收入和利润（同比环比） - 2023年第二季度净利息收入为1.22亿美元，同比增长8.33%（2022年同期为1.12亿美元）[11] - 2023年上半年净利息收入为2.46亿美元，同比增长11.81%（2022年同期为2.20亿美元）[11] - 2023年第二季度非利息收入为3184万美元，同比增长18.01%（2022年同期为2698万美元）[11] - 2023年第二季度净收入为4488万美元，同比增长4.99%（2022年同期为4275万美元）[11] - 2023年上半年净收入为8722万美元，同比增长0.40%（2022年同期为8687万美元）[11] - 2023年第二季度基本每股收益为0.71美元，同比增长5.97%（2022年同期为0.67美元）[11] - 2023年上半年基本每股收益为1.39美元，同比增长2.96%（2022年同期为1.35美元）[11] - 2023年第二季度公司净利润为4488万美元，同比增长5%（2022年同期为4274.8万美元）[14] - 2023年上半年累计净利润为8722.1万美元，较2022年同期的8687万美元微增0.4%[16] - 2023年第二季度归属于普通股股东的净利润为4234.9万美元，同比增长5.3%（2022年同期为4021.7万美元）[35] - 2023年六个月累计归属于普通股股东的净利润为8215.8万美元，同比增长0.4%（2022年同期为8180.7万美元）[35] - 2023年第二季度基本每股收益为0.71美元，稀释后每股收益为0.71美元（2022年同期均为0.67美元）[35] - 2023年六个月累计基本每股收益为1.39美元，稀释后每股收益为1.38美元（2022年同期分别为1.35美元和1.34美元）[35] - 2023年第二季度归属于普通股股东的净利润为4230万美元，摊薄每股收益0.71美元，而2022年同期为4020万美元或0.67美元[134] - 2023年前六个月归属于普通股股东的净利润为8216万美元或1.38美元，而2022年同期为8181万美元或1.34美元[134] 成本和费用（同比环比） - 2023年上半年支付存款和其他借款利息8662.3万美元，较2022年1048.4万美元增长726.4%[18] - 所得税支付2424万美元，较2022年1519万美元增长59.6%[18] - 2023年第二季度信贷损失准备金为300万美元，而2022年同期为负80万美元[137] - 2023年第二季度信贷损失准备金为300万美元，去年同期为负80万美元[151] - 非利息支出（不包括重组和并购相关费用）在2023年第二季度增加940万美元（10.8%），达到9640万美元，主要由于薪资、员工福利、FDIC保险和设备软件费用增加[139] - 薪资和工资在2023年第二季度增加330万美元（7.9%），员工福利费用增加280万美元，设备软件费用增加110万美元，FDIC保险费用增加90万美元[139] - 2023年第二季度供应、邮资和其他运营费用增加150万美元或25.3%，主要由于客户交易量增加和员工差旅费用上升[167] 贷款组合表现 - 净贷款组合从2022年12月31日的105.85亿美元增至2023年6月30日的110.10亿美元，增长4.02%[10] - 截至2023年6月30日，商业房地产贷款总额为62.95亿美元，较2022年底增长3.9%[50] - 2023年6月30日，公司贷款组合总额为111.30亿美元，较2022年底增长4.0%[50] - 截至2023年6月30日，公司总贷款组合为111.3亿美元，其中商业房地产（改良物业）占比最高，达54.66亿美元[53] - 商业房地产-土地和建设贷款在2023年6月30日为8.2974亿美元，较2022年12月31日的9.4389亿美元下降12.1%[53] - 2023年6月30日商业和工业贷款为15.5849亿美元，较2022年12月31日的15.7940亿美元下降1.3%[53] - 总贷款组合从2022年12月31日增加4.27亿美元（4.0%），过去12个月增加9.213亿美元（9.0%）[185] - 商业地产改进型贷款增长10.8%，住宅地产贷款增长22.8%，土地和建设贷款下降9.8%[185] 存款表现 - 存款总额从2022年12月31日的131.31亿美元下降至2023年6月30日的128.61亿美元，降幅2.06%[10] - 2023年上半年存款减少2.6902亿美元，而2022年同期增加459.6万美元[18] - 总存款从2022年12月31日的131.31亿美元下降至2023年6月30日的128.61亿美元，减少2.69亿美元，降幅2.1%[199][200] - 