整体财务关键指标变化 - 2024年利息收入36.913亿元，2023年为35.634亿元[8] - 2024年净利润4.778亿元，2023年为4.774亿元[8] - 2024年总资产1092.054亿元，2023年为934.44亿元[9] - 2024年总负债992.331亿元，2023年为841.575亿元[9] - 2024年资产利润率为0.47%，2023年为0.55%[9] - 2024年资本利润率为4.96%，2023年为5.32%[9] - 2024年净息差为1.71%，2023年为2.18%[9] - 2024年不良贷款率为1.68%，2023年为1.76%[9] - 2024年拨备覆盖率为256.64%，2023年为262.02%[9] - 2024年贷存比为73.93%，2023年为73.64%[9] - 2024年集团总营业收入218040万元，较2023年的216980万元增长0.5%[17] - 2024年集团净利润47780万元，较2023年的47740万元上升0.1%[17] - 2024年12月31日，集团总资产10920540万元，同比增长16.9%[17] - 2024年12月31日，集团发放贷款及垫款净额5844380万元，同比增长18.4%[17] - 2024年12月31日，集团不良贷款率为1.68%，同比下降0.08个百分点[17] - 2024年12月31日，集团客户存款总额8451790万元，同比增长18.3%[17] - 2024年集团税前利润56650万元，同比增长4.4%[20] - 2024年净利息收入157770万元，较2023年的178560万元下降11.6%[19][23] - 2024年手续费及佣金收入净额6510万元，较2023年的4390万元增长48.3%[19] - 2024年金融投资净收益31510万元，较2023年的1060万元增长2872.6%[19] - 生息资产总额从2023年的820.845亿元增至2024年的923.006亿元，平均收益率从4.34%降至4.00%[24] - 计息负债总额从2023年的786.368亿元增至2024年的871.4亿元，付息率从2.26%升至2.43%[24] - 净利息收入从2023年的17.856亿元降至2024年的15.777亿元，净利差从2.08%降至1.57%，净息差从2.18%降至1.71%[24] - 利息收入从2023年的35.634亿元增至2024年的36.913亿元，增幅3.6%[29] - 利息支出从2023年的17.778亿元增至2024年的21.136亿元[24] - 2024年度利息收入3691314千元，2023年度为3563354千元；净利息收入1577687千元，2023年度为1785511千元[177] - 2024年度手续费及佣金收入净额65102千元，2023年度为43919千元；交易活动净收益200965千元，2023年度为291821千元[177] - 2024年度金融投资净收益315138千元，2023年度为10637千元；营业收入2180395千元，2023年度为2169759千元[177] - 2024年度税前利润566493千元，2023年度为542567千元；净利润477812千元，2023年度为477416千元[177] - 2024年度归属于本行股东的权益应占净利润513430千元，2023年度为468472千元；非控制性权益为 - 35618千元，2023年度为8944千元[178] - 2024年度每股基本及稀释收益为0.13元，2023年度为0.12元；年内其他综合收益扣除税项为235977千元，2023年度为149632千元[178] - 2024年12月31日资产总值109205393千元，2023年12月31日为93444044千元；负债总额99233104千元，2023年12月31日为84157544千元[179] - 2024年12月31日客户贷款及垫款58443810千元，2023年12月31日为49374880千元；客户存款84517911千元，2023年12月31日为71439054千元[179] - 2024年归属本行股东的权益总计9972289千元，2023年为9286500千元[180] - 2024年净利息收入为1577687千元，2023年为1785511千元[185] - 2024年手续费及佣金收入净额为65102千元，2023年为43919千元[186] - 2024年交易活动净收益为200965千元，2023年为291821千元[186] - 2024年金融投资净收益中，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产产生的净收益为315138千元，2023年为10637千元[186] - 2024年利息收入小计3691314千元，2023年为3563354千元[185] - 2024年利息支出小计2113627千元，2023年为1777843千元[185] - 2024年其他营业收入总计21,503千元，2023年为37,871千元；2024年营业费用总计725,165千元，2023年为698,203千元[187] - 2024年以摊余成本计量的客户贷款及垫款为770,802千元，2023年为900,509千元；2024年客户贷款及垫款－以公允价值计量且其变动计入其他综合收益为 - 2,832千元，2023年为2,504千元[188] - 2024年所得税支出总计88,681千元，2023年为65,151千元；当期所得税按法定税率25%计算[188] - 2024年税前利润为566,493千元，按25%税率计算的税项为141,623千元；2023年税前利润为542,567千元，按25%税率计算的税项为135,642千元[189] - 