公司基本信息 - 公司法定代表人为岳增光，注册办事处、中国总部位于山东省济南市历下区奥体西路2788号[36] - 公司H股股票在香港联合交易所有限公司上市，股票简称“山东国信”，股份代号为1697[37] - 负责信息披露事务的高级管理层为贺创业，信息披露事务联系人为严立业，电话和传真均为(0531) 51757480，电子邮箱为ir1697@ luxin.cn[39] - 公司秉承“专业、诚信、勤勉、成就”的核心价值观，使命是支持实体经济、服务民生福祉、践行社会责任，愿景是成为受人尊敬的基于资产配置的专业财富管理机构[22] - 公司组织架构包括股东大会、董事会、监事会、总经理等，设有多个业务部门和事业部[34] - 公司业务覆盖济南、青岛、北京、上海、西安等地，业务包括家族信托、家庭服务信托等多种信托类型[27] - 公司主要股东及持股比例：山东省鲁信投资控股集团有限公司持股48.13%，中油资产管理有限公司持股18.75%，济南金投控股集团有限公司持股5.43%，山东省高新技术创业投资有限公司持股4.83%，山东黄金集团有限公司持股1.72%，潍坊市投资集团有限公司持股1.29%，济南市能源投资有限责任公司持股0.28%，其他社会公众股东持股19.57%[22] - 1987年公司经中国人民银行和山东省人民政府批准设立，1993年成为首批按时悉数履行海外还款责任的信托公司之一，1999年在日本成功发行100亿日元武士债券，2002年由全民所有制企业改制为有限责任公司，2007年更名为“山东省国际信托有限公司”[24] - 2014年增资扩股完成，注册资本增至人民币20亿元，2015年完成股份制改革，整体变更为股份有限公司，2017年在香港联交所主板挂牌上市，2019年注册资本增加至人民币46.5885亿元[28] 公司荣誉 - 2024年公司荣获17个奖项[15] - 2024年公司连续第四年被评为“山东省金融学会先进集体”，获评山东省智库联盟优秀成果奖项[16] - 公司多次获得“山东省金融创新奖”“最佳创新信托公司”等诸多奖项，被授予“山东省金融发展贡献先进单位”荣誉称号，连续多年在山东省金融企业绩效评价中获评“AAA级”，多次获得中国信托业最高行业评级“A级”[31] 公司制度建设与系统开发 - 2024年公司全年修订、制订制度120余项[17] - 公司全面梳理制度体系，制订、修订制度超120余项[55] - 公司年内完成家族信托系统FTS、财富管理系统CRM/APP等多个重要系统的优化开发[55] - 公司完善党建与业务融合清单，完成董事会、监事会换届，修订完善公司章程等公司治理制度[55] - 公司开展同业对标分析及调研走访，明确展业规划[55] - 公司组织主题演讲活动和征文活动，培育践行中国特色金融文化[55] - 公司研发上线家族信托综合管理系统，实现各渠道家族信托客户全流程线上化管理[66] - 公司加大资本市场业务信息科技投入，建立覆盖项目全流程的一体化信息系统，可为同业提供全流程信托服务[77] 各业务线规模数据 - 2024年末公司本源业务规模占比超65%，各类标准化业务信托资产规模突破千亿元，较年初增长46%[15] - 2024年末家族信託、家庭服務信託、保險金信託存續規模超500亿元，较年初增长34%[15] - 2024年慈善信託累計簽約56單，交付規模接近1.7亿元，新簽約21單[15][16] - 2024年末投向山东省内存续信托规模达382.38亿元，年内净增加87.21亿元[16] - 2024年“引資入魯”存續規模242.54亿元，年内净增加16.03亿元[16] - 2024年全年新增绿色信託業務規模25.75亿元[16] - 2024年末公司各类标准化业务信托资产规模达1085.12亿元，较年初净增加341.63亿元，增幅46%[53] - 2024年末公司家族信托、家庭服务信托、保险金信托合计存续规模达519.18亿元，同比增长34%[53] - 2024年慈善信托累计交付金额超1.62亿元，年内新增签约21单，同比增长19.1%[53] - 2024年末公司投向山东省内的存续信托规模达382.38亿元，较年初净增加87.21亿元[54] - 2024年“引资金入鲁”存续规模242.54亿元，绿色信托存续规模52.4亿元，较年初增长85.1%[54] - 2024年融资类信托管理资产规模392.76亿元，投资类信托1269.61亿元，事务管理型信托475.86亿元；2023年对应规模分别为438.45亿元、847.25亿元、569.82亿元[61] - 2024年包含保险金信托规模的公司管理资产规模为2401.73亿元，2023年为2014.21亿元[61] - 截至2024年12月31日，公司累计设立家族信托、家庭服务信托、保险金信托等各类业务约4800单，存续规模约520亿元[67] - 截至2024年12月31日，公司管理的其他个人财富管理信托存续数量为55个，信托资产规模约为19.26亿元[68] - 截至2024年12月31日，公司管理的法人及非法人组织财富管理信托存续数量为117个，信托资产规模约为176.75亿元[68] - 截至2024年12月31日，公司受托管理的资管产品服务信托规模为3.3亿元[69] - 截至2024年12月31日，公司资产支持证券项目存续数量为5个，存续规模86.65亿元[71] - 截至2024年12月31日，公司存续证券投资信托业务规模1018.68亿元，全部资本市场信托业务规模1155.10亿元[77] - 截至2024年12月31日，公司累计成立慈善信托56个，累计交付规模约1.663489亿元，累计使用信托资金约3169.67万元，直接受益人9669人次[84] 各业务线收入数据 - 2024年手续费及佣金收入为4.59亿元，2023年为7.71亿元，2022年为9.9亿元[44] - 2024年营业总收入为9.05亿元，2023年为11.9亿元，2022年为15.09亿元[44] - 2024年利润总额为2.14亿元，2023年为2.9亿元，2022年为5.91亿元[44] - 2024年集团实现营业总收入9.05亿元，同比下降24.0%；利润总额2.136亿元，同比下降26.4%；净利润1.428亿元，同比下降10.0%[56] - 