收入和利润（同比环比） - 2023年前九个月净利息收入为3.64亿美元，较2022年同期的3.44亿美元增长5.6%[11] - 2023年前九个月非利息收入为9037万美元，较2022年同期的8962万美元增长0.8%[11] - 2023年前九个月净收入为1.24亿美元，较2022年同期的1.40亿美元下降11.3%[11] - 2023年前九个月普通股每股基本收益为1.96美元，较2022年同期的2.19美元下降10.5%[11] - 2023年第三季度净利润为3684.2万美元[14] - 2023年第三季度综合收入为356.3万美元[14] - 2023年前九个月净利润为1.24064亿美元[16] - 2023年第三季度归属于普通股股东的净利润为3431万美元，摊薄每股收益0.58美元，相比2022年同期的5050万美元或0.85美元有所下降[143][144] - 2023年前九个月归属于普通股股东的净利润为1.1647亿美元，摊薄每股收益1.96美元，相比2022年同期的1.32309亿美元或2.19美元有所下降[143][144] - 2023年第三季度净利息收入为1.17682亿美元，同比下降5.5%（减少680万美元）[145] - 2023年前九个月净利息收入为3.6358亿美元，同比增长5.6%（增加1910万美元）[145] - 2023年第三季度净利息收入下降680万美元（5.5%），净息差同比下降30个基点至3.03%，主要受联邦基金利率上升525个基点的影响[151] - 贷款净利息收入增加1.352亿美元，同比增长58%[159] 成本和费用（同比环比） - 2023年前九个月累计其他综合亏损为3549万美元，较2022年同期的2.62亿美元亏损大幅收窄[13] - 2023年前九个月其他综合亏损为3549万美元[16] - 2023年第三季度信贷损失准备金为632.7万美元，相比2022年同期的负53.5万美元有所增加[146] - 信贷损失准备金从2022年第三季度的-50万美元增至2023年第三季度的630万美元，主要由于贷款增长和宏观经济因素调整[160] - 2023年前九个月支付股东股息合计6930万美元（普通股6170万+优先股759万）[18] - 2023年前九个月购买固定资产净支出1958.1万美元，较2022年同期增长271%[18] - 非利息支出（不包括重组和并购相关费用）在2023年第三季度增加540万美元（5.9%），达到9730万美元，主要由于薪资、员工福利、设备和软件费用以及FDIC保险费用的增加[148] - 非利息支出在2023年第三季度增加了600万美元（6.5%），主要来自工资和福利、设备和软件费用以及FDIC保险费用的增加[170] - 2023年第三季度工资和福利支出分别增加110万美元（2.4%）和120万美元（11.5%），主要因人员增加、健康保险和养老金费用上升[171][172] - 设备和软件成本在2023年第三季度增加100万美元（13.0%），主要由于通胀和ATM技术升级[173] - FDIC保险费用在2023年第三季度增加70万美元（30.7%），因评估费率上调[174] - 重组和并购相关费用在2023年第三季度为60万美元，主要涉及抵押贷款部门重组[175] 各条业务线表现 - 2023年前九个月，信托费用总收入为2111.6万美元，较2022年同期的2087.9万美元增长1.1%[127] - 服务费收入前三季度为1912.8万美元，同比下降2.0%（2022年为1952万美元）[127] - 证券经纪净收入前三季度为749.2万美元，同比增长7.5%（2022年为696.9万美元）[127] - 电子银行费用前三季度为1456.4万美元，同比下降4.9%（2022年为1530.7万美元）[127] - 2023年9月30日，信托与投资服务部门管理的资产市值约为50亿美元，较2022年同期的46亿美元增长8.7%[135] - 2023年第三季度信托和投资服务部门的非受托资产为330万美元（包括100万美元信托客户无形资产），相比2022年同期的350万美元（包括120万美元信托客户无形资产）有所下降[137] - 互换费用及估值收入增加141万美元，同比增长58.2%，主要由于新互换业务量增加[163][165] - 证券净损失从2022年第三季度的盈利656万美元转为2023年第三季度的亏损337万美元[163] - 抵押银行业务收入下降22.4%，抵押贷款生产量同比下降29.6%至1.656亿美元[163][167] - 其他房地产净损失从2022年第三季度的盈利204万美元转为2023年第三季度的亏损28万美元[163][168] - 存款服务费用下降3.1%，电子银行费用增长2.9%[163] 各地区表现 - 贷款组合总额从2022年底的107.1亿美元增至2023年9月末的113.3亿美元，增幅5.8%[55] - 