公司基本信息 - 公司股份代號為730[8][9] - 公司核數師為羅兵咸永道會計師事務所[7][8] - 公司主要過戶登記處為Ocorian Management (Bermuda) Limited[7][8] - 公司香港股份過戶登記分處為卓佳登捷時有限公司[7][8] - 公司網址為www.capital-ifs.com[8][9] 公司管理层信息 - 孫亞杰52歲，2022年8月獲委任為公司執行董事及董事會主席等職務[10][12] - 付瑤44歲，2024年6月獲委任為公司執行董事及董事總經理[11][12] - 田剛55歲，2021年3月獲委任為公司執行董事[13][16] - 黃冬林64歲，2018年5月獲委任為公司非執行董事，2021年3月獲委任為審核委員會成員[14][16] - 譚競正75歲，1996年2月獲委任為公司獨立非執行董事，擔任審核委員會和薪酬委員會主席[15] - 譚競正先生75歲，1996年2月獲委任為公司獨立非執行董事[17] - 伍文峯先生57歲，2021年3月獲委任為公司獨立非執行董事[18][20] - 安殷霖女士48歲，2021年3月獲委任為公司獨立非執行董事[19][21] 公司业务合作协议 - 公司与首钢集团签订最高本金总额达20亿元人民币的总贷款融通协议[32] - 公司与首钢集团签订最高本金总额达34亿元人民币的EMC融资租赁总融通协议[32] - 公司与首钢集团订立本金总额为人民币20亿元授信总协议及本金总额为人民币34亿元EMC融资租赁总协议[33] - 2024年6月20日南方租赁与梅州客商银行订立保理协议，可转让账面价值不超2亿元人民币（约2.154亿港元）的应收账款债权权益，获不超2亿元人民币（约2.154亿港元）非循环保理资金[101][104] 公司财务关键指标变化 - 截至2024年12月31日，集团总资产约达18亿港元，全年收入约1.92亿港元[30] - 截至2024年底，集团总资产规模约达港币18亿元，全年收入约达港币1.92亿元[33] - 2024年收益约1.91635亿港元，较2023年的约2.19285亿港元减少约13%，主要因售后回租安排分部收益减少及业务方向转变[55][56][57][59][60] - 2024年毛利率约62%，较2023年的约55%上升7%，主要因售后回租安排分部成本控制[55][56][58][59][60] - 2024年年度溢利约3764.8万港元，较2023年的约4243.4万港元减少11%[55] - 2024年公司持有人应占溢利约2868.4万港元，较2023年的约3208.2万港元减少11%，主要因物业租赁服务分部溢利减少[55][56][59] - 2024年总现金约2.8281亿港元，较2023年的约3.19054亿港元减少11%[55] - 2024年总负债约1369.78万港元，较2023年的约1582.01万港元减少13%[55] - 2024年一名关连人士的贷款约1627.4万港元，较2023年的约981万港元增加66%[55] - 2024年其他收入约2053.5万港元，较2023年的约1858万港元大幅上升约11%，因存款服务利息收入及金融科技服务收入上升[61][64] - 2024年行政开支约5559.3万港元，较2023年的约6123.5万港元减少约9%，因研发成本和法律及专业开支减少[62][64] - 截至2024年12月31日，集团现金及现金等价物约2.8281亿港元，2023年为约3.19054亿港元，减少主要因信贷融资安排下应收款项增加约2.19483亿港元[97] - 截至2024年12月31日，集团借款约1627.4万港元，2023年为约981万港元，均为12个月后偿还[97][98] - 2024年集团从关联方获得约667.4万港元新贷款，无新增银行借款，2023年从关联方获得约981万港元新贷款[98] - 2024年12月31日集团财务负债比率中流动比率为1079%，2023年为1081%[97] - 2024年12月31日集团非流动借款为1627.4万港元，2023年为981万港元[97] - 2024年12月31日集团总现金及现金等价物为282810000港元，2023年为319054000港元[97] - 2024年12月31日集团总权益为1731044000港元，2023年为1756500000港元[97] - 2024年12月31日集团现金及现金等价物约为2.8281亿港元，较2023年的3.19054亿港元减少，主要因信贷融资安排应收款增加约2.19483亿港元[99] - 2024年12月31日集团借款约为1627.4万港元，较2023年的981万港元增加，新增一名关连人士贷款约667.4万港元，无新增银行借款[99] - 2024年12月31日公司持有人应占股本及储备约为13.94912亿港元，较2023年的14.15922亿港元下降，主要因年内换算产生汇兑差额共约2782.9万港元[100][103] - 2024年公司回购2482.7万股普通股，总代价约为355.5万港元，2693.7万股已注销，2023年分别为497.1万股和74.4万港元[100][103] - 2024年12月31日公司已发行股本约为3957.7万港元，即约39.57703亿股已发行普通股[100][103] - 2024年12月31日集团无资产抵押[107][112] - 2024年12月31日集团无重大外汇风险和或然负债[108][109][113][114] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年按主要业务分类，物业租赁服务收益占比82.2%，供应链管理及金融科技业务收益占比15.6%，售后回租安排服务收益占比2.2%[27] - 2024年按经营地区分类，香港收益占比99.8%，中国内地收益占比0.2%[27] - 截至2024年12月31日，售后回租安排中约43%（2023年：26%）的应收账款来自集团最大售后回租客户，约62%（2023年：28%）来自三大售后回租企业客户[70] - 