财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度，公司利息和股息收入为1.9533亿美元，较2023年同期的1.6056亿美元增长21.66%[11] - 2024年第一季度，公司利息支出为8137万美元，较2023年同期的3622万美元增长124.65%[11] - 2024年第一季度，公司净利息收入为1.1397亿美元，较2023年同期的1.2433亿美元下降8.33%[11] - 2024年第一季度，公司非利息收入为3063万美元，较2023年同期的2765万美元增长10.77%[11] - 2024年第一季度，公司非利息支出为9719万美元，较2023年同期的9613万美元增长1.10%[11] - 2024年第一季度，公司税前收入为4339万美元，较2023年同期的5228万美元下降16.99%[11] - 2024年第一季度，公司净利润为3569万美元，较2023年同期的4234万美元下降15.69%[11] - 2024年第一季度，公司普通股每股基本收益为0.56美元，较2023年同期的0.67美元下降16.42%[11] - 2024年第一季度，公司综合收入为2746万美元，较2023年同期的7036万美元下降61.00%[13] - 2024年第一季度净收入为35693000美元，2023年同期为42341000美元[14] - 2024年第一季度综合收入为27464000美元，2023年同期综合损失为70358000美元[14] - 2024年第一季度经营活动提供净现金64636000美元，2023年同期为10891000美元[16] - 2024年第一季度投资活动使用净现金171066000美元，2023年同期为91874000美元[16] - 2024年第一季度融资活动提供净现金20716000美元，2023年同期为270075000美元[16] - 2024年第一季度现金、现金等价物和受限现金净减少85714000美元，2023年同期净增加189092000美元[16] - 2024年第一季度归属于普通股股东的净利润为3316.2万美元，2023年同期为3981万美元；基本和摊薄每股收益均为0.56美元，2023年同期为0.67美元[34] - 2024年第一季度净利息收入较2023年同期减少1040万美元，降幅8.3%，净息差同比下降44个基点至2.92%[136][142] - 2024年第一季度平均贷款余额较2023年第一季度增长9.4%，平均证券减少10.1%，平均存款增长2.9%[136] - 2024年第一季度信贷损失拨备为400万美元，2023年第一季度为360万美元，2024年和2023年第一季度的年化净贷款冲销率分别为0.20%和0.07%[137] - 2024年第一季度非利息收入较2023年第一季度增加300万美元，增幅10.8%，主要因净互换费和估值收入、存款服务费和信托费增加[138] - 2024年第一季度非利息费用（不包括重组和合并相关费用）较2023年第一季度增加420万美元，增幅4.5%，达9720万美元[139] - 2024年前三个月有效税率为17.7%，2023年同期为19.0%，所得税拨备同期减少220万美元[140] - 2024年第一季度贷款组合较2023年3月31日增长9.0%，得益于新贷款增长和战略贷款生产办公室及贷款人员招聘计划[142] - 2024年第一季度计息存款成本增加156个基点，计息负债总成本增加146个基点[142] - 2024年第一季度利息收入增加3480万美元，增幅21.7%[143] - 2024年第一季度平均贷款余额增加10亿美元，增幅9.4%，贷款收益率升至5.71%[143] - 2024年第一季度平均总证券余额减少4.142亿美元，降幅10.1%[143] - 2024年第一季度利息支出增加4510万美元，付息负债成本升至2.98%[144] - 2024年第一季度平均付息存款增加11亿美元，增幅12.8%，利率升至2.56%[144] - 2024年第一季度平均无息活期存款余额减少6812万美元，降幅14.9%[144] - 2024年第一季度信贷损失拨备增至400万美元，不良贷款率降至0.28%[150] - 2024年第一季度非利息收入增加297.6万美元，增幅10.8%，占总收入21.2%[152] - 2024年第一季度信托费增加58.8万美元，增幅7.8%，信托资产达56亿美元[152][153] - 2024年第一季度存款服务费增加61.4万美元，增幅10.0%，达680万美元[152][154] - 2024年第一季度净互换费用和估值收入较2023年第一季度增加0.8百万美元，新互换交易名义本金从2023年第一季度的162.6百万美元降至2024年的36.6百万美元，费用收入从1.8百万美元降至0.8百万美元，公允价值调整从 - 1.0百万美元变为0.8百万美元[155] - 2024年第一季度净证券收益较2023年同期增加0.4百万美元，主要因递延薪酬计划的市场调整增加0.3百万美元[156] - 2024年第一季度抵押银行业务收入较2023年第一季度增加0.3百万美元，增幅62.7%，总抵押生产额为106.3百万美元，较2023年第一季度下降34.3%，出售到二级市场的抵押贷款从2023年的39.9百万美元增至2024年的48.4百万美元[157] - 2024年第一季度非利息费用较2023年同期增加1.1百万美元，增幅1.1%，主要因工资、设备和软件、专业费用增加，部分被重组和合并相关费用减少3.2百万美元抵消，排除该费用后，非利息费用增加4.2百万美元，增幅4.5%[159] - 2024年第一季度所得税拨备为7.7百万美元，较2023年同期减少2.2百万美元，有效税率从2023年第一季度的19.0%降至2024年的17.7%[164] - 2024年第一季度工资较2023年同期增加1.0百万美元，增幅2.5%，主要因正常年度绩效加薪和新招聘创收人员，部分被抵押和分行人员配置效率提高抵消[160] - 