的现金流量净额217,885千元，2023年为375,434千元[7] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额 - 62,497千元，2023年为 - 1,118,105千元[7] - 2024年末现金及现金等价物余额476,668千元，2023年末为168,897千元[7] - 2024年集团实现营业总收入9.05亿元、同比下降24.0%，利润总额2.136亿元，同比下降26.4%，净利润1.428亿元，同比下降10%[13] - 2024年公司实现净利润1.428亿元，较上年同期减少1580万元，减少10.0%[52] - 2024年和2023年公司营业总收入分别为9.04977亿元、11.90457亿元[53] - 2024年公司利息净支出5630万元，去年同期利息净收入1.00235亿元，利息收入由2023年的1.922亿元变为2024年的 - 360万元，利息支出由2023年的9196.8万元减少至2024年的5263.1万元[54] - 2024年和2023年公司营业利润分别为2941.68万元、4093.47万元[53] - 手续费及佣金净收入2024年为455.1百万元，较2023年的766.1百万元下降40.6%，手续费及佣金收入减少40.4%[56] - 投资收益2024年为67.2百万元，较2023年的72.4百万元减少5.2百万元[58] - 公允价值变动收益从2023年的212.7百万元上升至2024年的414.6百万元[60] - 业务及管理费2024年为294.9百万元，较2023年的269.1百万元上升9.6%[61] - 信用减值损失由2023年的500.5百万元下降40.0%至2024年的302.0百万元[62] - 营业外支出由2023年的122.1百万元下降至2024年的81.0百万元[63] - 利润总额由2023年的290.2百万元减少至2024年的213.6百万元，经营利润率由24.4%下降至23.6%[65] - 所得税费用2023年为131.5百万元，2024年为70.8百万元[66] - 净利润由2023年的158.6百万元减少至2024年的142.8百万元，净利润率由13.3%上升至15.8%[67] - 2023年和2024年底集团总资产分别为141.689亿元和142.793亿元，公司总资产分别为132.498亿元和133.148亿元[77] - 2024年和2023年公司总资产分别为133.15亿元和132.5亿元，集团总资产分别为142.79亿元和141.69亿元[104] - 2024年和2023年公司总负债分别为20.71亿元和21.56亿元，集团总负债分别为30.43亿元和30.8亿元[104] - 2024年和2023年公司总权益分别为112.44亿元和110.94亿元，集团总权益分别为112.36亿元和110.89亿元[104] - 2024年和2023年信托计划合并后集团净利润分别为1.43亿元和1.59亿元[106] - 2024年度营业总收入904977751.65元，2023年度为1190457227.88元[174] - 2024年度利息净收入 -56269970.24元，2023年度为100234903.04元[174] - 2024年度手续费及佣金净收入455105515.87元，2023年度为766121700.97元[174] - 2024年度投资收益67155385.78元，2023年度为72373260.70元[174] - 2024年度公允价值变动收益414594077.05元，2023年度为212740173.75元[174] - 2024年营业总成本6.11亿元，较2023年的7.81亿元下降21.80%[175] - 2024年净利润1.43亿元，较2023年的1.59亿元下降9.98%[175] - 2024年其他综合收益的税后净额455.31万元，2023年为 - 352.35万元[176] - 2024年综合收益总额1.47亿元，较2023年的1.55亿元下降5.01%[177] - 2024年基本每股收益和稀释每股收益均为0.03元/股，与2023年持平[177] - 2024年末货币资金5.92亿元，较2023年末的2.84亿元增长107.70%[179] - 2024年末应收账款9866.48万元，较2023年末的1.73亿元下降42.81%[179] - 2024年末短期借款2804.85万元，较2023年末的9747.79万元下降71.23%[180] - 2024年末应付职工薪酬1000.66万元，较2023年末的745.80万元增长34.17%[180] - 2024年末归属母公司股东权益合计11.24亿元，较2023年末的11.09亿元增长1.33%[181] - 2024年末货币资金合计591,667,910.19元，较年初283,896,884.51元增长约108.4%，其中银行存款265,767,560.81元，其他货币资金325,900,349.38元[185] - 2024年末发放贷款及垫款账面价值2,159,052,355.21元，年初为2,201,525,213.77元[188] - 2024年末交易性金融资产合计4,372,519,376.33元，较年初4,506,454,958.18元下降约3%[189] - 