公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年第三季度公司净收入为1.642亿美元，2022年同期为1.43亿美元，同比增长15%[185][191] - 2023年第三季度综合收入（损失）为亏损440万美元，2022年同期为亏损7270万美元[185] - 截至2023年9月30日的九个月，净收入为4.99146亿美元，2022年同期为3.64865亿美元，同比增长37%[191] - 截至2023年9月30日，总资产为555.55246亿美元，较2022年增长6%[191] - 截至2023年9月30日，总存款为449.92686亿美元，较2022年增长5%[191] - 2023年第三季度净收入为1.642亿美元，较2022年同期增加2120万美元，增幅15%，摊薄后每股净收入为2.53美元，2022年同期为2.21美元[205] - 2023年第三季度净收入增加主要归因于净利息收入增加和备兑看涨期权费用增加，部分被更高的工资、租金和保险费用抵消[206] - 截至2023年9月30日、6月30日和2022年9月30日三个月的税收调整总额分别为250万美元、240万美元和150万美元[210] - 2023年第三季度所得税费用为6070万美元，有效税率26.98%；前九个月所得税费用为1.807亿美元，有效税率26.58%[238] - 2022年第三季度所得税费用为5710万美元，有效税率28.53%；前九个月所得税费用为1.405亿美元，有效税率27.80%[238] - 2023年前九个月公司基于股份薪酬的净超额税收优惠为290万美元，2022年同期为240万美元[239] - 截至2023年9月30日，公司总资产为556亿美元，较2022年9月30日增加32亿美元，增幅6%；较2023年6月30日年化增加约13亿美元，增幅9%[245] - 2023年9月30日，一级杠杆率为9.2%，一级资本比率为10.2%，普通股一级资本比率为9.3%，总资本比率为12.0%[288] - 2023年1月、4月和7月，公司宣布每股普通股季度现金股息为0.40美元；2022年1月、4月、7月和10月，为0.34美元[292] - 2023年第三季度，公司完成贷款出售交易，净收益约4.056亿美元，记录出售收益约89万美元[295] - 2022年，公司通过公开发行出售345万股普通股，净收益约2.857亿美元[295] 净利息相关数据关键指标变化 - 2023年第三季度净利息收入为4.624亿美元，2022年同期为4.014亿美元，同比增长15%[187][191] - 2023年第三季度净利息收益率为3.60%（完全应税等效基础上为3.62%），2022年同期为3.34%（完全应税等效基础上为3.35%），同比增加26个基点[187][191] - 2023年9月30日止三个月GAAP净利息收入为4.62358亿美元，2022年同期为4.01448亿美元；九个月GAAP净利息收入为13.6789亿美元，2022年同期为10.38546亿美元[198] - 2023年9月30日止三个月GAAP净息差为3.60%，2022年同期为3.34%；九个月GAAP净息差为3.68%，2022年同期为2.96%[198] - 2023年第三季度净利息收入达4.624亿美元，较2023年第二季度增加1480万美元，较2022年第三季度增加6090万美元[112] - 2023年第三季度净利息收益率为3.60%（非GAAP下FTE基础为3.62%），2023年第二季度为3.64%（非GAAP下FTE基础为3.66%），2022年第三季度为3.34%（非GAAP下FTE基础为3.35%）[112] - 2023年第三季度生息资产平均余额为5.1005125亿美元，第二季度为4.9361929亿美元，2022年第三季度为4.7745699亿美元[208] - 2023年第三季度计息负债平均余额为3.7041777亿美元，第二季度为3.5175754亿美元，2022年第三季度为3.1017292亿美元[208] - 2023年第三季度利率差为2.74%，第二季度为2.83%，2022年第三季度为3.06%[208] - 2023年第三季度净自由资金为1.3963348亿美元，第二季度为1.4186175亿美元，2022年第三季度为1.6728407亿美元[208] - 截至2023年9月30日，有息银行存款、转售协议购买的证券和现金等价物平均余额为20.53568亿美元，利息为2802.2万美元，收益率为5.41%[208] - 截至2023年9月30日，投资证券平均余额为77.06285亿美元，利息为5973.7万美元，收益率为3.08%[208] - 截至2023年9月30日，贷款（扣除未实现收入）平均余额为407.07042亿美元，利息为6.68183亿美元，收益率为6.51%[208] - 截至2023年9月30日的九个月，公司总生息资产平均余额为49733346千美元，利息收入为2106623千美元，收益率为5.66%；2022年同期平均余额为46931096千美元，利息收入为1170166千美元，收益率为3.33%[213] - 截至2023年9月30日的九个月，公司总付息负债平均余额为35289421千美元，利息支出为731376千美元，利率为2.77%；2022年同期平均余额为30397469千美元，利息支出为128152千美元，利率为0.56%[213] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月，税优贷款、交易证券和投资证券的总调整分别为7400000美元和3500000美元[215] - 2023年第三季度与2023年第二季度相比，公司基于FTE基础（非GAAP）的净利息收入因生息资产和付息负债的组合与增长（交易量）变化为5087千美元，因利率波动（利率）变化为4905千美元，因天数变化为4891千美元[218] - 2023年第三季度与2022年第三季度相比，公司基于FTE基础（非GAAP）的净利息收入因生息资产和付息负债的组合与增长（交易量）变化为18751千美元，因利率波动（利率）变化为43122千美元[218] - 