2024年归属集团股东的净利润为513,430千元，2023年为468,472千元；2024年和2023年已发行普通股加权平均数均为3,900,000千股；2024年每股基本盈利为0.13元，2023年为0.12元[191] - 2024年买入返售金融资产、存放和拆放同业及其他金融机构款项总计4,988,492千元，2023年为5,600,613千元[194] - 2024年以摊余成本计量的客户贷款及垫款净额为51,117,790千元，2023年为42,062,703千元；2024年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及垫款净额为58,443,810千元，2023年为49,374,880千元[195] - 2024年以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及垫款的预期信用损失拨备为3,223千元，2023年为6,055千元[197] - 2024年金融投资－以公允价值计量且其变动计入当期损益总计6,239,805千元，2023年为6,268,789千元[197] - 2024年金融投资－以公允价值计量且其变动计入其他综合收益总计22,482,542千元，2023年为15,945,890千元；2024年金融投资－按摊余成本总计7,758,074千元，2023年为7,783,629千元[198] - 2024年末同业及其他金融机构存放款项为1,015,983，2023年末为883,136[199] - 2024年末同业及其他金融机构拆入款项为2,594,000，2023年末为2,840,000[199] - 2024年末卖出回购金融资产款为5,718,980，2023年末为2,527,142[199] - 2024年末应计利息为11,709，2023年末为12,808[199] - 2024年末总计为9,340,672，2023年末为6,263,086[199] - 2024年末同业存单为2,028,101，2023年末为3,279,022[199] - 2024年同业存单参考年化回报率为1.85%-2.15%，2023年为2.68%-3.11%[199] - 2024年和2023年同业存单原到期日均为3 - 12月[199] - 2024年年内宣派股息为78,000，2023年为58,500[200] - 2024年每股股息为0.0200元，2023年为0.0150元[200] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年公司贷款总额485.584亿元，占贷款及垫款总额的79.9%[102] - 2024年票据贴现余额73.26亿元[102] - 2024年公司存款总额405.888亿元，占客户存款总额（不包括应计利息）的49.4%[102] - 2024年已累计服务111家公司理财客户[105] - 2024年向25841名零售贷款客户发放零售贷款总额48.82亿元[106] - 2024年零售银行业务手续费及佣金收入净额4630万元，较2023年的40万元增长11475.0%[107] - 2024年零售贷款总额48.82亿元，占发放贷款及垫款总额的8.0%；2023年为49.171亿元，占比9.6%[108] - 2024年个人存款总额416.021亿元，占客户存款总额（不包括应计利息）的50.6%；2023年为320.417亿元，占比45.9%[108] - 2024年已发行借记卡共计1080658张[108] - 2024年及2023年，公司银行业务营业收入分别为1584.7百万元及1604.5百万元，分别占总营业收入的72.7%及74.0%[99] - 2024年外部客户净利息收入1692.9百万元，较2023年下降9.5%[100] - 2024年手续费及佣金收入净额25.4百万元，较2023年增长24.5%[100] - 2024年外部客户净利息收入7.723亿元，2023年为4.988亿元，同比增长54.8%[112] - 2024年净利息收入为 - 4.039亿元，2023年为 - 2.212亿元，同比下降82.6%[112] - 2024年金融投资净收益3.151亿元，2023年为0.106亿元，同比增长2872.6%[112] - 2024年营业收入1.066亿元，2023年为1.061亿元，同比增长0.5%[113] - 2024年税前利润0.397亿元，2023年为0.247亿元，同比增长60.7%[113] - 2024年及2023年，村镇银行营业收入分别为人民币219.0百万元及人民币222.3百万元，分别占集团营业收入的10.0%及10.2%[122] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2024年12月31日，发放贷款及垫款总额为60,766.4百万元，较2023年增长18.2%，净额占总资产的53.5%，较2023年上升0.6个百分点[59] - 公司贷款由2023年的39,162.2百万元增长24.0%至2024年的48,558.4百万元[62] - 零售贷款由2023年的4,917.1百万元下降0.7%至2024年的4,882.0百万元[64] - 截至2024年12月31日，保证贷款是发放贷款及垫款的最大组成部分，占公司及零售贷款总额的39.6% [66] - 贷款及垫款预期信用损失准备由2023年的2,368.3百万元增长10.9%至2024年的2,626.2百万元[68] - 2024年发放贷款及垫款预期信用损失准备本年计提770.8百万元，核销及转出金额为688.1百万元，收回已核销