无息活期存款下降4.14亿美元（降幅8.8%），而有息活期存款增长1.54亿美元（增幅4.9%）[199] - 定期存款增长7429万美元（增幅8.4%），其中超过25万美元的存单余额从1.339亿美元微降至1.317亿美元[199][201] - ICS®互惠存款余额从2022年底的5.806亿美元增至2023年中的7.945亿美元，新增单向买入2.005亿美元[200] 信贷质量 - 2023年6月30日贷款和贷款承诺的总信用损失准备金为130,290千美元，较2022年12月31日的126,158千美元增长3.3%[52] - 商业房地产-土地和建设类别的信用损失准备金从2022年12月31日的12,762千美元增至2023年6月30日的12,991千美元，增长1.8%[52] - 商业和工业贷款的信用损失准备金从2022年12月31日的31,540千美元增至2023年6月30日的32,664千美元，增长3.6%[52] - 住宅房地产贷款的信用损失准备金从2022年12月31日的20,423千美元增至2023年6月30日的21,909千美元，增长7.3%[52] - 2023年上半年净冲销额为2,500千美元，较2022年同期的29千美元大幅增加[52] - 商业房地产改良物业的信用损失准备金从2022年12月31日的52,659千美元微增至2023年6月30日的53,133千美元，增长0.9%[52] - 家庭权益贷款的信用损失准备金从2022年12月31日的4,362千美元增至2023年6月30日的5,048千美元，增长15.7%[52] - 消费者贷款的信用损失准备金从2022年12月31日的3,127千美元增至2023年6月30日的3,450千美元，增长10.3%[52] - 2023年上半年总信用损失准备金为6,632千美元，较2022年同期的-4,247千美元显著改善[52] - 2023年6月30日的信用损失准备金总额为1.3029亿美元，较2022年12月31日的1.2616亿美元增长3.3%[53] - 信贷损失准备金总额1.303亿美元，其中贷款准备金1.202亿美元（占总贷款1.08%）[194] 资产和负债 - 公司总资产从2022年12月31日的169.32亿美元增长至2023年6月30日的173.57亿美元，增幅2.51%[10] - 联邦住房贷款银行借款从2022年底的7.05094亿美元大幅增至2023年6月底的13.77968亿美元，增幅95.4%[108] - 截至2023年6月30日，公司总股东权益为24.64998亿美元，较2022年同期的24.67951亿美元微降0.1%[14][16] - 公司2023年上半年经营活动产生的净现金为5794.1万美元，较2022年同期的8579.5万美元下降32.5%[18] - 投资活动净现金流出为2.2528亿美元，其中贷款投资净增加4.2726亿美元，证券购买净流出250万美元[18] - 融资活动净现金流入3.2125亿美元，主要来自联邦住房贷款银行借款13.8亿美元，部分被7.05亿美元还款抵消[18] - 公司现金及等价物期末余额为5.6232亿美元，较期初4.0841亿美元增长37.7%[18] - 证券到期和提前还款收入1.6785亿美元，较2022年同期3.4495亿美元下降51.3%[18] - 截至2023年6月30日，公司总股本为59,355,062股，较2022年同期的59,698,788股减少0.6%[14][16] 其他财务数据 - 2023年第二季度其他综合亏损为3022.8万美元，较2022年同期的6474.9万美元改善53.3%[14] - 2023年上半年累计其他综合亏损为221.1万美元，较2022年同期的1.70941亿美元显著改善98.7%[16] - 2023年第二季度普通股股息为每股0.35美元，较2022年同期的0.34美元增长2.9%[14] - 2023年上半年累计普通股股息为每股0.70美元，较2022年同期的0.68美元增长2.9%[16] - 2023年第二季度优先股股息为每股16.875美元，与2022年同期持平[14] - 2023年1月1日起采用ASU 2022-02会计准则，取消不良债务重组(TDR)会计处理[22][32] - 公司选择1个月期SOFR利率作为LIBOR的替代基准利率，2021年后不再新增LIBOR合约[33] - 2023年上半年实际税率为17.9%，较2022年同期的18.8%下降，所得税准备金减少110万美元[140] - 2023年前六个月所得税准备金为1900万美元，同比减少110万美元，有效税率从2022年上半年的18.8%降至17.9%[168]