净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为1040万美元，摊薄后每股收益0.50美元；剔除税后合并成本后，净利润为1190万美元，摊薄后每股收益0.57美元，较2024年第四季度分别下降210万美元（14.98%）和0.09美元（13.64%），较2024年第一季度分别增加36.8万美元（3.19%）和0.02美元（3.64%）[4] - 2025年第一季度，公司稀释后普通股每股收益为0.50美元，低于2024年第四季度的0.66美元和2024年第一季度的0.55美元[30] - 2025年3月31日归属于普通股股东的净利润为1040.6万美元，较2024年12月31日的1398.8万美元和2024年3月31日的1152.5万美元有所下降[36] - 2025年3月31日基本每股收益为0.50美元，摊薄每股收益为0.50美元，调整后基本每股收益（非GAAP）为0.57美元，调整后摊薄每股收益（非GAAP）为0.57美元[37] 贷款相关数据 - 截至2025年3月31日，剔除银团贷款余额后贷款总额为45亿美元，较2024年12月31日季度环比增加1170万美元（0.26%，年化1.05%），较2024年3月31日同比增加1.881亿美元（4.32%）[4] - 截至2025年3月31日，银团贷款组合总额为6920万美元，占总贷款的1.50%，较2024年12月31日和2024年3月31日分别减少1070万美元和950万美元[4] - 截至2025年3月31日，公司有227笔未偿还贷款，总额3.734亿美元，占公司未偿还贷款总额的8.10%[17] - 截至2025年3月31日，公司总贷款和待售贷款平均余额为45.91395亿美元，高于2024年12月31日的45.5677亿美元和2024年3月31日的44.28751亿美元[31] - 2025年3月31日商业贷款平均余额1,466,323千美元，年利率6.74%，利息收入24,369千美元；抵押贷款和待售贷款平均余额3,001,317千美元，年利率6.02%，利息收入44,572千美元；消费贷款平均余额123,755千美元，年利率12.01%，利息收入3,665千美元[35] 存款相关数据 - 截至2025年3月31日，总存款为55亿美元，较2024年12月31日季度环比增加8870万美元（1.65%，年化6.70%），较2024年3月31日同比增加4.225亿美元（8.39%）[4] - 截至2025年3月31日，CNB银行估计的未保险存款总额约为16亿美元，占总存款的27.94%；调整后约为9.711亿美元，占总存款的17.46%[4] - 截至2025年3月31日，公司总存款为54.60078亿美元，高于2024年12月31日的53.71364亿美元和2024年3月31日的50.37553亿美元[32] - 2025年3月31日计息存款平均余额4,574,700千美元，年利率2.89%，利息支出32,634千美元[35] 证券相关数据 - 截至2025年3月31日，公司可供出售和持有至到期证券的税前净未实现损失为6170万美元，占股东权益总额的9.88%，低于2024年12月31日的7480万美元（12.25%）和2024年3月31日的8500万美元（14.69%）[6] - 截至2025年3月31日，应税证券平均余额为765,654千美元，年利率2.73%，利息收入5,461千美元；免税证券平均余额25,345千美元，年利率2.69%，利息收入181千美元[35] 不良资产相关数据 - 截至2025年3月31日，总不良资产约为5610万美元，占总资产的0.89%，低于2024年12月31日的5950万美元（0.96%），高于2024年3月31日的3070万美元（0.53%）[6] - 截至2025年3月31日，公司不良资产总额约为5610万美元，占总资产的0.89%，贷款损失准备占总贷款的1.03%[24] - 2025年3月31日非应计贷款为54,079千美元，90天以上逾期且应计贷款为308千美元，不良贷款总额为54,387千美元，其他不动产为1,664千美元，不良资产总额为56,051千美元[33] - 2025年3月31日不良资产/总贷款+其他不动产比率为1.22%，不良资产/总资产比率为0.89%，贷款信用损失准备金与非应计贷款比率为87.57%，信用损失准备金/总贷款比率为1.03%[33] 净贷款冲销数据 - 2025年第一季度，净贷款冲销为140万美元，占平均总贷款和待售贷款的0.13%（年化），低于2024年第四季度的210万美元（0.19%年化）和2024年第一季度的130万美元（0.12%年化）[6] - 截至2025年3月31日，公司净贷款冲销总额为143.9万美元，低于2024年12月31日的214.4万美元，但高于2024年3月31日的134.4万美元[31] 拨备前净收入数据 - 2025年第一季度，剔除税后合并成本前的拨备前净收入（PPNR）为1590万美元，剔除后为1740万美元，低于2024年第四季度的2160万美元，高于2024年第一季度的1680万美元[6] - 2025年3月31日PPNR（非GAAP）为1590万美元，调整后PPNR（非GAAP）为1742.9万美元[36] 每股账面价值数据 - 截至2025年3月31日，剔除税后合并成本后，每股账面价值为27.08美元，有形每股账面价值为24.98美元，较2024年12月31日和2024年3月31日均有所增加[9] - 截至2025年3月31日，公司普通股每股账面价值为27.01美元，高于2024年12月31日的26.34美元和2024年3月31日的24.77美元[32] 股权回报率数据 - 