公司整体财务数据关键指标变化 - 本年度总收入为人民币6385.2万元，上年度为人民币8848.7万元[8][15][17] - 本年度公司拥有人应占经审核溢利及全面收入总额为人民币1645.8万元，上年度为人民币1519.2万元[8][15] - 本年度每股基本盈利为人民币1.41分，上年度为人民币1.30分[8][15] - 本年度总平均回报率为9.4%，上年度为12.4%[19] - 公司董事建议派付2024年度每股普通股0.46港仙末期股息，合共人民币496.4万元，2023年为人民币455.8万元[16] - 2024年12月31日集团流动资产为6.85625亿元（2023年：6.26564亿元），现金及现金等价物为0.16947亿元（2023年：0.41061亿元）[43] - 2024年12月31日集团资产净值为4.43587亿元，较2023年的4.31698亿元增加约2.8%，资产负债率约为40.5%（2023年：41.2%）[43] - 2024年12月31日公司股本为1.05965亿元（2023年：1.05965亿元），集团储备为3.37622亿元（2023年：3.25733亿元）[44] - 2024年12月31日集团流动负债总额为2.87764亿元（2023年：2.4622亿元），非流动负债总额为0.14055亿元（2023年：0.56301亿元）[44] - 2024年12月31日银行借贷及资产支持融资安排承担金额分别为0.8亿元（2023年：0.5亿元）及零（2023年：1.18585亿元）[46] - 2024年12月31日集团信贷融资以5000万元保理应收款项作担保（2023年：5000万元），转让通讯类保理应收款项现金流为零（2023年：0.97225亿元）[49] - 2024年12月31日公司可供分派予股东的储备金额为人民币194,324,000元[186] - 公司建议派付2024年度末期股息每股0.46港仙，合共人民币4,964,000元，2023年为每股0.43港仙，合共人民币4,558,000元[181] 传统保理业务数据关键指标变化 - 2024年12月31日，传统保理应收账款总额较2023年12月31日增加42.9%，整体收入增加40.5%[10] - 2024年12月31日，传统保理业务项下保理应收款项本金总额约为6.5006亿元，2023年为4.548亿元[20][23] - 2024年传统保理业务利息收入约为3517.6万元，上年度为2338万元；管理费收入约为838.8万元，上年度为762.9万元[20] - 2024年12月31日，传统保理业务约有15名雇员[20] - 2024年工程建设行业传统保理业务应收款项本金占比70.8%，2023年占比68.1%[23] - 2024年粮食销售、电力设施、大宗商品贸易行业传统保理业务有应收款项，2023年无；物业开发、食品加工行业2024年无应收款项，2023年有[23] - 2024年传统保理业务客户数量为16个，2023年为10个[23] - 2024年和2023年12月31日，传统保理业务未偿还保理应收款项本金一年以内分别为650,060千元和454,800千元[29] - 2024年和2023年12月31日，传统保理业务减值拨备十二个月预期信贷亏损分别为1,507千元和1,119千元[31] - 截至2024年12月31日，传统保理应收款项本金650,060,000元预期亏损率约为0.23%，2023年为0.25%[32] - 传统保理业务综合回报率介乎约6.5%至9.0%，包括年利率约6.0%至9.0%及每年保理管理费收入约0.0%至2.0%[21] 通讯类保理业务数据关键指标变化 - 2024年12月31日，通讯类保理业务项下保理应收款项尚未偿还本金为人民币6356.4万元，2023年为人民币18760.2万元[11] - 2024年通讯类保理业务服务收入约为2028.8万元，上年度为5747.8万元[25] - 2024年12月31日，通讯类保理业务终端客户约22.5万名，2023年为45.3万名；未偿还本金总额约为6356.4万元，2023年为1.87602亿元[25] - 通讯类保理业务终端客户应收款项金额约为2元至5000元，2023年为2元至6833元[25] - 