净利润与每股收益 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为1.165亿美元，摊薄后每股收益为0.32美元，2024年第一季度为1.163亿美元，摊薄后每股收益为0.32美元，2024年第四季度为1.099亿美元，摊薄后每股收益为0.30美元[2] - 2025年第一季度净利润1.16515亿美元，较2024年第四季度增长6.1%，较2024年第一季度下降4.8%[46] - 2025年第一季度归属于普通股股东的经营净收入（非GAAP）为1.16515亿美元，较2024年第四季度下降14.8%，较2024年第一季度下降5.0%[59] - 2025年第一季度摊薄后普通股每股经营收益（非GAAP）为0.32美元，较2024年第四季度下降15.8%，较2024年第一季度下降5.9%[59] - 1Q25年化净收入为472,534千美元，4Q24为437,056千美元，1Q24为492,012千美元[61] 资本比率与账面价值 - 2025年第一季度CET1监管资本比率创纪录达10.7%，有形普通股权益与有形资产比率为8.4%，有形账面价值每股增长12.3%至10.83美元[2][4] - CET1监管资本比率估计为10.7%，高于2024年12月31日的10.6%[27] - 2025年第一季度普通股每股账面价值为17.86美元，有形账面价值为10.83美元[51] - 1Q25每股有形账面价值为10.83美元，4Q24为10.49美元，1Q24为9.64美元[61] - 1Q25有形普通股权益与有形资产比率为8.37%，4Q24为8.18%，1Q24为7.99%[61] 贷款与存款数据 - 2025年第一季度末总贷款和租赁增加17亿美元，即5.1%；总存款增加25亿美元，即7.2%[5] - 2025年第一季度平均贷款和租赁总额为341亿美元，增加17亿美元，即5.2%；平均存款总额为370亿美元，增加28亿美元，即8.1%[13][14] - 平均贷款和租赁总额341亿美元，增加2.204亿美元，年化增幅2.6%[21] - 平均存款总额370亿美元，略有增加30万美元，贷款存款比率从2024年12月31日的91%升至2025年3月31日的92%[23] - 2025年第一季度末贷款和租赁总额为342.35亿美元，较上季度增长0.9%，较去年同期增长5.1%[53] - 2025年第一季度商业房地产贷款余额为126.52亿美元，占比70%为非业主占用[53][54] - 2025年第一季度商业和工业贷款余额为76.28亿美元，较上季度增长1.0%，较去年同期增长3.8%[53] - 2025年第一季度住宅抵押贷款余额为81.84亿美元，较上季度增长2.5%，较去年同期增长18.8%[53] - 2025年第一季度总贷款和租赁平均余额为3.4051亿美元，较2024年第四季度增长0.7%，较2024年第一季度增长5.2%[55] 利息收入与支出 - 与上一季度相比，2025年第一季度净利息收入增加160万美元，即0.5%，达3.238亿美元；净利息收益率稳定在3.03%[9] - 2025年第一季度净利息收入3.238亿美元，较上季度增加160万美元，增幅0.5%[20] - 2025年第一季度贷款和租赁利息收入4.80574亿美元，较2024年第四季度下降2.8%，较2024年第一季度下降0.1%[46] - 2025年第一季度总利息收入5.59437亿美元，较2024年第四季度下降1.6%，较2024年第一季度增长2.9%[46] - 2025年第一季度总利息支出2.35592亿美元，较2024年第四季度下降4.4%，较2024年第一季度增长4.9%[46] - 2025年第一季度净利息收入3.23845亿美元，较2024年第四季度增长0.5%，较2024年第一季度增长1.5%[46] - 2025年第一季度净利息收入3.24亿美元，净息差3.03%[48] 非利息收入与支出 - 2025年第一季度非利息收入为8780万美元，服务收费增加180万美元，即8.7%；财富管理收入增加160万美元，即8.4%[15] - 非利息收入8780万美元，较上季度增加3680万美元，增幅72.4%[24] - 