2025年第一季度，公司年化平均股权回报率为7.52%，剔除税后合并成本后为8.49%，而2024年第四季度和2024年第一季度分别为9.79%和8.79%[17] - 截至2025年3月31日，公司平均股权回报率为7.52%，低于2024年12月31日的9.79%和2024年3月31日的8.79%[31] - 2025年第一季度平均有形普通股股东权益回报率（非GAAP）年化后为8.15%，2024年第四季度为10.90%，2024年第一季度为9.77%[41] 营收与收入数据 - 2025年第一季度，公司总营收为5690万美元，净利息收入为4840万美元，较2024年第四季度减少61.3万美元，降幅1.25%（年化5.07%）[17] - 2025年第一季度，公司非利息收入为850万美元，较2024年第四季度和2024年第一季度分别减少[17] - 2025年第一季度，公司净利息收益率为3.38%，生息资产收益率为5.73%，较2024年12月31日下降11个基点，计息负债成本为2.93%，较2024年12月31日和2024年3月31日均下降10个基点[17] - 截至2025年3月31日，公司总生息资产平均收益率为5.73%，低于2024年12月31日的5.84%和2024年3月31日的5.81%[31] - 2025年3月31日生息资产平均余额5,803,526千美元，年利率5.73%，利息收入82,639千美元；非生息资产总额417,049千美元；总资产6,220,575千美元[35] - 2025年3月31日利息收入/生息资产比率为5.73%，利息支出/计息负债比率为2.93%，净息差为2.80%，净利息收益率（完全应税等价）为3.37%[35] - 截至2025年3月31日、2024年12月31日和2024年3月31日的三个月，净利息收入的应税等价调整分别为260千美元、284千美元和217千美元[35] - 2025年3月31日净利息收入为4843.1万美元，净利息收益率（GAAP，年化）为3.38%[38] - 2025年3月31日完全税收等效基础上的净利息收入为4869.1万美元，净利息收益率（非GAAP，年化）为3.37%[38] - 2025年3月31日利息收入为8237.9万美元，利息支出为3394.8万美元[38] - 2025年第一季度净利息收入为48,431千美元，2024年第四季度为49,044千美元，2024年第一季度为45,222千美元[40] 非利息支出数据 - 2025年第一季度，公司总非利息支出为4100万美元，剔除合并成本后为3950万美元，较2024年第四季度增加170万美元，增幅4.51%[19] - 2025年第一季度非利息支出为41,038千美元，2024年第四季度为37,805千美元，2024年第一季度为37,424千美元[40] 所得税费用数据 - 2025年第一季度，公司所得税费用为290万美元，有效税率为19.96%，而2024年第四季度和2024年第一季度分别为360万美元和280万美元，有效税率分别为19.14%和18.36%[21] 股东权益数据 - 截至2025年3月31日，公司总股东权益为6.245亿美元，较2024年12月31日增加1380万美元，增幅2.26%（年化9.17%）[24] - 2025年3月31日股东权益为624,508千美元，2024年12月31日为610,695千美元，2024年3月31日为578,640千美元[39] - 2025年3月31日有形普通股权益为522,659千美元，2024年12月31日为508,830千美元，2024年3月31日为476,721千美元[39] 合并协议相关 - 2025年1月10日，公司宣布与CNB银行、ESSA Bancorp, Inc.和ESSA银行信托达成全股票合并协议，预计2025年第三季度完成[26] 净收入数据 - 截至2025年3月31日，公司净收入为1.1481亿美元，较2024年12月31日的1.5064亿美元有所下降，较2024年3月31日的1.26亿美元也有所下降[30] - 2025年第一季度净收入为11,481千美元，2024年第四季度为15,064千美元，2024年第一季度为12,600千美元[41] 股息支付率数据 - 2025年第一季度，公司股息支付率为36%，高于2024年第四季度的27%，与2024年第一季度的32%相近[30] - 2025年3月31日股息支付率为36%，调整后股息支付率（非GAAP）为32%[38] 资本比率数据 - 2025年3月31日有形普通股权益/有形资产比率为8.36%，调整后为8.38%，一级杠杆率为10.27%，普通股一级资本比率为11.85%，一级风险资本比率为13.50%，总风险资本比率为16.30%[33] 其他数据 - 截至2025年3月31日，公司总现金及现金等价物为5.20157亿美元，高于2024年12月31日的4.43035亿美元和2024年3月31日的3.01453亿美元[32] - 2025年第一季度平均总资产为6,220,575千美元，2024年第四季度为6,085,277千美元，2024年第一季度为5,729,779千美元[41] - 2025年第一季度效率比率为72.07%，2024年第四季度为63.68%，2024年第一季度为69.08%[40] - 2025年3月31日平均总生息资产为58.03526亿美元，调整后平均总生息资产（非GAAP）为58.51596亿美元[38] - 法定联邦税率为21%[36] - 2025年3月31日普通股市值/总资产为9.00%，2024年12月31日为8.93%，2024年3月31日为8.98%[39] - 2025年3月31日合并成本（税后）为148.7万美元，其中不可抵扣合并成本132.7万美元，可抵扣合并成本20.2万美元，税收优惠4.2万美元[36]