2024年12月31日，约43%（2023年：26%）售后回租安排项下应收款项总额来自集团最大售后回租客戶（关连人士）[72] - 2024年12月31日，约62%（2023年：28%）售后回租安排项下应收款项总额来自集团三大售后回租企业客户，两位为关连人士，占比43%，其余客户占比19%[72] - 2024年12月31日，独立个人客户应收款项为346,990千港元，占比38%；通化钢铁股份有限公司为298,874千港元，占比32%；北京恩吉节能科技有限公司为179,931千港元，占比19%；首钢水城钢铁（集团）有限责任公司为99,451千港元，占比11%[75] - 2024年12月31日，集团有84,850项融资租赁交易，84,841项为独立个人客户，平均本金约人民币6,300元[77][80] - 年内，售后回租安排服务分部收益减少约16%至约157,495,000港元（2023年：188,021,000港元），录得溢利约59,044,000港元（2023年：48,961,000港元）[78][80] - 年内，供应链管理及金融科技业务分部收益约29,976,000港元（2023年：26,845,000港元），录得溢利约8,266,000港元（2023年：4,202,000港元）[79][81] - 物业租赁服务分部收益从2023年的约441.9万港元降至约416.4万港元，2024年录得亏损约948.5万港元，2023年为溢利约77.3万港元[84][87] - 物业租赁服务分部投资物业公允值2024年减少约1443.6万港元，2023年减少约319.2万港元[84][87] 首钢供金平台业务数据 - 年内，首钢京票开立总额达人民币145.2亿元，通过使用首钢京票促成的融资总额达人民币110.8亿元[34][38] - 首钢供金平台注册供应商数量从2378家增至3788家，注册金融机构数量从2家增至5家[34][38] - 年内通过首钢供金平台开立首钢京票总值约145.2亿元，促成融资总额约110.8亿元，约3788名供应商及5家金融机构已登记[82][85] 公司业务发展与管理 - 公司完成与DeepSeek深度融合，将其应用于首钢供金平台业务场景[35][39] - 公司持续优化管控权限的风险结构设计，升级信息化系统，结合DeepSeek应用有效进行风险管理[37][39] - 公司重视人力资源，优化员工薪酬和激励，培养和留住优质人才[42][46] - 公司推进金融高质量发展，提升首钢供金平台数字化产品服务创新能力，注重绿色低碳发展[43][47] - 公司秉持审慎稳健管治理念，在控制风险基础上积极开拓业务，优化金融服务产业结构[44][47] - 2025年预计有“订单通”和“京票E信”等新金融产品上市[40][46] 公司董事会相关信息 - 董事会由三名执行董事、两名非执行董事及三名独立非执行董事组成[129][131] - 男性董事占比57.1%，女性董事占比42.9%[129][131] - 28.6%董事年龄介于30 - 49岁，71.4%董事为50岁或以上[129][131] - 董事会每年至少召开四次会议，有需要时会另行安排[136][140] - 定期董事会会议至少提前14天通知，会议议程和相关文件至少提前3天发送给董事[141] - 公司秘书负责起草董事会会议议程，董事可要求将其他事项列入议程[141] - 公司秘书负责记录董事会及委员会会议纪要，草稿和定稿分别发送给董事供评论和记录[143] - 董事会负责集团整体战略制定和绩效监控，授权执行委员会和高级管理人员处理日常运营[135][139] - 董事会授权审核、薪酬及提名委员会执行不同职责[135][139] - 董事会多元化政策登载于公司网站[134][138] - 2024年举行了4次董事会会议，用于审议集团项目及业绩[148][150] - 2024年执行董事孙亚杰、田刚出席会议次数/合资格出席会议次数为6/6，付瑶、梁衡义为3/3；非执行董事黄冬林为6/6，乔雨菲为0/0；独立非执行董事谭竞正、伍文峰、安殷霖为6/6[152] - 付瑶自2024年6月1日起获委任为董事，梁衡义自2024年5月1日起辞任董事，乔雨菲自2024年1月29日起辞任董事[157] - 公司与所有董事（包括全体非执行董事）均已签订任期不多于三年之服务协议或委聘书[160][165] - 公司已委任三名独立非执行董事，占董事会成员不少于三分之一，其中一人具备适当专业资格或会计及相关财务管理专长[161] - 董事会确认已收到独立非执行董事就2024年12月31日止年度的独立性确认书，并认为其具备独立性[162] - 为填补临时空缺获委任的董事任期至下一次股东大会终止，为增加成员数目获委任的董事任期至下届股东周年大会终止[158][164] - 每名董事（除主席外）须至少每三年轮值退任一次，主席自愿至少每三年退任及膺选连任一次[158][164] - 董事会建议被重新委任的董事将在公司应届股东周年大会上接受重选[159][164] - 服务超过九年的独立非执行董事若要重选，其进一步委任须经股东以独立决议案批准[163] - 公司委任三名独立非执行董事，占董事会人数至少三分之一，其中一名具备会计或相关财务管理专长[166] - 公司为董事及高级职员购买合适的责任保险，提供风险保障[167][169] - 2024年12月31日的董事提供了年内参与培训的概要情况，涉及多种培训类型和内容[172][173] - 2024年孙亚杰担任主席，付瑶担任董事总经理，二者职责分工明确并书面列载[175][176] - 付瑶自2024年6月1日起获委任为董事，此前已取得法律意见[177] - 梁衡义自2024年5月1日起辞任董事[177] - 乔雨菲自2024年1月29日起辞任董事[177] - 年内主席曾在无执行董事在场时与独立非执行董事会面[178][181] - 董事会成立多个委员会，各有职权范围，决议需向董事会汇报[179][182] 执行委员会相关信息 - 执行委员会于2005年9月成立，有书面职权范围说明职权及责任[180][183] - 年内执行委员会举行6次现场会议，孙亚杰和田刚出席率100%（6/6），付瑶出席率100%（3/3），梁衡