2024年和2023年12月31日，通讯类保理业务未偿还保理应收款项本金一年以内分别为11,430千元和134,005千元[29] - 2024年和2023年12月31日，通讯类保理业务减值拨备十二个月预期信贷亏损分别为1,942千元和6,304千元[31] - 截至2024年12月31日，通讯类保理应收款项本金总额于十二个月预期信贷亏损的最终客户合计约为63,564,000元，2023年为187,602,000元[33] - 2024年12月31日，通讯类保理低风险内部信贷评级平均亏损率为3.39%，应收款项为59,481千元；存疑评级平均亏损率为3.76%，应收款项为4,083千元[34] 公司业务发展战略 - 公司将透过悦达商业保理继续运营保理业务[18] - 公司未来专注保理业务，寻求金融等行业商机实现多元化发展[12] - 公司拟通过国有企业网络扩大保理业务，对潜在新客户尽职审查更审慎[36] - 公司已与中国三大通信运营商建立通讯类保理服务合作安排，该服务收入率高于传统保理[37] - 公司正在发掘能补充现有业务并使其多元化的潜在投资机会，但未识别目标和订立协议[38] - 公司将动用内部资源、银行借贷发展保理业务，正磋商若干银行信贷，考虑运用资产支持融资安排[39] - 2025年公司专注保理业务，警惕全球经济复苏缓慢影响，董事寻求其他行业商机[40] 股东登记与股息相关安排 - 2025年5月13日至5月16日暂停办理股东登记，确定出席股东大会资格，过户文件需在5月12日下午4时30分前送交[41] - 2025年6月2日至6月5日暂停办理股东登记，确定获派末期股息资格，过户文件需在5月30日下午4时30分前送交[42] 公司治理相关情况 - 公司本年度遵守上市规则附录C1第二部所载的企业管治守则所有守则条文规定[56] - 董事会本年度召开会议3次，股东大会召开1次，审核委员会召开3次，薪酬委员会召开1次，提名委员会召开1次[62] - 主席兼执行董事吴英华出席股东大会1次、董事会3次、提名委员会1次[62] - 执行董事于广山出席董事会3次，股东大会0次[62] - 执行董事潘明锋出席股东大会1次、董事会3次、薪酬委员会1次[62] - 非执行董事李彪出席股东大会1次，董事会0次[62] - 独立非执行董事刘勇平出席股东大会1次、董事会3次、审核委员会3次、薪酬委员会1次、提名委员会1次[62] - 独立非执行董事张廷基出席股东大会1次、董事会3次、审核委员会3次[62] - 独立非执行董事张燕出席股东大会1次、董事会2次、审核委员会2次、薪酬委员会1次、提名委员会1次[62] - 举行董事会常规会议前，会向全体董事发出最少十四天通告，会议文件最少在开会日期三天前寄发[59] - 本年度审核委员会共召开两次会议，审阅公司年度报告、中期报告及关连交易事宜，并向董事会提出建议，还对公司风险管理及内部监控制度进行了检讨[76] - 公司主席季琥林负责领导董事会，确保董事会有效运作等；行政总裁汪满健负责集团整体业务运作，专注战略规划及业务发展[67][68] - 公司已采纳上市规则附录C3所载的上市发行人董事进行证券交易的标准守则，本年度所有董事已确认遵守规定[69] - 李彪和胡怀民为非执行董事，刘勇平、张廷基和张燕为独立非执行董事，非执行董事每三年轮席退任一次[70] - 董事负责监督编制集团本年度财务报表，确保按规定真实公平呈报财务状况等[71] - 本年度董事获提供公司表现等每月更新资料，确保财务报表适时刊发，提供清晰均衡的评估并遵守内幕消息披露规定[72] - 审核委员会成员包括张廷基、刘勇平和张燕，张廷基任主席，负责监察财务报表等多项职责[74] - 薪酬委员会成员包括张燕（主席）、刘勇平和潘明锋，定期召开会议检讨薪酬政策等事宜[78] - 本年度薪酬委员会举行一次会议，审议董事薪酬待遇、表现及薪金调整[79] - 提名委员会成员包括季琥林、刘勇平博士和张燕女士，本年度举行一次会议[80][85] - 董事会委托审核委员会和专业内部监控顾问评估公司风险，制定3年内部审核计划[86] - 郑文鸿自2021年8月9日起任公司秘书，2024年接受不少于15小时专业培训[88] - 本年度公司召开2023年股东周年大会，就各项事项提呈独立决议案[90] - 