2024年末债权投资账面价值4,596,433,978.01元，年初为4,507,256,604.08元[190] - 2024年末长期股权投资合计723,382,186.27元，较年初844,069,102.22元下降约14.3%[191] - 2024年末其他资产账面价值156,672,411.84元，年初为25,054,076.90元[192] - 2024年末短期借款合计280,484,583.34元，较年初974,779,055.55元下降约71.2%，年末无已逾期未偿还的短期借款[193] - 预计负债年末余额为166,494,338.30元，年初余额为120,809,836.02元，主要因诉讼产生[194] - 其他负债年末余额为2,402,692,116.03元，年初余额为1,714,627,528.29元，其中预收款项、其他应付款和其他负债均有变动[195] - 利息净收入本年为 -56,269,970.24元，上年为100,234,903.04元，利息收入和支出均有变化[197] - 手续费及佣金净收入本年为455,105,515.87元，上年为766,121,700.97元，收入和支出均有所下降[197] - 投资收益本年为67,155,385.78元，上年为72,373,260.70元，各项投资收益有不同表现[197] - 公允价值变动收益本年为414,594,077.05元，上年为212,740,173.75元，主要来自交易性金融资产[198] - 税金及附加本年为5,952,653.90元，上年为8,356,011.92元，各项税费有增减变动[198] - 业务及管理费本年为294,938,324.08元，上年为269,073,176.25元，职工薪酬等项目有变化[198][199] - 法律及专业服务费中，本年和上年审计费用均为943,396.23元[199] - 其他数据为19,772,322.70和30,325,129.38[200] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年末各类标准化业务信托资产规模达1085.12亿元，较年初净增341.63亿元，增幅46%[11] - 2024年末家族信託、家庭服務信託、保險金信託合计存续规模达519.18亿元，同比增长34%[11] - 慈善信託累计交付金额超1.62亿元，年内新增签约21单，同比增长19.1%[11] - 2024年末投向山东省内存续信托规模达382.38亿元，较年初净增87.21亿元；“引資入魯”存续规模242.54亿元，绿色信託存续规模52.4亿元，较年初增长85.1%[12] - 2024年信托业务和固有业务收入分别占公司收入总额的51.5%和48.5%[15] - 2024年信托业务营业收入46.6473亿元，占比51.5%；固有业务营业收入43.8505亿元，占比48.4%，营业外收入47万元，占比0.1%[15] - 2024年末融资类信託管理资产规模392.76亿元，投资类信託1269.61亿元，事务管理型信託475.86亿元，合计2138.23亿元[17] - 2024年末融资类信託数目227个，投资类信託1838个，事务管理型信託847个，合计2912个[17] - 截至2024年12月31日和2023年12月31日，公司管理的资产规模（包含保险金信托规模）分别为24017.3亿元和20142.1亿元，保险金信托规模（基本保险金额口径）分别为263.5亿元和158.69亿元[19] - 2024年融资类信托收入2.08亿元，占比45.3%；投资类信托收入1.54亿元，占比33.6%；事务管理型信托收入0.97亿元，占比21.1%。2023年对应数据分别为4.85亿元（62.9%）、1.68亿元（21.8%）、1.18亿元（15.3%）[20] - 截至2024年12月31日，公司已累计设立家族信托、家庭服务信托、保险金信托等各类业务约4800单，存续规模约520亿元[24] - 截至2024年12月31日，公司管理的其他个人财富管理信托存续数量为55个，信托资产规模约为19.26亿元[25] - 截至2024年12月31日，公司管理的法人及非法人组织财富管理信托存续数量为117个，信托资产规模约为176.75亿元[25] - 截至2024年12月31日，山东国信受托管理的资管产品服务信托规模为3.3亿元[26] - 截至2024年12月31日，公司资产支持证券项目存续数量为5个，存续规模86.65亿元[27] - 截至2024年12月31日，公司存续证券投资信托业务规模为1018.68亿元，全部资本市场信托业务规模为1155.10亿元[31] - 信托业务2024年利润为92.271百万元，2023年为380.231百万元；固有业务2024年利润为121.323百万元，2023年为 - 90.081百万元[70] - 信托业务利润率从2023年的49.6%降至2024年的19.8%，利润总额从3.802亿元降至9230万元，降幅75.7%[71][72] - 信托业务分部收入从2023年的7.668亿元降至2024年的4.665亿元，降幅39.2%[71] - 信托业务分部经营开支从2023年的3.865亿元降至2024年的3.742亿元，降幅3.2%[71] - 固有业务利润率从2023年的 - 21.1%升至2024年的27.6%，利润总额从亏损9010万元变为