2024年信托业务和固有业务收入分别占公司收入总额的51.5%和48.5%，信托业务营业收入4.66473亿元，固有业务营业收入4.38505亿元，营业外收入47万元[58] - 2024年融资类信托收入2.08亿元，占比45.3%；投资类信托收入1.54亿元，占比33.6%；事务管理型信托收入0.97亿元，占比21.1%；2023年对应收入分别为4.85亿元、1.68亿元、1.18亿元，占比分别为62.9%、21.8%、15.3%[64] - 2024年公司实现固有业务分部收入4.39亿元，同比增加2.9% [86] - 2024年公允价值变动收益由2023年的2.127亿元增加至4.146亿元；投资收益由2023年的7240万元减少至6720万元；2023年利息净收入9960万元，2024年利息净支出5660万元[86] - 2024年公司实现净利润1.428亿元，较上年同期减少1580万元，减少10.0%[102] - 2024年和2023年公司营业总收入分别为9.04977亿元、11.90457亿元[103] - 2024年公司利息净支出5630万元，去年同期利息净收入1.00235亿元；利息收入由2023年的1.922亿元变为2024年的 - 363.9万元；利息支出5260万元，较去年同期减少3940万元[105] - 2024年公司手续费及佣金净收入4.55105亿元，较2023年的7.66122亿元有所减少[103] - 2024年公司公允价值变动收益4.14594亿元，较2023年的2.1274亿元有所增加[103] - 公司手续费及佣金净收入2024年为455.1百万元，较2023年的766.1百万元下降40.6%[108] - 公司投资收益2024年为67.2百万元，较2023年的72.4百万元减少5.2百万元[109] - 公司公允价值变动收益从2023年的212.7百万元上升至2024年的414.6百万元[110] - 公司业务及管理费2024年为294.9百万元，较2023年的269.1百万元上升9.6%[111] - 公司信用减值损失由2023年的500.5百万元下降40.0%至2024年的302.0百万元[113] - 公司营业外支出由2023年的122.1百万元下降至2024年的81.0百万元[114] - 公司利润总额由2023年的290.2百万元减少至2024年的213.6百万元，经营利润率由24.4%降至23.6%[116] - 公司2023年所得税费用为131.5百万元，2024年为70.8百万元[117] - 公司净利润由2023年的158.6百万元减少至2024年的142.8百万元，净利润率由13.3%升至15.8%[119] - 公司信托业务2024年营业收入为466.473百万元，2023年为766.750百万元；固有业务2024年营业收入为438.505百万元，2023年为423.707百万元[120] - 信托业务利润总额从2023年的3.80231亿元降至2024年的0.92271亿元，减少75.7%，利润率从49.6%降至19.8%[124][125] - 固有业务利润总额从2023年亏损0.90081亿元变为2024年盈利1.21323亿元，利润率从 - 21.1%变为27.6%[128][129] - 信托业务分部收入从2023年的7.668亿元降至2024年的4.665亿元，减少39.2%[124] - 信托业务分部经营开支从2023年的3.86519亿元降至2024年的3.74202亿元，减少3.2%[124] - 固有业务分部收入从2023年的4.266亿元增至2024年的4.39亿元，增加2.9%[128] - 固有业务分部经营开支从2023年的5.16723亿元降至2024年的3.17652亿元，减少38.5%[128] 公司资产与负债数据 - 2024年末公司资产总额为142.79亿元，2023年为141.69亿元，2022年为144.58亿元[44] - 2024年末固有业务资产为134.75亿元，信托业务资产为7.74亿元[44] - 截至2023年和2024年12月31日，公司固有业务管理的固有资产合计12.103301亿元，2023年为12.027434亿元[88] - 2024年公司货币资产投资合计9.21998亿元，2023年为6.28173亿元；2024年利息收入合计745.2万元，2023年为1643.9万元[90] - 2023年和2024年公司货币资产的平均投资回报均为1.0% [90] - 2024年公司证券投资中权益产品平均投资余额为22.252亿元，2023年为18.902亿元[93] - 2024年公司证券投资中信托计划平均投资余额为37.444亿元，2023年为27.887亿元[93] - 2024年公司证券投资中债权投资平均投资余额为29.873亿元，2023年为35.548亿元[93] - 2024年公司证券投资中债券投资平均投资余额为1110万元，2023年为1.662亿元[93] - 2024年公司对权益产品、信托计划、资产管理产品平均投资余额分别为22.252亿元、37.444亿元、9.026亿元，较2023年上升17.7%、34.3%、11.1%；对债权投资、债券投资平均投资余额分别为29.873亿元、0.111亿元，较2023年下降16.0%、93.3%；2024年对银行理财产品平均投资余额为0.79亿元[95] - 截至2024年12月31日，公司对重汽汽车金融有限公司、泰山财产保险股份有限公司、德州银行股份有限公司的股本权益分别为6.52%、7.40%、2.37%[97] - 2024年和2023年公司长期股权投资余额分别为12.59477亿元、11.53095亿元，股息收入分别为472.8万元、157.7万元，平均投资回报分别为0.4%、0.1%[98] - 截至2023年和2024年12月31日，公司固有资金贷款账面金额分别为1.156亿元、0.702亿元[99] - 截至2024年12月31日，公司对信托业保障基金的权益为1.14亿元，较2023年增长2.3%[100] - 截至2023年和