为符合2024年1月1日生效的《上市规则》修订，公司改动组织章程细则[91] - 持有公司缴足股本十分之一以上股东可要求召开股东特别大会，大会应在要求后两个月内举行[92] - 建议人选参与董事选举程序载于公司网站“投资者关系”一节[93] - 股东提呈建议须书面提交至公司注册办事处的公司秘书[93] - 季琥林50岁，2025年1月获委任为执行董事兼董事会主席，有逾27年管理及行政经验[170] - 吴英华54岁，2024年1月获委任为执行董事兼董事会主席，2025年1月辞任，有逾30年金融会计行业经验[171] - 薛志成38岁，2024年10月获委任为公司执行董事，有逾15年金融管理行业经验[171] - 潘明锋41岁，2021年4月获委任为公司执行董事，在融资和风险管控方面有逾10年经验[171] - 吴胜权42岁，2023年4月获委任为公司执行董事兼财务总监，在财务及商业保理方面有逾20年经验[172] - 李彪58岁，拥有超20年管理经验，自2017年3月起担任悦达地产集团有限公司党委书记兼董事长[173] - 胡怀民51岁，2011年8月获委任为公司执行董事，2020年6月调任为非执行董事兼董事会副主席，有逾20年相关经验[173] - 季琥林先生于2025年1月10日获委任为执行董事[196] - 吴英华先生于2024年1月12日获委任，2025年1月10日辞任执行董事[196] - 薛志成先生于2024年10月14日获委任为执行董事[196] - 于广山先生于2024年1月12日调任，2024年10月14日辞任执行董事[196] - 刘德兵先生于2024年1月12日辞任非执行董事[196] - 吴胜权先生、李彪先生及刘勇平博士将轮席告退，符合资格且愿意于公司应届股东周年大会膺选连任[196] - 薛志成先生及季琥林先生任期至公司下次股东周年大会，届时可膺选连任[197] - 公司已取得各独立非执行董事的年度独立性确认书，认为全体独立非执行董事均具独立性[198] - 本年度内，无董事或其联系人于与集团业务构成竞争或可能构成竞争的业务中拥有权益[199] - 董事薪酬详情载于综合财务报表附注7[200] 环境、社会及管治（ESG）相关情况 - 报告根据联交所《环境、社会及管治报告守则》“不遵守就解释”条文编制，经审阅获董事会批准[98] - 报告采用重要性、量化、平衡及一致性的原则[99] - 公司将环境、社会及管治理念融入业务运作，遵守相关法律规定，无重大不遵守情况[101] - 董事会监督公司环境、社会及管治事宜，确保有效风险管理并批准报告[103] - 环境、社会及管治工作小组评估和管理相关风险，向董事会报告发现[103] - 公司建立环境、社会及管治治理评估，制定策略架构，定期召开联席会议[104] - 公司建立环境、社会及管治数据采集体系，将相关要素融入投资决策[104] - 公司希望未来实施绩效指标、正式化风险控制机制并挂钩激励计划[105] - 公司将永续性作为运营的中心重点，致力于提高活动的永续绩效[106] - 公司为主要持份者建立了多种沟通渠道，如投资者及股东可通过公司网站、公告及通函等沟通[108] - 公司委托外部顾问进行全面的重要性评估，以识别重大环境、社会及管治相关事宜[109] - 第三方顾问协助公司识别出34个与业务及环境社会影响最相关的议题[110] - 公司通过线上问卷邀请持份者对34个已识别议题进行评分[110] - 顾问对持份者反馈进行分析并在重要矩阵中标出[111] - 公司已审阅及核实环境、社会及管治报告的重要性评估结果[112] - 位于重要矩阵右上角的议题被识别为对公司业务运营最重要及持份者最关注的议题[113] - 公司确定了六个重要主题，包括道德企业、社会经济合规等[116] - 公司将积极检视并强化环境、社会及管治政策及策略，改进报告和揭露实践[116] - 2024财年温室气体排放总量为4.641吨二氧化碳当量，较去年增加1.9%，购买电力占排放总量99.5%以上[121] - 2024财年范围1温室气体排放为0吨二氧化碳当量，范围2为4.612吨，范围3为0.029吨[121] - 2024财年温室气体排放密度为每平方米总办公面积0.017吨二氧化碳当量[121] - 公司估计每年用纸量约1万张[1