商业房地产贷款增长5.4%，其中改良地产类贷款从51.2亿美元增至55.2亿美元[55] - 商业房地产（土地和建筑）贷款从2022年底的9.439亿美元下降至2023年9月底的8.701亿美元，降幅7.8%[59][67] - 商业和工业(C&I)贷款主要面向年销售额不超过1亿美元的私营企业，2023年9月30日总额为15.876亿美元[62][67] - 截至2023年9月30日，公司商业房地产贷款总额为63.69亿美元，其中逾期90天以上的贷款为1460.8万美元，占总贷款的0.23%[69] - 公司总贷款组合中逾期90天以上的贷款为2672.8万美元，占总贷款组合的0.24%[69] - 截至2023年9月30日，公司不良贷款总额为2987.8万美元，较2022年12月31日的4141.5万美元下降27.9%[70] - 商业房地产不良贷款从2022年12月31日的1660万美元下降至2023年9月30日的1128.9万美元，降幅达32%[70] - 住宅房地产不良贷款从2022年12月31日的1605.7万美元下降至2023年9月30日的1101.3万美元，降幅达31.4%[70] - 商业和工业贷款不良贷款从2022年12月31日的311.2万美元下降至2023年9月30日的213.8万美元，降幅达31.3%[70] 管理层讨论和指引 - 公司2023年1月1日起采用ASU 2022-02会计准则，取消不良债务重组会计处理[22][36] - 2023年Wesbanco无需为养老金计划缴纳最低要求供款，且目前不打算进行自愿供款[101] - 2023年前九个月的有效税率为17.6%，较2022年同期的18.8%下降，所得税准备金减少600万美元[149] - 贷款组合从2022年9月30日起增长10.1%，平均贷款余额在2023年第三季度增加10亿美元（10.2%），贷款收益率上升121个基点至5.46%[151][152] - 2023年第三季度利息收入同比增长4950万美元（36.9%），前九个月同比增长1.555亿美元（42.6%），主要受联邦基金利率上升影响[152] - 2023年第三季度利息支出同比增加5630万美元，前九个月增加1.363亿美元，付息负债成本上升211个基点至2.52%[153] - 平均无息活期存款余额在2023年第三季度同比下降5.537亿美元（11.6%），占存款总额比例从35.1%降至32.5%[153] - 2023年第三季度平均贷款与存款比率为86.8%，反映公司仍有放贷能力[153] - 2023年第三季度平均证券余额同比下降4.926亿美元（11.3%），占收益资产比例降至24.9%[152] - 应税证券收益率同比上升35个基点，免税证券收益率同比仅上升2个基点[152] 其他财务数据 - 公司总资产从2022年12月31日的169.32亿美元增长至2023年9月30日的173.44亿美元，增长2.4%[9] - 贷款组合净额从2022年12月31日的105.85亿美元增至2023年9月30日的111.89亿美元，增长5.7%[9] - 存款总额从2022年12月31日的131.31亿美元略降至2023年9月30日的130.90亿美元，下降0.3%[9] - 联邦住房贷款银行借款从2022年12月31日的7.05亿美元增至2023年9月30日的11.25亿美元，增长59.6%[9] - 2023年第三季度现金及银行同业存款为4.95亿美元，较2022年底的4.08亿美元增长21.2%[9] - 2023年第三季度普通股股息为每股0.35美元，总计2058.3万美元[14] - 2023年第三季度优先股股息为每股16.875美元，总计253.1万美元[14] - 2023年前九个月普通股股息为每股1.05美元，总计6172.9万美元[16] - 2023年前九个月优先股股息为每股16.875美元，总计759.4万美元[16] - 2023年9月30日股东权益总额为24.47941亿美元[16] - 2022年9月30日股东权益总额为23.95652亿美元[16] - 公司2023年前九个月经营活动产生的净现金为1.21956亿美元，较2022年同期的1.96674亿美元下降38%[18] - 2023年前九个月投资活动净现金流出3.11934亿美元，主要由于贷款投资净增加6.12293亿美元[18] - 2023年前九个月融资活动净现金流入2.76649亿美元，主要来自联邦住房贷款银行借款13.8亿美元[18] - 公司2023年前九个月现金及等价物净增加8667.1万美元，期末余额4.95082亿美元[18] - 2023年前九个月存款减少4002.2万美元，较2022年同期降幅收窄66%[18] - 可供出售债务证券2023年前九个月实现销售收益3098.7万美元，2022年同期为零[18] - 2023年前九个月贷款转不动产金额16.8万美元，较2022年155.4万美元下降89%[18]