2023年前九个月与2022年前九个月相比，公司基于FTE基础（非GAAP）的净利息收入因生息资产和付息负债的组合与增长（交易量）变化为58657千美元，因利率波动（利率）变化为274576千美元[218] 非利息相关数据关键指标变化 - 2023年第三季度非利息收入总计1.125亿美元，2022年同期为1.015亿美元[188] - 2023年第三季度非利息支出总计3.301亿美元，较2022年同期增加3360万美元，增幅11%[189] - 2023年9月30日止三个月，公司非利息收入为112478千美元，2022年同期为101482千美元，同比增长10996千美元，增幅为11%[219] - 2023年9月30日止三个月，公司经纪业务收入为4359千美元，较2022年同期的4587千美元减少228千美元，降幅为5%[219] - 2023年9月30日止三个月，公司信托和资产管理收入为29170千美元，较2022年同期的28537千美元增加633千美元，增幅为2%[219] - 2023年9月30日止三个月，公司费用类收入中，利率互换费用为2913千美元，较2022年同期的1997千美元增加916千美元，增幅为46%[219] - 九个月内非利息收入从3.67214亿美元降至3.33277亿美元，降幅9%[221] - 2023年前三季度抵押贷款银行业务收入减少6212.6万美元，降幅45%，贷款发起量从24亿美元降至15亿美元[221][223] - 2023年第三季度抵押贷款发起量为5.726亿美元，低于2022年同期的6.607亿美元[223] - 2023年前三季度MSRs组合公允价值因多项因素减少，第三季度因部分因素增加[224] - 2023年前三季度和第三季度，用于经济对冲的衍生品合约公允价值变化分别为不利的230万美元和250万美元[225] - 2023年前三季度和第三季度，杂项非利息收入分别增加1220万美元和380万美元[229] - 2023年前三季度和第三季度，非利息支出分别从8.69435亿美元增至9.49847亿美元、从2.96469亿美元增至3.30055亿美元，增幅分别为9%和11%[230][231] - 2023年前三季度和第三季度，薪资和员工福利费用均增加，第三季度含约160万美元其他薪资成本[231] 各业务线净利息收入数据关键指标变化 - 社区银行板块2023年第三季度净利息收入3.606亿美元，较2022年同期增加4060万美元，增幅13%；前九个月净利息收入11亿美元，较2022年同期增加2.664亿美元[241] - 专业金融板块2023年第三季度净利息收入8540万美元，较2022年同期增加2130万美元，增幅33%；前九个月净利息收入较2022年同期增加6260万美元，增幅35%[242] - 财富管理板块2023年第三季度净利息收入800万美元，较2022年同期减少160万美元，降幅17%；前九个月净利息收入2440万美元，2022年同期为2750万美元[244] 各业务线非利息收入数据关键指标变化 - 社区银行板块2023年第三季度非利息收入7050万美元，较2022年同期增加990万美元，增幅16%；前九个月非利息收入2.074亿美元，较2022年同期减少3780万美元，降幅15%[241] 贷款组合数据关键指标变化 - 贷款组合从2022年9月30日的382亿美元、2022年12月31日的392亿美元增至2023年9月30日的414亿美元[186] - 2023年第三季度商业和商业房地产贷款类别合计余额占平均贷款组合的57%[249] - 截至2023年9月30日，提前回购分类为持有投资的贷款总计1.69亿美元，2022年9月30日为1.487亿美元[250] - 2023年第三季度新增保费融资应收款约46亿美元，2022年同期为41亿美元[251] - 2023年第三季度保费融资应收款中财产和意外险组合、人寿组合分别约占平均总余额的46%、54%，2022年同期分别为42%、58%[251] - 截至2023年9月30日和2022年9月30日，总平均盈利资产分别为497.33亿美元和469.31亿美元，占总平均资产的比例均为94%[254] - 截至2023年9月30日，固定利率和可变利率贷款总额分别为178.38亿美元和236.08亿美元，总计414.46亿美元[258] - 截至2023年9月30日，按指数定价的可变利率贷款中，SOFR、一年期CMT、Prime、Ameribor、十二个月LIBOR、其他美国国债期限、BSBY和其他分别为127.99亿美元、59.99亿美元、36.27亿美元、3.29亿美元、0.39亿美元、0.39亿美元、0.36亿美元和7.41亿美元[258] - 截至2023年9月30日，公司可变利率贷款中与LIBOR挂钩的比例降至近0%，而2022年9月30日为48%[259] - 截至2023年9月30日和2022年9月30日，商业和商业房地产贷款总额分别为236.72亿美元和218.37亿美元[261] - 截至2023年9月30日，商业贷款的信用损失准备金增至1.515亿美元，而2022年9月30日为1.353亿美元[261] - 截至2023年9月30日，商业房地产贷款的信用损失准备金为2.157亿美元，而2022年9月30日为1.507亿美元[262] - 截至2023年9月30日，70.3%的商业房地产贷款组合位于芝加哥大都市区和威斯康星州南部[262] - 公司参与抵押贷款仓库贷款，为非关联抵押贷款银行提供临时资金，贷款通常需在21天内偿还[263] - 截至2023年9月30日，商业、商业房地产、房屋净值、住宅房地产和保费融资应收款等各类贷款在总平均贷款中的占比分别为25%、21%、1%、5%和28%[254] - 截至2023年9月30日，除美国政府机构担保的提前买断贷款外，9030万美元（占所有贷款的0.2%）的贷款逾期60 - 89天，1.466亿美元（占所有贷款的0.4%）的贷款逾期30 - 59天；截至2023年6月30日，5790万美元（占所有贷款的0.1%）的贷款逾期60 - 89天，