2025年第一季度非利息支出为2.468亿美元，增加970万美元，即4.1%；调整后运营非利息支出增加1270万美元，即5.4%[17] - 非利息支出2.468亿美元，较上季度减少140万美元，降幅0.6%[24] - 2025年第一季度非利息收入8776.6万美元，较2024年第四季度增长72.4%，较2024年第一季度下降0.1%[46] - 2025年第一季度非利息支出2.46811亿美元，较2024年第四季度下降0.6%，较2024年第一季度增长4.1%[46] - 1Q25运营非利息收入为87,766千美元，4Q24为84,903千美元，1Q24为87,862千美元[62] - 1Q25运营非利息支出为246,811千美元，4Q24为248,200千美元，1Q24为234,097千美元[62] 信贷损失与拨备 - 2025年第一季度信贷损失拨备为1750万美元，较上一季度减少480万美元；净冲销为1250万美元，占总平均贷款的年化比例为0.15%[9] - 信贷损失拨备为1750万美元，2025年第一季度净冲销为1250万美元，年化占总平均贷款的0.15%[25] - 2025年第一季度不良贷款为1.61亿美元，较2024年第四季度增长1.3%，较2024年第一季度增长53.3%[56] - 2025年第一季度不良资产为1.63亿美元，较2024年第四季度增长0.6%，较2024年第一季度增长50.9%[56] - 2025年第一季度贷款和租赁的信贷损失准备金余额为4.289亿美元，较2024年第四季度增长1.4%，较2024年第一季度增长5.6%[57] - 2025年第一季度未使用贷款承诺的准备金余额为2030万美元，较2024年第四季度下降5.3%，较2024年第一季度下降7.4%[57] 有效税率 - 2025年第一季度有效税率为20.9%，低于2024年第一季度的21.5%[19] - 有效税率为20.9%，上季度为 - 7.0%[26] 股票回购 - 2025年第一季度公司回购了70万股普通股，加权平均股价为13.48美元[9] 资产与负债 - 公司总资产490亿美元，约有350个银行办事处[42] - 2025年第一季度末总资产490.2亿美元，较2024年第四季度末增长0.8%，较2024年第一季度末增长6.8%[47] - 2025年第一季度末总负债426.02亿美元，较2024年第四季度末增长0.7%，较2024年第一季度末增长6.8%[47] - 2025年第一季度末股东权益64.18亿美元，较2024年第四季度末增长1.8%，较2024年第一季度末增长6.9%[47] - 2025年第一季度总生息资产平均余额434.43亿美元，利息收入5.62亿美元，收益率5.23%[48] - 2025年第一季度总负债42.11亿美元，股东权益6.37亿美元[48] 其他指标 - 不良贷款和其他不动产与总贷款和其他不动产的比率稳定在0.48%，拖欠率下降8个基点至0.75%[25] - 2025年第一季度平均摊薄普通股股数为3.63亿股，期末普通股股数为3.59亿股[51] - 2025年第一季度普通股股息支付率为37.75%[51] - 2025年第一季度平均有形股东权益回报率（非GAAP）为12.62%，2024年第四季度为12.02%，2024年第一季度为14.48%[60] - 2025年第一季度平均有形普通股股东权益回报率（非GAAP）为12.62%，2024年第四季度为12.02%，2024年第一季度为14.00%[60] - 2025年第一季度平均有形普通股股东经营回报率（非GAAP）为12.62%，2024年第四季度为14.87%，2024年第一季度为14.74%[60] - 1Q25平均有形资产回报率为1.06%，4Q24为1.00%，1Q24为1.17%[61] - 1Q25报告的年化拨备前净收入为668,357千美元，4Q24为497,039千美元，1Q24为682,825美元[63] - 1Q25运营拨备前净收入为164,800千美元，4Q24为169,316千美元，1Q24为172,773千美元[63] - 1Q25运营拨备前净收入年化值为668,357千美元，4Q24为673,583千美元，1Q24为694,887千美元[63] - 1Q25效率比率（FTE）为58.50%，4Q24为56.88%，1Q24为56.00%[63]