2024年第一季度设备和软件成本较2023年同期增加0.9百万美元，增幅10.4%，主要因现有服务协议成本通胀上升和ATM机升级[161] - 2024年第一季度专业费用较2023年同期增加1.8百万美元，增幅57.8%，主要因贷款发起费、审计费、咨询费和法律费增加[162] - 2024年第一季度无重组和合并相关费用，2023年同期为3.2百万美元[163] - 截至2024年3月31日，总资产较2023年12月31日增加0.3%，股东权益增加0.2%，证券总额减少83.8百万美元，降幅2.5%，贷款总额为119亿美元，较去年同期增加10亿美元，增幅9.0%，存款增加328.1百万美元，增幅2.5%，借款减少282.9百万美元，降幅16.3%[165] - 截至2024年3月31日，总贷款承诺为50亿美元，较2023年12月31日增加2.567亿美元，增幅5.4%[181] - 截至2024年3月31日，总贷款组合为118.85639亿美元，较2023年12月31日增加2.347亿美元，增幅2.0%，过去十二个月增加10亿美元，增幅9.0%[179][180] - 截至2024年3月31日，待售贷款为1247.2万美元，较2023年12月31日减少390万美元，降幅23.7%[179][183] - 截至2024年3月31日，不良贷款为3291.9万美元，较2023年12月31日增加610万美元，增幅22.8%[185] - 截至2024年3月31日，不良资产为3439.3万美元，较2023年12月31日增加608.8万美元[185] - 截至2024年3月31日，逾期30天以上且应计利息的贷款较2023年12月31日减少860万美元，降幅26.4%[186] - 截至2024年3月31日，信贷损失准备金 - 贷款和承诺总额为1.374亿美元，其中贷款相关为1.292亿美元，贷款承诺相关为820万美元[187] - 截至2024年3月31日，信贷损失准备金 - 贷款为总贷款组合的1.09%，较2023年12月31日的1.12%有所下降[187] - 2024年3月31日，受批评和分类贷款占贷款组合总额的2.30%，为2.734亿美元，高于2023年12月31日的2.22%[189] - 2024年3月31日，贷款和贷款承诺的信贷损失拨备总额为1.37365亿美元，2023年12月31日为1.39279亿美元[190] - 2024年前三个月，总存款增加3.281亿美元，增幅2.5%；货币市场存款账户增加8.5%，活期存款和储蓄存款分别增加0.6%和0.2%[193] - 2023年12月31日至2024年3月31日，定期存款证增加8.7%；2024年3月31日，未偿还余额为5140万美元，2023年12月31日为4840万美元[194] - 2023年12月31日至2024年3月31日，借款总额减少2.829亿美元，降幅16.3%；联邦住房贷款银行借款减少2.5亿美元，其他短期借款减少3295.8万美元[195] - 2023年12月31日至2024年3月31日，股东权益增加530万美元，增幅0.2%，达到25亿美元[197] 各条业务线表现 - 2024年第一季度信托账户费收入609.9万美元，WesMark费收入198.3万美元，总信托费收入808.2万美元，2023年同期分别为560.5万、188.9万和749.4万美元[119] - 2024年第一季度商业银行业务手续费收入118.8万美元，个人服务收费收入559.6万美元，存款服务收费总收入678.4万美元，2023年同期分别为60.9万、556.1万和617万美元[119] - 2024年第一季度净证券经纪收入254.8万美元，2023年同期为257.6万美元[119] - 2024年第一季度支付处理费收入82.9万美元，数字银行收入470.4万美元，净掉期费和估值收入156.3万美元，抵押贷款银行业务收入69.3万美元，其他房地产和其他资产净收益15.4万美元，2023年同期分别为87.1万、460.5万、79.9万、42.6万和23.2万美元[119] - 2024年第一季度商业房地产改良物业贷款修改金额24989千美元，占该类别0.4%[67] - 2023年第一季度，商业房地产土地和建筑贷款修改金额6000千美元，占该类别0.8%[68] - 2024年第一季度贷款修改的未使用贷款承诺总额为0.7百万美元[68] - 2023年全年贷款修改的未使用贷款承诺总额为1.8百万美元[68] - 2024年3月31日止三个月，商业房地产改良物业贷款加权平均展期9个月，2023年同期为34个月[69] - 截至2024年3月31日，改良商业房地产修改后贷款余额为29,041千美元，商业和工业为8,572千美元，住宅房地产为1,475千美元等，总修改贷款余额为40,812千美元[72] - 截至2024年3月31日，商业房地产土地和建设贷款中，合格贷款摊余成本基础为1,084,975千美元，受损贷款为2,457千美元，次级贷款为217千美元[74] - 截至2024年3月31日，改良商业房地产贷款中，合格贷款摊余成本基础为5,491,663千美元，受损贷款为103,648千美元，次级贷款为71,973千美元[74] - 截至2024年3月31日，商业和工业贷款中，合格贷款摊余成本基础为1,588,033千美元，受损贷款为65,431千美元，次级贷款为29,708千美元[74] - 截至2024年3月31日，住宅房地产贷款中，当前贷款摊余成本基础为2,458,403千美元，30 - 59天逾期为3,160千美元，60 - 89天逾期为478千美元，90天以上逾期为7,316千美元[74] - 截至2024年3月31日，房屋净值贷款中，当前贷款摊余成本基础为730,521千美元，30 - 59天逾期为4,869千美元，60 - 89天逾期为2,249千美元，90天以上逾期为3,334千美元[74] - 截至2024年3月31日，消费贷款中，当前贷款摊余成本基础为220,302千美元，30 - 59天逾期为2,905千美元，60 - 89天逾期为1,019千美元，90天以上逾期为506千